База данных

Дата обновления БД:

20.07.2017

Добавлено/обновлено документов:

34 / 192

Всего документов в БД:

75696

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

25 июня 2011 года

№790/19528

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 1 июня 2011 года №174

Об утверждении Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 26.07.2011 г. №252, 22.12.2011 г. №465, 13.09.2012 г. №375, 18.02.2013 г. №45, 30.04.2014 г. №249, 19.02.2015 г. №113, 17.12.2015 г. №892, 07.06.2016 г. №341, 17.10.2016 г. №393 (см. сроки вступления в силу), 11.01.2017 г. №3, 11.07.2017 г. №62)

В соответствии со статьями 7, 33 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью совершенствования организации кассовой работы банками в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине (далее - Инструкция), которая прилагается.

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 14.08.2003 №337 "Об утверждении Инструкции о кассовых операциях в банках Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 05.09.2003 за №768/8089;

постановление Правления Национального банка Украины от 18.02.2004 №62 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 09.03.2004 за №303/8902;

пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 21.04.2004 №173 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовых актов Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 13.05.2004 за №609/9208;

постановление Правления Национального банка Украины от 15.09.2004 №440 "Об улучшении качества банкнот гривень, которые обращаются", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 28.09.2004 за №1228/9827;

постановление Правления Национального банка Украины от 17.11.2004 №553 "О внесении изменений в Инструкцию о кассовых операциях в банках Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25.11.2004 за №1497/10096;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.12.2004 №593 "О внесении изменений в Инструкцию о кассовых операциях в банках Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.12.2004 за №1570/10169;

подпункт 1.1 пункта 1 постановления Правления Национального банка Украины от 14.06.2005 №211 "Об утверждении Изменений к некоторым нормативно-правовым актам Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 01.07.2005 за №704/10984;

постановление Правления Национального банка Украины от 11.01.2007 №2 "Об утверждении Изменений к Инструкции о кассовых операциях в банках Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 26.01.2007 за №65/13332;

постановление Правления Национального банка Украины от 02.04.2007 №111 "О внесении изменений в Инструкцию о кассовых операциях в банках Украины", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13.04.2007 за №334/13601.

3. Департаменту налично-денежного обращения (Киселев Р.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до ведома территориальных управлений Национального банка Украины и банков Украины для использования в работе.

4. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Кротюка В.Л.

5. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования, кроме пунктов 4.2 и 4.11 главы 4 раздела II инструкции, вступающих в силу через 12 месяцев после вступления в силу настоящего постановления.

Председатель

С.Г.Арбузов

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины 1 июня 2011 года №174

Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине

(По всему тексту Инструкции слова "территориальное управление" во всех падежах и числах заменены словами "отдел (управление) денежного обращения в регионе" в соответствующих падежах и числах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 17.12.2015 №892)

(см. предыдущую редакцию)

I. Общие положения

1. Настоящая Инструкция разработана согласно статьям 7, 33 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Законам Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", другим законам и нормативно-правовым актам Национального банка Украины (далее - нормативно-правовые акты).

2. Настоящая Инструкция устанавливает порядок и требования по осуществлению банками, их филиалами и отделениями кассовых операций в национальной и иностранной валюте, регулирует взаимоотношения банков (филиалов, отделений) с отделами (управлением) денежного обращения в регионе Департамента денежного обращения [далее - отделы ( управления) денежного обращения в регионе], Центральным хранилищем Национального банка Украины (далее - Центральное хранилище), другими банками (филиалами, отделениями) и клиентами по этим вопросам.

Предметом регулирования настоящей Инструкции являются следующие кассовые операции:

прием через кассу банка наличности национальной и иностранной валюты от клиентов для зачисления на собственные счета и счета других юридических и физических лиц или на соответствующий счет банка (филиала, отделения);

выдача наличности национальной и иностранной валюты клиентам с их счетов через кассу банка;

прием от физических и юридических лиц наличности национальной и иностранной валюты для перевода и выплаты получателю суммы перевода в наличной форме через операционную кассу;

получение банком (филиалом, отделением) в отделах (управлении) денежного обращения в регионе, Центральном хранилище подкрепления наличностью и сдача излишков, в том числе пачек банкнот в кассетах;

