База данных

Дата обновления БД:

25.11.2017

Добавлено/обновлено документов:

45 / 164

Всего документов в БД:

78719

Действует

!!!Внимание документ находится на стадии обработки!!!

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

17 декабря 2003 года

№1172/8493

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 ноября 2003 года №492

Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 23.06.2004 г. №295, 04.04.2005 г. №110, 10.08.2005 г. №280, 10.11.2005 г. №419, 21.12.2005 г. №485, 26.06.2006 г. №236, 08.01.2008 г. №3, 23.03.2009 г. №158, 05.01.2010 г. №4, 30.04.2010 г. №223, 10.09.2010 г. №421, 06.12.2010 г. №527, 22.12.2010 г. №572, 16.05.2011 г. №145, 09.11.2011 г. №389, 26.06.2012 г. №273, 11.07.2012 г. №291, 03.08.2012 г. №327, 03.06.2013 г. №189, 06.06.2013 г. №212, 12.05.2014 г. №265, 29.07.2014 г. №450, 18.08.2014 г. №499, 06.11.2014 г. №712, 09.04.2015 г. №221, 01.09.2015 г. №571, 27.11.2015 г. №833, 31.03.2016 г. №225, 14.06.2016 г. №346, 22.11.2016 г. №403, 09.02.2017 г. №8, 25.10.2017 г. №106)

В соответствии со статьей 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью приведения порядка ведения счетов клиентов банков в соответствие с требованиями Гражданского кодекса Украины и Хозяйственного кодекса Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах (прилагается).

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 18.12.98 г. №527 "Об утверждении Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 24.12.98 г. за №819/3259;

постановление Правления Национального банка Украины от 22.07.99 г. №364 "О внесении изменений и дополнений к Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.08.99 г. за №538/3831;

постановление Правления Национального банка Украины от 14.04.2000 г. №146 "О внесении изменений в Инструкцию об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.05.2000 г. за №263/4484;

подпункт 2.1 пункта 2 постановления Правления Национального банка Украины от 17.01.2001 г. №18 "Об утверждении Правил осуществления переводов иностранной валюты за пределы Украины по поручению физических лиц и получения физическими лицами в Украине переведенной им из-за границы иностранной валюты и о внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 02.02.2001 г. за №99/5290;

постановление Правления Национального банка Украины от 20.03.2001 г. №114 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.04.2001 г. за №309/5500;

постановление Правления Национального банка Украины от 05.12.2001 г. №500 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 21.12.2001 г. за №1057/6248;

постановление Правления Национального банка Украины от 11.12.2001 г. №505 "Об усилении контроля за идентификацией лиц, с которыми банки вступают в договорные отношения", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.01.2002 г. за №61/6349;

постановление Правления Национального банка Украины от 09.01.2002 г. №9 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия текущих счетов избирательных фондов и о внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.01.2002 г. за №14/6302;

пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 03.04.2002 г. №128 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 03.07.2002 г. за №553/6841;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.09.2002 г. №323 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.10.2002 г. за №852/7140;

пункт 1.3 постановления Правления Национального банка Украины от 12.02.2003 г. №55 "О внесении изменений в отдельные нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17.02.2003 г. за №126/7447;

постановление Правления Национального банка Украины от 16.04.2003 г. №148 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.04.2003 г. за №333/7654;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. №224 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11.06.2003 г. за №472/7793.

3. Департаменту платежных систем (В.М. Кравец) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного, территориальных управлений Национального банка Украины и банков для использования в работе.

4. Контроль за исполнением этого постановления возложить на начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

5. Постановление вступает в силу с 1 января 2004 года.

Председатель

С.Л.Тигипко

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года №492

Инструкция о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

(По всему тексту Инструкции: слова "паспорт или документ, который его заменяет" во всех падежах заменены словами "паспорт или другой документ, удостоверяющий личность" в соответствующих падежах; слова "присвоение им идентификационного номера плательщика налогов", "присвоение этим лицам идентификационного номера плательщика налогов" во всех падежах заменить соответственно словами "их регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов" в соответствующих падежах; слова "присвоение ему идентификационного номера плательщика налогов", "присвоение этому лицу идентификационного номера плательщика налогов" во всех падежах заменить соответственно словами "его регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов" в соответствующих падежах; слова "присвоение физическому лицу-резиденту идентификационного номера плательщика налогов" во всех падежах заменить словами "регистрацию физического лица-резидента в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов" в соответствующих падежах; слова "присвоение идентификационного номера плательщика налогов физическому лицу", "присвоение идентификационного номера плательщика налогов лицу" во всех падежах заменить соответственно словами "регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов физического лица" в соответствующих падежах; слова "идентификационный номер" во всех падежах заменить словами "регистрационный номер учетной карточки" в соответствующих падежах; слова "налоги и сборы (обязательные платежи)" во всех падежах заменить словами "налоги и сборы" в соответствующих падежах; слова и цифры "пунктом 2.3 настоящей Инструкции" заменить словами и цифрой "главой 2 настоящей Инструкции" в соответствии  с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

