Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 ноября 2023 года №147

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 27, 28, 34 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью актуализации и совершенствования нормативно-правовых актов Национального банка Украины правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в пункт 18 раздела III Положения о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 1 февраля 2021 года №12 (с изменениями) , следующие изменения:

1) пункт после абзаца четвертого дополнить новым абзацем пятым следующего содержания:

"Приглашенное лицо/представитель, который/который не прошел/не прошел идентификации, не допускается к участию в заседании Правления/Комитета по вопросам надзора/рассмотрении вопроса о применении меры воздействия уполномоченным должностным лицом Национального банка.".

В связи с этим абзац пятый считать абзацем шестым;

2) в абзаце шестом слово "идентификации" заменить словом "идентификации)".

2. В пункте 20-1 раздела III Положения об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 февраля 2021 года №22 (с изменениями), слова ", путем назначения лица" заменить словами "назначить лицо".

3. Утвердить Изменения в Положение о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30 (с прилагаемыми изменениями).

4. В пунктах 18-1, 18-5 постановления Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) слова и цифры "(кроме лиц, в отношении которых Национальным банком принято решение о неприменении признака безупречной деловой репутации, определено в подпункте 7 пункта 223 главы 25 или подпункте 5 пункта 228 главы 26 раздела IV Положения)", "(кроме лиц, в отношении которых Национальным банком принято решение о неприменении признака безупречной деловой репутации, определенной в подпункте 7 пункта 223 главы 25 или подпункте 5 пункта 228 главы 26 раздела IV Положения)" исключить.

5. Утвердить Изменения в Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с прилагаемыми изменениями).

6. Национальный банк Украины составляет докладную записку, предусмотренную в пункте 44 раздела V Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30 (с изменениями) (далее - Положения №30), если структура собственности поставщика финансовых услуг не приведена в соответствие с требованиями по ее прозрачности в срок, установленный Национальным банком Украины в письменном сообщении, которое было направлено поставщикам финансовых услуг в период с 05 апреля 2023 года и до вступления в силу настоящего постановления в соответствии с пунктом 49 раздела VII Положения №30 в редакции, действовавшей до вступления в силу настоящего постановления.

7. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 ноября 2023 года №147

Изменения в Положение о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг

1. Пункты 13, 14 раздела I изложить в следующей редакции:

"13. Сообщение Национального банка, направленное средствами корпоративной электронной почты (е-mail) Национального банка, считается надлежащим образом отправленным поставщику финансовых услуг согласно подпункту 1 пункта 42-1 раздела V настоящего Положения.

14. Национальный банк осуществляет коммуникацию с поставщиком финансовых услуг в бумажном виде в случае неполучения подтверждения доставки, определенного в подпункте 1 пункта 42-1 раздела V настоящего Положения.".

2. Пункт 29 раздела III дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) документы о структуре собственности поставщика финансовых услуг поданы в Национальный банк в порядке, определенном в разделе IV настоящего Положения.".

3. В пункте 37 раздела IV:

1) в абзаце восьмом слова "есть дата выдачи свидетельства о регистрации выпуска акций" заменить словами "и/или изменения его акционеров есть дата зачисления прав на акции на счет в ценных бумагах";

2) пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Датой изменений в составе сведений о структуре собственности в случае увеличения уставного капитала общества с ограниченной ответственностью за счет дополнительных вкладов и/или изменения его участников является дата внесения соответствующей информации в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований.".

4. В разделе V:

1) в пункте 43-1:

второе предложение абзаца первого исключить;

абзац второй исключить;

2) пункт 44 изложить в следующей редакции:

"44. Национальный банк по результатам осуществления контроля за соблюдением поставщиком финансовых услуг требований настоящего Положения составляет докладную записку в случае несоблюдения поставщиком финансовых услуг требований, указанных в разделе III настоящего Положения.".

5. В разделе VII:

1) пункт 49 исключить;

2) пункт 50 изложить в следующей редакции:

"50. Национальный банк по результатам рассмотрения докладной записки, определенной в пункте 44 раздела V настоящего Положения, принимает решение о признании структуры собственности поставщика финансовых услуг непрозрачной и устанавливает срок для приведения структуры собственности поставщика финансовых услуг в соответствие с требованиями настоящего Положения [решение принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет по вопросам надзора)], если структура собственности поставщика финансовых услуг не соответствует требованиям по прозрачности, определенным в разделе III настоящего Положения.

