База данных

Дата обновления БД:

21.07.2017

Добавлено/обновлено документов:

44 / 132

Всего документов в БД:

75730

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

17 сентября 2012 года

№1590/21902

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 августа 2012 года №346

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия

(Название изложено в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 10.11.2015 г. №778)

(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 22.11.2012 г. №486, 03.06.2014 г. №332, 15.08.2014 г. №494, 22.09.2014 г. №593, 31.10.2014 г. №696, 27.11.2014 г. №752, 17.01.2015 г. №32, 26.01.2015 г. №51, 28.04.2015 г. №282, 21.05.2015 г. №332, 30.07.2015 г. №495, 03.09.2015 г. №582, 29.09.2015 г. №637, 10.11.2015 г. №778, 03.12.2015 г. №862, 30.05.2016 г. №336, 02.08.2016 г. №365, 04.08.2016 г. №366, 19.08.2016 г. №374, 25.05.2017 г. №43, 16.06.2017 г. №56)

В соответствии со статьей 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьей 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и с целью повышения эффективности и обеспечения надлежащей организации осуществления ликвидационной процедуры банков Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, которое прилагается.

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 10.11.2015 г. №778)

(см. предыдущую редакцию)

2. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

3. Процедура ликвидации банка, начатая до вступления в действие Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", завершается согласно порядку, установленному законодательством, которое действовало до вступления в действие данного Закона.

4. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.), Юридическому департаменту (Новиков В.В.) подать данное постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.

5. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины сообщить содержание этого постановления структурным подразделениям центрального аппарата, территориальных управлений Национального банка Украины, а также ликвидаторам банков для использования в работе.

6. Постановление вступает в силу с 22.09.2012, но не раньше дня его официального опубликования.

7. Контроль за выполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Соркина И.В.

И.о. Председателя

И.В.Соркин

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

(Название изложено в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 10.11.2015 г. №778)

(см. предыдущую редакцию)

(В тексте Положения слова "или Комиссия Национального банка при территориальном управлении" во всех падежах исключены в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.04.2015 г. №282)

(В тексте Положения слова "Комиссия Национального банка" во всех падежах заменены словами "Комитет по вопросам надзора" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 29.09.2015 г. №637)

(В тексте Положения ссылки на раздел IV заменены ссылками на раздел III в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 16.06.2017 г. №56)

(см. предыдущую редакцию)

I. Общие положения

1. Основные положения

1.1. Данное Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (дальше - Закон о банках), "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон о предотвращении легализации), законодательством Украины о хозяйственных обществах, другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (дальше - Национальный банк).

(В пункт 1.1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.04.2015 г. №282)

(см. предыдущую редакцию)

1.2. Настоящее Положение определяет основания и порядок введения Национальным банком особого режима контроля за деятельностью банков и филиалов иностранных банков, применение мер воздействия, финансовых санкций за нарушение банками, филиалами иностранных банков и другими лицами, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка, банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, а именно: Закона о предотвращении легализации, Закона о банках в части предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность банков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - законодательство по вопросам финансового мониторинга), или осуществления рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, а также в случае применения иностранными государствами или межгосударственными объединениями или международными организациями санкций к банкам или владельцам существенного участия в банках, которые представляют угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы (далее - применение иностранных санкций).

(Пункт 1.2 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.04.2015 г. №282)

(см. предыдущую редакцию)

1.3. Термины, которые используются в данном Положении, употребляются в таких значениях:

применение иностранными государствами или межгосударственными объединениями, или международными организациями санкций к банкам или владельцев существенного участия в банках, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы (далее - применение иностранных санкций), - факт принятия иностранным государством, межгосударственным объединением или международной организацией решения о применении к банку или собственнику(ам) существенного участия в банке санкций;

осуществляемые банком операции - являются действиями или событиями во время предоставления банковских и других финансовых услуг, осуществления другой деятельности, вследствие которых происходят изменения в финансовом состоянии банка, которые отображаются по балансовым или внебалансовым счетам банка;

остановка операций - временный, на определенный срок, запрет банку осуществлять отдельные виды операций;

ограничение операций - временный, на определенный срок, запрет банку осуществлять отдельные виды операций с учетом установленных ограничений по виду/объему/сумме/кругу клиентов/региону;

прекращение операций - бессрочный запрет осуществления банком отдельных видов операций;

уполномоченное должностное лицо Национального банка - должностное лицо Национального банка, которое имеет право подписи документов от имени Национального банка в соответствии с законодательством Украины или нормативно-правовыми актами Национального банка, или предписывающими документами Национального банка или доверенностью.

Другие термины, которые используются в данном Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе о банках и других законодательных актах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.

