База данных

Дата обновления БД:

26.09.2017

Добавлено/обновлено документов:

29 / 140

Всего документов в БД:

77409

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 12 июля 2001 года №2664-III

О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

(В редакции Законов Украины от 06.02.2003 г. №485-IV, 15.12.2005 г. №3201-IV, 21.01.2010 г. №1822-VI, 18.05.2010 г. №2258-VI, 01.07.2010 г. №2388-VI, 07.09.2010 г. №2499-VI, 09.09.2010 г. №2510-VI, 23.09.2010 г. №2555-VI, 07.10.2010 г. №2592-VI, 02.12.2010 г. №2756-VI, 15.02.2011 г. №3024-VI (вступил в силу 16.06.2011 г.), 07.04.2011 г. №3205-VI, 19.05.2011 г. №3394-VI, (вступил в силу 18.12.2011 г.), 02.06.2011 г. №3462-VI (вступил в силу 08.01.2012 г.), 07.07.2011 г. №3610-VI, 08.07.2011 г. №3668-VI, 13.04.2012 г. №4652-VI (вступил в силу 19.11.2012 г.), 04.07.2012 г. №5042-VI (вступил в силу 01.01.2013 г.), 06.09.2012 г. №5212-VI (вступил в силу 01.01.2013 г.), 18.09.2012 г. №5284-VI, 02.10.2012 г. №5316-VI, 02.10.2012 г. №5410-VI, 19.09.2013 г. №588-VII, 10.10.2013 г. №643-VII, 27.03.2014 г. №1170-VII, 05.06.2014 г. №1323-VII, 14.10.2014 г. №1702-VII, 15.01.2015 г. №123-VIII (см. сроки вступления в силу), 14.06.2016 г. №1414-VIII, 06.10.2016 г. №1664-VIII, 15.11.2016 г. №1736-VIII, 20.12.2016 г. №1792-VIII)

(В тексте Закона, кроме пунктов 2 и 7 раздела VIII "Заключительные положения", слова "Уполномоченный орган", "специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг", "специально уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг" во всех падежах заменены словами "Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг" в соответствующем падеже, а слова "Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" во всех падежах - словами "Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" в соответствующем падеже, в соответствии с Законом Украины  от 15.02.2011 г. №3024-VI)

(По всему тексту Закона слова "Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" во всех падежах заменены словами "Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI)

(В тексте Закона слова "Уполномоченный орган" во всех падежах заменены словами "национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Украины от 05.06.2014 г. №1323-VII)

(см. предыдущую редакцию)

Настоящий Закон устанавливает общие правовые начала в сфере оказания финансовых услуг, осуществления регулятивных и надзорных функций за деятельностью по оказанию финансовых услуг.

Целью настоящего Закона является создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I Общие положения

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом, - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг. Не являются финансовыми учреждениями (не имеют статуса финансового учреждения) независимые финансовые посредники, предоставляющие услуги по выдаче финансовых гарантий в порядке и на условиях, определенных Таможенным кодексом Украины;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом о деятельности соответствующего финансового учреждения имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, не отнесенные к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг относятся профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынка финансовых услуг - лица, которые в соответствии с законом имеют право предоставлять финансовые услуги на территории Украины; лица, осуществляющие деятельность по предоставлению посреднических услуг на рынках финансовых услуг; объединения финансовых учреждений, включенные в реестр саморегулирующихся организаций, который ведется органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг; потребители финансовых услуг. Законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут определяться другие участники рынков финансовых услуг;

8) существенное участие - прямое и опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение 10 и более процентами уставного (складочного) капитала или право голоса приобретенных акций (долей) юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулируемая организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное в целях защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг, полномочия по разработке и внедрению правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемым организациям;

10) государственное регулирование рынков финансовых услуг осуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг и предупреждения кризисных явлений;

11) исключен в соответствии с Законом Украины от 27.03.2014 г. №1170-VII

12) исключен в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI

(см. предыдущую редакцию)

13) ассоциированная компания - юридическое лицо, в котором другое юридическое лицо владеет прямо и/или опосредствовано 20 или более процентами уставного капитала и/или голосов;

14) дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);

15) компания по предоставлению вспомогательных услуг - юридическое лицо, не являющееся финансовым учреждением, деятельность которого заключается в предоставлении услуг по информационным технологиям, владению или управлению имуществом, по обработке данных или любых подобных услуг, необходимых для осуществления финансовым учреждением деятельности по предоставлению финансовых услуг;

16) контролер - физическое лицо или юридическое лицо, относительно которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или каким-либо иным образом;

17) контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или вместе с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

18) материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо (дочернюю компанию);

19) небанковская финансовая группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), состоящая из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковское финансовое учреждение (небанковские финансовые учреждения) осуществляет преимущественную деятельность.

Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками небанковской финансовой группы, входят в состав небанковской финансовой группы.

Преимущественная деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей;

20) небанковская финансовая холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская;

21) исключен в соответствии с Законом Украины от 04.07.2012 г. №5042-VI

(см. предыдущую редакцию)

22) участники небанковской финансовой группы - банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющих общего контролера;

23) финансовая группа - банковская группа, небанковская финансовая группа;

24) финансовая холдинговая компания - юридическое лицо, основным видом деятельности которого является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, являющихся его дочерними и/или ассоциированными компаниями, является основным.

Деятельность финансовых учреждений является основной, если совокупное среднеарифметическое значение их активов за последние четыре отчетных периода (квартала) составляет 80 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех дочерних и ассоциированных компаний за этот период.

25) аффилиированное лицо - юридическое лицо, в уставном (складочном) капитале которого финансовое учреждение имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в уставном (складочном) капитале финансового учреждения;

26) деловая репутация - совокупность документально подтвержденной информации о лице, дающей возможность сделать вывод о соответствии его хозяйственной и/или профессиональной деятельности требованиям законодательства, а для физического лица - также о надлежащем уровне профессиональных способностей и управленческого опыта, а также отсутствии у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;

27) корпоративное управление - система отношений, определяющая правила и процедуры принятия решений относительно деятельности хозяйственного общества и осуществления контроля, а также распределение прав и обязанностей между органами общества и его участниками относительно управления обществом;

28) связанное лицо - руководитель финансового учреждения, член наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководитель подразделения внутреннего аудита; руководитель юридического лица, имеющего существенное участие в финансовом учреждении; родственное лицо финансового учреждения; аффилиированное лицо финансового учреждения; руководитель, контролер родственного лица финансового учреждения; руководитель, контролер аффилиированного лица финансового учреждения; члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилиированного лица (членами семьи физического лица считаются его муж (жена), дети или родители как физического лица, так и его мужа (жены), а также муж (жена) кого-либо из детей или родителей физического лица); юридическое лицо, в котором члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилиированного лица, являются руководителями или контролерами;

29) посреднические услуги на рынках финансовых услуг - деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей, если иное не предусмотрено законом, включающая консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождению) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I Общие положения Статья 1. Определение терминов Статья 2. Сфера действия Закона Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по оказанию финансовых услуг Раздел II Условия оказания финансовых услуг Статья 4. Финансовые услуги Статья 5. Право на осуществление операций по оказанию финансовых услуг Статья 6. Договор об оказании финансовых услуг Раздел III Условия создания и деятельности финансовых учреждений Статья 7. Условия начала деятельности Статья 8. Организационные правила Статья 9. Капитал Статья 10. Принятие решений при конфликте интересов Статья 11. Достоверность рекламы и информации Статья 12. Право клиента на информацию Статья 12-1. Раскрытие информации Статья 12-2. Отчет о корпоративном управлении Статья 13. Порядок реорганизации и ликвидации финансовых учреждений Статья 14. Учет и отчетность Статья 15. Требования к внешнему аудиту Статья 15-1. Внутренний аудит (контроль) Статья 16. Объединения финансовых учреждений Статья 16-1. Надзор на консолидированной основе Статья 17. Недопущение ограничения конкуренции на рынках финансовых услуг Статья 18. Предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем Раздел IV Государственное регулирование рынков финансовых услуг Статья 19. Цель государственного регулирования рынков финансовых услуг Статья 20. Формы государственного регулирования рынков финансовых услуг Статья 21. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг Статья 22. Сотрудничество и координация деятельности между органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг Раздел V Организация, полномочия и порядок деятельности национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 23. Организация деятельности национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 24. Председатель национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 25. Статья 26.  Статья 27. Задачи Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 28. Полномочия Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 29. Пруденционный надзор Статья 30. Инспектирование Статья 31. Неразглашение информации с ограниченным доступом Статья 32. Сотрудничество с международными организациями, государственными органами и неправительственными организациями иностранных государств Статья 33. Отчетность и открытость деятельности Раздел VI Лицензирование деятельности финансовых учреждений Статья 34. Обязательность лицензирования Статья 35. Документы, представляемые органу лицензирования для получения лицензии Статья 36. Решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии Статья 37. Сведения, которые содержит лицензия Статья 38. Выдача лицензии Раздел VII Меры воздействия Статья 39. Применение мер воздействия Статья 40. Виды мер воздействия Статья 41. Штрафные санкции, которые применяются к участникам рынков финансовых услуг за правонарушения, совершенные на рынках финансовых услуг Статья 42. Порядок применения штрафных санкций за нарушение участниками рынков финансовых услуг правил деятельности Статья 43. Ответственность за административные правонарушения, связанные с деятельностью на рынках финансовых услуг Статья 44. Уголовная ответственность за нарушение законодательства при осуществлении деятельности по оказанию финансовых услуг Статья 45. Ответственность Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг и его должностных лиц Статья 46. Основания назначения временной администрации Статья 47. Требования к временному администратору и условия его назначения Раздел VIII Заключительные положения

