База данных

Дата обновления БД:

16.12.2017

Добавлено/обновлено документов:

42 / 172

Всего документов в БД:

79229

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции Украины

6 сентября 2006 года

№1035/12909

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 16 августа 2006 года №320

Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 16.11.2007 г. №412, 05.06.2008 г.  №165, 23.03.2009 г. №160, 17.12.2009 г. №745, 12.08.2011 г. №279, 30.03.2012 г. №122, 31.08.2012 г. №362, 15.01.2013 г. №10, 18.11.2013 г. №458, 28.10.2014 г. №682, 07.07.2015 г. №439, 30.12.2015 г. №994, 09.02.2017 г. №8, 27.07.2017 г. №71)

В соответствии со статьями 7, 40, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", в связи с вводом в промышленную эксплуатацию системы электронных платежей Национального банка Украины нового поколения и с целью совершенствования нормативно-правовой базы по вопросам осуществления межбанковских расчетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте (прилагается).

2. В Национальном банке Украины открытие и ведение корреспондентских счетов банков-резидентов и филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины осуществляет Главное управление Национального банка Украины по г.Киеву и Киевской области.

(Пункт 2 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 07.07.2015 г. №439, в связи с этим пункты 2-5 считать соответственно пунктами 3-6)

3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 17.03.2004 №110 "Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 за №483/9082.

4. Департаменту платежных систем (Н.Г. Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного и территориальных управлений Национального банка Украины, банков Украины.

5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на исполнительного директора по вопросам платежных систем и расчетов В.М. Кравца.

6. Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.

И.о. Председателя

А.В.Шаповалов

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320

Инструкция о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте

(В тексте Инструкции слова "дело по оформлению", "орган государственной налоговой службы" во всех падежах заменены соответственно словами "дело по юридическому оформлению", "орган доходов и сборов" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.11.2013 г. №458)

(В тексте Инструкции и в приложениях к ней слова "идентификационный код по ЕГРПОУ", "орган доходов и сборов" и "Управление защиты информации" во всех числах и падежах заменены соответственно словами "код ЕГРПОУ", "контролирующий орган" и "Управление информационной безопасности" в соответствующих числах и падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.10.2014 г. №682)

(По тексту Инструкции слово "территориальное управление" заменено на слово "структурное подразделение Национального банка" в соответствующих числах и падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.12.2015 г. №994

(см. предыдущую редакцию)

(В тексте Инструкции слова "Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц-предпринимателей" во всех падежах заменены словами "Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.02.2017 г. №8)

(см. предыдущую редакцию)

Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

Настоящая Инструкция определяет общие требования относительно функционирования в Украине системы электронных платежей Национального банка Украины и порядка выполнения межбанковского перевода средств через корреспондентские счета банков-резидентов филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины.

(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от  18.11.2013 г. №458)

(см. предыдущую редакцию)

Раздел I. Общие положения

Глава 1. Определение терминов

1. В этой Инструкции нижеприведенные термины употребляются в таком значении:

банковский день в системе электронных платежей Национального банка (далее - банковский день) - обозначенный календарной датой промежуток времени, в течение которого выполняются технологические операции, связанные с проведением межбанковских электронных расчетных документов через систему электронных платежей Национального банка (далее - СЭП), при условии, что итоги расчетов по этим документам отображаются на корреспондентских счетах банков в Национальном банке на ту же дату;

внутрибанковская межфилиальная платежная система (далее - ВМПС)платежная система банка, обеспечивающая проведение перевода средств между его филиалами и взаимодействие с СЭП для выполнения межбанковского перевода средств филиалами банка, работающего по модели 3 обслуживания консолидированного корреспондентского счета;

внутрибанковский перевод средств через ВМПС (далее - внутрибанковский перевод) - перевод средств между банком и его филиалами или между филиалами банка, который осуществляется средствами ВМПС;

Электронный технологический справочник банков Украины и других учреждений - систематизированный перечень банков, филиалов, других учреждений, который является составной частью информационной сети Национального банка и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;

справочник участников СЭП - систематизированный перечень всех участников СЭП, который является составной частью СЭП и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;

электронное расчетное извещение - электронный документ, который несет информацию относительно перевода средств, имеет такой же формат, реквизиты, порядок формирования и технологию обработки в СЭП, как и межбанковский электронный расчетный документ, но не сопровождается движением средств;

электронный банковский документ - электронный документ, использующийся в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого отвечают требованиям законодательства;

заблокированные средства - средства, заблокированные Национальным банком на корреспондентском счете банка, открытом в Национальном банке, в размере предоставленного банку кредита овернайт без обеспечения (далее - кредит овернайт бланковый) и процентов за пользование им в соответствии с нормативно-правового акта Национального банка о регулировании ликвидности банков Украины;

