Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 ноября 2003 года №492

Об утверждении Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов

В соответствии со статьей 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью приведения порядка ведения счетов клиентов банков в соответствие с требованиями Гражданского кодекса Украины и Хозяйственного кодекса Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов (прилагается).

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 18.12.98 г. №527 "Об утверждении Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 24.12.98 г. за №819/3259;

постановление Правления Национального банка Украины от 22.07.99 г. №364 "О внесении изменений и дополнений к Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.08.99 г. за №538/3831;

постановление Правления Национального банка Украины от 14.04.2000 г. №146 "О внесении изменений в Инструкцию об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.05.2000 г. за №263/4484;

подпункт 2.1 пункта 2 постановления Правления Национального банка Украины от 17.01.2001 г. №18 "Об утверждении Правил осуществления переводов иностранной валюты за пределы Украины по поручению физических лиц и получения физическими лицами в Украине переведенной им из-за границы иностранной валюты и о внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 02.02.2001 г. за №99/5290;

постановление Правления Национального банка Украины от 20.03.2001 г. №114 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.04.2001 г. за №309/5500;

постановление Правления Национального банка Украины от 05.12.2001 г. №500 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 21.12.2001 г. за №1057/6248;

постановление Правления Национального банка Украины от 11.12.2001 г. №505 "Об усилении контроля за идентификацией лиц, с которыми банки вступают в договорные отношения", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.01.2002 г. за №61/6349;

постановление Правления Национального банка Украины от 09.01.2002 г. №9 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия текущих счетов избирательных фондов и о внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.01.2002 г. за №14/6302;

пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 03.04.2002 г. №128 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 03.07.2002 г. за №553/6841;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.09.2002 г. №323 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.10.2002 г. за №852/7140;

пункт 1.3 постановления Правления Национального банка Украины от 12.02.2003 г. №55 "О внесении изменений в отдельные нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17.02.2003 г. за №126/7447;

постановление Правления Национального банка Украины от 16.04.2003 г. №148 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.04.2003 г. за №333/7654;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. №224 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11.06.2003 г. за №472/7793.

3. Департаменту платежных систем (В.М. Кравец) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного, территориальных управлений Национального банка Украины и банков для использования в работе.

4. Контроль за исполнением этого постановления возложить на начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

5. Постановление вступает в силу с 1 января 2004 года.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года №492

Инструкция о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов

I. Общие положения

1. Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", "О валюте и валютных операциях", другим законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

2. Инструкция регулирует:

1) порядок открытия и закрытия банками, их обособленными подразделениями, которые осуществляют банковскую деятельность от имени банка, и филиалами иностранных банков в Украине (далее - банки) текущих, вкладных (депозитных) счетов, счетов условного хранения (эскроу) клиентов банков;

2) порядок открытия и закрытия банками корреспондентских счетов банкам (резидентам и нерезидентам), филиалам иностранных банков;

3) особенности осуществления операций по отдельным счетам клиентов, открываемым в соответствии с законами Украины.

3. В этой Инструкции термины употребляются в таком значении:

1) банк-корреспондент-банк, филиал иностранного банка, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком, открывает в другом банке корреспондентский счет;

2) обособленное подразделение-филиал, отделение, представительство или другое обособленное подразделение, которое не имеет статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность от имени юридического лица-резидента;

3) вкладной (депозитный) счет-счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег, которые передаются клиентом банка в управление на установленный срок или без указания такого срока под определенный процент (доход) и подлежат возврату клиенту согласно законодательству Украины и условиям договора.

К вкладным (депозитным) счетам также относятся пенсионные депозитные счета, которые открываются физическим лицам в соответствии с Законом Украины "О негосударственном пенсионном обеспечении" для накопления сбережений на выплату пенсии;

4) корреспондентский счет-счет, открываемый одним банком другому банку, филиалу иностранного банка для осуществления межбанковских переводов;

5) независимая профессиональная деятельность - участие физического лица в научной, литературной, артистической, художественной, образовательной или преподавательской деятельности, деятельность врачей, частных нотариусов, частных исполнителей, адвокатов, арбитражных управляющих (распорядителей имущества, управляющих санацией, ликвидаторов, управляющих реализацией, управляющих реструктуризацией), аудиторов, бухгалтеров, оценщиков, инженеров или архитекторов, лица, занятого религиозной (миссионерской) деятельностью, другой подобной деятельностью при условии, что такое лицо не является работником или физическим лицом-предпринимателем и использует наемный труд не более четырех физических лиц;

6) текущий счет-счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций посредством платежных инструментов согласно условиям договора и требованиям законодательства Украины.

