База данных

Дата обновления БД:

18.10.2019

Добавлено/обновлено документов:

37 / 213

Всего документов в БД:

95529

Недействующая редакция. Принята 07.07.2011

Недействующая редакция, не действует с 18.10.2012 г.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 5 апреля 2001 года №2346-III

О платежных системах и переводе денежных средств в Украине

(В редакции Законов Украины от 05.06.2003 г. №906-IV, 06.10.2004 г.  №2056-IV, 31.05.2005 г. №2599-IV, 27.04.2007 г. №997-V, 05.10.2010 г. №2584-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 07.07.2011 г. №3610-VI)

(По всему тексту Закона слова "Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины" заменены словами "национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг", в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Настоящий Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем в Украине, понятия и общий порядок проведения перевода денег в пределах Украины, а также устанавливает ответственность субъектов перевода.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение терминов и понятий

В настоящем Законе приведенные ниже термины и понятия употребляются в следующем значении:

1.1) банк-корреспондент - банк, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком Украины, открывает в другом банке корреспондентский счет;

1.2) банковский автомат самообслуживания (банковский автомат) программно-технический комплекс, позволяющий держателю специального платежного средства осуществить самообслуживание по операциям получения денег в наличной форме, внесение их для зачисления на соответствующие счета, получение информации о состоянии счетов, а также выполнить другие операции согласно функциональным возможностям этого комплекса;

1.3) дата валютирования - указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой денежные средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банке или в учреждении - членов платежной системы.

Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается Национальным банком Украины.

Порядок применения даты валютирования в небанковской платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;

1.4) держатель специального платежного средства - физическое лицо, на законных основаниях использующее специальное платежное средство для инициирования перевода денег с соответствующего счета в банке или совершающее другие операции с применением указанного специального платежного средства;

1.5) документ по операции с применением специальных платежных средств - документ, подтверждающий совершение операции с использованием специального платежного средства, на основании которого формируются соответствующие документы на перевод или зачисляются денежные средства на счета;

1.6) документ на перевод - электронный или бумажный документ, используемый банками, их клиентами, клиринговыми, эквайринговыми учреждениями или другими учреждениями - членами платежной системы для передачи поручений на перевод денег;

1.7) документ на перевод наличности - документ на перевод, используемый для инициирования перевода денежных средств, представленных вместе с этим документом в наличной форме;

1.8) эквайринговое учреждение (эквайр) - юридическое лицо, осуществляющее эквайринг;

1.9) эквайринг - деятельность по технологическому, информационному обслуживанию торговцев и выполнению расчетов с ними за операции, совершенные с применением специальных платежных средств;

1.12) эмиссия специальных платежных средств (далее - эмиссия)проведение операций по выпуску специальных платежных средств определенной платежной системы;

1.13) эмитент специальных платежных средств (далее - эмитент)юридическое лицо, являющееся членом платежной системы и осуществляющее эмиссию специальных платежных средств;

1.14) специальное платежное средство (платежная карточка и т. п.) - платежный инструмент, выполняющий функцию средства идентификации, с помощью которого держателем этого инструмента инициируется перевод денег с соответствующего счета плательщика или банка, а также совершаются другие операции, предусмотренные соответствующим договором. С помощью специальных платежных средств формируются документы по операциям с применением специальных платежных средств или оказываются иные услуги держателям специальных платежных средств;

1.15) инициатор - лицо, на законных основаниях инициирующее перевод денег путем формирования и представления соответствующего документа на перевод или использования специального платежного средства;

1.16) клиринг - механизм, который включает сбор, сортировку, реконсиляцию и проведение взаимозачета встречных требований участников платежной системы, а также исчисление по каждому из них суммарного сальдо за определенный период времени между общими объемами требований и обязательств;

1.17) клиринговое требование - документ на перевод, сформированный клиринговым учреждением по результатам клиринга, на основании которого, путем списания/зачисления средств на счета членов платежной системы, открытые в расчетном банке этой платежной системы, проводятся взаиморасчеты между ними;

1.18) клиринговое учреждение - юридическое лицо, которое по результатам проведенного им клиринга формирует клиринговые требования и оказывает информационные услуги. Функции клирингового учреждения может исполнять юридическое лицо, получившее соответствующее разрешение Национального банка Украины;

1.19) межбанковский расчетный документ - документ на перевод, сформированный банком на основании расчетных документов банка, клиентов и документов на перевод наличности или исполнительного документа;

1.19-1) мемориальный ордер - расчетный документ, составляемый по инициативе банка для оформления операций по списанию средств со счета плательщика и внутрибанковских операций в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

1.19-2) мониторинг - деятельность эмитента/эквайра по контролю за операциями, осуществляемыми с применением специальных платежных средств, с целью выявления и предупреждения ошибочных и ненадлежащих переводов. По поручению эмитента/эквайра мониторинг при условии соблюдения требований по сохранению конфиденциальности информации может проводить юридическое лицо, предоставляющее эмитенту/эквайру услуги по обработке данных (услуги процессинга);

1.20) неплатежеспособность - неспособность участника платежной системы в срок, установленный договором или определенный законодательством Украины, в полном объеме выполнить свои обязательства по переводу денег;

1.21) операционный день - часть рабочего дня банка или другого учреждения - члена платежной системы, в течение которой принимаются от клиентов документы на перевод и документы на отзыв и можно, при наличии технической возможности, осуществить их обработку, передачу и исполнение. Длительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением - членом платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;

1.22) операционное время - часть операционного дня банка или другого учреждения - члена платежной системы, в течение которой принимаются документы на перевод и документы на отзыв, которые должны быть обработаны, переданы и исполнены этим банком в течение этого же рабочего дня. Длительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением - членом платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;

1.23) получатель - лицо, на счет которого зачисляется сумма перевода или которое получает сумму перевода в наличной форме.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Определение терминов и понятий Статья 2. Законодательство о платежных системах и переводе денег Статья 3. Денежные средства в Украине Статья 4. Формы и виды расчетов, применяемые при проведении перевода Статья 5. Субъекты перевода денег Статья 6. Порядок открытия банками счетов своим клиентам Статья 7. Виды счетов, которые могут открываться банками или другими учреждениями - членами платежной системы своим клиентам Статья 8. Сроки проведения перевода Раздел II ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ Статья 9. Общие начала функционирования платежных систем в Украине Статья 10. Внутригосударственные платежные системы Статья 11. Система электронных платежей Национального банка Украины (СЭП НБУ) Статья 12. Международные платежные системы в Украине Раздел III ПЛАТЕЖНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Статья 13. Порядок применения платежных инструментов Статья 14. Специальные платежные средства Статья 15. Платежная карточка Статья 16. Документы на перевод Статья 17. Порядок оформления документов при проведении перевода Статья 18. Правовой статус электронного документа на перевод Статья 19. Хранение электронных документов и архивы электронных документов Раздел IV ИНИЦИИРОВАНИЕ ПЕРЕВОДА Статья 20. Право инициирования перевода Статья 21. Инициирование перевода Статья 22. Инициирование перевода с помощью расчетных документов Статья 23. Порядок отзыва расчетных документов Статья 24. Инициирование перевода с помощью документа на перевод наличности Статья 25. Инициирование перевода с помощью специального платежного средства Статья 26. Инициирование перевода при договорном списании Раздел V ИСПОЛНЕНИЕ МЕЖБАНКОВСКОГО (ВНУТРИБАНКОВСКОГО) ПЕРЕВОДА Статья 27. Порядок исполнения межбанковского (внутрибанковского) перевода Статья 28. Особенности исполнения межбанковского перевода, инициированного с помощью специального платежного средства Раздел VI ЗАВЕРШЕНИЕ ПЕРЕВОДА Статья 30. Общий порядок завершения перевода Статья 31. Порядок завершения перевода при невозможности выплаты суммы перевода Раздел VII ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДА ДЕНЕГ Статья 32. Ответственность банков при осуществлении перевода Статья 33. Ответственность плательщика при проведении перевода Статья 34. Ответственность взыскателей при проведении перевода Статья 35. Ответственность ненадлежащих получателей при проведении перевода Статья 36. Ответственность учреждений небанковских платежных систем Статья 37. Ответственность эквайров и эмитентов Раздел VIII ЗАЩИТА ИНФОРМАЦИИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ПЕРЕВОДА Статья 38. Требования по защите информации Статья 39. Ответственность субъектов перевода за обеспечение защиты информации Статья 40. Порядок оказания информационных услуг Статья 40-1. Порядок проведения мониторинга Раздел IX КОНТРОЛЬ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ И ПРОВЕДЕНИЕМ ПЕРЕВОДА Статья 41. Осуществление контроля за деятельностью платежных систем Статья 42. Осуществление контроля за проведением перевода Раздел X ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