База данных

Дата обновления БД:

28.05.2020

Добавлено/обновлено документов:

28 / 235

Всего документов в БД:

100485

Недействующая редакция. Принята 03.06.2013

Недействующая редакция, не действует с 23 июля 2013 года

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

17 декабря 2003 года

№1172/8493

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 ноября 2003 года №492

Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 23.06.2004 г. №295, 04.04.2005 г. №110, 10.08.2005 г. №280, 10.11.2005 г. №419, 21.12.2005 г. №485, 26.06.2006 г. №236, 08.01.2008 г. №3, 23.03.2009 г. №158, 05.01.2010 г. №4, 30.04.2010 г. №223, 10.09.2010 г. №421, 06.12.2010 г. №527, 22.12.2010 г. №572, 16.05.2011 г. №145, 09.11.2011 г. №389, 26.06.2012 г. №273, 11.07.2012 г. №291, 03.08.2012 г. №327, 03.06.2013 г. №189)

В соответствии со статьей 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью приведения порядка ведения счетов клиентов банков в соответствие с требованиями Гражданского кодекса Украины и Хозяйственного кодекса Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах (прилагается).

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 18.12.98 №527 "Об утверждении Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 24.12.98 за №819/3259;

постановление Правления Национального банка Украины от 22.07.99 №364 "О внесении изменений и дополнений к Инструкции об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.08.99 за №538/3831;

постановление Правления Национального банка Украины от 14.04.2000 №146 "О внесении изменений в Инструкцию об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06.05.2000 за №263/4484;

подпункт 2.1 пункта 2 постановления Правления Национального банка Украины от 17.01.2001 №18 "Об утверждении Правил осуществления переводов иностранной валюты за пределы Украины по поручению физических лиц и получения физическими лицами в Украине переведенной им из-за границы иностранной валюты и о внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 02.02.2001 за №99/5290;

постановление Правления Национального банка Украины от 20.03.2001 №114 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.04.2001 за №309/5500;

постановление Правления Национального банка Украины от 05.12.2001 №500 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 21.12.2001 за №1057/6248;

постановление Правления Национального банка Украины от 11.12.2001 №505 "Об усилении контроля за идентификацией лиц, с которыми банки вступают в договорные отношения", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.01.2002 за №61/6349;

постановление Правления Национального банка Украины от 09.01.2002 №9 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия текущих счетов избирательных фондов и о внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.01.2002 за №14/6302;

пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 03.04.2002 №128 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 03.07.2002 за №553/6841;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.09.2002 №323 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.10.2002 за №852/7140;

пункт 1.3 постановления Правления Национального банка Украины от 12.02.2003 №55 "О внесении изменений в отдельные нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17.02.2003 за №126/7447;

постановление Правления Национального банка Украины от 16.04.2003 №148 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.04.2003 за №333/7654;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 №224 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11.06.2003 за №472/7793.

3. Департаменту платежных систем (В.М. Кравец) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного, территориальных управлений Национального банка Украины и банков для использования в работе.

4. Контроль за исполнением этого постановления возложить на начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

5. Постановление вступает в силу с 1 января 2004 года.

Председатель

С.Л.Тигипко

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года №492

(По всему тексту Инструкции: слова "паспорт или документ, который его заменяет" во всех падежах заменены словами "паспорт или другой документ, удостоверяющий личность" в соответствующих падежах; слова "присвоение им идентификационного номера плательщика налогов", "присвоение этим лицам идентификационного номера плательщика налогов" во всех падежах заменить соответственно словами "их регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов" в соответствующих падежах; слова "присвоение ему идентификационного номера плательщика налогов", "присвоение этому лицу идентификационного номера плательщика налогов" во всех падежах заменить соответственно словами "его регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов" в соответствующих падежах; слова "присвоение физическому лицу-резиденту идентификационного номера плательщика налогов" во всех падежах заменить словами "регистрацию физического лица-резидента в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов" в соответствующих падежах; слова "присвоение идентификационного номера плательщика налогов физическому лицу", "присвоение идентификационного номера плательщика налогов лицу" во всех падежах заменить соответственно словами "регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов физического лица" в соответствующих падежах; слова "идентификационный номер" во всех падежах заменить словами "регистрационный номер учетной карточки" в соответствующих падежах; слова "налоги и сборы (обязательные платежи)" во всех падежах заменить словами "налоги и сборы" в соответствующих падежах; слова и цифры "пунктом 2.3 настоящей Инструкции" заменить словами и цифрой "главой 2 настоящей Инструкции" в соответствии  с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

