Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 3 ноября 2023 года №140

Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 66, 67, 73, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статье 84 Закона Украины "О платежных услугах", с целью совершенствования порядка применения Национальным банком Украины мер воздействия к банкам за нарушение законодательства Украины, надзор за соблюдением которого осуществляет Национальный банк Украины, правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года под №1590/21902 (с прилагаемыми изменениями).

2. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 3 ноября 2023 года №140

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

1. В разделе I:

1) в главе 1:

подпункт 2 пункта 1.2 изложить в следующей редакции:

"2) нарушение банками требований законодательства, регулирующего порядок осуществления платежных операций (кроме законодательства, предусмотренного частью второй статьи 82 Закона О платежных услугах), законодательства относительно информационной безопасности и обеспечения непрерывности предоставления платежных услуг, законодательства, регулирующего отношения между поставщиками и пользователями платежных услуг, законодательства, выполнение требований которого является условием авторизации деятельности в соответствии с законом о платежных услугах, и законодательства относительно рекламы на платежном рынке (далее - законодательство, регулирующее деятельность на платежном рынке);";

пункт 1.3 изложить в следующей редакции:

"1.3. Термины в настоящем Положении употребляются в следующих значениях:

1) грубое нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, - нарушение банком (его обособленным подразделением) требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке , во время проведения банком платежных операций в течение 30 дней на сумму, превышающую 10000 минимальных заработных плат;

2) грубое нарушение требований нормативно-правовых актов по вопросам наличного обращения - нарушение банком (его обособленным подразделением) требований нормативно-правового акта Национального банка по вопросам наличного обращения, что привело к необеспечению сохранности и потере наличности и/или других ценностей в сумме, превышающей 200 минимальных заработных плат, и/или несоответствия в сумме, превышающей 100 минимальных заработных плат, фактических остатков наличности и/или других ценностей, хранящихся в операционной кассе банка (его обособленного подразделения), данным бухгалтерского учета банка (оборотно-сальдового баланса/оборотно-сальдовой ведомости);

3) применение иностранных и/или украинских санкций - применение к банку или собственнику/собственникам существенного участия в банке санкций иностранным государством (кроме государств, осуществивших или осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в Законе Украины "Об обороне Украины", или межгосударственным объединением, или международной организацией и/или применение санкций в соответствии с Законом Украины "О санкциях", представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы в связи с лишением/ограничением права лица, к которому применены санкции, распоряжаться активами;

4) осуществляемые банком операции - являются действиями или событиями во время предоставления банковских и других финансовых услуг, осуществления другой деятельности, вследствие которых происходят изменения в финансовом состоянии банка, отражаемые по балансовым или забалансовым счетам банка;

5) остановка операций-временная, на определенный срок, запрет банка осуществлять отдельные виды операций;

6) ограничение операций-временное, на определенный срок, запрет банка осуществлять отдельные виды операций по объему/сумме/обеспечению/ставке/кругу клиентов/региону;

7) прекращение операций-бессрочный запрет осуществления банком отдельных видов операций;

8) систематическое нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, - нарушение банком (его обособленным подразделением) требования нормативно-правового акта Национального банка, регулирующего деятельность на платежном рынке, которое установлено/выявлено Национальным банком и соответствует хотя бы одному из следующих условий:

в количестве три и более случаев, допущенных в течение периода, подлежащего проверке;

однотипное с тем (аналогичное тому), которое было установлено при осуществлении надзора/проверок в течение последних трех лет, предшествующих дате его обнаружения;

установленное после применения Национальным банком к банку не менее двух мер воздействия за нарушение требования нормативно-правового акта Национального банка, регулирующего деятельность на платежном рынке, в течение трех лет, предшествующих дате установления нарушения;

9) систематическое нарушение требований нормативно-правовых актов по вопросам наличного обращения-нарушение банком (его обособленным подразделением) требования нормативно-правового акта Национального банка по вопросам наличного обращения, которое установлено/выявлено Национальным банком и соответствует хотя бы одному из следующих условий:

в количестве три и более случаев, допущенных в течение периода, подлежащего проверке;

однотипное с тем (аналогичное тому), которое было установлено при осуществлении надзора/проверок в течение последних трех лет, предшествующих дате его обнаружения;

установленное после применения Национальным банком к банку не менее двух мер воздействия за нарушение требования нормативно-правового акта Национального банка по вопросам наличного обращения в течение трех лет, предшествующих дате установления нарушения;

10) уполномоченное должностное лицо Национального банка - должностное лицо Национального банка, имеющее право подписи документов от имени Национального банка в соответствии с законодательством Украины или нормативно-правовыми актами Национального банка, или распорядительными актами Национального банка или доверенности.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, уживаются в значениях, определенных в законе О банках и других законодательных актах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.";

