База данных

Дата обновления БД:

25.09.2020

Добавлено/обновлено документов:

27 / 118

Всего документов в БД:

103131

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 28 июля 2020 года №107

Об утверждении Положения об осуществлении учреждениями финансового мониторинга

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью обеспечения реализации требований Закона Украины от 6 декабря 2019 года №361-IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга (далее - Положение), которое прилагается.

2. Установить, что учреждения:

1) применяют к клиентам, с которыми деловые отношения устанавливаются с даты вступления в силу Закона Украины от 6 декабря 2019 года №361-IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон), необходимые меры в соответствии с требованиями Закона;

2) применяют к клиентам, с которыми деловые отношения установлены до вступления в силу Закона (далее - имеющиеся клиенты), меры по надлежащей проверке, выявлению фактов принадлежности клиентов (их конечных бенефициарных владельцев) к политически значимым лицам, членам их семей и/или лицам, связанным с политически значимыми лицами, переоценке риска деловых отношений с клиентами в соответствии с требованиями Положения во время осуществления процедур плановой актуализации/уточнения учреждением данных о таких клиентах в сроки, установленные учреждением в имеющихся внутренних документах в соответствии с законодательством Украины по вопросам финансового мониторинга, до вступления в силу Закона.

Относительно имеющихся клиентов, которые не поддерживают деловых отношений с учреждением (кроме тех, риск деловых отношений с которыми является высоким), указанные меры могут осуществляться и сверх установленных сроков во время обращения такого клиента в учреждение, но до проведения финансовых операций, инициированных клиентом;

3) отчитываются перед специально уполномоченным органом относительно пороговых финансовых операций политически значимых лиц, членов их семей и/или лиц, связанных с политически значимыми лицами, которые не имели такого статуса согласно Закону Украины от 14 октября 2014 года №1702-VII "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", начиная с даты выявления учреждением факта принадлежности соответствующего клиента к политически значимым лицам, членам его семьи и/или лицам, связанным с политически значимым лицом;

4) обеспечивают настройку и автоматизацию необходимых процессов учреждения в соответствии с требованиями Положения не позднее 31 декабря 2020 года.

3. Признать утратившими силу:

1) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 05 августа 2003 года №25 "Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15 августа 2003 года за №715/8036;

2) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 13 ноября 2003 года №121 "О внесении изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями, утвержденное распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 05.08.2003 №25", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 27 ноября 2003 года за №1088/8409;

3) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 15 апреля 2004 года №336 "Об утверждении изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 07 мая 2004 года за №581/9180;

4) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 28 апреля 2006 года №5720 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 17 мая 2006 года за №570/12444;

5) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 10 мая 2007 года №7288 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 24 мая 2007 года за №539/13806;

6) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 07 августа 2008 года №951 "О внесении изменений в нормативно-правовые акты Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины по вопросам обучения работников, ответственных за проведение внутреннего финансового мониторинга", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 24 октября 2008 года за №1023/15714;

7) распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 24 февраля 2011 года №102 "О внесении изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 18 мая 2011 года за №600/19338;

8) распоряжение Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 5 марта 2013 года №712 "Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 18 мая 2013 года за №770/23302;

9) распоряжение Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 13 октября 2015 года №2481 "Об утверждении Критериев, по которым оценивается уровень риска для субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Нацкомфинуслуг", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 30 октября 2015 года за №1335/27780;

10) постановление Правления Национального банка Украины от 15 сентября 2016 года №388 "Об утверждении Положения об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу денежных средств";

11) постановление Правления Национального банка Украины от 17 апреля 2018 года №43 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств".

4. Департаменту финансового мониторинга (Игорь Береза) обеспечить размещение настоящего постановления на странице официального Интернет-представительства Национального банка Украины.

5. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Екатерину Рожкову.

6. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Председатель

К.Шевченко

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года №107

Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", с целью предотвращения использования учреждений для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

2. Этим Положением устанавливаются общие требования Национального банка Украины (далее - Национальный банк) по выполнению учреждениями требований законодательства Украины по вопросам финансового мониторинга.