Национальный банк уведомляет поставщика финансовых услуг о признании структуры собственности поставщика финансовых услуг непрозрачной. Соответствующее уведомление вместе с копией решения направляется поставщику финансовых услуг в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.";

3) в пункте 51 слова и цифры "в соответствии с абзацем вторым пункта 50 раздела VII настоящего Положения" исключить.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 ноября 2023 года №147

Изменения в Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. В разделе I:

1) подпункт 18 пункта 4 главы 1 после слов "органа", "наличия)" дополнить соответственно словами", члены совета директоров", "юридического лица, включая";

2) в главе 2:

первое предложение пункта 11 после слова "Документы" дополнить словами "(копии документов)";

абзац первый пункта 16 после слова "Документы"дополнить словом"/информация";

в пункте 17:

пункт после абзаца пятого дополнить новым абзацем шестым следующего содержания:

"Копии документов, представляемых в Национальный банк в соответствии с главами 55 и 56 раздела IX настоящего Положения, могут удостоверяться предоставителем финансовых услуг, предоставителем финансовых платежных услуг в соответствии с требованиями, определенными в главе 2 раздела I настоящего Положения.".

В связи с этим абзац шестой считать абзацем седьмым;

абзац седьмой дополнить словами", кроме случаев, когда заверение документов нотариально является обязательным";

пункт 25 после слова "представительства" дополнить словом"отдельные";

абзац второй пункта 33 исключить;

пункты 38, 39 изложить в следующей редакции:

"38. Уведомление Национального банка, направленное заявителю/поставщику финансовых услуг или его уполномоченному представителю считается надлежащим образом направленным:

1) в форме электронного документа на электронную почту заявителя/поставщика финансовых услуг или его уполномоченного представителя для официальной коммуникации с Национальным банком - при условии получения на электронную почту/электронный почтовый ящик Национального банка подтверждения доставки соответствующих документов на электронную почту заявителя/поставщика финансовых услуг или его уполномоченного представителя для официальной коммуникации с Национальным банком в течение одного рабочего дня со дня их направления;

2) в бумажной форме/в форме бумажной копии электронного документа - при условии их направления заказным письмом на почтовый адрес поставщика финансовых услуг.

39. Национальный банк осуществляет коммуникацию с заявителем/поставщиком финансовых услуг или его уполномоченным представителем в бумажной форме в случае неполучения подтверждения доставки электронного письма на электронную почту заявителя/поставщика финансовых услуг или его уполномоченного представителя для официальной коммуникации с Национальным банком в течение одного рабочего дня со дня его направления.".

2. В разделе II:

1) подпункт 8 пункта 72 главы 5 исключить;

2) в главе 8:

пункт 88 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Поставщик финансовых платежных услуг обязан вести учет и хранить документы, подтверждающие предоставление платежных услуг и выполнение платежных операций (договоры, сведения, выписки, справки, платежные инструкции и другие документы о выполнении платежных операций), не менее пяти лет после прекращения деловых отношений с пользователем или завершения разовой платежной операции без установления таких отношений.";

пункт 91 дополнить тремя новыми абзацами следующего содержания:

"Учетные системы должны обеспечить:

1) хронологическое и систематическое отображение всех операций поставщика финансовых услуг в регистрах бухгалтерского учета в разрезе контрагентов по видам операций;

2) накопление и систематизацию данных учета в разрезе показателей, нужных предоставителю финансовых услуг для составления отчетности.";

3) в пункте 100 главы 9 слова ", но не менее чем пять рабочих дней со дня получения требования" исключить;

4) в главе 16:

пункт 173 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) независимые члены совета, независимые члены совета директоров (далее - независимые неисполнительные директора) поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг соответствуют требованиям по независимости, установленным законами Украины, регулирующими отношения в сфере деятельности субъектов хозяйствования соответствующих организационно-правовых форм (далее - требования по независимости).";