(По всему тексту Инструкции слова "идентификационный код по ЕГРПОУ" заменить словами "код по ЕГРПОУ" в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 26.06.2012 г. №273)

(см. предыдущую редакцию)

(По всему тексту Инструкции слова "уставного фонда" исключены в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 06.06.2013 г. №212)

(см. предыдущую редакцию)

(В тексте Инструкции слова "орган государственной налоговой службы" во всех падежах заменены словами "контролирующий орган" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.04.2015 г. №221)

(см. предыдущую редакцию)

(В тексте Инструкции ссылки на приложения 1 - 12 заменены ссылками на приложения 2 - 13 в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.02.2017 г. №8)

(см. предыдущую редакцию)

1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине" и другим законодательством Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

Инструкция регулирует правоотношения, возникающие во время открытия банками, их обособленными подразделениями, осуществляющими банковскую деятельность от имени банка, и филиалами иностранных банков в Украине (далее - банки) текущих и вкладных (депозитных) счетов в национальной и иностранных валютах субъектам хозяйствования, физическим лицам, иностранным представительствам, нерезидентам-инвесторам инициативной группе по проведению всеукраинского референдума (далее - клиенты).

(Пункт 1.1. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

(В абзац второй пункта 1.1. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.06.2013 г. №189, 06.06.2013 г. №212)

(см. предыдущую редакцию)

(В пункт 1.1. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 26.06.2012 г. №273)

(см. предыдущую редакцию)

1.2. В пределах применения этой Инструкции нижеследующие термины употребляются в таком значении:

обособленное подразделение - филиал, представительство, отделение или другое обособленное подразделение, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее свою деятельность от имени юридического лица-резидента;

иностранные представительства - иностранные дипломатические, консульские, торговые, другие официальные представительства и учреждения международных организаций, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями, представительства иностранных банков, иностранных компаний, фирм, представляющие интересы юридических лиц-нерезидентов в Украине;

нерезиденты-инвесторы - субъекты, осуществляющие инвестиционную деятельность на территории Украины, а именно: юридические лица, созданные в соответствии с законодательством других стран; физические лица - иностранцы, не имеющие постоянного места жительства на территории Украины и не ограничены в дееспособности; иностранные государственные органы, международные правительственные и неправительственные организации; другие иностранные субъекты инвестиционной деятельности, которые признаются такими в соответствии с законодательством Украины;

официальные представительства - иностранные дипломатические, консульские, торговые и другие официальные представительства, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями;

постоянные представительства - представительства юридических лиц-нерезидентов (иностранных компаний, фирм, международных организаций, представляющих интересы юридических лиц-нерезидентов в Украине), через которые полностью или частично осуществляется предпринимательская деятельность нерезидента на территории Украины;

субъекты хозяйствования - юридические лица-резиденты и физические лица-предприниматели;

уполномоченный банк - банк, имеющий генеральную лицензию Национального банка на осуществление валютных операций;

(Абзац девятый пункта 1.2. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 06.06.2013 г. №212)

(см. предыдущую редакцию)

уполномоченный работник банка - работник банка, на которого в соответствии с внутренними положениями банка возложена обязанность открывать счета клиентам;

абзац одиннадцатый пункта 1.2 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389

(см. предыдущую редакцию)

физические лица-нерезиденты - иностранцы, лица без гражданства, граждане Украины, имеющие постоянное место жительства за пределами Украины, в том числе те, которые временно пребывают на территории Украины;

физические лица-резиденты - граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, имеющие постоянное место жительства на территории Украины, в том числе те, которые временно находятся за границей;

юридические лица-нерезиденты - юридические лица с местонахождением за пределами Украины, созданные и действующие в соответствии с законодательством иностранного государства;

юридические лица-резиденты - юридические лица с местонахождением на территории Украины, осуществляющие свою деятельность на основании законов Украины.

Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, применяются в значениях, определенных законодательством Украины.

1.3. Клиенты имеют право открывать счета в любых банках Украины в соответствии с собственным выбором, кроме случаев, если банк не имеет возможности принять на банковское обслуживание или если такой отказ допускается законом или банковскими правилами.

Юридические лица - резиденты, обособленные подразделения юридических лиц - резидентов, нерезиденты - инвесторы, иностранные представительства имеют право открывать счета для обеспечения своей хозяйственной деятельности.

Физические лица имеют право открывать счета для осуществления предпринимательской, независимой профессиональной деятельности и для собственных потребностей.

(Абзацы первый - третий пункта 1.3. введены в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 06.06.2013 г. №212, в связи с этим абзац второй считать абзацем четвертым)

(см. предыдущую редакцию)

Юридические лица-резиденты могут открывать текущие и/или вкладные (депозитные) счета в банках через свои обособленные подразделения (далее - текущий счет обособленного подразделения, вкладной (депозитный) счет обособленного подразделения).

1.4. Порядок открытия банками счетов клиентов, использование средств по ним и порядок их закрытия определяются этой Инструкцией.

Открытие и закрытие счетов избирательных фондов кандидатов на пост Президента Украины, политических партий (дальше - партии), кандидаты в народные депутаты Украины от которых зарегистрированы в общегосударственном многомандатном избирательном округе, кандидатов в народные депутаты Украины в одномандатных избирательных округах, местных организаций партий, кандидаты в депутаты от которых зарегистрированы в многомандатных избирательных округах, кандидатов в депутаты в одномандатных избирательных округах, кандидатов на должность сельского, поселкового, городского председателя, старосты фонда референдума инициативной группы по проведению всеукраинского референдума осуществляются в порядке, определенном законодательством Украины, в том числе данной Инструкцией.

(В пункт 1.4 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 26.06.2012 г. №273, 03.06.2013 г. №189, 01.09.2015 г. №571)

(см. предыдущую редакцию)

1.5. Условия открытия счета и особенности его функционирования предусматриваются в договоре, который заключается между банком и его клиентом, и не должны противоречить требованиям этой Инструкции.

1.6. Порядок проведения операций по счетам клиентов, открытых в национальной и иностранных валютах, регулируется законодательством Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка. Операции по счетам осуществляются при помощи платежных инструментов по формам, установленным банковскими правилами (нормативно-правовыми актами Национального банка, внутренними положениями банка и тому подобное).

1.7. Банк может отказать клиенту в обслуживании счета в случаях, предусмотренных законодательством Украины и договором.

1.8. Банки открывают своим клиентам по договору банковского счета текущие счета, по договору банковского вклада - вкладные (депозитные) счета.

Текущий счет - счет, который открывается банком клиенту на договорном основании для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций при помощи платежных инструментов в соответствии с условиями договора и требований законодательства Украины.

К текущим счетам также относятся:

счета по специальным режимам их использования, которые открываются в случаях, предусмотренных законами Украины или актами Кабинета Министров Украины;

текущие счета типа "Н", которые открываются в национальной валюте официальным представительствам и представительствам юридических лиц-нерезидентов, которые не занимаются предпринимательской деятельностью на территории Украины;

текущие счета типа "П", которые открываются в национальной валюте постоянным представительствам;

текущие (накопительные) счета избирательных фондов и фонда референдума;

(В абзац седьмой пункта 1.8. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.06.2013 г. №189)

(см. предыдущую редакцию)

инвестиционные счета, которые открываются нерезидентам-инвесторам в уполномоченных банках Украины в соответствии с требованиями настоящей Инструкции для осуществления инвестиционной деятельности в Украине, а также для возврата иностранной инвестиции и прибылей, доходов, других средств, полученных иностранным инвестором от инвестиционной деятельности в Украине.

Вкладной (депозитный) счет - счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег, которые передаются клиентом в управление на установленный срок или без указания такого срока под определенный процент (доход) и подлежат возврату клиенту в соответствии с законодательством Украины и условиями договора.

К вкладным (депозитным) счетам также принадлежат пенсионные депозитные счета, которые открываются физическим лицам в соответствии с Законом Украины "О негосударственном пенсионном обеспечении" для накопления сбережений на выплату пенсии.