(По всему тексту Инструкции слова "идентификационный код по ЕГРПОУ" заменить словами "код по ЕГРПОУ" в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 26.06.2012 г. №273)

(см. предыдущую редакцию)

Инструкция о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине" и другим законодательством Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

Инструкция регулирует правоотношения, возникающие во время открытия банками, их обособленными подразделениями, осуществляющими банковскую деятельность от имени банка, и филиалами иностранных банков в Украине (далее - банки) текущих и вкладных (депозитных) счетов в национальной и иностранных валютах субъектам хозяйствования, физическим лицам, иностранным представительствам, нерезидентам-инвесторам инициативной группе по проведению всеукраинского референдума, объединению европейских футбольных ассоциаций (далее - УЕФА) (далее - клиенты).

(Пункт 1.1. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

(В абзац второй пункта 1.1. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.06.2013 г. №189)

(см. предыдущую редакцию)

(В пункт 1.1. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 26.06.2012 г. №273)

(см. предыдущую редакцию)

1.2. В пределах применения этой Инструкции нижеследующие термины употребляются в таком значении:

обособленное подразделение - филиал, представительство, отделение или другое обособленное подразделение, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее свою деятельность от имени юридического лица-резидента;

иностранные представительства - иностранные дипломатические, консульские, торговые, другие официальные представительства и учреждения международных организаций, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями, представительства иностранных банков, иностранных компаний, фирм, представляющие интересы юридических лиц-нерезидентов в Украине, а также воинские части Черноморского флота Российской Федерации, которые дислоцируются на территории Украины;

нерезиденты-инвесторы - субъекты, осуществляющие инвестиционную деятельность на территории Украины, а именно: юридические лица, созданные в соответствии с законодательством других стран; физические лица - иностранцы, не имеющие постоянного места жительства на территории Украины и не ограничены в дееспособности; иностранные государственные органы, международные правительственные и неправительственные организации; другие иностранные субъекты инвестиционной деятельности, которые признаются такими в соответствии с законодательством Украины;

официальные представительства - иностранные дипломатические, консульские, торговые и другие официальные представительства, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями;

предприниматели - субъекты ведения хозяйства, осуществляющие предпринимательскую деятельность, и постоянные представительства;

постоянные представительства - представительства юридических лиц-нерезидентов (иностранных компаний, фирм, международных организаций, представляющих интересы юридических лиц-нерезидентов в Украине), через которые полностью или частично осуществляется предпринимательская деятельность нерезидента на территории Украины;

субъекты хозяйствования - юридические лица-резиденты и физические лица-предприниматели;

уполномоченный банк - банк, имеющий письменное разрешение Национального банка на осуществление операций с валютными ценностями;

уполномоченный работник банка - работник банка, на которого в соответствии с внутренними положениями банка возложена обязанность открывать счета клиентам;

абзац одиннадцатый пункта 1.2 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389

(см. предыдущую редакцию)

физические лица-нерезиденты - иностранцы, лица без гражданства, граждане Украины, имеющие постоянное место жительства за пределами Украины, в том числе те, которые временно пребывают на территории Украины;

физические лица-резиденты - граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, имеющие постоянное место жительства на территории Украины, в том числе те, которые временно находятся за границей;

юридические лица-нерезиденты - юридические лица с местонахождением за пределами Украины, созданные и действующие в соответствии с законодательством иностранного государства;

юридические лица-резиденты - юридические лица с местонахождением на территории Украины, осуществляющие свою деятельность на основании законов Украины.

Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, применяются в значениях, определенных законодательством Украины.

1.3. Субъекты ведения хозяйства, нерезиденты-инвесторы, иностранные представительства и физические лица имеют право открывать счета для обеспечения своей хозяйственной деятельности и собственных потребностей в любых банках Украины в соответствии с собственным выбором, кроме случаев, когда банк не имеет возможности принять на банковское обслуживание или если такой отказ допускается законом или банковскими правилами.

Юридические лица-резиденты могут открывать текущие и/или вкладные (депозитные) счета в банках через свои обособленные подразделения (далее - текущий счет обособленного подразделения, вкладной (депозитный) счет обособленного подразделения).

1.4. Порядок открытия банками счетов клиентов, использование средств по ним и порядок их закрытия определяются этой Инструкцией.

Открытие и закрытие счетов избирательных фондов кандидатов на пост Президента Украины, политических партий (дальше - партии), кандидаты в народные депутаты Украины от которых зарегистрированы в общегосударственном многомандатном избирательном округе, кандидатов в народные депутаты Украины в одномандатных избирательных округах, местных организаций партий, кандидаты в депутаты от которых зарегистрированы в многомандатных избирательных округах, кандидатов в депутаты в одномандатных, одномандатных мажоритарных избирательных округах, кандидатов на должность сельского, поселкового, городской головы фонда референдума инициативной группы по проведению всеукраинского референдума осуществляются в порядке, определенном законодательством Украины, в том числе данной Инструкцией.

(В абзац второй пункта 1.4. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.06.2013 г. №189)

(см. предыдущую редакцию)

(В пункт 1.4. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 26.06.2012 г. №273)

(см. предыдущую редакцию)

1.5. Условия открытия счета и особенности его функционирования предусматриваются в договоре, который заключается между банком и его клиентом, и не должны противоречить требованиям этой Инструкции.

1.6. Порядок проведения операций по счетам клиентов, открытых в национальной и иностранных валютах, регулируется законодательством Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка. Операции по счетам осуществляются при помощи платежных инструментов по формам, установленным банковскими правилами (нормативно-правовыми актами Национального банка, внутренними положениями банка и тому подобное).

1.7. Банк может отказать клиенту в обслуживании счета в случаях, предусмотренных законодательством Украины и договором.

1.8. Банки открывают своим клиентам по договору банковского счета текущие счета, по договору банковского вклада - вкладные (депозитные) счета.

Текущий счет - счет, который открывается банком клиенту на договорном основании для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций при помощи платежных инструментов в соответствии с условиями договора и требований законодательства Украины.

К текущим счетам также относятся:

счета по специальным режимам их использования, которые открываются в случаях, предусмотренных законами Украины или актами Кабинета Министров Украины;

текущие счета типа "Н", которые открываются в национальной валюте официальным представительствам и представительствам юридических лиц-нерезидентов, которые не занимаются предпринимательской деятельностью на территории Украины;

текущие счета типа "П", которые открываются в национальной валюте постоянным представительствам;

текущие (накопительные) счета избирательных фондов и фонда референдума;

(В абзац седьмой пункта 1.8. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.06.2013 г. №189)

(см. предыдущую редакцию)

инвестиционные счета, которые открываются нерезидентам-инвесторам в уполномоченных банках Украины в соответствии с требованиями настоящей Инструкции для осуществления инвестиционной деятельности в Украине, а также для возврата иностранной инвестиции и прибылей, доходов, других средств, полученных иностранным инвестором от инвестиционной деятельности в Украине.

Вкладной (депозитный) счет - счет, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег, которые передаются клиентом в управление на установленный срок или без указания такого срока под определенный процент (доход) и подлежат возврату клиенту в соответствии с законодательством Украины и условиями договора.

К вкладным (депозитным) счетам также принадлежат пенсионные депозитные счета, которые открываются физическим лицам в соответствии с Законом Украины "О негосударственном пенсионном обеспечении" для накопления сбережений на выплату пенсии.

1.9. Договор банковского счета и договор банковского вклада заключаются в письменной форме. Один экземпляр договора хранится в банке, а второй банк обязан предоставить клиенту под подпись.

1.10. Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение денежной суммы на вкладной (депозитный) счет вкладчика подтверждена договором банковского вклада с выдачей сберегательной книжки или другого документа, отвечающего требованиям, установленным законом, другими нормативно-правовыми актами в сфере банковской деятельности (банковскими правилами) и обычаями делового оборота.

В договоре банковского вклада, в частности, указываются:

вид банковского вклада;

сумма, которая вносится или перечисляется на вкладной (депозитный) счет;

срок хранения средств (по срочному вкладу);

размер и порядок уплаты процентов или дохода в иной форме, условия пересмотра их размера, ответственность сторон;

условия досрочного расторжения договора;

другие условия по согласованию сторон.