в абзаце первом пункта 174 слова"и кредитного союза"заменить словами", кредитного союза и поставщика финансовых платежных услуг";

5) в главе 17:

пункт 179 изложить в следующей редакции:

"179. Независимые члены совета, независимые неисполнительные директора поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг (в случае их избрания/назначения) должны соответствовать требованиям по независимости.";

пункт 180 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"4) соблюдение ими ограничений и запретов занимания должностей, определенных законодательством Украины.";

в пункте 181:

подпункты 1, 2 изложить в следующей редакции:

"1) единоличный исполнительный орган/председатель коллегиального исполнительного органа и главный исполнительный директор поставщика финансовых услуг (кроме объединенного кредитного союза, кредитного союза, страховщика) должен иметь опыт работы в финансовом секторе в совокупности не менее трех лет;

2) единоличный исполнительный орган/председатель коллегиального исполнительного органа объединенного кредитного союза, страховщика и главный исполнительный директор страховщика должен иметь опыт работы в финансовом секторе не менее пяти лет в совокупности, включая опыт работы на руководящих должностях, - не менее трех лет;";

в подпункте 3:

слова "член правления" заменить словами "член коллегиального исполнительного органа";

подпункт после слова "страховщика" дополнить словами ", исполнительный директор страховщика";

подпункт 6 после слова "страховщика" дополнить словами", председатель совета директоров страховщика";

6) в главе 19:

в пункте 188 слова "юридических лиц-нерезидентов, конечным владельцем существенного участия в которых является то же иностранное государство (кроме государства-агрессора), которое является конечным владельцем существенного участия в таком страховщике, предоставители финансовых платежных услуг]" заменить словами "юридических лиц, конечным владельцем существенного участия в которых является иностранное государство (кроме государства-агрессора), государство Украина (в лице соответствующего органа государственной власти) и/или Национальный банк, которые являются конечными владельцами существенного участия в таком страховщике, предоставители финансовых платежных услуг]";

абзац второй пункта 189 после слов "предоставителя финансовых услуг", "(лица, осуществляющего полномочия единоличного исполнительного органа)"дополнить соответственно словами" (кроме страховщика)",", главного исполнительного директора";

пункт 191 после слов "возглавлять правление", "(единоличного исполнительного органа)," дополнить соответственно словами", совет директоров","главного исполнительного директора,";

пункт 193 после слов "возглавлять правление", "(единоличного исполнительного органа)"дополнить соответственно словами"или совет директоров", "или главного исполнительного директора";

пункт 194 после слова "правление" дополнить словами "или исполнительными директорами".

3. В разделе IV:

1) в главе 25:

в подпункте 3 пункта 223 слово "пяти" заменить цифрами "10";

второе предложение подпункта 3 пункта 224 исключить;

подпункт 2 пункта 225 изложить в следующей редакции:

"2) занимание лицом должности/должностей руководителя, главного бухгалтера финансового учреждения, оператора почтовой связи или руководителя подразделения внутреннего аудита, Главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера финансового учреждения, оператора почтовой связи (выполнение обязанностей по должности) совокупно более шести месяцев без согласования Национального банка, если такое согласование было обязательным в соответствии с законодательством Украины [применяется с первого дня седьмого месяца после дня избрания (назначения) лица на должность (в случае занимания нескольких должностей или одной должности несколько раз без согласования Национальным банком - после дня избрания (назначения) лица на первую из таких должностей) и в течение трех лет с даты устранения этого нарушения]. Такой срок не включает период рассмотрения Национальным банком пакета документов, поданного в соответствии с главой 56 раздела IX настоящего Положения.";

пункт 226 изложить в следующей редакции:

"226. Признаками безупречной деловой репутации физического лица, связанными с заниманием должностей или владением существенным участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, операторе почтовой связи, лизингодателе, предоставителе ограниченных платежных услуг, являются:

1) владение существенным участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, операторе почтовой связи, лизингодателе, предоставителе ограниченных платежных услуг по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения органа лицензирования и надзора, суда или другого уполномоченного органа в отношении такого учреждения о:

назначение временной администрации и/или

отнесение к категории неплатежеспособных, или

признание банкротом, и/или

применение меры воздействия в виде отзыва/аннулирования лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг за нарушение законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), и/или

отзыв/аннулирование банковской лицензии/всех лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг/лицензии на торговлю валютными ценностями/лицензии на осуществление валютных операций/всех лицензий на отдельные виды профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках/прекращение авторизации деятельности поставщика финансовых/ограниченных платежных услуг по инициативе органа лицензирования и надзора (кроме случаев, предусмотренных в пункте 226-2 главы 25 раздела IV настоящего Положения), и/или

применение меры воздействия в виде исключения из Реестра и/или Реестра платежной инфраструктуры (далее - РПИ), и/или реестра финансовых учреждений другого органа лицензирования и надзора, уполномоченного органа иностранной страны (далее - решение о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра);

2) пребывание совокупно в течение более шести месяцев в составе органа управления и/или контроля или на должности руководителя, главного бухгалтера, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера, руководителя подразделения внутреннего аудита финансового учреждения, иностранного финансового учреждения, оператора почтовой связи, лизингодателя, поставщика ограниченных платежных услуг (или исполнения обязанностей по должности) в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

3) возможность независимо от занимания должностей и владения участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, операторе почтовой связи, лизингодателе, предоставителе ограниченных платежных услуг предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия такого учреждения по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

4) прекращение полномочий (увольнение) лица или его перевод на другую должность в течение последних трех лет, если ему предшествовало требование органа лицензирования и надзора относительно замены этого лица на должности в связи с ненадлежащим исполнением лицом должностных обязанностей, которое привело к нарушению финансовым учреждением/предоставителем ограниченных платежных услуг требований законодательства Украины, или решение Национального банка о применении меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации.

Признаки, предусмотренные в пункте 226 главы 25 раздела IV настоящего Положения, применяются в отношении физических лиц, деловая репутация которых оценивается в случаях, определенных в пункте 220 главы 24 раздела IV настоящего Положения, в отношении:

страховщика и кредитного союза, заявителей, которые намерены получить статус страховщика, кредитного союза, - бессрочно;

других поставщиков финансовых услуг, поставщиков финансовых/ограниченных платежных услуг, заявителей, которые намерены получить статус соответствующих поставщиков, в течение пяти лет со дня принятия соответствующего решения.";

главу после пункта 226-1 дополнить новым пунктом 226-2 следующего содержания:

"226-2. Случаи, которые не считаются решением о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра в соответствии с подпунктом 1 пункта 226 главы 25 раздела IV настоящего Положения::

1) отзыв/аннулирование лицензии в связи с непредоставлением ни одной финансовой услуги в течение года со дня ее получения/невыполнением ни одной валютной операции в течение 12 месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии/прекращением осуществления небанковским учреждением валютных операций более чем на 180 календарных дней и не восстановлением такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня получения уведомления об этом от Национального банка/непредоставлением платежным учреждением, учреждением электронных денег, оператором почтовой связи финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, являющегося валютной операцией, в течение шести месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии в электронный реестр;

2) если профессиональный участник рынков капитала и организованных товарных рынков не начинал осуществление профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках и/или не предоставлял дополнительные услуги, предусмотренные лицензией на осуществление определенного вида деятельности, в течение 12 месяцев с даты получения такой лицензии, если другой срок не установлен Законом Украины "О рынках капитала и организованных товарных рынках";

3) Если профессиональный участник рынков капитала и организованных товарных рынков не осуществлял профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках и/или не предоставлял дополнительные услуги, предусмотренные лицензией на осуществление определенного вида профессиональной деятельности, в течение шести месяцев подряд, если другой срок не установлен Законом Украины "О рынках капитала и организованных товарных рынках";

4) прекращение авторизации деятельности поставщика финансовых/ограниченных платежных услуг в связи с тем, что поставщик финансовых/ограниченных платежных услуг не начал осуществление деятельности по предоставлению финансовых/ограниченных платежных услуг или прекратил предоставление таких услуг в течение сроков, определенных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг.";

2) в главе 26:

в подпункте 2 пункта 228 слово "пяти" заменить цифрами "10";