Закон Украины от 12 июля 2001 года №2664-III
"О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"

О документе

Номер документа:2664-III
Дата принятия: 12/07/2001
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:22/08/2001
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

"Голос Украины" от 22 август 2001 года, №150;

Официальный вестник Украины от 23 августа 2001 года, №32, стр. 82, статья 1457, код акта 19665/2001;

"Правительственный курьер" от 29 августа 2001 года, №154;

Ведомости Верховной Рады Украины от 4 января 2002 года, №1, статья 1

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 1 раздела VIII настоящий Закон вступает в силу со дня его опубликования - с 22 августа 2001 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 20/12/2016  документом  Закон Украины Об обеспечении масштабной экспансии экспорта товаров (работ, услуг) украинского происхождения путем страхования, гарантирования... № 1792-VIII от 20/12/2016
Вступила в силу с: 01/01/2017


Редакция от 15/11/2016, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов... № 1736-VIII от 15/11/2016
Вступила в силу с: 19/11/2016


Редакция от 06/10/2016, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно создания благоприятных условий для внедрения благотворительных... № 1664-VIII от 06/10/2016
Вступила в силу с: 06/11/2016


Редакция от 14/06/2016, принята документом Закон Украины О финансовой реструктуризации № 1414-VIII от 14/06/2016
Вступила в силу с: 19/10/2016


Редакция от 15/01/2015, принята документом Закон Украины О внесении изменений в Закон Украины О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг относительно... № 123-VIII от 15/01/2015
Вступила в силу с: 01/01/2016


Редакция от 14/10/2014, принята документом Закон Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и... № 1702-VII от 14/10/2014
Вступила в силу с: 06/02/2015


Редакция от 15/01/2015, принята документом Закон Украины О внесении изменений в Закон Украины О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг относительно... № 123-VIII от 15/01/2015
Вступила в силу с: 01/02/2015


Редакция от 05/06/2014, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые Законы Украины относительно наименования национальных комиссий, осуществляющих государсвтенное... № 1323-VII от 05/06/2014
Вступила в силу с: 20/07/2014


Редакция от 27/03/2014, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в связи с принятием Закона Украины Об информации и Закона Украины... № 1170-VII от 27/03/2014
Вступила в силу с: 19/04/2014


Редакция от 10/10/2013, принята документом Закон Украины О внесении изменений в статью 4 Закона Украины О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг... № 643-VII от 10/10/2013
Вступила в силу с: 08/02/2014


Редакция от 19/09/2013, принята документом Закон Украины О внесении изменений в Таможенный кодекс Украины № 588-VII от 19/09/2013
Вступила в силу с: 23/10/2013


Редакция от 02/10/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно необходимости обязательного предоставления выписок и извлечений... № 5410-VI от 02/10/2012
Вступила в силу с: 01/01/2013


Редакция от 06/09/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно актов регуляторов фондового рынка и рынка небанковских финансовых услуг № 5212-VI от 06/09/2012
Вступила в силу с: 01/01/2013


Редакция от 04/07/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования законодательства о ценных бумагах № 5042-VI от 04/07/2012
Вступила в силу с: 01/01/2013


Редакция от 13/04/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в связи с принятием Уголовного процессуального кодекса Украины № 4652-VI от 13/04/2012
Вступила в силу с: 19/11/2012


Редакция от 02/10/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно изготовления документов и бланков документов строгого... № 5316-VI от 02/10/2012
Вступила в силу с: 04/11/2012


Редакция от 18/09/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно функционирования платежных систем и развития... № 5284-VI от 18/09/2012
Вступила в силу с: 18/10/2012


Редакция от 02/06/2011, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования рынков финансовых услуг № 3462-VI от 02/06/2011
Вступила в силу с: 08/01/2012


Редакция от 19/05/2011, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно надзора на консолидированной основе № 3394-VI от 19/05/2011
Вступила в силу с: 18/12/2011


Редакция от 08/07/2011, принята документом Закон Украины О мероприятиях по законодательному обеспечению реформирования пенсионной системы № 3668-VI от 08/07/2011
Вступила в силу с: 01/10/2011


Редакция от 07/07/2011, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно национальных комиссий осуществляющих государственное... № 3610-VI от 07/07/2011
Вступила в силу с: 07/08/2011


Редакция от 15/02/2011, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования деятельности банков № 3024-VI от 15/02/2011
Вступила в силу с: 16/06/2011


Редакция от 07/04/2011, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно отмены свидетельства о государственной... № 3205-VI от 07/04/2011
Вступила в силу с: 07/05/2011


Редакция от 02/12/2010