1.9. Договор банковского счета и договор банковского вклада заключаются в письменной форме (бумажной или электронной). Электронная форма договора должна содержать электронную подпись/электронную цифровую подпись клиента (представителя клиента) и уполномоченного лица банка в соответствии с требованиями, установленными нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам применения электронной подписи в банковской системе Украины.

Договор банковского счета и договор банковского вклада могут заключаться путем присоединения клиента к публичному предложению заключения договора (оферта), который расположен в общедоступном для клиента месте в банке и на его официальном сайте в сети Интернет.

Банк обязан предоставить клиенту способом, определенным банком и клиентом, в том числе с помощью средств информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем экземпляр договора, который позволяет установить дату его заключения.

(В пункт 1.9 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.10.2017 г. №106)
(см. предыдущую редакцию)

1.10. Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение денежной суммы на вкладной (депозитный) счет вкладчика подтверждена договором банковского вклада с выдачей сберегательной книжки или другого документа, отвечающего требованиям, установленным законом, другими нормативно-правовыми актами в сфере банковской деятельности (банковскими правилами) и обычаями делового оборота.

В договоре банковского вклада, в частности, указываются:

вид банковского вклада;

сумма, которая вносится или перечисляется на вкладной (депозитный) счет;

срок хранения средств (по срочному вкладу);

размер и порядок уплаты процентов или дохода в иной форме, условия пересмотра их размера, ответственность сторон;

условия досрочного расторжения договора;

другие условия по согласованию сторон.

1.11. Использование субъектом хозяйствования печати не является обязательным.

(Пункт 1.11. введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.10.2017 г. №106)

1.12. Клиенты могут открывать только один текущий счет для формирования (уставного или складочного капитала, паевого или неделимого фонда) субъекта ведения хозяйства - юридического лица (в национальной и/или иностранной валюте).

(В пункт 1.12. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 06.06.2013 г. №212)

(см. предыдущую редакцию)

1.13. Юридические лица-нерезиденты могут открывать в банках Украины инвестиционные счета для осуществления инвестиций в национальной и иностранных валютах в порядке, установленном этой Инструкцией.

1.14. Банк обязан в установленном законодательством Украины порядке отправить сообщение соответствующему контролирующему органу об открытии или закрытии текущего/вкладного (депозитного) счета такого клиента:

юридического лица - резидента;

обособленного подразделения;

иностранного представительства, которое в соответствии с законодательством Украины обязано уплачивать налоги и сборы;

инвестора (оператора) по соглашениям о разделе продукции в соответствии с Законом Украины "О соглашениях о разделе продукции";

(Абзац пятый пункта 1.14. введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 06.06.2013 г. №212, в связи с этим абзацы пятый - седьмой считать соответственно абзацами шестым - восьмым)

физического лица - предпринимателя и физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность.

Лицо, которое открывает счет физическому лицу (владелец счета/представитель владельца счета лицо, которое открывает счет в интересах третьего лица), обязано в письменном виде сообщить банку о наличии или отсутствии у владельца счета статуса предпринимателя или лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность.

Банк имеет право проводить расходные операции по счету клиента юридического лица-резидента, обособленного подразделения, иностранного представительства, которое в соответствии с законодательством Украины обязано уплачивать налоги и сборы, инвестора (оператора), который является участником соглашения о разделе продукции в соответствии с Законом Украины "О соглашениях о разделе продукции", физического лица-предпринимателя, физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, начиная с даты получения банком уведомления контролирующего органа о взятии счета на учет в контролирующих органах или с даты, определенной как дата постановки на учет в контролирующем органе по молчаливому согласию согласно абзацу второму пункта 69.3 статьи 69 Налогового кодекса Украины (далее - уведомление).

(В пункт 1.14 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389, 06.06.2013 г. №212, 09.04.2015 г. №221)

(см. предыдущую редакцию)

1.15. Банк обязан в установленном законодательством Украины порядке подать уведомление об открытии/закрытии счета политической партии/местной организации политической партии Счетной палате Украины и Национальному агентству по вопросам предотвращения коррупции по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

(Пункт 1.15. введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.02.2017 г. №8, в связи с этим пункты 1.14 - 1.22 считать соответственно пунктами 1.15 - 1.23)

1.16. Днем открытия текущего счета клиента считается дата, указанная на заявлении об открытии этого счета в разделе "Отметки банка".

1.17. Документы, направленные клиентом для открытия счетов, должны действовать и содержать достоверную информацию на время их представления банку.

При наличии в банке подтвержденной информации о том, что любой из направленных документов является недействительным, банк отказывает лицу в открытии счета.