(В пункт 1.3 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 15.08.2014 г. №494, 28.04.2015 г. №282)

(см. предыдущую редакцию)

2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком

2.1. Национальный банк применяет к банкам меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках.

2.2. Национальный банк за нарушения в деятельности обособленного подразделения банка применяет меры воздействия непосредственно к банку - юридическому лицу (за исключением временного отстранения должностного лица обособленного подразделения банка от должности).

Национальный банк имеет право принять решение о прекращении осуществления обособленным подразделением банка операций согласно части шестой статьи 23 Закона о банках.

2.3. Национальный банк применяет к филиалам иностранных банков меры воздействия, предусмотренные частью первой (кроме пунктов 2, 4, 9 в части владельца существенного участия и лица, которое приобрело или увеличило существенное участие в банке с нарушением требований статьи 34 Закона о банках, 10 и 12 в части отнесения к категории неплатежеспособных) статьи 73 Закона о банках.

В случае допущения филиалом иностранного банка нарушений банковского законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга Национальный банк может выдвигать к иностранному банку требования относительно их устранения, сообщать о допущенном нарушении наблюдательному органу иностранного государства как перед применением адекватных мер воздействия, так и после их применения.

Филиал иностранного банка не позже трех рабочих дней с дня получения решения Национального банка о применении к нему меры воздействия (письменного требования) сообщает об этом иностранному банку и наблюдательному органу соответствующего иностранного государства.

(В пункт 2.3 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 28.04.2015 г. №282, 19.08.2016 г. №374)

(см. предыдущую редакцию)

2.4. Национальный банк применяет к банковской группе, ответственному лицу банковской группы, другим участникам банковской группы меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках (кроме пунктов 2, 12, 13 части первой этой статьи).

Национальный банк в случае необходимости применения мер воздействия к небанковскому финансовому учреждению, которое является участником банковской группы, за нарушение банковского законодательства обращается к государственному органу, который осуществляет надзор за ним, относительно применения к этому лицу адекватных мер воздействия.

2.5. Национальный банк применяет к другим лицам, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках, меры воздействия, предусмотренные пунктами 1, 9, 10 части первой статьи 73 Закона о банках.

3. Основания и порядок применения мер воздействия

3.1. Национальный банк применяет меры воздействия за нарушение банками, их обособленными подразделениями, филиалами иностранных банков, банковскими группами, ответственными лицами банковских групп, другими участниками банковских групп или другими лицами, которые являются объектом проверки Национального банка по Закону о банках (далее - банки), банковского законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга или осуществления рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность), или в случае применения иностранных санкций, на основании результатов (материалов):

инспекционных проверок деятельности банков;

проверок банков по вопросам соблюдения требований законодательства по вопросам финансового мониторинга (выездная проверка по вопросам финансового мониторинга, безвыездный надзор по вопросам мониторинга);

безвыездного банковского надзора за деятельностью банков;

анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности, ежемесячных и ежедневных балансов и тому подобное;

проверок деятельности банков аудиторскими фирмами, которые имеют право в соответствии с законодательством Украины на проведение аудиторских проверок банков;

проверок соблюдения банками валютного законодательства [выездные и невыездные (камеральные) проверки];

контроля за устранением банками выявленных в их деятельности нарушений, выполнением решений Национального банка о применении мер воздействия, выполнением предъявленных (выдвинутых) требований, прекращением осуществления рисковой деятельности, соответствием деловой репутации руководителей банков требованиям законодательства Украины;

предложений куратора банка;

содержащие информацию, полученную от соответствующих органов других государств, межгосударственных объединений или международных организаций, органов государственной власти Украины, и/или официально опубликованную (обнародованную, в том числе путем размещения на их официальных сайтах) ими информацию о применении иностранных санкций;

надзора за соблюдением банками и другими лицами, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка, требований банковского законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам регистрации и лицензирования банков, приобретение (увеличение) существенного участия в банке и раскрытие информации о структуре собственности.

(В пункт 3.1 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 15.08.2014 г. №494, 31.10.2014 г. №696, 17.01.2015 г. №32, 28.04.2015 г. №282, 10.11.2015 г. №778)

(см. предыдущую редакцию)

3.2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком к банкам, должны быть адекватными конкретным нарушениям, которые ими были допущены.

Выбор адекватных мер воздействия, применяемых к банкам в соответствии с Законом о банках и настоящим Положением, должен осуществляться с учетом:

характера допущенных банком нарушений;

причин, которые обусловили возникновение выявленных нарушений;

общего финансового состояния банка;

размера возможных негативных последствий для кредиторов и вкладчиков;

информации Фонда гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд гарантирования) относительно нарушения банками требований, установленных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (дальше - Закон о системе гарантирования), результатов проверки банков Фондом гарантирования.