К текущим счетам также относятся счета со специальным режимом их использования, открываемые в случаях, предусмотренных законами Украины или актами Кабинета Министров Украины;

7) представительства юридических лиц-нерезидентов в Украине - иностранные дипломатические, консульские, торговые, другие официальные представительства и учреждения международных организаций, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, представительства иностранных банков, иностранных компаний, фирм, представляющих интересы юридических лиц-нерезидентов в Украине;

8) счет условного хранения (эскроу) - счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для зачисления средств на счет и перечисления их/выдачи средств наличными в случаях, предусмотренных законодательством Украины, лицу (лицам), указанному (указанным) клиентом (бенефициару или бенефициарам), или возврата таких средств клиенту при наступлении оснований, предусмотренных договором;

9) субъекты хозяйствования-юридические лица-резиденты и физические лица- предприниматели;

10) уполномоченный работник банка - работник банка, на которого согласно внутренним документам банка возложена обязанность открывать счета клиентам.

В этой Инструкции термины "резидент", "нерезидент" используются в значениях, приведенных в Законе Украины "О валюте и валютных операциях". Другие термины, употребляемые в настоящей Инструкции, применяются в значениях, определенных законодательством Украины.

4. Банки имеют право открывать текущие, вкладные (депозитные) счета и счета условного хранения (эскроу):

1) резидентам Украины (юридическим лицам, их обособленным подразделениям, физическим лицам);

2) нерезидентам Украины (юридическим лицам, представительствам юридических лиц в Украине, инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующим от имени таких инвестиционных фондов, физическим лицам).

Банки имеют право открывать корреспондентские счета банкам-резидентам и нерезидентам Украины, филиалам иностранных банков.

5. Клиенты имеют право открывать счета в любых банках Украины согласно собственному выбору для обеспечения своей хозяйственной/предпринимательской/инвестиционной/независимой профессиональной деятельности/деятельности, которая не связана с предпринимательской, и собственных потребностей.

Клиент для открытия счета представляет в банк документы, которые на время их представления должны быть действующими (действительными) и их оформление должно отвечать требованиям законодательства Украины.

6. Банк не имеет права отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и предоставленной ему лицензией, кроме случаев, когда банк не имеет возможности принять на банковское обслуживание или если такой отказ допускается законом или банковскими правилами.

7. Условия открытия счета и особенности его функционирования предусматриваются в договоре, заключаемом между банком и его клиентом, и не должны противоречить требованиям настоящей Инструкции.

Договор банковского счета, договор банковского вклада и договор счета условного хранения (эскроу) заключаются в письменной форме (бумажной или электронной).

Договор банковского счета и договор банковского вклада может заключаться путем присоединения клиента к публичному предложению заключения договора (оферта), который размещен в общедоступном для клиента месте в банка и на его официальном сайте в сети Интернет.

Текст заявления об открытии текущего счета может быть указан в договоре банковского счета между банком и клиентом в произвольной форме, но с сохранением реквизитов, предусмотренных в соответствующих приложениях к настоящей Инструкции.

Банк обязан предоставить клиенту способом, определенным банком и клиентом, в том числе с помощью средств информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем, экземпляр договора, который позволяет установить дату его заключения.

Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение денежной суммы на вкладной (депозитный) счет вкладчика подтверждено договором банковского вклада с выдачей соответствующего документа или сберегательного (депозитного) сертификата.

8. В договоре банковского вклада обязательно указываются:

1) вид банковского вклада;

2) сумма, которая вносится или перечисляется на вкладной (депозитный) счет;

3) срок хранения средств (по срочному вкладу);

4) размер и порядок уплаты процентов или дохода в другой форме, условия пересмотра их размера, ответственность сторон;

5) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 27.12.2019 г. №162;