Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

Неофициальный перевод. По лицензии (с) ЗАО Информтехнология.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 19 мая 2011 года №3394-VI

О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно надзора на консолидированной основе

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в следующие законы Украины:

1. В Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., №5-6, ст. 30 с последующими изменениями):

1) в статье 2:

а) определение термина "финансовая холдинговая группа" исключить;

б) дополнить определением терминов такого содержания (в алфавитном порядке):

"банковская группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера, который состоит:

из материнского банка и его украинских и иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями;

из двух или более финансовых учреждений и в которой банковская деятельность является преимущественной.

Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками банковской группы, входят в состав банковской группы.

Преимущественная деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей.

После того как группа была определена банковской на основании преимущественной деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов финансовых учреждений, входящих в эту группу, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, такая группа продолжает считаться банковской на протяжении не более трех лет с момента такого уменьшения";

"банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность";

"дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией)";

"материнский банк - украинский банк, среди дочерних и/или ассоциированных компаний которого имеется банк и/или другое финансовое учреждение и который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании";

"участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющие общего контролера";

в) дополнить статью новой частью второй следующего содержания:

"Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг";

2) статью 9 изложить в такой редакции:

"Статья 9. Банковский надзор на консолидированной основе

Банковский надзор на консолидированной основе - это надзор, осуществляемый Национальным банком Украины за банковской группой с целью обеспечения стабильности банковской системы и ограничения рисков, которым подвергается банк в результате участия в банковской группе, путем регулирования, мониторинга и контроля рисков банковской группы, в определенном Национальным банком Украины порядке.

Национальный банк Украины с целью осуществления надзора на консолидированной основе имеет право определять в пределах банковской группы подгруппы, состоящие по крайней мере из двух финансовых учреждений, и осуществлять за ними надзор на субконсолидированной основе.

Критерии определения таких подгрупп устанавливаются нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Национальный банк Украины имеет право устанавливать требования к банковской группе и/или банковской подгруппе на консолидированной и субконсолидированной основе относительно:

1) наличия эффективной системы корпоративного управления;

2) наличия эффективной системы управления рисками;

3) наличия эффективной системы внутреннего контроля;

4) наличия учетных процедур, информационных систем, необходимых для обеспечения выполнения требований, на консолидированной основе;

5) составления и порядка предоставления консолидированной и субконсолидированной отчетности;

6) достаточности регулятивного капитала;

7) экономических нормативов;

8) лимитов и ограничений относительно определенных видов деятельности, в том числе относительно деятельности на территории других государств;

9) порядка предоставления необходимой отчетности и информации.

Юридическое или физическое лицо, которое намеревается стать контролером банковской группы, через определенное им уполномоченное лицо обязано сообщить об этом в Национальный банк Украины и предоставить Национальному банку Украины сведкния о такой банковской группе, в том числе структуре собственности банковской группы и видах деятельности ее участников, в порядке, установленном Национальным банком Украины.

Банковская группа, подгруппа, ее участники, обязаны выполнять требования, установленные Национальным банком Украины в соответствии с настоящим Законом.

Небанковские финансовые учреждения, являющиеся участниками банковской группы, подлежат надзору со стороны Национального банка Украины в пределах надзора на консолидированной и субконсолидированной основе в соответствии с настоящим Законом.

Руководитель банковской холдинговой компании, его заместители, члены исполнительного органа и надзорного совета, главный бухгалтер, его заместитель должны отвечать требованиям к руководителям банков, установленным данным Законом.

Банковская группа обязана определить среди участников банковской группы ответственное лицо банковской группы, способное обеспечить выполнение требований, установленных Национальным банком Украины к банковской группе, и согласовать его с Национальным банком Украины.

Согласование Национальным банком Украины ответственного лица банковской группы осуществляется на основании ходатайства, которое должно содержать обоснование относительно определения такого лица, и других документов, определенных Национальным банком Украины.

До согласования Национальным банком Украины ответственного лица банковской группы или в случае, если по заключению Национального банка Украины ответственное лицо, определенное банковской группой, не способно обеспечить выполнение функций ответственного лица, ответственным лицом является банк - участник группы с наибольшим значением активов за последний отчетный период (квартал).

Участник банковской группы не позднее 10 календарных дней после изменения своей структуры собственности и видов деятельности обязан сообщить об этом ответственному лицу банковской группы.

Ответственное лицо банковской группы обязано сообщить в Национальный банк Украины об изменениях относительно структуры собственности банковской группы и видов деятельности ее участников не позднее 30 календарных дней после наступления таких изменений.

