База данных

Дата обновления БД:

21.05.2019

Добавлено/обновлено документов:

52 / 324

Всего документов в БД:

91653

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

17 декабря 2003 года

№1172/8493

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 ноября 2003 года №492

Об утверждении Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов

(Название Постановления изложено в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.04.2019 г. №56)
(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 23.06.2004 г. №295, 04.04.2005 г. №110, 10.08.2005 г. №280, 10.11.2005 г. №419, 21.12.2005 г. №485, 26.06.2006 г. №236, 08.01.2008 г. №3, 23.03.2009 г. №158, 05.01.2010 г. №4, 30.04.2010 г. №223, 10.09.2010 г. №421, 06.12.2010 г. №527, 22.12.2010 г. №572, 16.05.2011 г. №145, 09.11.2011 г. №389, 26.06.2012 г. №273, 11.07.2012 г. №291, 03.08.2012 г. №327, 03.06.2013 г. №189, 06.06.2013 г. №212, 12.05.2014 г. №265, 29.07.2014 г. №450, 18.08.2014 г. №499, 06.11.2014 г. №712, 09.04.2015 г. №221, 01.09.2015 г. №571, 27.11.2015 г. №833, 31.03.2016 г. №225, 14.06.2016 г. №346, 22.11.2016 г. №403, 09.02.2017 г. №8, 25.10.2017 г. №106, 18.12.2017 г. №133, 28.12.2018 г. №159, 28.01.2019 г. №23, 01.04.2019 г. №56)

В соответствии со статьей 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью приведения порядка ведения счетов клиентов банков в соответствие с требованиями Гражданского кодекса Украины и Хозяйственного кодекса Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов (прилагается).

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.04.2019 г. №56)
(см. предыдущую редакцию)

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 18.12.98 г. №527 "Об утверждении Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 24.12.98 г. за №819/3259;

постановление Правления Национального банка Украины от 22.07.99 г. №364 "О внесении изменений и дополнений к Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.08.99 г. за №538/3831;

постановление Правления Национального банка Украины от 14.04.2000 г. №146 "О внесении изменений в Инструкцию об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.05.2000 г. за №263/4484;

подпункт 2.1 пункта 2 постановления Правления Национального банка Украины от 17.01.2001 г. №18 "Об утверждении Правил осуществления переводов иностранной валюты за пределы Украины по поручению физических лиц и получения физическими лицами в Украине переведенной им из-за границы иностранной валюты и о внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 02.02.2001 г. за №99/5290;

постановление Правления Национального банка Украины от 20.03.2001 г. №114 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.04.2001 г. за №309/5500;

постановление Правления Национального банка Украины от 05.12.2001 г. №500 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 21.12.2001 г. за №1057/6248;

постановление Правления Национального банка Украины от 11.12.2001 г. №505 "Об усилении контроля за идентификацией лиц, с которыми банки вступают в договорные отношения", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.01.2002 г. за №61/6349;

постановление Правления Национального банка Украины от 09.01.2002 г. №9 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия текущих счетов избирательных фондов и о внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.01.2002 г. за №14/6302;

пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 03.04.2002 г. №128 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 03.07.2002 г. за №553/6841;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.09.2002 г. №323 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.10.2002 г. за №852/7140;

пункт 1.3 постановления Правления Национального банка Украины от 12.02.2003 г. №55 "О внесении изменений в отдельные нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17.02.2003 г. за №126/7447;

постановление Правления Национального банка Украины от 16.04.2003 г. №148 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.04.2003 г. за №333/7654;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. №224 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11.06.2003 г. за №472/7793.

3. Департаменту платежных систем (В.М. Кравец) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного, территориальных управлений Национального банка Украины и банков для использования в работе.

4. Контроль за исполнением этого постановления возложить на начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

5. Постановление вступает в силу с 1 января 2004 года.

Председатель

С.Л.Тигипко

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года №492

Инструкция о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов

I. Общие положения

1. Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", "О валюте и валютных операциях", другим законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

2. Инструкция регулирует:

1) порядок открытия и закрытия банками, их обособленными подразделениями, которые осуществляют банковскую деятельность от имени банка, и филиалами иностранных банков в Украине (далее - банки) текущих, вкладных (депозитных) счетов, счетов условного хранения (эскроу) клиентов банков;

2) порядок открытия и закрытия банками корреспондентских счетов банкам (резидентам и нерезидентам), филиалам иностранных банков;

3) особенности осуществления операций по отдельным счетам клиентов, открываемым в соответствии с законами Украины.

3. В этой Инструкции термины употребляются в таком значении:

1) банк-корреспондент-банк, филиал иностранного банка, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком, открывает в другом банке корреспондентский счет;

2) обособленное подразделение-филиал, отделение, представительство или другое обособленное подразделение, которое не имеет статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность от имени юридического лица-резидента;

3) вкладной (депозитный) счет-счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег, которые передаются клиентом банка в управление на установленный срок или без указания такого срока под определенный процент (доход) и подлежат возврату клиенту согласно законодательству Украины и условиям договора.

К вкладным (депозитным) счетам также относятся пенсионные депозитные счета, которые открываются физическим лицам в соответствии с Законом Украины "О негосударственном пенсионном обеспечении" для накопления сбережений на выплату пенсии;

4) корреспондентский счет-счет, открываемый одним банком другому банку, филиалу иностранного банка для осуществления межбанковских переводов;

5) независимая профессиональная деятельность - участие физического лица в научной, литературной, артистической, художественной, образовательной или преподавательской деятельности, деятельность врачей, частных нотариусов, частных исполнителей, адвокатов, арбитражных управляющих (распорядителей имущества, управляющих санацией, ликвидаторов), аудиторов, бухгалтеров, оценщиков, инженеров или архитекторов, лица, занятого религиозной (миссионерской) деятельностью, другой подобной деятельностью при условии, что такое лицо не является работником или физическим лицом-предпринимателем и использует наемный труд не более четырех физических лиц;

6) текущий счет-счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций посредством платежных инструментов согласно условиям договора и требованиям законодательства Украины.

К текущим счетам также относятся счета со специальным режимом их использования, открываемые в случаях, предусмотренных законами Украины или актами Кабинета Министров Украины;

7) представительства юридических лиц-нерезидентов в Украине - иностранные дипломатические, консульские, торговые, другие официальные представительства и учреждения международных организаций, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, представительства иностранных банков, иностранных компаний, фирм, представляющих интересы юридических лиц-нерезидентов в Украине;

8) счет условного хранения (эскроу) - счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для зачисления средств на счет и перечисления их/выдачи средств наличными в случаях, предусмотренных законодательством Украины, лицу (лицам), указанному (указанным) клиентом (бенефициару или бенефициарам), или возврата таких средств клиенту при наступлении оснований, предусмотренных договором;

9) субъекты хозяйствования-юридические лица-резиденты и физические лица- предприниматели;

10) уполномоченный работник банка - работник банка, на которого согласно внутренним документам банка возложена обязанность открывать счета клиентам.

В этой Инструкции термины "резидент", "нерезидент" используются в значениях, приведенных в Законе Украины "О валюте и валютных операциях". Другие термины, употребляемые в настоящей Инструкции, применяются в значениях, определенных законодательством Украины.

4. Банки имеют право открывать текущие, вкладные (депозитные) счета и счета условного хранения (эскроу):

1) резидентам Украины (юридическим лицам, их обособленным подразделениям, физическим лицам);

2) нерезидентам Украины (юридическим лицам, представительствам юридических лиц в Украине, инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующим от имени таких инвестиционных фондов, физическим лицам).

Банки имеют право открывать корреспондентские счета банкам-резидентам и нерезидентам Украины, филиалам иностранных банков.

5. Клиенты имеют право открывать счета в любых банках Украины согласно собственному выбору для обеспечения своей хозяйственной деятельности, независимой профессиональной деятельности и собственных потребностей.

6. Банк не имеет права отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и предоставленной ему лицензией, кроме случаев, когда банк не имеет возможности принять на банковское обслуживание или если такой отказ допускается законом или банковскими правилами.

7. Условия открытия счета и особенности его функционирования предусматриваются в договоре, заключаемом между банком и его клиентом, и не должны противоречить требованиям настоящей Инструкции.

Договор банковского счета, договор банковского вклада и договор счета условного хранения (эскроу) заключаются в письменной форме (бумажной или электронной).

Договор банковского счета и договор банковского вклада может заключаться путем присоединения клиента к публичному предложению заключения договора (оферта), который размещен в общедоступном для клиента месте в банка и на его официальном сайте в сети Интернет.

Текст заявления об открытии текущего счета может быть указан в договоре банковского счета между банком и клиентом в произвольной форме, но с сохранением реквизитов, предусмотренных в соответствующих приложениях к настоящей Инструкции.

Банк обязан предоставить клиенту способом, определенным банком и клиентом, в том числе с помощью средств информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем, экземпляр договора, который позволяет установить дату его заключения.

Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение денежной суммы на вкладной (депозитный) счет вкладчика подтверждено договором банковского вклада с выдачей соответствующего документа или сберегательного (депозитного) сертификата.

8. В договоре банковского вклада обязательно указываются:

1) вид банковского вклада;

2) сумма, которая вносится или перечисляется на вкладной (депозитный) счет;

3) срок хранения средств (по срочному вкладу);

4) размер и порядок уплаты процентов или дохода в другой форме, условия пересмотра их размера, ответственность сторон;

5) условия досрочного расторжения договора;

6) другие условия по согласованию сторон.

9. Перечень лиц, которые согласно законодательству Украины имеют право распоряжаться счетом клиента банка, и документы, подтверждающие полномочия этих лиц, подаются/направляются в банк в бумажной/электронной форме (средствами информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем) в порядке, определенном внутренними документами банка.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Инструкция о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов I. Общие положения II. Идентификация и верификация клиентов III. Порядок открытия текущих счетов субъектам хозяйствования, юридическим лицам-резидентам и представительствам юридических лиц-нерезидентов в Украине IV. Особенности открытия текущих счетов клиентов и осуществления операций с ними V. Порядок открытия текущих счетов физическим лицам для собственных нужд VI. Порядок открытия и закрытия счетов избирательных фондов VII. Порядок открытия и закрытия текущих счетов представительств иностранных инвесторов по соглашениям о разделе продукции на территории Украины VIII. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов субъектам хозяйствования, юридическим лицам-нерезидентам, представительствам юридических лиц-нерезидентов в Украине и особенности осуществления операций по этим счетам IX. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов физическим лицам и особенности осуществления операций по этим счетам X. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов представительствам иностранных инвесторов по соглашениям о разделе продукции на территории Украины и использования средств по этим счетам XI. Порядок открытия счетов условного хранения (эскроу) XII. Открытие корреспондентских счетов и установление корреспондентских отношений XIII. Изменение счетов клиентов банков и переоформление корреспондентских счетов XIV. Закрытие счетов клиентов банков Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8

Постановление Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года №492
"Об утверждении Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов"

О документе

Номер документа:492
Дата принятия: 12/11/2003
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 1172/8493 от 17/12/2003
Начало действия документа:01/01/2004
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный вестник Украины от 2 января 2004 года №51, том 1, стр. 316, статья 2707, код акта 27159/2003;

Украинская Инвестиционная Газета от 9 марта 2004 года №10.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 настоящее Постановление вступает в силу с 1 января 2004 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 01/04/2019  документом  Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 56 от 01/04/2019
Вступила в силу с: 04/04/2019


Редакция от 28/01/2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 23 от 28/01/2019
Вступила в силу с: 31/01/2019


Редакция от 28/12/2018, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 159 от 28/12/2018
Вступила в силу с: 29/12/2018


Редакция от 18/12/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 133 от 18/12/2017
Вступила в силу с: 21/12/2017


Редакция от 25/10/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 106 от 25/10/2017
Вступила в силу с: 31/10/2017


Редакция от 09/02/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 8 от 09/02/2017
Вступила в силу с: 16/02/2017


Редакция от 22/11/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 403 от 22/11/2016
Вступила в силу с: 23/11/2016


Редакция от 14/06/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 346 от 14/06/2016
Вступила в силу с: 15/06/2016


Редакция от 31/03/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 225 от 31/03/2016
Вступила в силу с: 07/04/2016


Редакция от 27/11/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 833 от 27/11/2015
Вступила в силу с: 02/12/2015


Редакция от 01/09/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 571 от 01/09/2015
Вступила в силу с: 04/09/2015


Редакция от 09/04/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 221 от 09/04/2015
Вступила в силу с: 17/04/2015


Редакция от 06/11/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 712 от 06/11/2014
Вступила в силу с: 08/11/2014


Редакция от 18/08/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 499 от 18/08/2014
Вступила в силу с: 22/08/2014


Редакция от 29/07/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 450 от 29/07/2014
Вступила в силу с: 30/07/2014


Редакция от 12/05/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в... № 265 от 12/05/2014
Вступила в силу с: 17/05/2014


Редакция от 06/06/2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 212 от 06/06/2013
Вступила в силу с: 23/07/2013


Редакция от 03/06/2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 189 от 03/06/2013
Вступила в силу с: 12/07/2013


Редакция от 03/08/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 327 от 03/08/2012
Вступила в силу с: 10/09/2012


Редакция от 11/07/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 291 от 11/07/2012
Вступила в силу с: 17/08/2012


Редакция от 26/06/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов... № 273 от 26/06/2012
Вступила в силу с: 06/08/2012


Редакция от 09/11/2011, принята документом Постановление правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 389 от 09/11/2011
Вступила в силу с: 26/12/2011


Редакция от 16/05/2011, принята документом Постановление Правления Национального банка О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной... № 145 от 16/05/2011
Вступила в силу с: 17/06/2011


Редакция от 22/12/2010

Приложения к документу

Приложение 1 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 2 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 3 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 4 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 5 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 6 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 7 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56

Приложение 8 к Пост.НБ от 01.04.2019 г. №56