Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 8 ноября 2023 года №143

Об утверждении Положения об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 28-30 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью установления критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность, на основании которых определяется интенсивность надзорных действий, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность, которая прилагается.

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения участников рынка небанковских финансовых услуг информацию о принятии настоящего Постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 8 ноября 2023 года №143

Положение об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах).

2. Термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных в Законе Украины "О Национальном банке Украины", законе о финансовых услугах и нормативно-правовых актах по вопросам государственного регулирования на рынках небанковских финансовых услуг.

3. Настоящее Положение определяет критерии, по которым Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг (далее - оценивание степени риска), их общественная важность (далее - оценивание общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг) с целью определения интенсивности надзорных действий (периодичности проведения плановых инспекционных проверок; во время осуществления безвыездного надзора) в отношении участников рынков небанковских финансовых услуг, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк, и порядок их применения.

4. Требования настоящего Положения для целей определения интенсивности надзорных действий распространяются на:

1) страховщиков;

2) ломбарды, являющиеся участниками/ответственными лицами финансовой группы;

3) кредитные союзы;

4) лизингодателей;

5) финансовые учреждения, имеющие лицензии на осуществление деятельности по предоставлению таких финансовых услуг: финансовый лизинг, предоставление средств в займ, в том числе и на условиях финансового кредита, предоставление гарантий, факторинг (далее - финансовые компании).

5. Национальный банк при оценке степени риска и общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг использует риск-ориентированный подход с учетом принципов пропорциональности и целесообразности определения интенсивности надзорных действий (периодичности проведения плановых инспекционных проверок; во время осуществления безвыездного надзора), что предусматривает сосредоточение надзора на тех участниках рынка небанковских финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг) (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг), которые имеют более высокую степень риска и высшую группу общественной важности.