исключение из обращения сомнительных банкнот (монет) и посылание их на исследование;

обмен клиентам не пригодных к обращению и изъятых из обращения банкнот (монет) национальной валюты на пригодные, монет на банкноты, банкнот на монеты, банкнот (монет) одних номиналов на банкноты (монеты) других номиналов;

обработка наличности;

принятие на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 30.04.2014 г. №249, 19.02.2015 г. №113, 17.12.2015 г. №892)

(см. предыдущую редакцию)

3. Требования настоящей Инструкции по оформлению кассовых документов и обработки банкнот (монет), а также порядка сдачи и получения банками наличности национальной валюты в отделах (управлении) денежного обращения в регионе, порядка выдачи (приема) банкнот в кассетах распространяются на Операционный департамент, отделы (управления) денежного обращения в регионе и Центральное хранилище.

Требования настоящей Инструкции в части осуществления операций по переводу наличности в национальной валюте, в том числе с применением платежных терминалов и программно-технических комплексов самообслуживания (далее - ПТКС), и оформление кассовых документов распространяются на небанковские финансовые учреждения.

(В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Национального банка Украины от 18.02.2013 г. №45, 19.02.2015 г. №113, 17.12.2015 г. №892)

(см. предыдущую редакцию)

4. В настоящей Инструкции термины употребляются в таком значении:

автоматическая кассовая машина (далее - АТМ) - машина, обслуживающая клиентов в автоматическом или частично автоматическом режиме. К АТМ относятся ПТКС и банкоматы, депозитные системы, устройства по выдаче/приему наличности и других ценностей;

бандероль - бумажная лента (кольцо) с установленными характеристиками, которая (которое) используется для упаковки корешков банкнот или пачек (в упаковке банкнотномонетного двора);

банкноты - бумажные денежные знаки;

банкноты (монеты) с дефектами производителя - банкноты (монеты) национальной валюты, не соответствующие утвержденному образцу;

ответственные лица хранилища ценностей - должностные лица, на которых возложены обязанности относительно хранения наличности и других ценностей в хранилище ценностей;

наличность - денежные знаки в виде банкнот и монет;

депозитная система - система с оборудованием для внесения на хранение ценностей в приемный блок, которая отвечает требованиям ГСТУ EN 1143-1;

исследование сомнительных банкнот (монет) национальной и иностранной валюты анализ банкнот (монет) с целью проверки наличия признаков подлинности и платежности, оценки их соответствия установленным образцам;

образец банкнот - контрольный экземпляр банкнот национальной и иностранной валюты, изготовленный по заказу банка-эмитента, с полной системой признаков платежности и защитных элементов, который имеет нулевую нумерацию и на который с помощью перфорации или печати нанесено слово "ОБРАЗЕЦ" на каком-либо языке. В виде исключения, образец банкнот может быть изготовлен из оборотной пронумерованной банкноты путем перфорации слова "ОБРАЗЕЦ";

идентификационный номер индикаторной пломбы - уникальная численная и/или численно-буквенная и/или штрих-кодовая комбинация, которая используется для учета и идентификации индикаторных пломб;

индикаторная пломба - устройство разового использования, которое обеспечивает опломбирование и контроль за защищенностью объекта путем индикации несанкционированного доступа и учета и отвечает требованиям ГСТУ 4551;

касса банка - совокупность операционных касс банка, его филиалов, отделений, пунктов дистанционного обслуживания, пунктов обмена иностранной валюты, а также ПТКС и банкоматов;

кассовое обслуживание - предоставление услуг по приему, выдаче и обмену наличности;

Кассовый документ - бумажный или электронный документ, который оформляется для осуществления кассовой операции. Кассовый документ может быть: бумажный для банка и клиента, электронный для банка и бумажный для клиента, электронный для банка и клиента;

Кассовые операции - операции по выдаче наличных, ее приема, обмена не пригодных к обращению банкнот (монет) и выведенных из обращения на пригодные к обращению банкноты (монеты), банкнот на монеты, монет на банкноты, банкнот (монет) одного номинала на банкноты (монеты) другого номинала, изъятие из обращения сомнительных банкнот (монет), валютно-обменные операции и операции с банковскими металлами, а также операции по приему на инкассо банкнот иностранной валюты и чеков в иностранной валюте, других ценностей, учитываемых на забалансовых счетах