подпункт 2 пункта 230 изложить в следующей редакции:

"2) публичные обременения или запрет торговли ценными бумагами юридического лица или приостановление размещения акций в связи с признанием эмиссии недобросовестной или применения специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) [применяется в течение всего срока ограничения (обременения)].";

пункт 231 изложить в следующей редакции:

"231. Признаками безупречной деловой репутации юридического лица, связанными с владением существенным участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, операторе почтовой связи, лизингодателе, предоставителе ограниченных платежных услуг, являются:

1) владение существенным участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, операторе почтовой связи, лизингодателе, предоставителе ограниченных платежных услуг по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

2) возможность независимо от владения участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, операторе почтовой связи, лизингодателе, предоставителе ограниченных платежных услуг предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия такого учреждения по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра.

Признаки, предусмотренные в пункте 231 главы 26 раздела IV настоящего Положения, применяются в отношении юридических лиц, деловая репутация которых оценивается в случаях, определенных в пункте 220 главы 24 раздела IV настоящего Положения:

в отношении страховщика и кредитного союза, заявителей, которые намерены получить статус страховщика, кредитного союза, - бессрочно;

относительно других поставщиков финансовых услуг , поставщиков финансовых/ограниченных платежных услуг, заявителей, которые намерены получить статус соответствующих поставщиков, - в течение пяти лет со дня принятия соответствующего решения.";

3) в абзаце седьмом подпункта 1 пункта 235 главы 28 слова "оригинала справки" заменить словами "справки/информации";

4) в главе 29:

пункт 238 изложить в следующей редакции:

"238. Национальный банк в случае выявления при оценке деловой репутации физического или юридического лица признака безупречной деловой репутации, определенной в пункте 223 главы 25 или в пункте 228 главы 26 раздела IV настоящего Положения, признает деловую репутацию такого лица безупречной (решение принимает Комитет по вопросам надзора).

Физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеется признак безупречной деловой репутации, определенное в пункте 223 главы 25 или в пункте 228 главы 26 раздела IV настоящего Положения, не имеет права подавать в Национальный банк ходатайство о неприменении к нему признаков безупречной деловой репутации в соответствии с пунктом 239 главы 29 раздела IV настоящего Положения.

Юридическое лицо, в отношении которого имеется признак безупречной деловой репутации, определенная в пункте 232 главы 26 раздела IV настоящего Положения, связана с наличием у руководителя такого лица и/или владельца существенного участия в этом лице признака безупречной деловой репутации, определенной в пункте 223 главы 25 или в пункте 228 главы 26 раздела IV настоящего Положения, не имеет права подавать в Национальный банк ходатайство о неприменении к нему признака безупречной деловой репутации в соответствии с пунктом 239 главы 29 раздела IV настоящего Положения.";

пункты 239-1, 239-2 исключить;

в пункте 243:

в абзаце первом слова и цифры "подпункте 7 пункта 223,", ", подпункте 5 пункта 228" исключить;

в подпункте 1 цифры", 239-1" исключить;

пункт 245 изложить в следующей редакции:

"245. Национальный банк принимает решение о неприменении к лицу признака безупречной деловой репутации, определенной в пункте 226 главы 25 или пункте 231 главы 26 раздела IV настоящего Положения (решение принимает Комитет по вопросам надзора), с учетом:

1) возможности лица повлиять на обстоятельства, приведшие к отнесению финансового учреждения/иностранного финансового учреждения, оператора почтовой связи, лизингодателя, поставщика ограниченных платежных услуг к категории неплатежеспособных или принятию решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра, документальному подтверждению невыполнения лицом своих должностных обязанностей в период, предшествовавший решению об отнесении к категории неплатежеспособных/решению о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра (в связи с отстранением от исполнения обязанностей, отпуском, болезнью), воздержание лицом от голосования на заседаниях коллегиальных органов управления и/или от принятия решений по соответствующим вопросам;

2) информации Национального банка/Фонда гарантирования вкладов физических лиц/уполномоченного органа страны регистрации иностранного финансового учреждения по выводу неплатежеспособных финансовых учреждений с рынка и/или другого уполномоченного органа о том, есть/нет в действиях/бездействии лица нарушений требований законодательства Украины, которые привели к отнесению финансового учреждения, иностранного финансового учреждения, оператора почтовой связи, лизингодателя, поставщика ограниченных платежных услуг к категории неплатежеспособных или принятия решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

3) информации, которая может свидетельствовать об отсутствии причинно-следственной связи между действиями/бездействием лица и неплатежеспособностью/ликвидацией/принятием решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра.".

