Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 16 августа 2006 года №320

Об утверждении Инструкции о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте

В соответствии со статьями 7, 40, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", в связи с вводом в промышленную эксплуатацию системы электронных платежей Национального банка Украины нового поколения и с целью совершенствования нормативно-правовой базы по вопросам осуществления межбанковских расчетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте (прилагается).

2. В Национальном банке Украины открытие и ведение корреспондентских счетов банков-резидентов и филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины осуществляет Главное управление Национального банка Украины по г.Киеву и Киевской области.

3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 17.03.2004 №110 "Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 за №483/9082.

4. Департаменту платежных систем (Н.Г. Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного и территориальных управлений Национального банка Украины, банков Украины.

5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на исполнительного директора по вопросам платежных систем и расчетов В.М. Кравца.

6. Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320

Инструкция о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте

Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О платежных услугах", другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

Настоящая Инструкция определяет общие требования относительно функционирования в Украине системы электронных платежей Национального банка Украины и порядка выполнения межбанковских платежных операций через корреспондентские счета банков-резидентов филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины.

Раздел I. Общие положения

Глава 1. Определение терминов

1. В этой Инструкции нижеприведенные термины употребляются в таком значении:

банковский день в системе электронных платежей Национального банка (далее - банковский день) - обозначенный календарной датой промежуток времени, в течение которого выполняются технологические операции, связанные с проведением межбанковских платежных инструкций через систему электронных платежей Национального банка (далее - СЭП), при условии, что итоги расчетов по этим документам отображаются на счетах участников СЭП в Национальном банке на ту же дату. Банковский день может включать два и более календарных дня, если межбанковские платежные операции через СЭП осуществляются в выходные, праздничные и нерабочие дни, предшествующие дате этого банковского дня. Итоги расчетов по межбанковским платежным инструкциям, проведенным через СЭП в выходные, праздничные и нерабочие дни, отражаются на счетах участников СЭП в Национальном банке в первый рабочий (операционный) день после выходных, праздничных и нерабочих дней;

внутрибанковская межфилиальная система (далее - ВМС) - автоматизированная система банка, которая обеспечивает проведение платежных операций между филиалами и взаимодействие с СЭП для выполнения межбанковских платежных операций самим банком и филиалами банка, работающего по модели 3 обслуживания консолидированного корреспондентского счета;

внутрибанковская платежная операция через ВМС (далее - внутрибанковская операция) - платежная операция между банком и его филиалами или между филиалами банка, которая осуществляется средствами ВМС;

справочник участников СЭП - систематизированный перечень всех участников СЭП, который является составной частью СЭП и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;

договорное списание средств - дебетовый перевод, который осуществляется со счета плательщика (банк/филиал иностранного банка/другое учреждение) на основании предоставленной получателем платежной инструкции и при условии получения согласия плательщика на выполнение дебетового перевода, предоставленного им получателю и банку, в котором открыт счет плательщика;

электронное расчетное извещение - электронный документ, который содержит информацию по межбанковской платежной инструкции, имеет такой же формат, реквизиты, порядок формирования и технологию обработки в СЭП, как и межбанковская платежная инструкция, но не сопровождается движением средств;

электронный банковский документ - электронный документ, использующийся в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого отвечают требованиям законодательства;

заблокированные средства - средства, заблокированные Национальным банком на корреспондентском счете банка, открытом в Национальном банке, в размере предоставленного банку кредита овернайт без обеспечения (далее - кредит овернайт бланковый) и процентов за пользование им в соответствии с нормативно-правового акта Национального банка о регулировании ликвидности банков Украины;

информационная сеть Национального банка (далее - информационная сеть) - комплекс аппаратно-программных средств и организационных мероприятий, предназначенных для обеспечения функционирования собственных задач автоматизации банковских и хозяйственно-финансовых операций Национального банка, а также взаимодействия с телекоммуникационными сетями и информационными системами банков, финансовых и государственных институций Украины;

информационное сообщение - информация в электронной форме, которая предназначена для использования в программно-технических комплексах информационной сети Национального банка (кроме СЭП), имеет определенный формат и технологию обработки согласно требованиям соответствующего программно-технического комплекса;

другое учреждение - финансовое учреждение/поставщик платежных услуг, которое/который не является банком, право участия в СЭП которого/которого предусмотрено законодательством Украины и которое/который обеспечивает выполнение требований Национального банка по участию в СЭП;

Руководитель банка - председатель правления (совета директоров) банка;

код ID НБУ - единый идентификатор Национального банка, который предоставляется банку, филиалу банка, филиалу иностранного банка, иному учреждению в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка относительно единой системы идентификации участников финансового рынка;

консолидированный корреспондентский счет - корреспондентский счет, открытый в Национальном банке и на котором объединены средства банка и его филиалов для работы банка в СЭП по соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета;

абзац шестнадцатый исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.06.2019 г. №76;

лимит начальных оборотов - сумма, определяющая максимальный объем начальных межбанковских платежных операций, которые участник СЭП может выполнить за определенный период;