корешок банкнот - 100 (сто) банкнот одного номинала, упакованных бандеролью;

критерии оценки качества сортировки банкнот - стандарты по вопросам пригодности банкнот к обращению, которые применяются во время настройки оборудования для автоматизированной обработки банкнот; монеты - металлические денежные знаки разного номинала;

излишки банкнот (монет) - количество (сумма) лишних банкнот (монет) относительно количества (суммы), указанного на упаковке банкнот или монет или в кассовом документе;

Неотсортированные банкноты - банкноты гривны одного номинала, которые предварительно не сортировались на пригодные к обращению и изношенные, за исключением значительно изношенных банкнот;

недостача банкнот (монет) - количество (сумма) банкнот (монет), которых не хватает, относительно количества (суммы), указанного на упаковке банкнот или монет или в кассовом документе;

неполный корешок банкнот - менее 100 (ста) банкнот одного номинала, упакованных бандеролью;

номинал банкнот (монет) - стоимость, указанная на банкнотах (монетах);

оборотные монеты - монеты национальной валюты номиналом от 1 гривни, выполняющие функцию законного платежного средства;

оборудование для автоматизированной обработки банкнот - оборудование для работы с наличностью, которое независимо от количества выполняемых функций обеспечивает в автоматическом режиме (без вмешательства оператора) перечисление банкнот, идентификацию защитных признаков банкнот, установленных в настоящей Инструкции, и физическое отделение (сортировку) банкнот на пригодные к обращению, не пригодные к обращению, сомнительные банкноты;

обработка наличности - комплекс операций, включающий определение подлинности и платежности банкнот (монет), сортировку, перечисление, формирование и упаковку, в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов;

операционная касса - кассовый узел банка (филиалы, отделения), в котором осуществляются кассовые операции;

пачка банкнот - 1 000 банкнот одного номинала и образца, которая состоит из 10 корешков банкнот по 100 банкнот (менее 10 корешков - неполная пачка);

послеоперационное время - часть рабочего дня банка (филиалы, отделения) по окончании операционного времени, включая работу в выходные и праздничные дни, в течение которой осуществляются кассовые операции с их отображением в бухгалтерском учете не позднее следующего операционного дня;

предъявитель банкнот (монет) - физическое или юридическое лицо, предъявившее на исследование сомнительные банкноты (монеты);

разменные монеты - монеты национальной валюты номиналом 1 коп., 2 коп., 5 коп., 10 коп., 25 коп. и 50 коп., выполняющие функции размена банкнот и оборотных монет и законного платежного средства;

сомнительные банкноты (монеты) - банкноты (монеты), подлинность или платежность которых вызывает сомнение, а также имеющие признаки подделки до проведения их исследования и составления экспертом (специалистом) Национального банка Украины соответствующего акта;

хранилище ценностей - специально оборудованное помещение банка (филиалы, отделения), сейф, депозитная система и АТМ-сейфы, использующиеся для хранения наличности и других ценностей, техническое состояние которых соответствует нормативно-правовым актам;

технические средства для работы с наличностью - машины, устройства, приборы для обработки банкнот (монет), с помощью которых выполняются несколько или отдельные операции по перечислению банкнот (монет), контролю защитных признаков банкнот (монет), обандероливанию корешков банкнот, упаковке банкнот (монет);

ценности - наличность национальной и иностранной валюты, сомнительных (включая поддельные) банкнот, образцы банкнот, памятных и инвестиционных монет, сувенирной продукции, банковских металлов, драгоценных металлов и драгоценных камней, ценных бумаг и других ценностей, имеющих стоимость.

Другие термины употребляются в значениях, определенных законами Украины и нормативно-правовыми актами.

(В пункт 4 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Национального банка Украины от 18.02.2013 г. №45, 19.02.2015 г. №113, 11.07.2017 г. №62)

(см. предыдущую редакцию)

5. Банк (филиал, отделение) может осуществлять кассовое обслуживание клиентов с использованием электронной подписи (далее - ЭП), в том числе электронной цифровой подписи (далее - ЭЦП).