4. В разделе V:

1) подпункт 4 пункта 298 главы 36 после слов "нож цена" дополнить словами "прямого/опосредованного";

2) в абзаце втором пункта 317 главы 38 слова"в случае получения требования"заменить словами"по требованию";

3) пункт 343 главы 40 изложить в следующей редакции:

"343. Национальный банк имеет право в случае получения ходатайства физического лица, юридического лица, включая поставщика финансовых услуг, рассмотреть отчет об оценке стоимости имущества, подготовленного оценщиком, который не соответствует требованиям пункта 342 главы 40 раздела V настоящего Положения, если в стране, в которой расположено имущество, подлежащее оценке, нет лиц, имеющих право осуществлять оценку имущества, или если выбранный иностранный оценщик имеет существенно более высокую квалификацию, опыт и признание, чем оценщик страны проживания физического лица.".

5. Подпункт 23 пункта 400 главы 48 раздела VII после слов "не подается" дополнить словами "финансовыми учреждениями - юридическими лицами публичного права, лизингодателями, заявителями, которые намерены осуществлять деятельность лизингодателей, и".

6. В разделе VIII:

1) в главе 50:

в подпункте 1 пункта 419 слова"(за исключением бизнес-плана)"заменить словами"государства или территориальной общины";

в пункте 420-1:

в абзаце первом цифры "205"заменить цифрами"205-1";

в подпункте 2 слово", лизингодатели" исключить;

2) абзац первый пункта 433-1 главы 53 дополнить словами "(решение принимает Комитет по вопросам надзора)".

7. В разделе IX:

1) в главе 54:

пункт 445 после слова "страховщика" дополнить словами "и главный исполнительный директор, председатель совета директоров и неисполнительные директора страховщика";

в пункте 446 слово"другую" исключить;

в пункте 447:

в подпункте 3:

подпункт после слов "председателя правления (единоличного исполнительного органа) Объединенного кредитного союза/страховщика"дополнить словами"или главного исполнительного директора страховщика";

подпункт дополнить словами, "или главным исполнительным директором страховщика";

подпункт 4 после слова "страховщику" дополнить словами "или члена совета директоров в этом страховщике";

2) в подпунктах 2 пунктов 451, 451-1 главы 55 слова "оригинал справки" заменить словами "справку/информацию";

3) в главе 56:

в пункте 454:

подпункт 1 после слов "лицо было руководителем", "объединенному кредитному союзу, страховщику" дополнить соответственно словами", главным бухгалтером", "в порядке, определенном настоящим Положением,";

пункт дополнить четырьмя новыми подпунктами следующего содержания:

"6) избрание/назначение лица на должность председателя совета директоров, неисполнительного директора в совете директоров страховщика, платежного учреждения(кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, если Национальный банк ранее согласовал его на должность председателя совета, члена совета этого страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, соответственно;

7) избрание/назначение лица на должность главного исполнительного директора, исполнительного директора в совете директоров страховщика, платежного учреждения( кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, если Национальный банк ранее согласовал его на должность председателя правления (единоличного исполнительного органа), члена правления этого страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, соответственно;

8) избрание/назначение лица на должность председателя совета, члена совета страховщика, платежного учреждения( кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, если Национальный банк ранее согласовал его на должность председателя совета директоров, неисполнительного директора в совете директоров этого страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, соответственно;

9) избрание/назначение лица на должность председателя правления (единоличного исполнительного органа), члена правления страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, если Национальный банк ранее согласовал его на должность главного исполнительного директора, исполнительного директора в совете директоров этого страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, соответственно.";

в пункте 457:

подпункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) действующую организационную структуру объединенного кредитного союза/страховщика/платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения)/учреждения электронных денег/оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг, оформленную согласно приложению 16 к настоящему Положению (в виде копии документа и в электронной форме в формате Word) и подписанную руководителем, и решение, его заверенную копию или выписку из решения уполномоченного органа объединенного кредитного союза/страховщика/платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения)/учреждения электронных денег/оператора почтовой связи, что имеет право на предоставление финансовых платежных услуг, об утверждении организационной структуры с приложением, оформленным согласно приложению 16 к настоящему Положению, но без сведений о фамилии, собственном имени, отчестве должностных лиц/работников;";

в подпункте 6 слова "оригинал справки" заменить словами "справку/информацию";

пункт 459 после слов "(единоличного исполнительного органа),", "членов правления," дополнить соответственно словами "главного исполнительного директора,", "председателя совета директоров, членов совета директоров,";

в абзаце первом пункта 461 слова "руководителем, главным бухгалтером объединенного кредитного союза/страховщика", "репутации и профессиональной" заменить соответственно словами" любым руководителем, главным бухгалтером объединенного кредитного союза/ страховщика,", "репутации и/или профессиональной";

в пункте 462:

в абзаце первом слово "страховщика" заменить словом "страховщика,";

в абзаце четвертом слово "и"заменить словами"и/или";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Квалификационная комиссия по результатам собеседования с руководителем, главным бухгалтером объединенного кредитного союза и страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг (кандидатом на соответствующую должность), имеет право принять решение о проведении тестирования для определения соответствия уровня его профессиональных знаний требованиям законодательства Украины и провести такое тестирование.";

пункт 466 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) квалификационная комиссия по результатам собеседования с руководителем, главным бухгалтером объединенного кредитного союза и страховщика, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг (кандидатом на соответствующую должность), приняла решение о проведении тестирования и возобновляется в день прохождения ими такого тестирования.";

пункт 469 изложить в следующей редакции:

"469. Национальный банк имеет право отказать в согласовании руководителя, главного бухгалтера объединенного кредитного союза и страховщика (кандидата на должность), если они не соответствуют требованиям по профессиональной пригодности и/или деловой репутации, а независимого члена совета, независимого неисполнительного директора поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг - и/или требованиям независимости на основании результатов тестирования и/или собеседования, свидетельствующих о несоответствии руководителя, главного бухгалтера объединенного кредитного союза и страховщика (кандидата на должность) требованиям по профессиональной пригодности и/или деловой репутации в отношении независимого члена совета, независимого неисполнительного директора - и/или требованиям независимости.";

главу после пункта 469 дополнить новым пунктом 469-1 следующего содержания:

"469-1. Лицо, в отношении которого Национальный банк принял решение об отказе в согласовании на должность руководителя, главного бухгалтера объединенного кредитного союза, страховщика (кандидата на должность) ввиду ее несоответствия требованиям по профессиональной пригодности, о которой свидетельствовали отрицательные результаты проведенного с ней тестирования и/или собеседования, может быть выбрано/назначено на должность руководителя, главного бухгалтера объединенного кредитного союза и страховщика (в этом же или другом объединенном кредитном союзе/страховщике), или в отношении нее объединенным кредитным союзом/страховщиком может быть подан пакет документов для согласования в качестве кандидата на должность руководителя, главного бухгалтера, не ранее чем через шесть месяцев после принятия Национальным банком такого решения.";

пункт 470 изложить в следующей редакции:

"470. Объединенный кредитный союз и страховщик в случае принятия Национальным банком решения об отказе в согласовании на должность председателя правления (единоличного исполнительного органа), главного исполнительного директора, главного бухгалтера объединенного кредитного союза или страховщика избирает/назначает другое лицо на эту должность в течение двух месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в согласовании.";

главу после пункта 470 дополнить новым пунктом 470-1 следующего содержания:

"470-1. Объединенный кредитный союз и страховщик в случае принятия Национальным банком решения об отказе в согласовании на должность члена правления (кроме председателя правления), исполнительного директора (кроме главного исполнительного директора) объединенного кредитного союза или страховщика обеспечивает прекращение полномочий такого лица в течение пяти рабочих дней и избирает/назначает другое лицо на эту должность в течение двух месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в согласовании.";

пункт 471 изложить в следующей редакции:

"471. Объединенный кредитный союз и страховщик в случае принятия Национальным банком решения об отказе в согласовании на должность председателя и/или члена совета, неисполнительного директора обеспечивает избрание другого лица на эту должность в течение четырех месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в согласовании.";

4) пункт 472 главы 57 дополнить словами ", а независимые члены совета, независимые неисполнительные директора поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг также требованиям по независимости";

5) в главе 58:

в пункте 479:

абзац первый после слова"пригодности"дополнить словами", а независимых членов совета, независимых неисполнительных директоров поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг также требованиям по независимости";

пункт после подпункта 2 дополнить новым подпунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1) получение/выявление информации, которая может свидетельствовать о несоответствии независимых членов совета, независимых неисполнительных директоров поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг требованиям по независимости,";

пункт 483 после слов "репутации и", "пригодности" дополнить соответственно словами "/или", ", а независимых членов совета, независимых неисполнительных директоров поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг также требованиям по независимости".

6. В разделе Х:

1) в главе 59:

пункт 487 после слов "(данных отчетности) такого небанковского финансового учреждения"дополнить словами, буквами и цифрами "[за исключением отчетных данных (данных отчетности), представляемых в Национальный банк в виде файлов с показателями отчетности в формате XML OS1 "Данные об окончательных ключевых участниках и владельцах существенного участия участника рынка небанковских финансовых услуг", OS2 "Данные регистрационных документов физических лиц-окончательных ключевых участников и физических лиц - владельцев существенного участия участника рынка небанковских финансовых услуг", OS3 "Данные о руководителе и исполнителе сведений относительно окончательных ключевых участников и владельцев существенного участия участника рынка небанковских финансовых услуг", представление которых предусмотрено Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123]";

в абзаце первом подпункта 3 пункта 488 цифры "22"заменить цифрами "21";

2) пункт 496 главы 60 изложить в следующей редакции:

"496. Национальный банк имеет право требовать от собственника существенного участия в предоставлении финансовых услуг предоставления сведений, определенных в пункте 493 главы 60 раздела X настоящего Положения, и установить срок для представления таких сведений.".

7. В разделе XI:

1) в абзаце первом пункта 522-2 главы 65 слова и цифры "после получения уведомления, указанного в пункте 522-1 главы 65 раздела XI настоящего Положения," исключить;

2) пункт 549 главы 66 изложить в следующей редакции:

"549. Национальный банк имеет право требовать у ликвидатора/председателя ликвидационной комиссии страховщика/кредитного союза представления дополнительных документов, подтверждающих данные ликвидационного баланса страховщика/кредитного союза и установить срок для представления таких документов.";

3) в главе 66-1:

пункт 551-6 изложить в следующей редакции:

"551-6. Национальный банк имеет право требовать у поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг представления дополнительных документов, подтверждающих данные передаточного акта (в случае слияния, присоединения или преобразования) или распределительного баланса (в случае разделения, выделения) или другие документы, связанные с процедурой реорганизации, и установить срок для представления таких документов.";

в пункте 551-7:

слова "сведений о" исключить;

цифры "66" заменить цифрами "66-1";

4) пункт 557 главы 67 изложить в следующей редакции:

"557. Национальный банк имеет право требовать от страховщика представления, кроме определенных в пункте 556 главы 67 раздела XI настоящего Положения, информации и документов, подтверждающих данные баланса прекращения и касающиеся прекращения страховой деятельности, и установить срок для представления такой информации и документов.".

8. Пункт 580 главы 70 раздела XII изложить в следующей редакции:

"580. Национальный банк вправе требовать от ликвидатора/председателя ликвидационной комиссии филиала страховщика-нерезидента представления дополнительных документов, подтверждающих данные ликвидационного баланса филиала страховщика-нерезидента, и устанавливать срок для представления таких документов.".

9. Пункт 4 приложения 16 исключить.

10. В тексте Положения слова "учетная и регистрирующая системы", "учетная и регистрирующая системы" во всех падежах заменить словами "учетная система" в соответствующих падежах.