лимит технического счета - сумма, определяющая минимальный остаток средств на техническом счете участника СЭП;

межбанковская платежная инструкция - электронная платежная инструкция, сформированная банком (филиалом банка)/филиалом иностранного банка/другим учреждением на основании собственных платежных инструкций, платежных инструкций пользователей платежных услуг для выполнения межбанковской платежной операции;

межбанковская платежная операция (далее - межбанковская операция) - перевод средств между банками (филиалами банков)/филиалами иностранных банков/другими учреждениями, обусловленный необходимостью выполнения платежных операций пользователей платежных услуг или собственных обязательств банков (филиалов банков)/филиалов иностранных банков/других учреждений;

межбанковская операция в СЭП в режиме реального времени - межбанковская операция, который осуществляется с индивидуальной обработкой межбанковской платежной инструкции, по которой списание средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачисление средств на технический счет участника СЭП (получателя) выполняется одновременно;

межбанковская операция в СЭП в файловом режиме - межбанковская операция, осуществляющийся с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которой между списанием средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачислением средств на технический счет участника СЭП (получателя) есть определенный промежуток времени;

модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП (далее - модель) - совокупность механизмов и правил работы СЭП, банка и его филиалов, согласно которым выполняется межбанковский перевод через консолидированный корреспондентский счет;

пакет-ответ - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами центра обработки СЭП (далее - ЦОСЭП) в ответ на пакет-запрос от системы автоматизации участника СЭП - отправителя;

пакет-запрос - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами системы автоматизации участника СЭП - отправителя и посылается в ЦОСЭП;

счет участника СЭП в Национальном банке (далее - счет участника СЭП) - счет, открываемый банку/филиалу иностранного банка/иному учреждению в Национальном банке для осуществления межбанковских операций через СЭП;

система автоматизации - программное обеспечение, обслуживающее текущую внутреннюю деятельность участника СЭП (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и тому подобное);

система электронных платежей Национального банка (СЭП) - государственная платежная система межбанковских расчетов, которая обеспечивает проведение межбанковских операций между участниками СЭП с применением электронных средств приема, обработки, передачи и защиты информации в файловом режиме или режиме реального времени. Функционирование СЭП обеспечивается такими программно-техническими комплексами:

ЦОСЭП - размещенный в Национальном банке;

АРМ-СЭП - автоматизированное рабочее место участника СЭП;

система защиты электронных банковских документов - совокупность методов и средств, включая аппаратно-программные, программные средства защиты, ключевую информацию и систему распределения ключевой информации, технологические средства контроля и организационные меры по защите информации;

система резервирования и восстановления функционирования СЭП это процедуры, программно-технические комплексы и компоненты программного обеспечения СЭП, предназначенные обеспечить функционирование СЭП в случае нарушения функционирования программно-технических комплексов ЦОСЭП, АРМ-СЭП, вследствие физического повреждения компьютерного и телекоммуникационного оборудования, каналов связи, потери или повреждения баз данных и тому подобное;

служебное извещение СЭП - электронный документ, содержащий технологическую информацию, связанную с проведением межбанковской сделки (подтверждение о получении межбанковской платежной инструкции, сообщение об ошибках в межбанковской платежной инструкции, справочная информация и тому подобное), и имеющий технологию обработки согласно требованиям СЭП;

структурное подразделение Национального банка - структурное подразделение Национального банка, которое осуществляет открытие и ведение корреспондентских счетов банков, филиалов иностранных банков, счета других учреждений и Фонда гарантирования вкладов физических лиц;

технический счет в ЦОСЭП (далее - технический счет) - информация в электронной форме, которая хранится в ЦОСЭП, обновляется во время обработки межбанковской платежной инструкции и отображает состояние счета участника СЭП непосредственного на определенное время или обороты участника СЭП непосредственного, не имеющего счета участника СЭП, на определенное время;

участник СЭП непосредственный (далее - участник СЭП) Национальный банк, банк и его филиал, филиал иностранного банка, другое учреждение, имеющие технические счета в ЦОСЭП и выполняющие межбанковские операции через СЭП с использованием АРМ участника СЭП - АРМ-СЭП;

участник СЭП опосредствованный - филиал банка, не имеющий технического счета в ЦОСЭП и выполняющий межбанковскую операцию через СЭП с использованием ВМС и АРМ-СЭП банка;

файл СЭП - единица обмена информацией в СЭП в файловом режиме, который отражается одной буквой в соответствии с технологией работы СЭП, в частности:

A - файл, сформированный средствами системы автоматизации отправителя и посланный в ЦОСЭП (файл начальных документов);

B - файл, сформированный средствами ЦОСЭП и посланный в систему автоматизации получателя (файл соответствующих документов);

L - информация от системы автоматизации структурного подразделения Национального банка о состоянии счета участника СЭП и установлении ограничения на его работу в СЭП;

Абзац сорок второй исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2018 г. №102.

2. Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных услугах", другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка.