Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 апреля 2018 года №43

Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", части второй статьи 7 и статье 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", статье 21 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 15 сентября 2016 года №388, которые прилагаются.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) после официального опубликования уведомить небанковских финансовых учреждений-резидентов, являющихся платежными организациями и/или членами или участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий Национального банка Украины (кроме операторов почтовой связи), информацию о принятии этого постановления.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 апреля 2018 года №43

Изменения в Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств

1. В разделе VII:

1) пункты 70, 72 изложить в следующей редакции:

"70. Назначение ответственного работника небанковского финансового учреждения осуществляется по согласованию с Национальным банком.";

"72. Небанковская кредитная организация назначает на должность ответственного работника небанковского финансового учреждения лицо, которое отвечает следующим требованиям:

1) имеет безупречную деловую репутацию;

2) имеет полное высшее экономическое, юридическое образование или образование в области управления;

3) имеет стаж работы по направлению деятельности в сфере предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма не менее трех лет или стаж работы в должности руководителя небанковского финансового учреждения по направлению деятельности в сфере предотвращения легализации криминальных доходов/ финансирования терроризма не менее одного года;

4) знает законодательство Украины в сфере предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма и международные стандарты в этой сфере;

5) обладает навыками по применению в практической деятельности требований законодательства Украины и внутренних документов.";

2) дополнить раздел после пункта 72 четырьмя новыми пунктами 72-1, 72-2, 72-3, 72-4 -следующего содержания:

"72-1. Ответственный работник назначается по должности на уровне руководства учреждения, которая предусматривает осуществление функций управления отдельными (отдельным) подразделениями (подразделением) небанковского финансового учреждения.

Ответственным работником небанковского финансового учреждения не может быть председатель исполнительного органа (если исполнительный орган коллегиальный), директор (президент) (если исполнительный орган единоличный) или другое должностное лицо, осуществляющее руководство и управление предприятием в соответствии с законодательством и учредительными документами.

72-2. Ответственный работник небанковского финансового учреждения должен работать в небанковском финансовом учреждении по основному месту работы.

72-3. Деловая репутация ответственного работника должна соответствовать требованиям, установленным в пункте 2.8 Положения №25 и не является безупречной в случаях, определенных в пункте 37 раздела V Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2017 года №80 (далее - Положение №80).

Дополнительно к случаям, определенным пунктом 37 раздела V Положения №80, деловая репутация ответственного работника не является безупречной, если кандидат:

1) занимал в небанковском финансовом учреждении не менее шести месяцев должности в органах управления или должность ответственного работника, выполнял обязанности указанных лиц в течение одного года, предшествующего принятию Нацкомфинуслуг или Национальным банком решения о применении к небанковскому финансовому учреждению санкций за нарушение требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации криминальных доходов/финансированию терроризма, и/или в случае выявления факта(ов) ведения рисковой деятельности в виде:

аннулирования лицензии или другого специального разрешения на право осуществления определенных видов деятельности небанковского финансового учреждения;

отзыва лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов;

2) занимал в банке не менее шести месяцев должности в органах управления или должность ответственного работника, выполнял обязанности указанных лиц в течение одного года, предшествующего принятию решения Национальным банком о применении к банку мер воздействия за совершение рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, в виде:

наложения штрафных санкций (применяется в течение десяти лет со дня принятия такого решения);

ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов осуществляемых операций (применяется в течение десяти лет со дня принятия такого решения);

3) занимал не менее шести месяцев должности в органах управления небанковского финансового учреждения/банка или должность ответственного работника, выполнял обязанности указанных лиц и был:

освобожден по требованию Национального банка (в течение последних пяти лет);

подвергнут административному взысканию за нарушение требований банковского законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга (применяется в течение одного года со дня наступления такого события).

72-4. Небанковское финансовое учреждение для представления Национальному банку документов для согласования кандидатуры ответственного работника выясняет, проверяет и принимает решение о соответствии кандидата на должность ответственного работника небанковского финансового учреждения требованиям, установленным пунктами 72 - 72-3 -раздела VII настоящего Положения.";

3) в подпункте 4 пункта 74 слово "временное" исключить;

4) подпункт 2 пункта 76 изложить в следующей редакции:

"2) проведение тестирования кандидата на должность и собеседования с ним в порядке, установленном Национальным банком, с целью обоснованного определения профессиональной пригодности кандидатуры на должность ответственного работника небанковского финансового учреждения;";

5) пункт 77 изложить в следующей редакции:

"77. Кандидатура ответственного работника небанковского финансового учреждения согласовывается Комитетом Национального банка с учетом результатов тестирования по знанию требований законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, результатов собеседования, проведенных в определенном Национальным банком порядке, а также другой имеющейся информации, которая может влиять на принятие Национальным банком решения (в том числе информации, касающейся работы кандидата в других небанковских финансовых учреждениях/банках).

Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения о согласовании (несогласовании) кандидатуры ответственного работника небанковского финансового учреждения направляет копию решения небанковскому финансовому учреждению.";

6) дополнить раздел после пункта 77 новым пунктом 77-1 -следующего содержания:

"77-1. Небанковская кредитная организация в месячный срок со дня получения лицензии Национального банка на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов обязана подать Департаменту пакет документов, предусмотренный пунктом 74 раздела VII настоящего Положения, для согласования Национальным банком кандидатуры на должность ответственного работника.";

7) пункты 78, 80 изложить в следующей редакции:

"78. Небанковская кредитная организация в случае получения от Национального банка решения о несогласовании кандидатуры ответственного работника небанковского финансового учреждения в месячный срок со дня получения решения Комитета Национального банка об отказе в соответствии с требованиями настоящего Положения подает Департаменту пакет документов, предусмотренный пунктом 74 раздела VII настоящего Положения для согласования другой кандидатуры на должность ответственного работника.";

"80. Освобождение ответственного работника небанковского финансового учреждения от должности осуществляется после согласования его увольнения с Национальным банком (в случае расторжения трудового договора по инициативе собственника или уполномоченного им органа).";

8) дополнить раздел новым пунктом следующего содержания:

"81. Небанковская кредитная организация после освобождения от должности ответственного работника небанковского финансового учреждения обязана в месячный срок со дня увольнения с должности ответственного работника подать Департаменту пакет документов, предусмотренный пунктом 74 раздела VII настоящего Положения, для согласования Национальным банком кандидатуры на должность ответственного работника.

Небанковское финансовое учреждение обязано уведомить Департамент об освобождении от должности или переводе на другую должность ответственного работника небанковского финансового учреждения в течение трех рабочих дней со дня наступления таких кадровых изменений.".

Согласовано: Заместителем Председателя Национального банка Украины

К.В.Рожкова