информационная сеть Национального банка (далее - информационная сеть) - комплекс аппаратно-программных средств и организационных мероприятий, предназначенных для обеспечения функционирования собственных задач автоматизации банковских и хозяйственно-финансовых операций Национального банка, а также взаимодействия с телекоммуникационными сетями и информационными системами банков, финансовых и государственных институций Украины;

информационное сообщение - информация в электронной форме, которая предназначена для использования в программно-технических комплексах информационной сети Национального банка (кроме СЭП), имеет определенный формат и технологию обработки согласно требованиям соответствующего программно-технического комплекса;

информационно-поисковая система СЭП (далее - ИПС) - составная СЭПВ, предназначенная для предоставления участникам СЭП информации о переводе средств, выполненном ими через СЭП;

другое учреждение - небанковское учреждение, которое является участником СЭП в соответствии со статьей 11 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине, имеет счет в Национальном банке и выполняет перевод средств через СЭП;

Руководитель банка - председатель правления (совета директоров) банка;

код банка - условный шестизначный числовой признак, который идентифицирует банк, филиал, другое учреждение, рассчитывается Национальным банком и является обязательным реквизитом Электронного технологического справочника банков Украины и других учреждений и Справочника участников СЭП;

консолидированный корреспондентский счет - корреспондентский счет, открытый в Национальном банке и на котором объединены средства банка и его филиалов для работы банка в СЭП по соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета;

корреспондентский счет - счет, открываемый одним банком другому банку филиала иностранного банка для осуществления межбанковского перевода средств;

лимит начальных оборотов - сумма, определяющая максимальный объем начальных платежей, которые банк (филиал) может выполнить за определенный период;

лимит технического счета - сумма, определяющая минимальный остаток средств на техническом счете банка (филиала);

межбанковский электронный расчетный документ - электронный документ на перевод средств, сформированный банком (филиалом) на основании собственных расчетных документов, расчетных документов клиентов и взыскателей, документов на перевод наличных для выполнения межбанковского перевода средств;

межбанковский перевод средств (далее - межбанковский перевод)перевод средств между банками в безналичной форме, обусловленный необходимостью выполнения платежей клиентов или собственных обязательств банков;

межбанковский перевод в СЭП в режиме реального времени - межбанковский перевод, который осуществляется с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому списание средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачисление средств на технический счет участника СЭП (получателя) выполняется одновременно;

межбанковский перевод в СЭП в файловом режиме - межбанковский перевод, осуществляющийся с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому между списанием средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачислением средств на технический счет участника СЭП (получателя) есть определенный промежуток времени;

модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП (далее - модель) - совокупность механизмов и правил работы СЭП, банка и его филиалов, согласно которым выполняется межбанковский перевод через консолидированный корреспондентский счет;

операционные правила - система логических и операционных ограничений в соответствующей модели, которые устанавливаются банком для филиалов на перевод средств через СЭП, а также на перевод средств и другие банковские операции филиалов в системе автоматизации банка;

пакет-ответ - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами центра обработки СЭП (далее - ЦОСЭП) в ответ на пакет-запрос от системы автоматизации банка (далее - САБ) отправителя;

пакет-запрос - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами САБ отправителя и посылается в ЦОСЭП;

система автоматизации банка (САБ) - программное обеспечение, обслуживающее текущую внутрибанковскую деятельность (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и тому подобное);

система электронных платежей Национального банка (СЭП)государственная банковская платежная система, которая обеспечивает проведение межбанковского перевода через корреспондентские счета банков - резидентов в Национальном банке с применением электронных средств приема, обработки, передачи и защиты информации в файловом режиме или режиме реального времени. Функционирование СЭП обеспечивается такими программно-техническими комплексами:

ЦОСЭП - размещенный в Центральной расчетной палате ЦОСЭП;

АРМ-СЭП - автоматизированное рабочее место участника СЭП;

система защиты электронных банковских документов - совокупность методов и средств, включая аппаратно-программные, программные средства защиты, ключевую информацию и систему распределения ключевой информации, технологические средства контроля и организационные меры по защите информации;

система резервирования и восстановления функционирования СЭП это процедуры, программно-технические комплексы и компоненты программного обеспечения СЭП, предназначенные обеспечить функционирование СЭП в случае нарушения функционирования программно-технических комплексов ЦОСЭП, АРМ-СЭП, вследствие физического повреждения компьютерного и телекоммуникационного оборудования, каналов связи, потери или повреждения баз данных и тому подобное;

служебное извещение СЭП - электронный банковский документ, содержащий технологическую информацию, связанную с проведением перевода средств (подтверждение о получении межбанковского электронного расчетного документа, сообщение об ошибках в межбанковском электронном расчетном документе, справочная информация и тому подобное), и имеющий технологию обработки согласно требованиям СЭП;