1.11. Клиенты могут открывать только один текущий счет для формирования уставного фонда (уставного или складочного капитала, паевого или неделимого фонда) субъекта ведения хозяйстваюридического лица (в национальной и/или иностранной валюте) и один текущий счет (в национальной и/или иностранной валюте) по каждому соглашению совместной (общей) деятельности без создания юридического лица.

1.12. Юридические лица-нерезиденты могут открывать в банках Украины инвестиционные счета для осуществления инвестиций в национальной и иностранных валютах в порядке, установленном этой Инструкцией.

1.13. Банк обязан в установленном законодательством Украины порядке отправить сообщение соответствующему органу государственной налоговой службы об открытии или закрытии текущего/вкладного (депозитного) счета такого клиента:

юридического лица;

обособленного подразделения;

иностранного представительства, которое в соответствии с законодательством Украины обязано уплачивать налоги и сборы;

физического лица - предпринимателя и физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность.

Лицо, которое открывает счет физическому лицу (владелец счета/представитель владельца счета/физическое лицо, которое открывает счет в интересах третьего лица), обязано в письменном виде сообщить банку о наличии или отсутствии у владельца счета статуса предпринимателя или лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность.

Банк имеет право проводить расходные операции по счету клиента - юридического лица, обособленного подразделения, иностранного представительства, которое в соответствии с законодательством Украины обязано уплачивать налоги и сборы, физического лица - предпринимателя, физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, начиная с даты регистрации получения банком сообщения органа государственной налоговой службы о взятии счета на учет в органах государственной налоговой службы (далее - сообщение).

(Пункт 1.13. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

1.14. Днем открытия текущего счета клиента считается дата, указанная на заявлении об открытии этого счета в разделе "Отметки банка".

1.15. В случае изменения местонахождения (места жительства) владелец счета - субъект хозяйствования в месячный срок со дня государственной регистрации этих изменений должен подать в банк документ/копию документа, который подтверждает государственную регистрацию изменения местонахождения (места жительства) владельца счета - субъекта хозяйствования.

В случае изменения местонахождения субъекта хозяйствования, которое связано с изменением административного района (города), этот клиент дополнительно в месячный срок после снятия с учета органом государственной налоговой службы по предыдущему местонахождению должен подать документ/копию документа, который подтверждает взятие его на учет органом государственной налоговой службы по новому местонахождению.

Копии документов, указанных в этом пункте, хранятся в деле по юридическому оформлению счета.

На основании поданных документов вносятся соответствующие изменения в карточку с образцами подписей и оттиска печати (карточки с образцами подписей) или подается новая карточка.

(Пункт 1.15. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

1.16. Документы, направленные клиентом для открытия счетов, должны действовать и содержать достоверную информацию на время их представления банку.

При наличии в банке подтвержденной информации о том, что любой из направленных документов является недействительным, банк отказывает лицу в открытии счета.

абзац третий исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389

(см. предыдущую редакцию)

1.17. Копии документов, которые требует настоящая Инструкция для открытия счетов, должны быть засвидетельствованы в установленном законодательством Украины порядке.

Уполномоченный работник банка имеет право удостоверять своей подписью копии документов, которые подаются для открытия счетов, если клиент предъявил оригиналы настоящих документов.

Документы, поданные для открытия счетов, которые были выданы на территории иностранного государства, должны легализоваться в установленном порядке, если другое не предусмотрено законом или международным договором Украины. Копии настоящих документов должны быть нотариально засвидетельствованы.

(Пункт 1.17. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

1.18. В случае открытия текущего счета клиенту в его заявлении уполномоченный работник банка указывает дату открытия и номер счета. На заявлении клиента должны быть указаны подписи одного из руководителей банка или уполномоченного им лица, на которого (которое) согласно внутренним положениям банка возложена обязанность принимать решения об открытии текущих счетов клиентов, а также уполномоченных лиц (лица) банка, которые (которое) в соответствии с внутренними положениями банка осуществляют проверку на достоверность и соответствие действующему законодательству документов и копий документов, которые направляются клиентом, а также контролируют правильность присвоения номера счета клиента и его соответствие внутреннему плану счетов банка.