(В пункт 3.2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.04.2015 г. №282)

(см. предыдущую редакцию)

3.3. Решение о применении меры воздействия принимает Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем (далее - Комитет по вопросам надзора) в соответствии с настоящим Положением.

Факт осуществления банком рисковой деятельности устанавливает Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.

Национальный банк имеет право сделать вывод об осуществлении банком рисковой деятельности на основании результатов анализа отчетности банка, по результатам банковского надзора, проверок соблюдения банками требований валютного законодательства или законодательства по вопросам финансового мониторинга.

Признаками совершения банком рисковой деятельности, в частности, могут быть:

1) осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия I. Общие положения 1. Основные положения 2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком 3. Основания и порядок применения мер воздействия 4. Контроль за устранением нарушений Глава 5. Назначение куратора банка II. Меры воздействия 1. Письменное предупреждение 2. Созыв общего собрания участников банка, совета банка, правления банка 3. Заключение письменного соглашения с банком 4. Остановка выплаты дивидендов или распределения капитала в какой-либо другой форме 5. Установка для банка повышенных экономических нормативов 6. Повышение резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам 7. Ограничение, остановка или прекращение осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций 8. Запрет предоставлять бланочные кредиты 9. Наложение штрафов 10. Временный, до устранения нарушения, запрет использования владельцем существенного участия в банке права голоса 11. Временное, до устранения нарушения, отстранение должностного лица банка от должности 12. Отнесение банка (филиала иностранного банка) к категории проблемных 13. Отнесение банка к категории неплатежеспособных 14. Основания для отзыва банковской лицензии и ликвидации банка III. План финансового оздоровления и программа капитализации банка 1. Общие требования к плану финансового оздоровления/программе капитализации 2. Требования относительно составления плана финансового оздоровления банка 3. Требования относительно составления программы капитализации банка Перечень нормативно-правовых актов Национального банка Украины, которые утратили силу

Постановление Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346
"Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия"

О документе

Номер документа:346
Дата принятия: 17/08/2012
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 1590/21902 от 17/09/2012
Начало действия документа:01/10/2012
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный вестник Украины от 1 октября 2012 года №72, с. 21, статья 2906, код акта 63453/2012.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 6 настоящее Постановление вступает в силу с 22 сентября 2012 года, но не раньше дня его официального опубликования - с 1 октября 2012 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 16/06/2017  документом  Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 56 от 16/06/2017
Вступила в силу с: 20/06/2017


Редакция от 25/05/2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 43 от 25/05/2017
Вступила в силу с: 12/06/2017


Редакция от 19/08/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия № 374 от 19/08/2016
Вступила в силу с: 23/08/2016


Редакция от 04/08/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 366 от 04/08/2016
Вступила в силу с: 12/08/2016


Редакция от 02/08/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия № 365 от 02/08/2016
Вступила в силу с: 04/08/2016


Редакция от 30/05/2016, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия № 336 от 30/05/2016
Вступила в силу с: 30/05/2016


Редакция от 03/12/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 862 от 03/12/2015
Вступила в силу с: 04/12/2015


Редакция от 10/11/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 778 от 10/11/2015
Вступила в силу с: 14/11/2015


Редакция от 29/09/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за... № 637 от 29/09/2015
Вступила в силу с: 30/09/2015


Редакция от 03/09/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 582 от 03/09/2015
Вступила в силу с: 04/09/2015


Редакция от 30/07/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за... № 495 от 30/07/2015
Вступила в силу с: 01/08/2015


Редакция от 21/05/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 332 от 21/05/2015
Вступила в силу с: 23/05/2015


Редакция от 28/04/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Положению о применении Национальным банком Украины мер воздействия... № 282 от 28/04/2015
Вступила в силу с: 28/04/2015


Редакция от 26/01/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 51 от 26/01/2015
Вступила в силу с: 27/01/2015


Редакция от 17/01/2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 32 от 17/01/2015
Вступила в силу с: 19/01/2015


Редакция от 27/11/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 752 от 27/11/2014
Вступила в силу с: 02/12/2014


Редакция от 31/10/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 696 от 31/10/2014
Вступила в силу с: 05/11/2014


Редакция от 22/09/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за... № 593 от 22/09/2014
Вступила в силу с: 24/09/2014


Редакция от 15/08/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Положению о применении Национальным банком Украины мер воздействия... № 494 от 15/08/2014
Вступила в силу с: 19/08/2014


Редакция от 03/06/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Положению о применении Национальным банком Украины мер воздействия... № 332 от 03/06/2014
Вступила в силу с: 07/06/2014


Редакция от 22/11/2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 486 от 22/11/2012
Вступила в силу с: 02/01/2013


Первоначальная редакция от 17/08/2012