База данных

Дата обновления БД:

19.08.2017

Добавлено/обновлено документов:

32 / 142

Всего документов в БД:

76568

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 5 апреля 2001 года №2346-III

О платежных системах и переводе денежных средств в Украине

(В редакции Законов Украины от 05.06.2003 г. №906-IV, 06.10.2004 г.  №2056-IV, 31.05.2005 г. №2599-IV, 27.04.2007 г. №997-V, 05.10.2010 г. №2584-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 07.07.2011 г. №3610-VI, 06.07.2012 г. №5178-VI (см. сроки вступления в силу), 18.09.2012 г. №5284-VI, 06.12.2012 г. №5518-VI, 04.07.2013 г. №406-VII, 27.03.2014 г. №1170-VII, 01.07.2015 г. №569-VIII, 02.06.2016 г. №1404-VIII, 06.10.2016 г. №1664-VIII, 23.03.2017 г. №1983-VIII)

(По тексту Закона слова "Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины" заменены словами "Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг", в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI)

(см. предыдущую редакцию)

(По тексту Закона слова "член", "специальное платежное средство", "национальная валюта", "небанковская платежная система", "Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины" во всех падежах и числах заменены соответственно словами "участник", "электронное платежное средство", "гривня", "платежная система", "Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг" в соответствующем падеже и числе в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5284-VI)

(см. предыдущую редакцию)

(По тексту Закона слова "государственный исполнитель" во всех падежах заменены на слова "государственный исполнитель, частный исполнитель" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Украины от 02.06.2016 г. №1404-VIII)

(см. предыдущую редакцию)

Настоящий Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем и систем расчетов (далее - платежные системы) в Украине, понятие и общий порядок проведения перевода средств в пределах Украины, устанавливает ответственность субъектов перевода, а также определяет общий порядок осуществления надзора (оверсайта) за платежными системами.

(Преамбула изложена в новой редакции в соответствии с Законом Украины от 18.09.2012 г. №5284-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Раздел I Общие положения

Статья 1. Определение терминов и понятий

В настоящем Законе приведенные ниже термины и понятия употребляются в следующем значении:

1.1) банк-корреспондент - банк, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком Украины, открывает в другом банке корреспондентский счет;

1.2) банковский автомат самообслуживания (банковский автомат) программно-технический комплекс, позволяющий держателю электронного платежного средства осуществить самообслуживание по операциям получения денег в наличной форме, внесение их для зачисления на соответствующие счета, получение информации о состоянии счетов, а также выполнить другие операции согласно функциональным возможностям этого комплекса;

1.3) дата валютирования - указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой денежные средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банке или в учреждении - участников платежной системы.

Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается нормативно- правовыми актами Национального банка Украины.

Порядок применения даты валютирования в  платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;

1.4) держатель электронного платежного средства - физическое лицо, на законных основаниях использующее электронное платежное средство для инициирования перевода денег с соответствующего счета в банке или совершающее другие операции с применением указанного электронного платежного средства;

1.5) документ по операции с применением электронных платежных средств - документ, подтверждающий совершение операции с использованием электронного платежного средства, на основании которого формируются соответствующие документы на перевод или зачисляются денежные средства на счета;

1.6) документ на перевод - электронный или бумажный документ, используемый субъектами перевода, их клиентами, клиринговыми, эквайринговыми учреждениями или другими учреждениями - участниками платежной системы для передачи поручений на перевод денег;

1.7) документ на перевод наличности - документ на перевод, используемый для инициирования перевода денежных средств, представленных вместе с этим документом в наличной форме;

1.8) эквайринговое учреждение (эквайр) - юридическое лицо, осуществляющее эквайринг;

1.9) эквайринг - услуга технологического, информационного обслуживания расчетов по операциям, которые осуществляются с использованием электронных платежных средств в платежной системе;

1.12) эмиссия электронных платежных средств (далее - эмиссия)проведение операций по выпуску электронных платежных средств определенной платежной системы;

1.13) эмитент электронных платежных средств (далее - эмитент) банк, являющееся участником платежной системы и осуществляющее эмиссию электронных платежных средств;

1.14) электронное платежное средство - платежный инструмент, который предоставляет его держателю возможность с помощью платежного устройства получить информацию о надлежащих держателю средствах и быть инициировать их перевод;

1.15) инициатор - лицо, на законных основаниях инициирующее перевод денег путем формирования и/или представления соответствующего документа на перевод или использования электронного платежного средства;

1.16) клиринг - механизм, который включает сбор, сортировку, реконсиляцию и проведение взаимозачета встречных требований участников платежной системы, а также исчисление по каждому из них суммарного сальдо за определенный период времени между общими объемами требований и обязательств;

1.17) клиринговое требование - документ на перевод, сформированный клиринговым учреждением по результатам клиринга, на основании которого, путем списания/зачисления средств на счета участников платежной системы, открытые в расчетном банке этой платежной системы, проводятся взаиморасчеты между ними;

