База данных

Дата обновления БД:

14.06.2019

Добавлено/обновлено документов:

35 / 222

Всего документов в БД:

92308

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 25 сентября 2018 года №103

Об утверждении Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145 (см. сроки вступления в силу), 06.02.2019 г. №34, 18.04.2019 г. №62)

Согласно статьям 7, 15, 33, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью совершенствования организации кассовой работы банками в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине, которая прилагается.

2. Банкам Украины:

1) до 1 декабря 2018 года разработать (внести изменения в действующие) и утвердить внутренние положения (инструкции) об организации работы по осуществлению кассовых операций;

2 до утверждения внутренних положений (инструкций) об организации работы по осуществлению кассовых операций руководствоваться в работе действующими внутренними положениями (инструкциями) об организации работы по осуществлению кассовых операций.

3. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

4. Департаменту денежного обращения (Зайвенко В.П.) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

5. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Холода С.В.

6. Постановление вступает в силу с 1 ноября 2018 года.

Председатель

Я.В.Смолий

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103

Перечень нормативно-правовых актов Национального банка Украины, утративших силу

1. Постановление Правления Национального банка Украины от 1 июня 2011 года №174 "Об утверждении Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25 июня 2011 года за №790/19528.

2. Постановление Правления Национального банка Украины от 26 июля 2011 года №252 "О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 08 августа 2011 года за №960/19698.

3. Постановление Правления Национального банка Украины от 22 декабря 2011 года №465 "О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10 января 2012 года за №20/20333.

4. Постановление Правления Национального банка Украины от 13 сентября 2012 года №375 "О внесении изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25 сентября 2012 года за №1646/21958.

5. Постановление Правления Национального банка Украины от 18 февраля 2013 года №45 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 12 марта 2013 года за №398/22930.

6. Пункт 3 постановления Правления Национального банка Украины от 30 апреля 2014 года №249 "Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 7 мая 2014 года за №480/25257.

7. Постановление Правления Национального банка Украины от 19 февраля 2015 года №113 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

8. Постановление Правления Национального банка Украины от 17 декабря 2015 года №892 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

9. Пункт 3 постановления Правления Национального банка Украины от 7 июня 2016 года №341 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

10. Постановление Правления Национального банка Украины от 17 октября 2016 года №393 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

11. Постановление Правления Национального банка Украины от 11 января 2017 года №3 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

12. Постановление Правления Национального банка Украины от 11 июля 2017 года №62 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

13. Пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 13 октября 2017 года №103 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины и проведения некоторых валютных операций".

14. Постановление Правления Национального банка Украины от 26 октября 2017 года №107 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

15. Постановление Правления Национального банка Украины от 25 января 2018 года №6 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

Директор Департамента денежного обращения

В.П.Зайвенко

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103

Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине

(В тексте Инструкции слова и цифры "Правила №422" во всех падежах заменены словами и цифрами "Правила №134" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145)

(см. предыдущую редакцию)

I. Общие положения

1. Эта Инструкция разработана согласно статьям 7, 15, 33, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Законам Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", Правилами определения платежных признаков и обмена банкнот, разменных и оборотных монет национальной валюты Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 3 декабря 2018 года №134 (далее - Правила №134), и другим законам Украины.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145)
(см. предыдущую редакцию)

2. Эта Инструкция:

1) устанавливает порядок и требования осуществления банками (филиалами, отделениями) кассовых операций в национальной и иностранной валюте;

2) регулирует взаимоотношения банков (филиалов, отделений) по вопросам осуществления кассовых операций в национальной и иностранной валюте с Национальным банком Украины (далее - Национальный банк), другими банками и клиентами банков;

3) устанавливает требования по оформлению банками (филиалами, отделениями) кассовых документов и обработке банкнот (монет);

4) устанавливает порядок сдачи и получения банками (филиалами, отделениями) наличности национальной валюты в Национальном банке;

5) устанавливает порядок выдачи (приема) банками (филиалами, отделениями) банкнот в кассетах, обмена банкнот национальной валюты, поврежденных специальным раствором вследствие несанкционированного вмешательства в специальное устройство для хранения ценностей (далее - поврежденные специальным раствором банкноты).

5-1) устанавливает требования относительно оформления кассовых документов на операции по перемещению/передаче между банками, приему/выдаче банками банковских металлов в операционных кассах.