Ответственное лицо банковской группы обязано обеспечить соблюдение банковской группой требований, установленных Национальным банком Украины в соответствии с настоящим Законом.

Ответственное лицо банковской группы составляет консолидированную отчетность на основе отчетности участников банковской группы (кроме страховых компаний) в порядке, определенном Национальным банком Украины.

Участники банковской группы обязаны подавать ответственному лицу банковской группы отчеты, информацию и документы, необходимые для подготовки консолидированных отчетов, и обеспечивать выполнение требований относительно надзора на консолидированной основе.

Общая сумма прямого и/или опосредствованного участия участников банковской группы в уставном капитале юридического лица, не являющегося финансовым учреждением, не должна превышать 15 процентов консолидированного регулятивного капитала банковской группы.

Общая сумма прямого и/или опосредствованного участия участников банковской группы в уставном капитале всех юридических лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, не должна превышать 60 процентов консолидированного регулятивного капитала банковской группы.

Сумма вложений участников банковской группы в капитал страховой компании (страховых компаний) исключается из регулятивного капитала банковской группы.

Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями между участниками банковской группы.

Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями между участниками банковской группы и их связанными лицами, не являющимися финансовыми учреждениями. Совокупный объем операций, генерирующих кредитный риск, между участниками банковской группы и их связанными лицами, не являющимися финансовыми учреждениями, не должен превышать 20 процентов консолидированного уставного капитала банковской группы. Совокупный объем операций, генерирующих кредитный риск, между участниками банковской группы и одним связанным лицом банковской группы, не являющимсяся финансовым учреждением, не должен превышать 5 процентов консолидированного уставного капитала банковской группы.

Перечень операций, генерирующих кредитный риск, определяется нормативноправовыми актами Национального банка Украины.

Каждый участник банковской группы обязан обеспечить проведение ежегодной аудиторской проверки годовой финансовой отчетности аудитором (аудиторской фирмой). Ответственное лицо банковской группы обязано обеспечить проведение ежегодной проверки аудиторской фирмой годовой консолидированной отчетности банковской группы.

Аудитор (аудиторская фирма), осуществляющий аудиторскую проверку годовой финансовой отчетности участника банковской группы, годовой консолидированной отчетности банковской группы, обязан сообщить в Национальный банк Украины о выявленных во время проведения аудиторской проверки и во время предоставления других аудиторских услуг искражении показателей финансовой отчетности, нарушениях и недостатках в работе, а также о каких-либо происшествиях, которые могут существенно повлиять на платежеспособность, безопасность и надежность участника группы или всей банковской группы, в течение трех дней с момента выявления таких происшествий или фактов.

Аудитор (аудиторская фирма) по требованию Национального банка Украины обязан подать Национальному банку Украины рабочие документы по вопросам аудита годовой финансовой отчетности участника банковской группы, годовой консолидированной отчетности банковской группы";

3) статью 10 исключить;

4) статью 11 исключить;

5) статью 12 исключить;

6) в статье 25:

а) первое предложение части первой после слов "имеют право создавать" дополнить словами "(в том числе путем приобретения)", а слова "на основании" заменить словами "после получения";

б) после части второй дополнить новой частью следующего содержания:

"Национальный банк Украины имеет право отказать банку в предоставлении разрешения на создание дочернего банка, филиала или представительства банка на территории другого государства в случае невыполнения банком требований нормативноправовых актов Национального банка Украины, установленных для создания дочерних банков, филиалов или представительств банков на территории Украины, и в случае если банковский надзор в этом государстве не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора".

В связи с этим части третью и четвертую считать соответственно частями четвертой и пятой;

в) дополнить частями шестой и седьмой следующего содержания:

"Украинские банки обязаны обеспечить предоставление дочерним банком, филиалом банка, созданными на территории других государств, отчетов и информации материнскому банку, Национальному банку Украины в соответствии с требованиями Национального банка Украины относительно осуществления надзора на консолидированной основе.

