База данных

Дата обновления БД:

11.10.2019

Добавлено/обновлено документов:

29 / 143

Всего документов в БД:

95348

Недействующая редакция. Принята 07.07.2011

Недействующая редакция, не действует с 01.10.2011 г.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 12 июля 2001 года №2664-III

О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

(В редакции Законов Украины N485-IV от 06.02.2003, N3201-IV от 15.12.2005,N1822-VI от 21.01.2010, 18.05.2010 г. №2258-VI, №2388-VI от 01.07.2010, 07.09.2010 г. №2499-VI, 09.09.2010 г. №2510-VI, 23.09.2010 г. №2555-VI, 07.10.2010 г. №2592-VI, 02.12.2010 г. №2756-VI, от 15.02.2011 г. №3024-VI (вступил в силу 16.06.2011 г.), от 07.04.2011 г. №3205-VI, 07.07.2011 г. №3610-VI)

(В тексте Закона, кроме пунктов 2 и 7 раздела VIII "Заключительные положения", слова "Уполномоченный орган", "специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг", "специально уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг" во всех падежах заменены словами "Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг" в соответствующем падеже, а слова "Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" во всех падежах - словами "Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" в соответствующем падеже, в соответствии с Законом Украины  от 15.02.2011 г. №3024-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Настоящий Закон устанавливает общие правовые начала в сфере оказания финансовых услуг, осуществления регулятивных и надзорных функций за деятельностью по оказанию финансовых услуг.

Целью настоящего Закона является создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом, - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, не отнесенные к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг относятся профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынков финансовых услуг - юридические лица и физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, которые в соответствии с законом имеют право осуществлять деятельность по оказанию финансовых услуг на территории Украины, и потребители таких услуг;

8) существенное участие - прямое или опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение определенной частью уставного капитала или право голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулируемая организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное в целях защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг, полномочия по разработке и внедрению правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемым организациям;

10) государственное регулирование рынков финансовых услугосуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг и предупреждения кризисных явлений;

11) профессиональная тайна - материалы, документы, другие сведения, которыми пользуются в процессе и в связи с исполнением своих должностных обязанностей должностные лица государственных органов, осуществляющих регулирование рынков финансовых услуг, и лица, привлекаемые к осуществлению этих функций, и которые запрещается разглашать в любой форме до момента принятия решения соответствующим уполномоченным государственным органом;

12) исключен в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI

(см. предыдущую редакцию)

2. Другие термины, употребляемые в настоящем Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие между участниками рынков финансовых услуг при осуществлении операций по оказанию финансовых услуг.

2. Финансовые учреждения в Украине действуют в соответствии с настоящим Законом с учетом норм законов Украины, устанавливающих особенности их деятельности.

3. Положения настоящего Закона не распространяются на:

деятельность в Украине финансовых учреждений, имеющих статус межправительственных международных организаций;

деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов.

Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по оказанию финансовых услуг

1. Отношения, возникающие в связи с функционированием финансовых рынков и оказанием финансовых услуг потребителям, регулируются Конституцией Украины, настоящим Законом, другими законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, а также принятыми согласно этим законам нормативно-правовыми актами.

Раздел II УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

Статья 4. Финансовые услуги

1. Финансовыми считаются следующие услуги:

1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и/или их обслуживание, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;

2) доверительное управление финансовыми активами;

3) деятельность по обмену валют;

4) привлечение финансовых активов с обязательством о последующем их возврате;

5) финансовый лизинг;

6) предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;

7) предоставление гарантий и поручительств;

8) перевод средств;

9) услуги в сфере страхования и накопительного пенсионного обеспечения;

10) торговля ценными бумагами;

11) факторинг;

12) другие операции, отвечающие критериям, определенным в пункте 5 части первой статьи 1 настоящего Закона.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Определение терминов Статья 2. Сфера действия Закона Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по оказанию финансовых услуг Раздел II УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ Статья 4. Финансовые услуги Статья 5. Право на осуществление операций по оказанию финансовых услуг Статья 6. Договор об оказании финансовых услуг Раздел III УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ Статья 7. Условия начала деятельности Статья 8. Организационные правила Статья 9. Капитал Статья 10. Принятие решений при конфликте интересов Статья 11. Достоверность рекламы и информации Статья 12. Право клиента на информацию Статья 13. Порядок реорганизации и ликвидации финансовых учреждений Статья 14. Учет и отчетность Статья 15. Требования к внешнему аудиту Статья 16. Объединения финансовых учреждений Статья 17. Недопущение ограничения конкуренции на рынках финансовых услуг Статья 18. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем Раздел IV ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ Статья 19. Цель государственного регулирования рынков финансовых услуг Статья 20. Формы государственного регулирования рынков финансовых услуг Статья 21. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг Статья 22. Сотрудничество и координация деятельности между органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг Раздел V ОРГАНИЗАЦИЯ, ПОЛНОМОЧИЯ И ПОРЯДОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ,  ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЙ ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В СФЕРЕ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ Статья 23. Организация деятельности национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 24. Председатель национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 25. Статья 26.  Статья 27. Задачи Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 28. Полномочия Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Статья 29. Направления надзора. Статья 30. Инспектирование Статья 31. Обязательность сохранения профессиональной тайны Статья 32. Сотрудничество с международными организациями, государственными органами и неправительственными организациями иностранных государств Статья 33. Отчетность Раздел VI ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ Статья 34. Обязательность лицензирования Статья 35. Документы, представляемые органу лицензирования для получения лицензии Статья 36. Решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии Статья 37. Сведения, которые содержит лицензия Статья 38. Выдача лицензии Раздел VII МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ Статья 39. Применение мер воздействия Статья 40. Виды мер воздействия Статья 41. Штрафные санкции, применяемые к субъектам предпринимательской деятельности - юридическим лицам за правонарушения, совершенные на рынках финансовых услуг Статья 42. Порядок применения штрафных санкций за нарушение правил деятельности субъектами предпринимательской деятельности - юридическими лицами на рынках финансовых услуг Статья 43. Ответственность за административные правонарушения, связанные с деятельностью на рынках финансовых услуг Статья 44. Уголовная ответственность за нарушение законодательства при осуществлении деятельности по оказанию финансовых услуг Статья 45. Ответственность Национальной комиссии,  осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг и его должностных лиц Статья 46. Основания назначения временной администрации Статья 47. Требования к временному администратору и условия его назначения Раздел VIII ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