абзац третий исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389

Банк обязан осуществлять проверку содержания учредительных документов юридического лица с целью выяснения наличия у него печати.

Если в учредительных документах есть информация о наличии у юридического лица печати, то открытие, использование и закрытие счетов осуществляется с использованием печати.

1.18. Копии документов, которые требует настоящая Инструкция для открытия счетов, должны быть засвидетельствованы в установленном законодательством Украины порядке.

Уполномоченный работник банка имеет право удостоверять своей подписью копии документов, которые подаются для открытия счетов, если клиент предъявил оригиналы настоящих документов.

Документы, поданные для открытия счетов, которые были выданы на территории иностранного государства, должны легализоваться в установленном порядке, если другое не предусмотрено законом или международным договором Украины. Копии настоящих документов должны быть нотариально засвидетельствованы.

Уполномоченный работник банка удостоверяет своей подписью/электронно- цифровой подписью распечатанные/скопированные сведения из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее - Единый государственный реестр) о субъекте хозяйствования (в том числе учредительные документы юридических лиц), полученные в виде бесплатного доступа через портал электронных сервисов.

1.19. В случае открытия текущего счета клиенту в его заявлении уполномоченный работник банка указывает дату открытия и номер счета. На заявлении клиента должны быть указаны подписи одного из руководителей банка или уполномоченного им лица, на которого (которое) согласно внутренним положениям банка возложена обязанность принимать решения об открытии текущих счетов клиентов, а также уполномоченных лиц (лица) банка, которые (которое) в соответствии с внутренними положениями банка осуществляют проверку на достоверность и соответствие действующему законодательству документов и копий документов, которые направляются клиентом, а также контролируют правильность присвоения номера счета клиента и его соответствие внутреннему плану счетов банка.

Открытие текущего счета клиенту - публичному деятелю или связанному с ним лицу осуществляется с разрешения руководителя банка.

(Абзац введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

1.20. Текст заявления об открытии текущего счета может быть указан в договоре банковского счета между банком и клиентом в произвольной форме, но с сохранением реквизитов, предусмотренных в соответствующих приложениях к настоящей Инструкции.

(Пункт 1.20 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.10.2017 г. №106)
(см. предыдущую редакцию)

1.21. Если клиент уже имеет в этом банке счет, этот клиент идентифицирован и верифицирован банком и сформировано дело по юридическому оформлению счета, то открытие нового счета может осуществляться банком на основании представленных клиентом с помощью средств информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем документов в электронной форме, определенных настоящей Инструкцией, оформленных с учетом требований Законов Украины "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронной цифровой подписи" и нормативно-правового акта Национального банка по вопросам применения электронной подписи в банковской системе Украины.

(Пункт 1.21 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.10.2017 г. №106)

1.22. Во время открытия клиентам текущих счетов с ограниченными режимами их использования банки должны обеспечить этих лиц информацией о режиме использования этих счетов в порядке, установленном внутренними положениями банка.

1.23. При осуществлении операций по счетам клиентов, для которых настоящей Инструкцией не предусмотрено предоставление карточки с образцами подписей, используется образец подписи владельца счета/представителя владельца счета/доверенного лица, указанный в договоре банковского счета/договоре банковского вклада/доверенности или в другом документе, определенном внутренними положениями банка.

(Пункт 1.23 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.10.2017 г. №106)

1.24. Банк обязан сообщить государственному исполнителю, частному исполнителю об открытии нового счета клиента, если на средства, которые хранятся на другом счете этого клиента, открытом в банке, государственным исполнителем, частным исполнителем наложено публичное отягощение.

С целью обеспечения сообщения государственного исполнителя, частного исполнителя:

банк передает клиенту письменное сообщение об открытии нового счета клиенту и требует от клиента письменное подтверждение о его получении;

клиент передает государственному исполнителю, частному исполнителю указанное сообщение;

клиент передает в банк документы, подтверждающие получение государственным исполнителем, частным исполнителем сообщения об открытии нового счета клиенту, относительно которого в банке имеется публичное отягощение движимого имущества.