Национальный банк Украины имеет право требовать от украинского банка уменьшения участия в капитале дочернего банка, закрытия дочернего банка, филиала банка, созданных на территории других государств в случае неполучения им информации, необходимой для осуществления надзора на консолидированной основе, или если надзор за дочерними банками или филиалом украинского банка, созданными на территории других государств, который осуществляется органом надзора другого государства, является неэффективным, в частности не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора";

7) части шестую и седьмую статьи 47 исключить;

8) пункт 2 части седьмой статьи 50 изложить в такой редакции:

"2) инвестиция осуществляется в уставный капитал банка - участника банковской группы";

9) в часть первую статьи 56 включить пункт 6 следующего содержания:

"6) относительно количества акций (паев) банка, которые находятся в собственности членов исполнительного органа банка, и информацию в объеме, определенном Национальным банком Украины, о лицах, доли которых в уставном капитале банка превышают 5 процентов";

10) в статье 67:

а) часть вторую после слов "родственных лиц банков" дополнить словами "банковские группы, участников банковских групп";

б) часть пятую после слов "от банков и их руководителей" дополнить словами "банковских групп, участников банковских групп";

в) дополнить частью четырнадцатой следующего содержания:

"Национальный банк Украины во время осуществления надзора сотрудничает с другими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг в Украине, и с соответствующими органами надзора за финансовыми учреждениями иностранных государств. Сотрудничество происходит на основании заключенных договоров, меморандумов, или в иных формах";

11) в статье 69:

а) часть вторую после слова "консолидированной" дополнить словами "и субконсолидированной";

б) пункт 5 части третьей после слова "консолидированной" дополнить словами "и субконсолидированной";

в) часть четвертую дополнить словами "от банков и банковских групп";

г) дополнить частью тринадцатой следующего содержания:

"Ответственное лицо банковской группы обязано обнародовать аудиторское заключение и проверенную аудиторской фирмой годовую консолидированную отчетность банковской группы в составе и порядке, определенных Национальным банком Украины с учетом требований части девятой этой статьи";

12) часть вторую статьи 72 дополнить словами "и участники банковских групп";

13) статью 73 дополнить частями восьмой и девятой следующего содержания:

"Национальный банк Украины в случае нарушения банковской группой, ответственным лицом банковской группы, другими участниками банковской группы требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, осуществления рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков банка, наличия структуры банковской группы, делающей невозможным осуществление надзора на консолидированной основе, имеет право применить меры воздействия адекватно совершенному нарушению, предусмотренные частью первой этой статьи и/или какие-либо указанные ниже:

1) установление для банковской группы повышенных экономических нормативов, лимитов и ограничений относительно осуществления отдельных видов операций;

2) запрещение проведения операций между банком и другими участниками банковской группы;

3) требование к банку относительно отчуждения долей участия в уставном капитале дочерних компаний, ассоциированных компаний, являющихся членами банковской группы, расторжения соглашений, на основании которых при отсутствии формального владения осуществляется решающее влияние на управление и/или деятельность этих лиц.

Национальный банк Украины в случае нарушения небанковскими финансовыми учреждениями, входящими в состав банковской группы, требований данного Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины имеет право обратиться в государственные органы, осуществляющие надзор за такими лицами, относительно применения к этим лицам адекватных мер воздействия".

2. В Законе Украины "О Национальном банке Украины" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г., №29, ст. 238; 2002 г., №17, ст. 117; с изменениями, внесенными Законом Украины от 15 февраля 2011 года №3024-VI) :

1) пункт 8 части первой статьи 7 изложить в такой редакции:

"8) осуществляет банковское регулирование и надзор на индивидуальной и консолидированной основе";

2) в статье 55:

а) часть вторую изложить в такой редакции:

"Национальный банк осуществляет функции банковского регулирования и надзора на индивидуальной и консолидированной основе за деятельностью банков и банковских групп в пределах и порядке, предусмотренных законодательством Украины";

б) в части третьей слова "банковскими объединениями" заменить словами "банковскими группами";

3) в части первой статьи 57 слова "банковских объединений" заменить словами "участников банковских групп";

4) в пункте 1 части первой статьи 67 слова "банковских объединений" заменить словами "банковских групп, участников банковских групп".

3. В Законе Украины "О финансовых услугах и государственного регулирования рынков финансовых услуг" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г., №1, ст. 1 с последующими изменениями):

1) часть первую статьи 1 дополнить терминами следующего содержания:

"13) ассоциированная компания - юридическое лицо, в котором другое юридическое лицо владеет прямо и/или опосредствовано 20 или более процентами уставного капитала и/или голосов;

14) дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);

15) компания по предоставлению вспомогательных услуг - юридическое лицо, не являющееся финансовым учреждением, деятельность которого заключается в предоставлении услуг по информационным технологиям, владению или управлению имуществом, по обработке данных или любых подобных услуг, необходимых для осуществления финансовым учреждением деятельности по предоставлению финансовых услуг;

16) контролер - физическое лицо или юридическое лицо, относительно которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или каим-либо иным образом;

17) контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или вместе с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

18) материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо (дочернюю компанию);

19) небанковская финансовая группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), состоящая из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковское финансовое учреждение (небанковские финансовые учреждения) осуществляет преимущественную деятельность.

Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками небанковской финансовой группы, входят в состав небанковской финансовой группы.

Преимущественная деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей;

20) небанковская финансовая холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская;

21) структура собственности - система правоотношений юридических и физических лиц, дающая возможность определить все лица, имеющие прямое и/или опосредствованное существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно этого юридического лица;

22) участники небанковской финансовой группы - банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющих общего контролера;

23) финансовая группа - банковская группа, небанковская финансовая группа;

24) финансовая холдинговая компания - юридическое лицо, основным видом деятельности которого является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, являющихся его дочерними и/или ассоциированными компаниями, является основным.

Деятельность финансовых учреждений является основной, если совокупное среднеарифметическое значение их активов за последние четыре отчетных периода (квартала) составляет 80 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех дочерних и ассоциированных компаний за этот период";

2) дополнить статьей 16-1 следующего содержания:

"Статья 16-1. Надзор на консолидированной основе

1. Надзор на консолидированной основе - это надзор за финансовыми группами с целью обеспечения стабильности финансовой системы и ограничения рисков, которым подвергается финансовое учреждение в результате участия в финансовой группе, путем регулирования, мониторинга и контроля рисков финансовой группы.

2. Национальный банк Украины осуществляет надзор на консолидированной основе за банковскими группами в соответствии с данным Законом, другими законами Украины.

Уполномоченный орган осуществляет надзор на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами, преимущественная деятельность в которых осуществляется финансовыми учреждениями, надзор за которыми осуществляет Уполномоченный орган.

Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку осуществляет надзор на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами, преимущественная деятельность в которых осуществляется финансовыми учреждениями, надзор за которыми осуществляет Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.

Деятельность в небанковской финансовой группе считается преимущественной, если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала финансовых учреждений, надзор за которыми осуществляет соответственно Уполномоченный орган или Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, составляют 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех небанковских финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

3. Государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, с целью осуществления надзора на консолидированной основе имеет право определять в пределах финансовой группы подгруппы, состоящие по крайней мере из двух финансовых учреждений, и осуществлять за ними надзор на субконсолидированной основе.

4. Государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, в соответствии с распределением полномочий, предусмотренным частью второй этой статьи, с целью осуществления надзора на консолидированной и субконсолидированной основе в своих нормативно-правовых актах имеет право устанавливать требования к финансовой группе, ее подгруппам относительно:

1) наличия эффективной системы корпоративного управления;

2) наличия эффективной системы управления рисками;

3) наличия эффективной системы внутреннего контроля;

4) наличия учетных процедур, информационных систем, необходимых для обеспечения выполнения требований, на консолидированной основе;

5) составления и порядка предоставления консолидированной и субконсолидированной отчетности;

6) достаточности регулятивного капитала;

7) экономических нормативов;

8) лимитов и ограничений относительно определенных видов деятельности, в том числе относительно деятельности на территории других государств;

9) порядка предоставления необходимой отчетности и информации.

5. Финансовая группа, ее подгруппы, участники групп обязаны выполнять требования, установленные государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг.

Банки, являющиеся участниками небанковской финансовой группы, подлежат надзору со стороны государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг в пределах надзора на консолидированной и субконсолидированной основе в соответствии с настоящим Законом.

6. Финансовая группа обязана определить среди участников финансовой группы ответственное лицо финансовой группы и согласовать ее с соответствующим государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг.

До согласования государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, ответственного лица финансовой группы, и в случае, если по заключению государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг, ответственное лицо, определенное финансовой группой, не способно должным образом обеспечить выполнение функций ответственного лица, ответственным лицом по решению государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг, считается финансовое учреждение - участник группы с наибольшим значением активов за последний отчетный квартал.

7. Юридическое или физическое лицо, намеревающееся стать контролером финансовой группы, через определенное ими уполномоченное лицо обязано сообщить об этом в государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, и предоставить ему сведения о такой финансовой группе, в том числе структуре собственности такой группы и видах деятельности ее участников, в порядке, установленном государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг.

8. Участник финансовой группы не позднее 10 календарных дней после изменения своей структуры собственности и видов деятельности обязан сообщить об этом ответственному лицу финансовой группы.