Небанковские финансовые учреждения и оператор почтовой связи, которые получили лицензию Национального банка на перевод средств в национальной валюте без открытия счета, обязаны выполнять требования настоящей Инструкции по осуществлению операций по переводу наличности в национальной валюте через пункты приема наличных и с использованием платежных терминалов и программно-технических комплексов самообслуживания (далее - ПТКС), а также по оформлению кассовых документов.

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145)
(см. предыдущую редакцию)

3. Предметом регулирования настоящей Инструкции являются следующие кассовые операции:

1) прием через кассу банка (филиала, отделения) наличности национальной и иностранной валюты от клиентов для зачисления на собственные счета и счета юридических и физических лиц или на счет банка (филиала, отделения);

2) выдача наличности национальной и иностранной валюты клиентам с их счетов через кассу банка (филиала, отделения);

3) прием от физических и юридических лиц наличности национальной и иностранной валюты для перевода и выплаты получателю суммы перевода в наличной форме через операционную кассу банка (филиала, отделения);

4) получение банком (филиалом, отделением) в Национальном банке подкрепления наличностью, сдача пригодной и не пригодной к обращению наличности;

5) изъятие из обращения сомнительных банкнот (монет) и направление их на исследование в Национальный банк;

6) обмен клиентам не пригодных к обращению и изъятых из обращения банкнот (монет) национальной валюты на пригодные, монет на банкноты, банкнот на монеты, банкнот (монет) одних номиналов на банкноты (монеты) других номиналов;

7) обработка наличности;

8) принятие на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.

8-1) перемещения/передачи между банками, приема/выдачи банками банковских металлов в операционных кассах.

(В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145)
(см. предыдущую редакцию)

4. В этой Инструкции термины употребляются в таком значении:

1) автоматическая кассовая машина (далее - АКМ) - машина, которая обслуживает клиентов в автоматическом или частично автоматическом режиме. К АКМ относятся ПТКС и банкоматы, депозитные системы, устройства по выдаче/приему наличности и других ценностей;

2) бандероль - бумажная лента (кольцо) с установленными характеристиками, которая (которое) используется для паковки корешков банкнот или пачек (в упаковке Банкнотно-монетного двора Национального банка Украины (далее - Банкнотно-монетный двор)];

3) банкноты - бумажные денежные знаки разного номинала;

4) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.04.2019 г. №62;

5) ответственные лица хранилища - должностные лица, на которых возложены обязанности по хранению наличности и других ценностей в хранилище и выполнению операций с ними;

6) наличные деньги - денежные знаки в виде банкнот и монет;

7) депозитная система - система с оборудованием для внесения на хранение ценностей в приемный блок, который отвечает требованиям Национального стандарта Украины ГСУ EN 1143-2: 2014 "Средства безопасного хранения. Требования классификация и методы испытаний на прочность относительно взлома. Часть 2. Депозитные системы", утвержденного приказом Министерства экономического развития и торговли Украины от 30 декабря 2014 №1494 (с изменениями), согласно Законам Украины "О технических регламентах и оценке соответствия", "Об аккредитации органов по оценке соответствия";

8) договор о кассовом обслуживании - банковские услуги, предоставляемые Национальным банком банкам (филиалам, отделениям) и Уполномоченному лицу Фонда гарантирования вкладов физических лиц - работнику Фонда гарантирования вкладов физических лиц, который от имени Фонда гарантирования вкладов физических лиц (далее - Фонд) и в пределах полномочий, предусмотренных законодательством Украины и/или делегированных Фондом, выполняет действия по обеспечению вывода банка с рынка при осуществлении временной администрации неплатежеспособного банка и/или ликвидации банка (далее - ликвидатор) на основании этой Инструкции и договора, заключенного между банком (филиалом банка, который имеет отдельный код банка) и ликвидатором, путем присоединения к Публичному предложению Национального банка Украины на заключение Единого договора банковского обслуживания и предоставления других услуг Национальным банком Украины (далее - ЕДБО), размещенному на странице официального Интернет-представительства Национального банка;

9) исследование сомнительных банкнот (монет) национальной валюты и банкнот иностранной валюты - анализ банкнот (монет) с целью проверки наличия признаков подлинности и платежности, оценки их соответствия установленным образцам;

10) идентификационный номер индикаторной пломбы - уникальная числовая, и/или численно-буквенная, и/или штрих-кодовая комбинация, которая используется для учета и идентификации индикаторных пломб;