структурное подразделение Национального банка - структурное подразделение Национального банка, которое осуществляет открытие и ведение корреспондентских счетов банков, филиалов иностранных банков, счета других учреждений и Фонда гарантирования вкладов физических лиц;

технический счет в ЦОСЭП (далее - технический счет) - информация в электронной форме, которая хранится в ЦОСЭП, обновляется во время обработки межбанковских электронных расчетных документов и отображает состояние корреспондентского счета участника СЭП непосредственного на определенное время или обороты участника СЭП непосредственного, не имеющего корреспондентского счета, на определенное время;

участник СЭП непосредственный (далее - участник СЭП) Национальный банк, банк и его филиал, филиал иностранного банка, другое учреждение, имеющие технические счета в ЦОСЭП и выполняющие межбанковский перевод через СЭП с использованием АРМ участника СЭП - АРМ-СЭП;

участник СЭП опосредствованный - филиал банка, не имеющий технического счета в ЦОСЭП и выполняющий межбанковский перевод через СЭП с использованием ВМПС и АРМ-СЭП банка;

файл СЭП - единица обмена информацией в СЭП в файловом режиме, который отражается одной буквой в соответствии с технологией работы СЭП, в частности:

A - файл, сформированный средствами САБ отправителя и посланный в ЦОСЭП (файл начальных документов);

B - файл, сформированный средствами ЦОСЭП и посланный в САБ получателя (файл соответствующих документов);

L - информация от САБ структурного подразделения Национального банка о состоянии корреспондентских счетов участников СЭП и установлении ограничения на их работу в СЭП;

Центральная расчетная палата Национального банка (ЦРП) - структурная единица Национального банка, обеспечивающая функционирование СЭП.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 12.08.2011 г. №279, 15.01.2013 г. №10, 18.11.2013 г. №458, 28.10.2014 г. №682, 07.07.2015 г. №439, 27.07.2017 г. №71)

(см. предыдущую редакцию)

2. Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка.

(Глава 1 изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.12.2015 г. №994)

(см. предыдущую редакцию)

Глава 2. Общие требования относительно выполнения межбанковского перевода

1. Формы межбанковских расчетных документов, их реквизиты и порядок их оформления должны отвечать требованиям к расчетным документам, определенным нормативно-правовым актом Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.

2. Банки (филиалы) осуществляют межбанковский перевод по межбанковским электронным расчетным документам, которые формируются ими на основании:

бумажных расчетных документов клиентов;

бумажных расчетных документов банка (филиала);

электронных расчетных документов, полученных средствами автоматизированных систем от клиента - инициатора перевода;

электронных расчетных документов, полученных средствами ВМПС от филиала банка;

электронных расчетных документов, автоматически сформированных САБ по условиям договоров или согласно потребности банка (филиала);

электронных расчетных документов, полученных средствами других платежных систем, телекоммуникационных систем, других средств связи при условии обеспечения целостности и конфиденциальности информации и тому подобное.

3. Межбанковский электронный расчетный документ должен обязательно содержать реквизиты документа, на основании которого он сформирован, а именно:

название и номер;

дату составления (число, месяц, год);

дату поступления в банк плательщика;

признак дебет/кредит;

сумму;

код плательщика, название плательщика, счет плательщика;

код банка плательщика;

код получателя, название получателя, счет получателя;

код банка получателя;

назначение платежа.

Межбанковский электронный расчетный документ должен обязательно содержать электронную цифровую подпись (далее - ЭЦП) и технологические реквизиты (идентификатор ключа ЭЦП, отметку о времени обработки документа и тому подобное).

4. Межбанковский перевод выполняется банками в срок, определенный правилами платежной системы, который не может превышать трех операционных дней в соответствии с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине".

5. Взаимоотношения в системе межбанковских расчетов между ее участниками регулируются договорами, заключенными в соответствии с законодательством.

Если договором предусмотрено осуществление договорного списания, то такое списание оформляется и выполняется в соответствии с требованиями Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" и нормативно-правового акта Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.

Раздел II. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, которые открываются банками в Национальном банке

