База данных

Дата обновления БД:

14.08.2018

Добавлено/обновлено документов:

27 / 190

Всего документов в БД:

85010

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 15 сентября 2016 года №388

Об утверждении Положения об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 17.04.2018 г. №43)

С целью обеспечения реализации требований Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 21 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств, которое прилагается.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения небанковских финансовых учреждений резидентов, являющихся платежными организациями и/или членами или участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в частности Национального банка Украины, для выполнения и использования в работе.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на исполняющего обязанности заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Председатель

В.А.Гонтарева

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 15 сентября 2016 года №388

Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О платежных системах и переводе средств в Украине", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" с целью предотвращения использования небанковских финансовых учреждений-резидентов, являющихся платежными организациями и/или членами/участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в том числе Национального банка Украины (кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств) (далее небанковское финансовое учреждение) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее - предотвращение и противодействие легализации криминальных доходов/финансированию терроризма).

Требования этого Положения распространяются на небанковские финансовые учреждения.

2. В настоящем Положении термины и понятия употребляются в следующих значениях:

1) анализ финансовых операций - комплекс мероприятий, установленных внутренними документами небанковского финансового учреждения по вопросам мониторинга финансовых операций, проведение которых позволяет выявить рисковые финансовые операции, сделать вывод о соответствии/несоответствии таких финансовых операций финансовому состоянию клиента и/или содержания его деятельности и направлен на выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, выявление их регулярности, в том числе дробление сумм, на которые осуществляются финансовые операции во избежание требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации криминальных доходов/финансированию терроризма;

2) изучение финансовой деятельности клиента - проведение сравнительного анализа информации, полученной при осуществлении анализа финансовых операций этого клиента, информации, полученной при установке деловых отношений, оформленных в письменной форме (в том числе в процессе уточнения информации по вопросам идентификации, содержания деятельности, финансового состояния), и информации, полученной за время обслуживания за предыдущий период (в частности квартал, полугодие), с целью переоценки уровня риска клиента;

3) ответственный работник небанковского финансового учреждения - работник небанковского финансового учреждения, ответственный за проведение финансового мониторинга в небанковском финансовом учреждении;

4) внутренние документы небанковского финансового учреждения по вопросам финансового мониторинга (далее - внутренние документы) - правила, программы, методики и/или другие документы, регулирующие осуществление финансового мониторинга финансовых операций по переводу средств с помощью платежных(ой) систем(ы) и соблюдение рекомендаций Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которые должны быть утвержденными его руководителем/ соответствующим органом управления небанковского финансового учреждения в соответствии с требованиями законодательства Украины, в том числе настоящего Положения;

5) дробление сумм - искусственная структуризация (деление) суммы финансовой операции, предельный размер которой определен соответствующими требованиями и ограничениями, предусмотренными банковским, валютным законодательством, законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации криминальных доходов/финансированию терроризма, на несколько связанных между собой финансовых операций, осуществляемых на меньшие суммы;

6) значительная сумма - сумма средств, на которую осуществляется финансовая операция, которая равна или превышает 150000 гривен или равна или превышает сумму в иностранной валюте, других активах, эквивалентную по официальному курсу гривны к иностранным валютам и банковских металлов 150000 гривен;

7) контрагент - лицо, являющееся второй стороной финансовой операции (контрагентом может быть небанковское финансовое учреждение), по которой между клиентом и контрагентом происходит передача активов;

8) мониторинг рисков клиентов - процесс отслеживания критериев рисков клиентов по результатам изучения клиентов, который проводится с целью своевременного выявления изменений риска клиента, в том числе с учетом осуществления ими рисковых финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, их регулярности, дробление сумм, на которые осуществляются финансовые операции и т.д., для осуществления переоценки предустановленных уровней рисков клиентов;

9) безотлагательно - промежуток времени, определенный/установленный с момента наступления оснований для осуществления соответствующих действий, которые являются приоритетными и осуществляются в первую очередь, но не позднее следующего рабочего дня или установленного времени следующего рабочего дня;

10) немедленно - кратчайшие сроки в течение рабочего дня, в которые должны осуществляться (происходить) соответствующие действия, с момента наступления оснований для их осуществления;

11) первичный документ - документ, содержащий обязательные реквизиты [наименование/фамилия, имя, отчество лица (юридического или физического), которое составило документ, название документа, дату и место составления, содержание и объем финансовой операции, единицу ее измерения, личную или электронную подпись или другие данные, позволяющие установить лицо - инициатора проведения операции; наименование/фамилия, имя, отчество получателя средств, номер(а) счета(ов) (при наличии)] и является основанием для отражения финансовой операции в системе автоматизации небанковского финансового учреждения;

12) порядок - четкая последовательность действий определенного процесса с указанием способов, форм, сроков (сроков) принятия работниками небанковского финансового учреждения этих действий, определенная во внутренних документах;

13) публичные лица - лица, которые в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон) являются национальными, иностранными публичными деятелями, деятелями, которые выполняют политические функции в международных организациях;

14) разовая финансовая операция на значительную сумму - проведение финансовой операции с наличными на значительную сумму без открытия счета клиента;

15) регулярность - это количественный показатель, который характеризуется осуществлением (проведением) одним инициатором (плательщиком)/получателем пяти и более раз в сутки перевода средств, кроме перевода средств для оплаты жилищно-коммунальных и телекоммуникационных услуг, услуг мобильной связи, услуг учебных заведений, штрафов за нарушение правил дорожного движения, штрафов за административные нарушения, налогов, сборов и обязательных платежей, консульских сборов, государственной пошлины, судебных сборов);

16) риск услуги (финансовой операции) - риск, который возникает в случае изменения экономической сути финансовой операции (услуги) через ее возможное использование для легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, в частности, если в результате определенных действий меняются направления и/или характер использования денежных потоков;

17) риск по типу клиента - имеющаяся или потенциальная опасность (угроза, уязвимые места) осуществления клиентом финансовых операций, связанных с легализацией криминальных доходов/финансированием терроризма;

18) риск клиента - это имеющаяся или потенциальная опасность (угроза, уязвимые места) в результате возникновения риска по типу клиента, риска по виду товаров, услуг, которые клиент получает от небанковского финансового учреждения, и географического риска отдельно или в совокупности;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств I. Общие положения II. Требования к внутренним документам III. Построение и обеспечение функционирования системы управления рисками легализации криминальных доходов/ финансирования терроризма IV. Порядок идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов) и изучения клиентов V. Порядок проведения анализа финансовых операций VI. Порядок приостановления, возобновления финансовых операций и выполнения решений (поручений) специально уполномоченного органа VII. Порядок согласования кандидатуры ответственного работника небанковского финансового учреждения по осуществлению финансового мониторинга финансовых операций

Постановление Правления Национального банка Украины от 15 сентября 2016 года №388
"Об утверждении Положения об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств"

О документе

Номер документа:388
Дата принятия: 15/09/2016
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:17/09/2016
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 16 сентября 2016 года

Официальный вестник Украины от 18 октября 2016 года №80, стр. 75, статья 2671, код акта 83402/2016

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4 настоящее Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 17 сентября 2016 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 17/04/2018  документом  Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями... № 43 от 17/04/2018
Вступила в силу с: 21/04/2018


Первоначальная редакция от 15/09/2016