Открытие текущего счета клиенту - публичному деятелю или связанному с ним лицу осуществляется с разрешения руководителя банка.

(Абзац введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

1.19. Тексты заявления об открытии текущего счета и карточки с образцами подписей (при необходимости) могут быть указаны в договоре банковского счета между банком и клиентом - физическим лицом в произвольной форме, но с сохранением реквизитов, предусмотренных в соответствующих приложениях к этой Инструкции.

1.20. Во время открытия клиентам текущих счетов с ограниченными режимами их использования банки должны обеспечить этих лиц информацией о режиме использования этих счетов в порядке, установленном внутренними положениями банка.

1.21. Банк обязан сообщить государственному исполнителю об открытии нового счета клиента, если на средства, которые хранятся на другом счете этого клиента, открытом в банке, государственным исполнителем наложено публичное отягощение.

С целью обеспечения сообщения государственного исполнителя:

банк передает клиенту письменное сообщение об открытии нового счета клиенту и требует от клиента письменное подтверждение о его получении;

клиент передает государственному исполнителю указанное сообщение;

клиент передает в банк документы, подтверждающие получение государственным исполнителем сообщения об открытии нового счета клиенту, относительно которого в банке имеется публичное отягощение движимого имущества.

(Пункт 1.21. изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.11.2011 г. №389)

(см. предыдущую редакцию)

1.22. Из документов, которые требуются от клиента в случае открытия счетов этой Инструкцией, формируется дело по юридическому оформлению счета.

1.23. Банки и их клиенты обязаны выполнять требования законодательства Украины по вопросам открытия и ведения счетов и этой Инструкции.

За нарушение указанных требований банки и их клиенты несут ответственность, предусмотренную законодательством Украины.

2. Идентификация клиентов

2.1. Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны на основании официальных документов или засвидетельствованных в установленном законодательством Украины порядке их копий идентифицировать клиентов - владельцев счетов/представителей владельцев счетов/физических лиц, которые открывают счета в интересах третьих лиц в порядке, установленном законодательством Украины по вопросам предупреждения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. Счет клиенту открывается только после его идентификации банком.

2.2. Идентификация клиента не является обязательной, если клиент уже имеет счета в этом банке и был ранее идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства Украины.

2.3. Банк с целью идентификации резидентов должен установить:

для физического лица - фамилию, имя и отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, который его выдал; сведения о месте жительства или месте пребывания физического лица, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или серию и номер паспорта, в котором органами государственной налоговой службы сделана отметка о наличии права осуществлять любые платежи по серии и номеру паспорта;

для физического лица - предпринимателя - фамилию, имя и отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, который его выдал; сведения о месте жительства или месте пребывания физического лица - предпринимателя, реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета (при наличии);

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Инструкция о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах 1. Общие положения 2. Идентификация клиентов 3. Порядок открытия текущих счетов в национальной и иностранных валютах субъектам ведения хозяйства 4. Особенности открытия текущих счетов 5. Использование средств по текущим счетам субъектов ведения хозяйства 6. Порядок открытия текущих счетов физическим лицам 7. Использование средств по текущим счетам физических лиц 8. Особенности открытия и использования текущих счетов, операции по которым могут осуществляться с использованием специальных платежных средств 9. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов субъектам хозяйствования и использования средств по этим счетам 10. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов физическим лицам и использования средств по этим счетам 11. Порядок открытия текущих счетов типа "Н" в национальной валюте и использование средств по этим счетам 12. Порядок открытия текущих счетов типа "П" в национальной валюте и использование средств по этим счетам 13. Порядок открытия текущих счетов в иностранной валюте иностранным представительствам и использование средств по этим счетам 14. Порядок открытия текущих счетов в национальной и иностранных валютах учреждениям международных организаций и использования средств по этим счетам 15. Порядок открытия вкладных (депозитных) счетов иностранным представительствам и использование средств по этим счетам 16. Порядок открытия счетов нерезидентам-инвесторам и использование средств по этим счетам 17. Порядок открытия и закрытия счетов избирательных фондов и фонда референдума 18. Карточки с образцами подписей 19. Изменение счетов клиентов 20. Порядок закрытия счетов клиентов банков 21. Порядок открытия, использования и закрытия текущих счетов УЕФА Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12