Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 18 октября 2023 года №132

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьи 36 Закона Украины "О страховании", статьи 26 Закона Украины "О кредитных союзах", Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденного Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы и предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 6 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) следующие изменения:

1) пункт 1-3 изложить в следующей редакции:

"1-3. Положения подпунктов 1, 3-5 пункта 2, абзацев первого и третьего пункта 20 настоящего постановления не применяются к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу Закона Украины от 27 июля 2022 года №2463-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно особенностей деятельности финансового сектора в связи с введением военного положения в Украине" (далее - Закон) изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин, включенные в пункты 2, 3 раздела I и раздела IIПеречня территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных Российской Федерацией, утвержденного приказом Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины от 22 декабря 2022 года №309, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 23 декабря 2022 года под №1668/39004 (с изменениями), при условии, что относительно соответствующего населенного пункта не определены даты завершения боевых действий/даты завершения временной оккупации (далее - Перечень).";

2) в пункте 1-4 цифры и слова "1 и/или Перечня 2" исключить;

3) в пункте 2:

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) непредставление, несвоевременное представление отчетности, установленной Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (далее - Правила №123), а также другой информации и/или документов, которую/которые по состоянию на день вступления в силу закона эти лица обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов по запросу или требованию Национального банка, срок подачи которой/которых не истек на дату вступления в силу закона, при условии, что такие нарушения устранены в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона или допущены лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин,, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины"";

в подпункте 3:

подпункт после цифр "162", "153"дополнить соответственно словами и цифрами "главы 15", " (с изменениями)";

слова и цифры "Перечня 1 и/или Перечня 2, в период пребывания территориальной общины в Перечне 1 и/или Перечня 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из Перечня 1 и/или Перечня 2" заменить словами и цифрами"Перечня, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины";

в подпункте 4:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины"";

в абзаце четвертом цифры и слова "1 и/или Перечня 2" исключить;

в подпункте 5:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"5) нарушение требований по представлению в Национальный банк документов и информации, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, при условии, что такие нарушения допущены:";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины.";

4) в пункте 2-1, подпункте 1 пункта 3-1 цифры и слова "1 и/или Перечня 2" исключить;

5) в подпункте 7 пункта 3-2 слово и цифру "Перечня 2" заменить словом "Перечня";

6) пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Национальный банк не составляет документ, в котором зафиксировано правонарушение, и не применяет к кредитным союзам меры воздействия:

1) за нарушение обязательных финансовых нормативов и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами кредитных союзов, установленных Положением об обязательных финансовых нормативах и требованиях, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами кредитных союзов, утвержденным распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 19 сентября 2019 года №1840, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 27 ноября 2019 года под №1186/34157 (далее - Положения №1840), при условии, что местонахождением таких кредитных союзов являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины;

2) определенных в пунктах 1-5, 7-8 части первой статьи 40 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", за нарушение обязательных финансовых нормативов и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами кредитных союзов, установленных в Положении №1840, при условии, что такие нарушения:

вызванные негативным влиянием военной агрессии Российской Федерации против Украины на деятельность кредитного союза;

совершенные кредитными союзами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, которые не включены в Перечень;

3) если они не провели очередное общее собрание членов кредитного союза по итогам 2021 и 2022 года.";

7) подпункты 1 и 2 пункта 16-1 изложить в следующей редакции:

"1) продлен срок действия договора кредита, который не был просроченным по состоянию на 23 февраля 2022 года, или кредит был выдан в течение действия военного положения,и/или внесены изменения в график погашения такого кредита;

2) условия реструктуризации предусматривают уплату основной суммы кредита и процентов ежемесячно;";

8) в подпункте 4 пункта 18-6 цифры "22" заменить цифрами "21";

9) в пункте 18-10:

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) решение органа управления страховщика (его заверенную копию) об отзыве (аннулировании) лицензии (лицензий);";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"4) документ, подтверждающий полномочия органа управления на принятие решения об отзыве (аннулировании) лицензии (лицензий) на осуществление страховой деятельности, если такое решение принято не общим собранием участников (акционеров) страховщика.";

10) в пункте 18-11:

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) решение органа управления страховщика (его копию, заверенную уполномоченным представителем) об отзыве (аннулировании) лицензии (лицензий) и исключении сведений о страховщике из Реестра;";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) документ, подтверждающий полномочия органа управления на принятие решения об отзыве (аннулировании) лицензии (лицензий) на осуществление страховой деятельности и исключение сведений о страховщике из Реестра, если такое решение принято не общим собранием участников (акционеров) страховщика.";