1.18) клиринговое учреждение - юридическое лицо, которое по результатам проведенного им клиринга формирует клиринговые требования и оказывает информационные услуги. Функции клирингового учреждения может исполнять юридическое лицо, получившее соответствующее разрешение Национального банка Украины;

1.18-1) пользователь платежной системы (далее - пользователь) - юридическое или физическое лицо, которому предоставляется услуга платежной системы относительно выполнения перевода средств участником платежной системы;

1.18-2) маршрутизация - обмен данными при выполнении операций, в том числе относительно перевода средств, между участниками платежной системы;

1.19) межбанковский расчетный документ - документ на перевод, сформированный банком на основании расчетных документов банка, клиентов и документов на перевод наличности или исполнительного документа;

1.19-1) мемориальный ордер - расчетный документ, составляемый по инициативе банка для оформления операций по списанию средств со счета плательщика и внутрибанковских операций в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

1.19-2) мониторинг - деятельность эмитента/эквайра относительно контроля за операциями, которые осуществляются с применением электронных платежных средств, с целью выявления и предотвращения ошибочных и ненадлежащих переводов. По поручению эмитента/эквайра мониторинг при условии соблюдения требований относительно сохранения конфиденциальности информации может проводить юридическое лицо, которое предоставляет эмитенту/эквайру услуги по обработке данных (услуги процессинга);

1.19-3) мобильный платежный инструмент - электронное платежное средство, реализованное в аппаратно-программной среде мобильного телефона или иного беспроводного устройства пользователя;

1.20) неплатежеспособность - неспособность участника платежной системы в срок, установленный договором или определенный законодательством Украины, в полном объеме выполнить свои обязательства по переводу денег;

1.20-1) оператор услуг платежной инфраструктуры - клиринговое учреждение, процессинговое учреждение и другие лица, уполномоченные предоставлять отдельные виды услуг в платежной системе или осуществлять операционные, информационные и другие технологические функции относительно перевода средств;

1.20-2) обременитель - обременитель с обременением, предметом которого являются имущественные права на денежные средства, находящиеся на банковском счете;

1.21) операционный день - часть рабочего дня банка или другого учреждения - участника платежной системы, в течение которой принимаются от клиентов документы на перевод и документы на отзыв и можно, при наличии технической возможности, осуществить их обработку, передачу и исполнение. Длительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением - участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;

1.22) операционное время - часть операционного дня банка или другого учреждения - участника платежной системы, в течение которой принимаются документы на перевод и документы на отзыв, которые должны быть обработаны, переданы и исполнены этим банком в течение этого же рабочего дня. Длительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением - участником платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;

1.23) получатель - лицо, на счет которого зачисляется сумма перевода или которое получает сумму перевода в наличной форме.

Ненадлежащий получатель - лицо, которому без законных оснований зачислена сумма перевода на его счет или выдана ему в наличной форме;

1.24) перевод денег (далее - перевод) - движение определенной суммы денег с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме. Инициатор и получатель могут быть одним и тем же лицом.

Ошибочный перевод - движение определенной суммы денег, вследствие которого по вине банка или другого субъекта перевода происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя либо выдача ему этой суммы в наличной форме;

Ненадлежащий перевод - движение определенной суммы денежных средств, вследствие которого по вине инициатора перевода, не являющегося плательщиком, происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя либо выдача ему суммы перевода в наличной либо имущественной форме;

Действие настоящего Закона не распространяется на операции операторов телекоммуникаций по перечислению средств на цели благотворительной деятельности, собранных публичным сбором благотворительных пожертвований с использованием в рамках осуществления благотворительного телекоммуникационного сообщения и сбора средств на цели благотворительной деятельности на основании договора, заключенного между оператором телекоммуникаций и неприбыльной организацией, в том числе благотворительной организацией (кроме политических партий и кредитных союзов), или территориальной общиной;

1.25) платежное требование - расчетный документ, который содержит требование взыскателя или при договорном списании обременителя получателя к обслуживающему плательщика банку осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы денег со счета плательщика на счет получателя;

1.26) платежное требование-поручение - расчетный документ, содержащий требование получателя непосредственно к плательщику уплатить сумму денег и поручение плательщика банку, его обслуживающему, осуществить перевод определенной плательщиком суммы денег со своего счета на счет получателя;