Клиент - физическое лицо имеет право использовать ЭЦП, которая по своему статусу приравнена к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронной цифровой подписи" (далее - ЭЦП, приравненная к собственноручной подписи), ЭЦП, которая применяется сторонами на договорных началах, любая другая ЭП.

Другие клиенты имеют право использовать ЭЦП, приравненную к собственноручной подписи, и ЭЦП, которая применяется сторонами на договорных началах.

Работник банка (филиала, отделения), которому предоставлено право подписи кассовых документов, должен использовать ЭЦП, приравненную к собственноручной подписи [далее - ЭЦП работника банка (филиала, отделения)].

(Пункт 5 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 11.07.2017 г. №62, в связи с этим пункты 5 - 15 считать соответственно пунктами 6 - 16)

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине I. Общие положения II. Порядок обеспечения банков наличностью 1. Порядок сдачи и получения банками подкреплений наличными национальной валюты через отделы (управления) денежного обращения в регионе и Центральное хранилище 2. Обеспечение банков (филиалов, отделений) образцами банкнот национальной валюты и их хранения 3. Порядок передачи наличности банками своим филиалам (отделениям), а также другим банкам 4. Требования относительно порядка обработки банкнот (монет) национальной валюты III. Порядок выдачи (приема) отделами (управлением) денежного обращения в регионе, Центральным хранилищем банкам, их филиалам и отделениям (от банков, их филиалов и отделений) банкнот в кассетах Организация работы с кассетами 2. Порядок упаковки пачек банкнот в кассеты 3. Порядок выдачи банкам (филиалам, отделениям) подкреплений пачек банкнот в кассетах и принятия кассет от банков (филиалов, отделений) IV. Кассовые операции банков (филиалов, отделений) с клиентами 1. Общие требования к оформлению кассовых документов 2. Прием наличности 3. Порядок выдачи наличности 4. Порядок изъятия из обращения и передачи для исследования сомнительных банкнот. Осуществление операций по приему на инкассо банкнот иностранных государств 5. Порядок обмена банкнот национальной валюты, поврежденных специальным раствором Приложение №№1-21 Приложение 22 Приложение 23 Приложение 24 Приложение 25 Приложение 26 Приложение 27

Постановление Правления Национального банка Украины от 1 июня 2011 года №174
"Об утверждении Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине"

О документе

Номер документа:174
Дата принятия: 01/06/2011
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 790/19528 от 25/06/2011
Начало действия документа:15/07/2011
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный вестник Украины от 15 июля 2011 года №51, стр. 379, статья 2046, код акта 57374/2011

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 настоящее Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования - с 15 июня 2011 года, кроме пунктов 4.2 и 4.11 главы 4 раздела II Инструкции, вступающих в силу через 12 месяцев после вступления в силу настоящего Постановления - с 15 июня 2012 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 11/07/2017  документом  Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 62 от 11/07/2017
Вступила в силу с: 14/07/2017


Редакция от 11/01/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 3 от 11/01/2017
Вступила в силу с: 17/01/2017


Редакция от 17/10/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 393 от 17/10/2016
Вступила в силу с: 01/01/2017


Редакция от 17/10/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 393 от 17/10/2016
Вступила в силу с: 01/12/2016


Редакция от 07/06/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 341 от 07/06/2016
Вступила в силу с: 15/06/2016


Редакция от 17/12/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 892 от 17/12/2015
Вступила в силу с: 30/12/2015


Редакция от 19/02/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине № 113 от 19/02/2015
Вступила в силу с: 28/02/2015


Редакция от 30/04/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в некоторые нормативноправовые акты Национального банка Украины № 249 от 30/04/2014
Вступила в силу с: 07/06/2014


Редакция от 18/02/2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине № 45 от 18/02/2013
Вступила в силу с: 29/03/2013


Редакция от 13/09/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 375 от 13/09/2012
Вступила в силу с: 08/10/2012


Редакция от 22/12/2011, принята документом Постановление правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 465 от 22/12/2011
Вступила в силу с: 27/01/2012


Редакция от 26/07/2011, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 252 от 26/07/2011
Вступила в силу с: 22/08/2011


Первоначальная редакция от 01/06/2011

Приложения к документу

Приложения 1 - 21 к Пост НБ от 01.06.2011 г. №174 (В редакции от 11.07.2017 г. №62)