(В пункт 1.24. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.02.2017 г. №8)

(см. предыдущую редакцию)

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Инструкция о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах 1. Общие положения 2. Идентификация и верификация клиентов 3. Порядок открытия текущих счетов в национальной и иностранных валютах субъектам ведения хозяйства 4. Особенности открытия текущих счетов 5. Использование средств по текущим счетам субъектов ведения хозяйства 6. Порядок открытия текущих счетов физическим лицам для собственных потребностей 7. Использование средств по текущим счетам физических лиц 8. Особенности использования текущих счетов, операции по которым могут осуществляться с использованием электронных платежных средств 9. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов субъектам хозяйствования и использования средств по этим счетам 10. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов физическим лицам и использования средств по этим счетам 11. Порядок открытия текущих счетов типа "Н" в национальной валюте и использование средств по этим счетам 12. Порядок открытия текущих счетов типа "П" в национальной валюте и использование средств по этим счетам 13. Порядок открытия текущих счетов в иностранной валюте иностранным представительствам и использование средств по этим счетам 14. Порядок открытия текущих счетов в национальной и иностранных валютах учреждениям международных организаций и использования средств по этим счетам 15. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов иностранным представительствам и использование средств по этим счетам 16. Порядок открытия счетов нерезидентам-инвесторам и использование средств по этим счетам 17. Порядок открытия и закрытия счетов избирательных фондов и фонда референдума 18. Карточки с образцами подписей 19. Изменение счетов клиентов 20. Порядок закрытия счетов клиентов банков 21. Порядок открытия, использования и закрытия текущих счетов представительствам иностранных инвесторов по соглашениям о разделе продукции на территории Украины 22. Порядок открытия и использования вкладных (депозитных) счетов представительствам иностранных инвесторов по соглашениям о разделе продукции на территории Украины и использования средств по этим счетам Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13

Постановление Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года №492
"Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах"

О документе

Номер документа:492
Дата принятия: 12/11/2003
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 1172/8493 от 17/12/2003
Начало действия документа:01/01/2004
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный вестник Украины от 2 января 2004 года №51, том 1, стр. 316, статья 2707, код акта 27159/2003;

Украинская Инвестиционная Газета от 9 марта 2004 года №10.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 настоящее Постановление вступает в силу с 1 января 2004 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 25/10/2017  документом  Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 106 от 25/10/2017
Вступила в силу с: 31/10/2017


Редакция от 09/02/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 8 от 09/02/2017
Вступила в силу с: 16/02/2017


Редакция от 22/11/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 403 от 22/11/2016
Вступила в силу с: 23/11/2016


Редакция от 14/06/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 346 от 14/06/2016
Вступила в силу с: 15/06/2016


Редакция от 31/03/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 225 от 31/03/2016
Вступила в силу с: 07/04/2016


Редакция от 27/11/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 833 от 27/11/2015
Вступила в силу с: 02/12/2015


Редакция от 01/09/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 571 от 01/09/2015
Вступила в силу с: 04/09/2015


Редакция от 09/04/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 221 от 09/04/2015
Вступила в силу с: 17/04/2015


Редакция от 06/11/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 712 от 06/11/2014
Вступила в силу с: 08/11/2014


Редакция от 18/08/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 499 от 18/08/2014
Вступила в силу с: 22/08/2014


Редакция от 29/07/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 450 от 29/07/2014
Вступила в силу с: 30/07/2014


Редакция от 12/05/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 265 от 12/05/2014
Вступила в силу с: 17/05/2014


Редакция от 06/06/2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 212 от 06/06/2013
Вступила в силу с: 23/07/2013


Редакция от 03/06/2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 189 от 03/06/2013
Вступила в силу с: 12/07/2013


Редакция от 03/08/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 327 от 03/08/2012
Вступила в силу с: 10/09/2012


Редакция от 11/07/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 291 от 11/07/2012
Вступила в силу с: 17/08/2012


Редакция от 26/06/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 273 от 26/06/2012
Вступила в силу с: 06/08/2012


Редакция от 09/11/2011, принята документом Постановление правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 389 от 09/11/2011
Вступила в силу с: 26/12/2011


Редакция от 16/05/2011, принята документом Постановление Правления Национального банка О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной... № 145 от 16/05/2011
Вступила в силу с: 17/06/2011


Редакция от 22/12/2010

Приложения к документу

Приложение 1 к Постановлению от 09.04.2015 г. №221

Приложение 2 к Постановлению от 09.04.2015 г. №221

Приложение 3 к Пост НБ от 12.11.2003 г. №492

приложение 4 к пост от 12.11.2003 г. №492 (в редакции от 14.06.2016 г. №346).docx

Приложение 6 к Пост НБ от 12.11.2003 г. №492

Приложение 6 к Постановлению от 09.04.2015 г. №221