1.27) платежная карточка - электронное платежное средство в виде эмитированной в установленном законодательством порядке пластиковой или иного вида карточки, которая используется для инициирования перевода денег со счета плательщика или с соответствующего счета банка в целях оплаты стоимости товаров и услуг, перечисления денег со своих счетов на счета других лиц, получения денег в наличной форме в кассах банков, и через банковские автоматы, а также совершения других операций, предусмотренных соответствующим договором;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I Общие положения Статья 1. Определение терминов и понятий Статья 2. Законодательство о платежных системах и переводе денег Статья 3. Денежные средства в Украине Статья 4. Формы и виды расчетов, применяемые при проведении перевода Статья 5. Субъекты перевода денег Статья 6. Порядок открытия банками счетов своим клиентам Статья 7. Виды счетов, которые могут открываться банками или другими учреждениями - участниками платежной системы своим клиентам Статья 8. Сроки проведения перевода Раздел II Платежные системы Статья 9. Общие принципы функционирования платежных систем в Украине Статья 10. Внутригосударственные и международные платежные системы, созданные резидентами Статья 11. Системы электронных платежей Национального банка Украины Статья 12. Международные платежные системы, созданные нерезидентами Раздел III Платежные инструменты Статья 13. Порядок применения платежных инструментов Статья 14. Электронные платежные средства Статья 15. Особенности выпуска электронных денег и осуществления операций с ними Статья 16. Документы на перевод Статья 17. Порядок оформления документов при проведении перевода Статья 18. Использование электронной подписи в банковской системе Украины и субъектами перевода средств Статья 19. Хранение электронных документов и архивы электронных документов Раздел IV Инициирование перевода Статья 20. Право инициирования перевода Статья 21. Инициирование перевода Статья 22. Инициирование перевода с помощью расчетных документов Статья 23. Порядок отзыва расчетных документов Статья 24. Инициирование перевода наличности Статья 25. Инициирование перевода с помощью электронного платежного средства Статья 26. Инициирование перевода при договорном списании Раздел V Исполнение межбанковского (внутрибанковского) перевода Статья 27. Порядок исполнения межбанковского (внутрибанковского) перевода Статья 28. Особенности исполнения межбанковского перевода, инициированного с помощью электронного платежного средства Раздел VI Завершение перевода Статья 30. Общий порядок завершения перевода Статья 31. Порядок завершения перевода при невозможности выплаты суммы перевода Раздел VII Ответственность при осуществлении перевода денег Статья 32. Ответственность банков при осуществлении перевода Статья 33. Ответственность плательщика при проведении перевода Статья 34. Ответственность взыскателей при проведении перевода Статья 35. Ответственность ненадлежащих получателей при проведении перевода Статья 36. Ответственность учреждений - участников платежных систем Статья 37. Ответственность эквайров и эмитентов Раздел VIII Защита информации при проведении перевода Статья 38. Требования по защите информации Статья 39. Ответственность субъектов перевода за обеспечение защиты информации Статья 40. Порядок оказания информационных услуг Статья 40-1. Порядок проведения мониторинга Раздел IX Надзор (оверсайт) платежных систем и систем расчетов и контроль за проведением перевода Статья 41. Осуществление надзора (оверсайта) платежных систем и систем расчетов Статья 42. Осуществление контроля за проведением перевода Раздел X Заключительные положения

Закон Украины от 5 апреля 2001 года №2346-III
"О платежных системах и переводе денежных средств в Украине"

О документе

Номер документа:2346-III
Дата принятия: 05/04/2001
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:16/05/2001
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

"Голос Украины" от 16 мая 2001 года №84;

"Правительственный курьер" от 16 мая 2001 года №84;

Официальный вестник Украины от  июня 2001 года, №20, стр. 1, статья 828, код акта 18738/2001;

Ведомости Верховной Рады Украины от 20 июля 2001 года, №29, статья 137

Примечание к документу

В соответствии  с пунктом 1 Раздела X настоящий Закон вступает в силу со дня его опубликования - с 16 мая 2001 года.

Абзацы второй и третий пункта 1.3 статьи 1 и абзац третий пункта 8.1 статьи 8 настоящего Закона вступают в силу через один год после его опубликования - с 16 мая 2002 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 23/03/2017  документом  Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно повышения уровня корпоративного управления в акционерных... № 1983-VIII от 23/03/2017
Вступила в силу с: 04/06/2017


Редакция от 06/10/2016, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно создания благоприятных условий для внедрения благотворительных... № 1664-VIII от 06/10/2016
Вступила в силу с: 06/11/2016


Редакция от 02/06/2016, принята документом Закон Украины Об исполнительном производстве № 1404-VIII от 02/06/2016
Вступила в силу с: 05/10/2016


Редакция от 01/07/2015, принята документом Закон Украины О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и некоторые законы Украины относительно применения регистраторов расчетных операций № 569-VIII от 01/07/2015
Вступила в силу с: 23/07/2015


Редакция от 27/03/2014, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в связи с принятием Закона Украины Об информации и Закона Украины... № 1170-VII от 27/03/2014
Вступила в силу с: 19/04/2014


Редакция от 04/07/2013, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в связи с проведением административной реформы № 406-VII от 04/07/2013
Вступила в силу с: 11/08/2013


Редакция от 06/12/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно дальнейшего усовершенствования администрирования... № 5518-VI от 06/12/2012
Вступила в силу с: 01/01/2013


Редакция от 06/07/2012, принята документом Закон Украины О депозитарной системе Украины № 5178-VI от 06/07/2012
Вступила в силу с: 01/01/2013


Редакция от 18/09/2012, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно функционирования платежных систем и развития... № 5284-VI от 18/09/2012
Вступила в силу с: 18/10/2012


Редакция от 07/07/2011, принята документом Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно национальных комиссий осуществляющих государственное... № 3610-VI от 07/07/2011
Вступила в силу с: 07/08/2011


Редакция от 04/11/2010