11) индикаторная пломба - устройство разового использования, которое обеспечивает опломбирование и контроль за защищенностью объекта путем индикации несанкционированного доступа и учета и соответствует требованиям Национального стандарта Украины ГСУ 4551:2006 "Пломбы индикаторные. Устойчивость к манипулированию, фальсификации и подделке. Требования и методы испытаний", утвержденного приказом Государственного комитета Украины по вопросам технического регулирования и потребительской политики от 27 апреля 2006 года №130 (с изменениями) (далее - ГСУ 4551:2006);

12) касса банка - совокупность операционных касс банка (филиалов, отделений), пунктов дистанционного обслуживания, пунктов обмена иностранной валюты, а также ПТКС и банкоматов;

13) кассовое обслуживание - предоставление услуг по приему, выдаче и обмену наличных денег на основании ЕДБО и требований настоящей Инструкции;

14) кассовый документ - бумажный или электронный документ, который оформляется для осуществления кассовой операции. Кассовый документ может быть: бумажный для банка (филиала, отделения) и клиента, электронный для банка (филиала, отделения) и бумажный для клиента, электронный для банка и клиента;

15) кассовые операции - операции по выдаче наличности, ее приему, обмену не пригодных к обращению банкнот (монет) и выведенных из обращения на пригодных к обращению банкнот (монет), банкнот на монеты, монет на банкноты, банкнот (монет) одного номинала на банкноты (монеты) другого номинала, изъятию из обращения сомнительных банкнот (монет), валютно-обменные операции и операции с банковскими металлами, памятными и инвестиционными монетами, сувенирной и сопутствующей продукцией, а также операции по приему на инкассо банкнот иностранной валюты и чеков в иностранной валюте, других ценностей, учитываемых на балансовых и внебалансовых счетах;

16) корешок банкнот - 100 (сто) банкнот одного номинала и образца, которые упакованы бандеролью [менее 100 (ста) банкнот - неполный корешок];

17) критерии оценки качества сортировки банкнот - стандарты по вопросам пригодности банкнот к обращению, которые применяются при настройке оборудования для автоматизированной обработки банкнот;

18) монеты - металлические денежные знаки разного номинала;

19) излишки банкнот (монет) - количество (сумма) лишних банкнот (монет) относительно количества (суммы), указанного на упаковке банкнот или монет либо в кассовом документе, сопроводительной ведомости к сумке с денежной наличностью, сопроводительном кассовом ордере к сумке с валютными ценностями;

20) неотсортированные банкноты - банкноты гривны одного номинала и образца, которые предварительно не сортировались на пригодные к обращению и изношенные, за исключением значительно изношенных банкнот;

21) недостача банкнот (монет) - количество (сумма) банкнот (монет), которых не хватает, относительно количества (суммы), указанного на упаковке банкнот или монет либо в кассовом документе, сопроводительной ведомости к сумке с денежной наличностью, сопроводительном кассовом ордере к сумке с валютными ценностями;

22) не пригодные к обращению банкноты (монеты) - это платежные банкноты (монеты) национальной валюты, имеющие признаки износа, значительного износа и дефекты производителя, определенные Правилами №134;

23) номинал банкнот (монет) - стоимость, указанная на банкнотах (монетах);

24) оборотные монеты - монеты национальной валюты номиналом от 1 гривны, которые выполняют функцию законного платежного средства;

25) оборудование для автоматизированной обработки банкнот - оборудование для работы с банкнотами, которое, независимо от количества выполняемых функций, обеспечивает в автоматическом режиме (без вмешательства оператора) пересчет банкнот, идентификацию защитных признаков банкнот, установленных в настоящей Инструкции, и физическое отделение (сортировку) банкнот на пригодные к обращению, не пригодные к обращению, сомнительные банкноты;

26) обработка наличности - комплекс операций, включающий определение подлинности и платежности банкнот (монет), сортировку, пересчет, формирование и паковку в соответствии с требованиями Правил №134 и настоящей Инструкции;

27) операционная касса - кассовый узел банка (филиала, отделения), в котором осуществляются кассовые операции;

28) пачка банкнот - 1000 банкнот одного номинала и образца, которая состоит из 10 корешков банкнот по 100 банкнот (менее 10 корешков - неполная пачка);

29) подкрепление наличными - пополнение операционных касс банков (филиалов, отделений) наличностью национальной валюты на основании ЕДБО;