3. Требования этого Положения распространяются на страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, в отношении которых государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга); платежные организации, участников или членов платежных систем, которые предоставляют финансовые услуги на основании соответствующих лицензий или регистрационных документов; операторов почтовой связи; другие учреждения, которые оказывают услуги по переводу денежных средств и осуществлению валютных операций; филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины, других юридических лиц, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги (далее - учреждения).

4. В настоящем Положении используются следующие сокращения (аббревиатуры):

1) ВК/ФТ - легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения;

2) договор страхования жизни - договор (страховой полис, свидетельство, сертификат) страхования жизни;

3) ДФМ - структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, к компетенции которого относятся вопросы надзора в сфере предотвращения и противодействия ВК/ФТ;

4) ЭПЗ - электронное платежное средство;

5) ЕГР - Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц- предпринимателей и общественных формирований;

6) Закон о ПОД/ФТ - Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

7) ІКАО Doc 9303 - рекомендации Международной организации гражданской авиации (ICAO) Doc 9303;

8) КБВ - конечный бенефициарный владелец;

9) КЭП - квалифицированная электронная подпись;

10) код по ЕГРПОУ - идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины;

11) микропредприятия - учреждения, которые в соответствии с критериями, приведенными в Законе Украины "О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине", относятся к микропредприятиям;

12) НПК - надлежащая проверка клиента;

13) ПГК/ФТ - предотвращение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

14) УМНП - усиленные меры надлежащей проверки;

15) подсистема верификации СЭИ - подсистема верификации сведений в отношении юридических лиц и физических лиц-предпринимателей интегрированной системы электронной идентификации;

16) платежное учреждение - учреждение, которое оказывает услуги по переводу денежных средств;

17) РНУКПН - регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов;

18) СА (система автоматизации учреждения) - система автоматизации процессов финансового мониторинга, которая может состоять из одного или нескольких отдельных автоматизированных программных модулей, которые обеспечивают функционирование надлежащей системы управления рисками ВК/ФТ учреждения;

19) СБУ - Служба безопасности Украины;

20) СЭИ - интегрированная система электронной идентификации;

21) УМНП - упрощенные меры надлежащей проверки;

22) Система BankID НБУ - система BankID Национального банка Украины;

23) СПФМ - субъект первичного финансового мониторинга;

24) СУО - специально уполномоченный орган;

25) ФЛП - физическое лицо-предприниматель;

26) FATF - Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег;

27) PEP (PEPs во множественном числе) - физическое лицо, которое является политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом, или лицо, конечный бенефициарный владелец которого является политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом;

28) prepaid-карта - предоплаченная карта многоцелевого использования.

5. Термины и понятия в настоящем Положении употребляются в таких значениях:

1) адрес массовой регистрации - адрес, по которому зарегистрировано более 50 юридических лиц, трастов или иных правовых образований;

2) анализ финансовых операций - комплекс риск-ориентированных мероприятий, которые осуществляются на постоянной основе и установлены внутренними документами учреждения по вопросам ПОД/ФТ, проведение которых дает возможность учреждению выявить финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу;

3) высокий риск деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом - результат оценки учреждением риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом, основанной на результатах анализа совокупности критериев, предусмотренных законодательством Украины и внутренними документами учреждения по вопросам ПОД/ФТ, и который свидетельствует о высокой вероятности использования клиентом услуг учреждения для ВК/ФТ;

4) удаленное установление деловых отношений - установление деловых отношений с клиентом без его физического присутствия;

5) видеоверификация - процедура осуществления учреждением верификации лица в режиме видеотрансляции;

6) ответственный работник учреждения - сотрудник учреждения, ответственный за проведение финансового мониторинга в учреждении;

7) внутренние документы учреждения по вопросам ПОД/ФТ - правила, программы, методики, другие документы, разработанные и утвержденные учреждением с целью надлежащего выполнения функций СПФМ;

