База данных

Дата обновления БД:

25.09.2021

Добавлено/обновлено документов:

29 / 200

Всего документов в БД:

110078

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 1 февраля 2021 года №12

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 09.07.2021 г. №74)

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 21, 22, 28, 29, 38-1 - 42 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьям 2, 37 Закона Украины "О страховании", статьям 26, 27 Закона Украины "О кредитных союзах", статье 26 Закона Украины "О рекламе", с целью урегулирования порядка и условий применения мер воздействия (санкций) в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг (далее - Положение), которое прилагается.

2. Пункт 4 приложения к постановлению Правления Национального банка Украины от 25 июня 2020 года №87 "Об обеспечении осуществления полномочий и выполнения функций по государственному регулированию и надзору в сфере рынков финансовых услуг по вопросам применения мер воздействия" исключить.

3. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, согласно перечню, который прилагается.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме абзаца третьего подпункта 3 пункта 9 раздела III Положения, который вступает в силу 1 марта 2021 года.

Председатель

К.Шевченко

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 1 февраля 2021 года №12

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах), "О страховании", "О кредитных союзах", "О рекламе", "О потребительском кредитовании" (далее - Закон о потребительском кредитовании), другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.07.2021 №74)
(см. предыдущую редакцию)

2. Это Положение определяет порядок и условия применения Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) мер воздействия (санкций) в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг (далее - меры воздействия) за нарушение законов и других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению небанковских финансовых услуг, включая требования в части соблюдения законодательства Украины о рекламе в сфере финансовых услуг (в отношении рекламы, которая считается недобросовестной рекламой) (далее - законодательство о финансовых услугах), нарушения законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг, включая требования по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требования относительно этического поведения) (далее - законодательство о защите прав потребителей), совершенные:

1) участниками рынка небанковских финансовых услуг, надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг):

небанковскими финансовыми учреждениями;

юридическими лицами, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - лица, которые не являются финансовыми учреждениями);

лицами, оказывающими посреднические услуги на рынках финансовых услуг;

физическими лицами-предпринимателями, которые в случаях, прямо предусмотренных законами Украины предоставляют финансовые услуги;

постоянными представительствами в форме филиалов иностранных страховых компаний, которые получили в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности (далее - филиалы страховщиков-нерезидентов);

2) небанковскими финансовыми группами, надзор на консолидированной основе за которыми осуществляет Национальный банк.

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.07.2021 №74)
(см. предыдущую редакцию)

3. Требования настоящего Положения не применяются к правоотношениям, связанным с:

1) применением Национальным банком мер воздействия за нарушение участниками рынка небанковских финансовых услуг валютного законодательства, законодательства о платежных системах и переводе средств, а также законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

2) производством по делам об административных правонарушениях и наложением административных взысканий на должностных лиц небанковских финансовых учреждений, должностных лиц филиалов страховщиков-нерезидентов, должностных лиц и юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, должностных лиц и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги на рынках финансовых услуг, физических лиц-предпринимателей, которые предоставляют финансовые и посреднические услуги на рынках небанковских финансовых услуг.

4. Особенности применения Национальным банком меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации регулируются Законом о финансовых услугах и нормативно-правовым актом Национального банка.

5. Термины, используемые в настоящем Положении, употребляются в таких значениях:

1) документ, в котором зафиксированы нарушения или указанные признаки осуществления рисковой деятельности, - документ, составленный по результатам инспекционной проверки, безвыездного надзора/рассмотрения дел о нарушении прав потребителей финансовых услуг и надзора за соблюдением законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг и контроля за соблюдением законодательства Украины о рекламе финансовых услуг (далее - документ, в котором зафиксированы нарушения);

2) лицензия - лицензия на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, выданная Национальным банком (кроме банковской лицензии, лицензии на осуществление валютных операций и лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов), либо лицензия на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг), выданная Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины или Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, до 01 июля 2020 года;

3) план мероприятий для устранения нарушения - документ, который составляется участником рынка небанковских финансовых услуг и содержит сроки выполнения и перечень мер, которые должен принять такой участник для устранения нарушений и/или устранения причин, способствовавших совершению нарушений законодательства Украины;

4) систематическое нарушение законодательства Украины - совершение участником рынка небанковских финансовых услуг/небанковской финансовой группой двух или более нарушений одной и той же нормы законодательства о финансовых услугах/законодательства о защите прав потребителей (далее - аналогичное нарушение), в течение года после применения к такому участнику (группе) меры воздействия за аналогичное нарушение;

5) продолжающееся нарушение - нарушение, при котором участник рынка небанковских финансовых услуг/небанковская финансовая группа после совершения нарушения не прекращает его осуществлять или не принял(ла) мер для устранения нарушения;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг I. Общие положения II. Меры воздействия, применяемые Национальным банком III. Основания и порядок применения мер воздействия IV. Обязательства нарушителя принять меры для устранения нарушения и/или принять меры для устранения причин, способствовавших совершению нарушения V. Созыв внеочередного собрания участников финансового учреждения VI. Наложение штрафа VII. Временное приостановление или отзыв (аннулирование) лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг VIII. Отстранение руководства от управления небанковским финансовым учреждением и назначение временной администрации IX. Утверждение плана восстановления финансовой стабильности Х. Исключение из Государственного реестра финансовых учреждений или реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги XI. Заключение письменного соглашения XII. Установление для небанковских финансовых групп повышенных экономических нормативов, лимитов и ограничений в отношении осуществления отдельных видов операций XIII. Письменное предостережение XIV. Временный запрет учреждению - коллекторской компании осуществлять урегулирование просроченной задолженности XV. Исключение сведений об учреждении - коллекторской компании из реестра коллекторских компаний Перечень нормативно-правовых актов Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утративших силу

Постановление Правления Национального банка Украины от 1 февраля 2021 года №12
"Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг"

О документе

Номер документа:12
Дата принятия: 01/02/2021
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:06/02/2021
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный вестник Украины от 2 марта 2021 года №16, стр. 139, статья 627, код акта 103069/2021

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4 Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 6 февраля 2021 года, кроме:

абзаца третьего подпункта 3 пункта 9 раздела III Положения, который вступает в силу 1 марта 2021 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 09/07/2021  документом  Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия... № 74 от 09/07/2021
Вступила в силу с: 14/07/2021


Первоначальная редакция от 01/02/2021