29-1) поддельные банкноты иностранной валюты - имитации настоящих банкнот, изготовленные любым способом, включая промышленный, и которые по дизайну и элементам защиты не соответствуют образцам и описаниям, которые приведены на страницах официальных сайтов центральных/национальных банков иностранных государств. К таким банкнотам также относятся:

переделанные банкноты, на которых любым способом (наклеиванием, рисованием, печатанием) изменены элементы дизайна, изображения, определяющие номинал, год утверждения/изготовления образца, банк-эмитент и другие реквизиты, и которые по внешнему виду могут быть восприняты как настоящие банкноты;

сувенирные или рекламные изделия, по дизайну похожие на банкноты, на которых удалены и/или скрыты надписи, обозначающие сувенирные или рекламные изделия, и имитированы отдельные элементы защиты подлинных банкнот;

30) послеоперационное время - часть рабочего дня банка (филиала, отделения) после окончания операционного времени, включая работу в выходные и праздничные дни, в течение которой осуществляются кассовые операции с их отражением в бухгалтерском учете не позднее следующего операционного дня;

31) пригодные к обращению банкноты (монеты) - это платежные банкноты (монеты) национальной валюты, которые по дизайну и элементам защиты полностью соответствуют образцам и описаниям, размещенным на странице официального Интернет-представительства Национального банка, и не получили во время обращения признаков износа и повреждений, определенных Правилами №134;

32) предъявитель банкнот (монет) - физическое или юридическое лицо, которое предъявило на исследование сомнительные банкноты (монеты);

33) разменные монеты - монеты национальной валюты номиналом 1 коп., 2 коп., 5 коп., 10 коп., 25 коп. и 50 коп., которые выполняют функции размена банкнот и оборотных монет и законного платежного средства;

34) сомнительные банкноты (монеты) - банкноты (монеты), подлинность или платежность которых вызывает сомнение, а также имеющие признаки подделки, до проведения их исследования и составления Национальным банком акта об исследованиях сомнительных банкнот (монет);

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Перечень нормативно-правовых актов Национального банка Украины, утративших силу Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине I. Общие положения II. Порядок сдачи и получения банками подкреплений наличностью национальной валюты через Национальный банк III. Порядок передачи наличности банками своим филиалам (отделениям), а также другим банкам IV. Требования относительно порядка обработки банкнот (монет) национальной валюты V. Порядок выдачи (приема) Национальным банком банкнот в кассетах банкам, их филиалам и отделениям (от банков, их филиалов и отделений) VI. Кассовые операции банков (филиалов, отделений) с клиентами VII. Порядок изъятия из обращения и передачи для исследования сомнительных банкнот (монет)
Осуществление операций по приему на инкассо банкнот иностранных государств
VIII. Порядок обмена банкнот национальной валюты, поврежденных специальным раствором VIII-1-1. Особенности определения массы банковских металлов при осуществлении кассовых операций с банковскими металлами Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13 Приложение 14 Приложение 15 Приложение 16 Приложение 17 Приложение 18 Приложение 19 Приложение 20 Приложение 21 Приложение 22 Приложение 23 Приложение 24 Приложение 25 Приложение 26 Приложение 27

Постановление Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103
"Об утверждении Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине"

О документе

Номер документа:103
Дата принятия: 25/09/2018
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:01/11/2018
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 3 октября 2018 года

Официальный вестник Украины от 2 ноября 2018 года №84, стр.52, статья 2775, код акта 91920/2018 

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 6 Постановление вступает в силу с 1 ноября 2018 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 18/04/2019  документом  Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 62 от 18/04/2019
Вступила в силу с: 03/06/2019


Редакция от 06/02/2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 34 от 06/02/2019
Вступила в силу с: 07/02/2019


Редакция от 21/12/2018, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 145 от 21/12/2018
Вступила в силу с: 01/01/2019


Первоначальная редакция от 25/09/2018

Приложения к документу

Приложение 1 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 2 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 3 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 8 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 9 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103(в ред. №145-2018

Приложение 10 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103(в ред. №145-2018)

Приложение 11 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 12 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 13 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 14 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 15 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 16 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 17 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 19 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 20 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 21 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 22 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 23 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 24 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 25 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 26 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103

Приложение 27 к Пост.НБ от 25.09.2018 г. №103(в ред. №145-2018)