8) де-рискинг - явление, при котором СПФМ отказывает в установлении (поддержании) деловых отношений с клиентами с целью избежания рисков, а не управления ими;

9) справка о присвоении РНУКПН - документ, выданный соответствующим контролирующим органом, удостоверяющий регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц-плательщиков налогов;

10) договор доступа к СЭИ - договор учреждения с Министерством цифровой трансформации Украины относительно доступа к интегрированной системе электронной идентификации с возможностью получать данные из подсистемы верификации сведений в отношении юридических лиц и ФЛП относительно руководителя юридического лица, других лиц, которые могут совершать действия от имени юридического лица, ФЛП, лиц, которые могут совершать действия от имени ФЛП, а также о наличии ограничений относительно представительства юридического лица и ФЛП, содержащиеся в ЕГР;

11) эскалация - информирование соответствующего работника учреждения и/или коллегиального органа о наступлении соответствующего события;

12) средства защиты информации - программно-технические средства, которые обеспечивают защиту электронных документов от несанкционированных действий в отношении ознакомления с их содержанием, модификации или искажения;

13) значительная сумма - сумма, которая равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 20 Закона о ПОД/ФТ;

14) идентификационный документ - паспорт гражданина Украины или другой документ, который удостоверяет личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения договоров;

15) компания-оболочка - юридическое лицо, траст или другое подобное правовое образование, относительно которой (которого) у учреждения есть обоснованные подозрения, что ее (его) деятельность может быть фиктивной;

16) контрагент - лицо, являющееся второй стороной финансовой операции (контрагентом может быть учреждение), по которой между клиентом и контрагентом осуществляется передача активов;

17) малолетнее лицо - физическое лицо, которое не достигло четырнадцати лет;

18) метод распознавания реальности лица (liveness detection method) - метод фотофиксации лица в режиме реального времени с использованием алгоритмов, позволяющих отличить реального человека от репродукции в любом виде ее внешности (например, цифровая репродукция, грим, маска);

19) мониторинг деловых отношений/мониторинг финансовых операций - анализ финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе деловых отношений с ним, о соответствии таких финансовых операций имеющейся в учреждении информации о клиенте, его деятельности и рисках (в том числе в случае необходимости об источнике средств, связанных с финансовыми операциями);

20) надежные источники - источники, указанные в этом Положении, помимо официальных источников и официальных документов, как возможны к использованию учреждениями во время выполнения ими требований законодательства Украины в сфере ПОД/ФТ;

21) безотлагательно - промежуток времени, определенный/установленный с момента наступления оснований для осуществления соответствующих действий, которые являются приоритетными и осуществляются в первую очередь, но не позднее следующего рабочего дня или установленного времени следующего рабочего дня;

22) незамедлительно - в кратчайший срок в течение рабочего дня, в который должны происходить соответствующие действия с момента наступления оснований для их осуществления;

23) несовершеннолетнее лицо - физическое лицо в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет;

24) низкий риск деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом - результат оценки учреждением риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом, основанной на результатах анализа совокупности критериев, предусмотренных законодательством Украины и внутренними документами учреждения по вопросам ПОД/ФТ, и который свидетельствует о низкой вероятности использования клиентом услуг учреждения для ВК/ФТ;

25) онлайн-мониторинг переводов денежных средств - процедура анализа переводов денежных средств в режиме реального времени, которая осуществляется до момента:

зачисления учреждением получателя средств на электронный кошелек получателя/ выплаты средств получателю при отсутствии у него электронного кошелька;

перечисления учреждением-посредником средств другому СПФМ-посреднику или СПФМ получателя;

26) первичный документ - документ, содержащий обязательные реквизиты [наименование лица (юридическое или физическое), которое составило документ, название документа, дату и место его составления, содержание и объем операции, единицу ее измерения, подпись или другие данные, дающие возможность идентифицировать лицо - инициатора осуществления операции; наименование получателя средств, номер(а) счета(ов)], и является основанием для отражения финансовой операции в СА;

27) перечень государств, которые не выполняют рекомендации FATF, - перечень государств (юрисдикций), которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с ВК/ФТ, который формируется в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины на основе заключений международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с ВК/ФТ, и обнародуется на официальном вебсайте СУО;

28) перечень террористов - перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции, который формируется в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины, и обнародуется на официальном вебсайте СУО;

29) подделка - создание (полностью или частично) документа, подобного на настоящий/подлинный документ, с целью незаконного его использования как настоящего/аутентичного документа;

30) дальнейший мониторинг переводов денежных средств - процедура анализа переводов средств, осуществляется после того, как:

средства были зачтены учреждением получателя на электронный кошелек получателя/выплачены получателю, при отсутствии у него электронного кошелька;

средства были перечислены учреждением-посредником другому СПФМ-посреднику или СПФМ получателя;

31) возложение/инструмент возложения - использование учреждением информации относительно идентификации, верификации клиентов, установления их КБВ и принятия мер по верификации их личности, а также информации относительно цели и характера будущих деловых отношений, полученной от третьего лица, которое является СПФМ в соответствии с требованиями Закона о ПОД/ФТ или применяет подобные по содержанию меры, подлежит соответствующему надзору в соответствии с законодательством страны регистрации такого субъекта и действует от своего имени;

32) порядок - четкая последовательность действий определенного процесса с указанием способов, форм, сроков (терминов) принятия работниками учреждения этих действий, определенная во внутренних документах учреждения по вопросам ПОД/ФТ;

33) приемлемый уровень рисков ВК/ФТ - риск, который является управляемым, подконтрольным учреждению, не может повлечь повышение юридического риска и риска репутации, а также ухудшение финансовых результатов деятельности учреждения или нанести вред его кредиторам и клиентам;

34) приостановление осуществления финансовой операции - временное приостановление процедуры проведения финансовой операции в случае выявления учреждением информации, которая требует дальнейшего анализа на предмет необходимости принятия учреждением определенных действий с целью выполнения требований законодательства Украины в сфере ПОД/ФТ и/или внутренних документов учреждения по вопросам ПОД/ФТ, в частности, в случае совпадения данных участника финансовой операции с данными лица из перечня террористов;

35) разовая финансовая операция на значительную сумму - финансовая операция, которая осуществляется без установления деловых отношений, на сумму, которая равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 20 Закона о ПОД/ФТ (независимо от того, проводится такая финансовая операция единовременно или как несколько финансовых операций, которые могут быть связаны между собой);

36) реестр отказов - реестр уведомлений учреждения о совершенных отказах в установлении (поддержании) деловых отношений с клиентами;

37) реестр замораживаний/размораживаний - реестр уведомлений учреждения о совершенных замораживаниях/размораживаниях активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием;

38) реестр уведомлений о подозрительной финансовой деятельности - реестр уведомлений учреждения о подозрительной финансовой деятельности;

39) реестр разногласий о КБВ - реестр уведомлений учреждения о расхождениях между сведениями о КБВ, которые содержатся в ЕГР, и информацией о КБВ, полученной учреждением в результате осуществления НПК;

40) реестр финансовых операций - реестр финансовых операций учреждения, которые подлежат финансовому мониторингу;

41) риск-аппетит (склонность к риску) учреждения в сфере ПОД/ФТ - величина риска ВК/ФТ, предопределенная и в пределах приемлемого уровня риска ВК/ФТ, в отношении которого учреждение приняло решение о целесообразности/необходимости его содержания с целью достижения его стратегических целей;

42) риск репутации - имеющийся или потенциальный риск для поступлений и капитала, который возникает вследствие неблагоприятного восприятия имиджа учреждения клиентами, контрагентами, потенциальными инвесторами или органами надзора, который влияет на способность учреждения устанавливать новые отношения с контрагентами, предоставлять новые услуги или поддерживать существующие отношения и может привести учреждение (или его руководителей) к финансовым потерям или уменьшению клиентской базы, привлечению к административной, гражданской или уголовной ответственности;

43) юридический риск - имеющийся или потенциальный риск для поступлений или капитала учреждения, который возникает вследствие нарушения или несоблюдения учреждением требований законов Украины, нормативно-правовых актов и может привести учреждение к финансовым потерям, злоупотреблениям, привлечению учреждения и/или его руководителей к административной, гражданской или уголовной ответственности;

44) самозванец - человек, выдающий себя за другого человека, незаконно присваивая себе чужие идентификационные данные;

45) санкционный перечень СНБОУ - перечень лиц, в отношении которых применены специальные экономические и другие ограничительные меры (санкции) в соответствии со статьей 5 Закона Украины "О санкциях";

46) средний риск деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом - результат оценки учреждением риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом, основанной на результатах анализа совокупности критериев, предусмотренных законодательством Украины и внутренними документами учреждения по вопросам ПГК/ФТ, и который свидетельствует о повышенной вероятности использования клиентом услуг учреждения для ВК/ФТ;

47) скоринговая риск-модель - модель оценки риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом, которая рассчитывает определенный интегрированный показатель (score) на основе удельного веса присущих деловым отношениям (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом критериев риска, что в дальнейшем используется для присвоения соответствующего уровня риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом;

48) скрининговая процедура - процедура осуществления учреждением анализа данных, включая анализ баз данных учреждения с помощью автоматизированных программных модулей (при наличии), с целью выявления соответствующих фактов;

49) социальная инженерия - совокупность методов использования психологических особенностей лица с целью побуждения его к определенным действиям, которые бы оно при привычных условиях не совершило, введение лица в заблуждение;

50) дело клиента - все документы/информация в отношении клиента, деловых отношений с ним (проведения разовой финансовой операции на значительную сумму), включительно с результатами мер надлежащей проверки, собранные и задокументированные учреждением во время выполнения требований законодательства Украины и внутренних документов учреждения по вопросам ПГК/ФТ;

51) субъект хозяйствования - юридическое лицо-резидент или ФЛП;

52) учреждение получателя - учреждение, предоставляющее услуги по переводу денежных средств получателю;

53) учреждение плательщика - учреждение, предоставляющее услуги по переводу денежных средств плательщику (инициатору перевода);

54) учреждение-посредник - учреждение, которое является посредником по переводу средств в значении термина, определенного в пункте 48 части первой статьи 1 Закона о ПОД/ФТ;

55) фальсификация - изменение настоящего/аутентичного документа (его элементов, частей) с целью введения суда в заблуждение, в частности, для использования идентификационного документа лицом, не имеющим на это права;

56) финансовый номер телефона - контактный номер телефона клиента, используемого учреждением, в том числе с целью проведения его подлинности;

57) финансовая инклюзия - процесс внедрения открытого, своевременного и полноценного доступа к широкому спектру финансовых продуктов и услуг, распространение их использования в обществе с помощью существующих и инновационных подходов;

58) ID-карта - идентификационный документ, в который имплантирован бесконтактный электронный носитель;

59) otp-пароль (одноразовый пароль) - определенная последовательность текстовых символов и/или цифр, которая генерируется программными средствами учреждения централизованно и является действительной только для этой цели и ограниченной во времени, которую учреждение направляет лицу на его финансовый номер телефона в виде текстового сообщения.

Другие термины и понятия, употребляемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных Законом о ПОД/ФТ, Законами Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О платежных системах и переводе средств в Украине", нормативно-правовыми актами Национального банка, Кабинета Министров Украины и центрального органа исполнительной власти, обеспечивающего формирование и реализацию государственной политики в сфере ПОД/ФТ (далее - Министерство финансов Украины).

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Постановление Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года №107
"Об утверждении Положения об осуществлении учреждениями финансового мониторинга"

О документе

Номер документа:107
Дата принятия: 28/07/2020
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:30/07/2020
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 29 июля 2020 года

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 6 Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 30 июля 2020 года.