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Инструкция о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте Раздел I. Общие положения Глава 1. Определение терминов Глава 2. Общие требования относительно выполнения межбанковского перевода Раздел II. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, которые открываются банками в Национальном банке Глава 1. Открытие/закрытие корреспондентского счета банка в Национальном банке Глава 2. Электронный технологический справочник банков Украины и других учреждений Глава 3. Справочник участников СЭП Глава 4. Общие условия функционирования СЭП относительно проведения межбанковского перевода Глава 5. Функционирование СЭП в файловом режиме Глава 6. Функционирование СЭП в режиме реального времени Глава 7. Модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП Глава 8. Переход банка на работу в СЭП по модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета Глава 9. Общие условия ведения участниками СЭП архива электронных межбанковских документов Раздел III. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, которые открываются банками-резидентами в других банках-резидентах Глава 1. Открытие/закрытие корреспондентского счета банка-корреспондента в другом банке Глава 2. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, которые открываются банками в других банках Раздел IV. Общие условия выполнения межбанковского перевода через корреспондентские счета, которые открываются банками в расчетном банке платежной системы Глава 1. Общие условия проведения перевода средств через корреспондентские счета, которые открываются банками в расчетном банке платежной системы Глава 2. Выполнение банком функций расчетного банка платежной системы Глава 3. Выполнение Национальным банком функций расчетного банка платежной системы Глава 4. Раздел V. Общие условия проведения внутрибанковского перевода Глава 1. Требования относительно функционирования ВМПС Глава 2. Требования к проведению внутрибанковского перевода Глава 3. Требования относительно взаимодействия ВМПС с СЭП Раздел VI. Технология выполнения Национальным банком средствами СЭП платежного требования/инкассового поручения (распоряжения) на принудительное списание/взыскание средств банка, документов об аресте средств банка, остановки расходных операций банка, списания в бесспорном порядке задолженности банка и договорного списания Глава 1. Технология выполнения Национальным банком платежного требования/инкассового поручения (распоряжения) на принудительное списание/взыскание списание средств банка с корреспондентского счета средствами СЭП Глава 2. Технология выполнения Национальным банком средствами СЭП документов об аресте средств банка по его корреспондентскому счету Глава 3. Технология выполнения Национальным банком средствами СЭП остановки расходных операций банка по его корреспондентскому счету Глава 4. Технология выполнения Национальным банком средствами СЭП списания в бесспорном порядке задолженности банка и договорного списания средств с корреспондентского счета банка Раздел VII. Выполнение межбанковского перевода филиалами иностранных банков Глава 1. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, открываемые филиалами иностранных банков в банках-резидентах и банками-резидентами в филиалах иностранных банков Глава 2. Выполнение межбанковского перевода через корреспондентские счета, открываемые филиалами иностранных банков в национальном банке Раздел VIII. Участие других учреждений в СЭП Глава 1. Выполнение перевода средств другим учреждениям через СЭП Глава 2. Технология выполнения Национальным банком средствами СЭП платежного требования/инкассового поручения (распоряжения) на принудительное списание/взыскание средств со счета другого учреждения, документов об аресте средств другого учреждения, которые учитываются на его счете Глава 3. Технология выполнения Национальным банком средствами СЭП остановки расходных операций другого учреждения по его счету Раздел IX. Порядок резервирования и возобновления функционирования СЭП Глава 1. Меры относительно обеспечения резервирования СЭП Глава 2. Уровни резервирования ЦОСЭП Глава 3. Использование первого уровня резервирования Глава 4. Использование второго уровня резервирования Глава 5. Использование третьего уровня резервирования Глава 6. Использование резервных средств криптографической защиты информации ЦОСЭП Глава 7. Восстановление функционирования АРМ-СЭП Раздел X. Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9

Постановление Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320
"Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте"

О документе

Номер документа:320
Дата принятия: 16/08/2006
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 1035/12909 от 06/09/2006
Начало действия документа:10/11/2006
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный Вестник Украины от 20 сентября 2006 года, №36, страница 32, статья 2507, код акта 37311/2006.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 27/07/2017  документом  Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 71 от 27/07/2017
Вступила в силу с: 03/08/2017


Редакция от 09/02/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 8 от 09/02/2017
Вступила в силу с: 16/02/2017


Редакция от 30/12/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в... № 994 от 30/12/2015
Вступила в силу с: 05/01/2016


Редакция от 07/07/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 439 от 07/07/2015
Вступила в силу с: 15/07/2015


Редакция от 28/10/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в... № 682 от 28/10/2014
Вступила в силу с: 10/11/2014


Редакция от 18/11/2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в... № 458 от 18/11/2013
Вступила в силу с: 27/12/2013


Редакция от 15/01/2013, принята документом Постановление правления Национального банка Украины О внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины относительно... № 10 от 15/01/2013
Вступила в силу с: 26/02/2013


Редакция от 31/08/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине... № 362 от 31/08/2012
Вступила в силу с: 08/10/2012


Редакция от 30/03/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 122 от 30/03/2012
Вступила в силу с: 21/06/2012


Редакция от 12/08/2011, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине... № 279 от 12/08/2011
Вступила в силу с: 03/10/2011


Редакция от 17/12/2009

Приложения к документу

Приложение 1 к Инструкции утв. Постановлением НБУ от 16.08.2006 №320 (27.07.2017)

Приложение 3 к ПП НБ РК от 16.08.2006 №320 (с изм.994-15)