Ответственное лицо финансовой группы обязано сообщить в государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, об изменениях относительно структуры собственности банковской группы и видов деятельности ее участников не позднее 30 календарных дней после наступления таких изменений.

9. Ответственное лицо финансовой группы обязано обеспечить соблюдение финансовой группой требований, установленных государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в соответствии с настоящим Законом.

Участники финансовой группы обязаны подавать ответственному лицу финансовой группы, государственному органу, осуществляющему регулирование рынков финансовых услуг, отчеты и информацию, необходимые для подготовки консолидированных отчетов, и обеспечивать выполнение требований относительно надзора на консолидированной основе.

10. Участники финансовой группы обязаны обеспечить проведение ежегодной аудиторской проверки своей годовой финансовой отчетности. Ответственное лицо финансовой группы обязано обеспечить проведение ежегодной проверки аудиторской фирмой годовой консолидированной отчетности финансовой группы.

Аудитор (аудиторская фирма), осуществляющий аудиторскую проверку финансовой отчетности участника финансовой группы, консолидированной отчетности финансовой группы, обязан сообщить в государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, о выявленных во время проведения аудиторской проверки и во время предоставления других аудиторских услуг искажении показателей финансовой отчетности, нарушениях и недостатках в работе, а также о любых происшествиях, которые могут существенно повлиять на платежеспособность, безопасность и надежность участника группы или всей финансовой группы, в течение трех дней с момента выявления таких происшествий или фактов";

3) в статье 22:

а) в части пятой слово "квартал" заменить словом "месяц";

б) дополнить частями шестой - девятой следующего содержания:

"6. Национальный банк Украины, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и Уполномоченный орган, осуществляющий надзор на консолидированной основе за финансовыми группами, обязаны обмениваться информацией относительно участников этих групп в определенном ими порядке.

7. Национальный банк Украины, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и Уполномоченный орган, осуществляющий надзор на консолидированной основе за финансовыми группами, имеют право инициировать друг перед другом проведение проверки финансового учреждения, являющегося участником финансовой группы.

8. Национальный банк Украины, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и Уполномоченный орган, осуществляющий надзор на консолидированной основе за финансовыми группами, имеют право инициировать друг перед другом применение мер воздействия к финансовому учреждению, которое является участником финансовой группы.

9. Национальный банк Украины, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и Уполномоченный орган, сотрудничающий с органами надзора иностранных государств с целью осуществления надзора на консолидированной основе.

Сотрудничество происходит на основании заключенных договоров, меморандумов, или в иных формах";

4) часть первую статьи 40 дополнить пунктом 8 следующего содержания:

"8) устанавливать для небанковских финансовых групп повышенные экономические нормативы, лимиты и ограничения, относительно осуществления отдельных видов операций".

4. Абзац третий пункта 1 раздела II "Заключительные положения" Закона Украины от 15 февраля 2011 года №3024-VI "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования деятельности банков" исключить.

II. Заключительные положения

1. Настоящий Закон вступает в силу через шесть месяцев со дня его опубликования, кроме подпунктов 7, 9 пункта 1, пункта 4 раздела I настоящего Закона, вступающих в силу со дня вступления в силу Закона Украины от 15 февраля 2011 года №3024-VI "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования деятельности банков".

2. Действие Закона Украины "О холдинговых компаниях в Украине" не распространяется на банковские и небанковские финансовые холдинговые компании.

3. Юридические или физические лица, являющиеся контролерами финансовых групп, определенных таковыми в соответствии с настоящим Законом, в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона обязаны:

определить принадлежность финансовой группы к банковской или небанковской финансовой группе;

определить ответственное лицо банковской или небанковской финансовой группы;

обеспечить предоставление ответственным лицом банковской или небанковской финансовой группы государственному органу регулирования рынков финансовых услуг, к полномочиям которого настоящим Законом отнесен надзор за такой группой, информации о существовании банковской или небанковской финансовой группы и структуре собственности банковской или небанковской финансовой группы в установленном соответствующим государственным органом регулирования рынков финансовых услуг порядка.

4. Национальному банку Украины, Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг:

в течение шести месяцев со дня опубликования настоящего Закона определить порядок предоставления информации о существовании банковской или небанковской финансовой группы и структуре собственности соответственно банковской или небанковской финансовой группы;

в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

5. Банковские и небанковские финансовые группы, созданные до вступления в силу настоящего Закона, обязаны в течение двух лет со дня вступления в силу настоящего Закона привести свою деятельность в соответствие с требованиями настоящего Закона.

 

Президент Украины В.Янукович