11) в пункте 18-15:

в подпункте 4 цифры "22" заменить цифрами "21";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) в случае принятия решения об отзыве (аннулировании) лицензии (лицензий) (кроме последней) на осуществление страховой деятельности в течение трех рабочих дней после принятия такого решения размещает информацию о принятом решении на странице официального интернет-представительства Национального банка.";

12) в пункте 19-1:

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) Национальный банк имеет право утверждать план восстановления финансовой стабильности кредитных союзов на срок до 18 месяцев;";

в подпункте 6:

подпункт после цифр "31" дополнить словом и цифрами "раздела IV";

слова "акта о правонарушении" заменить словами "документа, в котором зафиксированы нарушения,";

пункт дополнить пятью новыми подпунктами следующего содержания:

"7) кредитный союз, допустивший нарушение показателей или требований, определенных в подпункте 1 пункта 74 раздела IX Положения №12, и соответствует условиям, определенным в подпункте 2 пункта 4 настоящего постановления, по его инициативе, для утверждения плана восстановления финансовой стабильности:

в течение пяти рабочих дней со дня получения от Национального банка письменного требования о предоставлении информации и документов в связи с выявлением фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении кредитным союзом показателей или требований, определенных в подпункте 1 пункта 74 раздела IX Положения №12, обращается к Национальному банку в форме письма с уведомлением о намерениях разработать и утвердить план восстановления финансовой стабильности (далее-письмо о намерениях);

в течение 20 рабочих дней со дня получения от Национального банка письменного требования о предоставлении информации и документов в связи с выявлением фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении кредитным союзом показателей или требований, определенных в подпункте 1 пункта 74 раздела IX Положения №12, готовит и направляет в Национальный банк утвержденный уполномоченным органом кредитного союза план восстановления финансовой стабильности кредитного союза.

Кредитный союз осуществляет привлечение взносов (вкладов) на депозитные счета и выдачу кредитов в размере, не превышающем запланированных в плане восстановления финансовой стабильности, утвержденном Национальным банком, значений при условии текущего выполнения такого плана;

8) кредитный союз, который обратился в Национальный банк, отправив письмо о намерениях:

во время подготовки для утверждения Национальным банком плана восстановления финансовой стабильности кредитного союза, приведенного в приложении к Положению №12, включает в раздел 2 информацию с поквартальной детализацией, не добавляет прогнозную финансовую отчетность и прогнозные данные отчетности, составленные по состоянию на последнюю дату каждого месяца в пределах срока выполнения плана восстановления финансовой стабильности кредитного союза;

во время отчетности о выполнении плана восстановления финансовой стабильности кредитного союза, утвержденного Национальным банком, в колонках 4, 8 таблицы 2, приведенной в приложении к Положению №12, отмечает соответственно плановые показатели, приведенные в графике восстановления нарушенных нормативов, других показателей финансового состояния кредитного союза и информацию о приближении к плановому показателю и выполнении планового показателя по результатам месячного отчета, который завершает квартал;

9) Национальный банк в течение 20 рабочих дней со дня получения плана восстановления финансовой стабильности кредитного союза, поданного в соответствии с подпунктом 7 пункта 19-1 настоящего постановления, принимает решение об утверждении такого плана в соответствии с пунктом 6 части первой статьи 40 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" при условии, что такой план соответствует требованиям, установленным в пунктах 76-78 раздела IX Положения №12, с учетом особенностей, определенных в подпунктах 3, 8 пункта 19-1 настоящего постановления;

10) Национальный банк оставляет план восстановления финансовой стабильности без рассмотрения, если кредитный союз подал письмо о намерениях и/или план восстановления финансовой стабильности кредитного союза не в срок, установленный в подпункте 7 пункта 19-1 настоящего постановления;

11) Национальный банк в течение трех рабочих дней со дня получения плана восстановления финансовой стабильности кредитного союза, если такой план и/или письмо о намерениях подано не в срок, установленный в подпункте 7 пункта 19-1 настоящего постановления, сообщает кредитный союз об оставлении плана восстановления финансовой стабильности без рассмотрения путем направления за подписью уполномоченного должностного лицо Национального банка, определенного в подпункте 6 пункта 5 Положения №12, уведомление в одной из приведенных форм:

в форме электронного документа-на электронный адрес кредитного союза для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком, подписанного квалифицированной электронной подписью уполномоченного должностного лицо Национального банка;

в бумажной форме (или в форме бумажной копии электронного документа, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины) - на почтовый адрес кредитного союза заказным письмом.";

13) в пункте 19-2:

абзац первый после слова и цифр "года №30"дополнить словами "(с изменениями)";

в подпункте 5:

слова и цифры", определенной в пункте 42 раздела V Положения №30/", "требовать" заменить соответственно словами и цифрами "/направления предоставителю финансовых услуг письменного требования в порядке, определенном в разделе V Положения №30/за", "спрашивать";

абзац третий подпункта 6-1 изложить в следующей редакции:

"Национальный банк имеет право отложить рассмотрение вопроса о подтверждении соответствия структуры собственности поставщика финансовых услуг требованиям прозрачности в случае осуществления полной проверки структуры собственности поставщика финансовых услуг/направления предоставителю финансовых услуг письменного требования в порядке, определенном в разделе V Положения №30/при наличии обстоятельств, которые могут свидетельствовать о несоблюдении предоставителем финансовых услуг требований относительно структуры собственности поставщика финансовых услуг, определенных в Положении №30;";

в подпункте 11:

слова и цифры", определенной в пункте 42 раздела V Положения №30/"заменить словами и цифрами"/направления предоставителю финансовых услуг письменного требования в порядке, определенном в разделе V Положения №30/по";

после слов и цифр "определенных в Положении №30" дополнить словами и цифрами "и/или подпункта 7 пункта 19-2 настоящего постановления";

пункт дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"12) поставщик финансовых услуг, структура собственности которого была признана непрозрачной по основаниям, определенным в подпункте 7 пункта 19-2 настоящего постановления, в случае устранения таких оснований подает в Национальный банк соответствующее ходатайство, документы о структуре собственности и подтверждающие документы в течение пяти рабочих дней с момента устранения оснований для признания структуры собственности непрозрачной, определенных в подпункте 7 пункта 19-2 настоящего постановления.

13) рассмотрение вопроса о признании прозрачной структуры собственности поставщика финансовых услуг, которая была признана непрозрачной по основаниям, определенным в подпункте 7 пункта 19-2 настоящего постановления, осуществляется согласно пунктам 52, 54 раздела VII Положения №30.";

14) пункт 19-3 исключить;

15) в пункте 20:

в абзаце первом:

цифры и слова "1 и/или Перечня 2", "кроме Положения №297," исключить;

слова и цифры "после их исключения из Перечня 1 и/или Перечня 2" заменить словами"со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины";

в абзаце втором слова и цифры "кроме Положения №297," исключить;

в абзаце третьем:

цифры слова и "1 и/или Перечня 2" исключить;

слова и цифры "после исключения таких населенных пунктов территориальных общин из Перечня 1 и/или Перечня 2" заменить словами "со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины";

в абзаце четвертом слова и цифры "кроме Положения №297," исключить;

16) пункт 20-1 после слова и цифр "года №22" дополнить словами "(с изменениями)";

17) в пункте 20-23:

в абзаце первом слово и цифру "Перечня 2" заменить словом "Перечня";

в подпункте 3 слова и цифру "прекращение пребывания территориальной общины в Перечне 2" заменить словами "исключение из/внесение изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины";

в абзаце шестом слова и цифру "прекращение пребывания территориальной общины в Перечне 2" заменить словами "исключение из/внесение изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины";

18) в приложении к постановлению:

пункт 1 исключить;

приложение дополнить новым пунктом следующего содержания:

"14. Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 31 марта 2023 года №43.".

2. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (с изменениями) следующие изменения:

1) подпункт 3 пункта 6-1 изложить в следующей редакции:

"3) аудитор учитывает информацию о недвижимом имуществе физического лица, местонахождением которого являются населенные пункты территориальных общин, включенные в пункты 2, 3 раздела I и раздела II Перечня территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных Российской Федерацией, утвержденного приказом Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины от 22 декабря 2022 года №309, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 23 декабря 2022 года под №1668/39004 (с изменениями), при условии, что относительно соответствующего населенного пункта не определены даты завершения боевых действий/даты завершения временной оккупации (далее-Перечень), и сведения о котором включены в информацию об имущественном состоянии для расчета размера собственных средств, при условии наличия сведений о таком имуществе в Государственном реестре вещных прав на недвижимое имущество;";

2) подпункт 1 пункта 7-1 изложить в следующей редакции:

"1) прямых и конечных владельцев небанковских финансовых учреждений, местонахождением, постоянным местом жительства, местом регистрации которых по состоянию на 24 февраля 2022 года являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, подаются в течение 90 календарных дней со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины;".

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.