2) в главе 2:

пункт 2.1 изложить в следующей редакции:

"2.1. Национальный банк применяет к банкам меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках.";

в абзаце первом пункта 2.2 слова "/временного отстранения" исключить;

в абзаце первом пункта 2.3 слова и цифры "и частью первой (кроме пунктов 6-9) статьи 84 Закона о платежных услугах" исключить;

абзац второй пункта 2.5 исключить;

3) в главе 3:

в пункте 3.1:

в абзаце первом слово "(материалов)" заменить словами "и/или материалов";

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:

"надзора за соблюдением банками требований нормативно-правовых актов Национального банка о реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) (далее - санкционное законодательство);";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"проверок по вопросам наличного обращения.".

главу после пункта 3.1 дополнить новым пунктом 3.2 следующего содержания:

"3.2. Материалами являются любые документы:

1) банка, свидетельствующих о нарушении требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка;

2) Национального банка, в которых зафиксировано нарушение банком требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, включая фиксацию факта необеспечения банком доступа уполномоченных Национальным банком лиц/уполномоченного служащего (уполномоченных служащих) Национального банка на осуществление надзора за деятельностью банка к информационным системам и/или помещениям банка, и/или к системам автоматизации банковских операций;

3) другие документы о деятельности банка, полученные Национальным банком в установленном законодательством порядке.".

В связи с этим пункты 3.2-3.10 считать соответственно пунктами 3.3-3.11;

в пункте 3.3:

в абзаце втором слова ", закона о платежных услугах" исключить;

абзац седьмой исключить;

в пункте 3.4:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"Национальный банк имеет право сделать вывод об осуществлении банком рисковой деятельности на основании результатов анализа отчетности банка, безвыездного надзора (кроме надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора за соблюдением требований санкционного законодательства), инспекционных проверок, проверок по вопросам наличного обращения, проверок по вопросам соблюдения законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.";

подпункт 4 после слова "бумагами" дополнить словом "эмитентов";

подпункт 7 изложить в следующей редакции:

"7) необеспечение банком выполнения нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам наличного обращения, что привело к грубому или систематическому нарушению банком нормативно-правовых актов по вопросам наличного обращения;";

пункт дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"9) ненадлежащая организация системы внутреннего контроля, включая систему управления рисками и внутренний аудит (не применяется при надзоре в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора за соблюдением требований санкционного законодательства);

10) необеспечение банком исполнения законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, что привело к грубому или систематическому нарушению банком законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.";

абзац пятый пункта 3.8 изложить в следующей редакции:

"Национальный банк обнародует путем размещения в течение первых пяти рабочих дней месяца, следующего за отчетным, на странице официального интернет-представительства Национального банка информацию о примененных им в течение отчетного месяца к банкам, филиалам иностранных банков меры воздействия за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга.";

4) пункт 4.2 главы 4 после слов "банковского законодательства," дополнить словами "устранение нарушений законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке,".

2. В разделе II:

1) в главе 1:

пункт 1.1 после слов "этического поведения)," дополнить словами "законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке,";

в пункте 1.3:

абзац первый после слов "финансовых услуг," дополнить словами "законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке,";

пункт дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"к) устранение нарушения требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке;

л) устранение нарушений требований нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам наличного обращения.";

2) в главе 5:

пункт 5.3 после абзаца восемнадцатого дополнить двумя новыми абзацами девятнадцатым и двадцатым следующего содержания:

"грубого или систематического нарушения банком требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке;

грубого или систематического нарушения банком требований нормативно-правовых актов по вопросам наличного обращения"";

в абзацах первом и втором пункта 5.7 цифры "3.8" заменить цифрами "3.9";

в абзаце первом пункта 5.17 цифры "3.3" заменить цифрами "3.4";

3) в главе 7:

абзац третий пункта 7.1 заменить тремя новыми абзацами третьим, четвертым, пятым следующего содержания:

"нарушение требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке;

нарушение требований нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам наличного обращения;

нарушение требований нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам организации системы внутреннего контроля в банке, включая систему управления рисками и внутренний аудит;";

пункты 7.4 и 7.5 изложить в следующей редакции:

"7.4. Выбор размера штрафа, адекватного нарушению, по которому этот размер не является фиксированным, должен осуществляться с учетом норм пункта 3.3 главы 3 раздела I настоящего Положения.

7.5. Штраф за нарушение требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке, налагается на банк в размере от 3 000 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.";

главу после пункта 7.5 дополнить двумя новыми пунктами 7.6 и 7.7 следующего содержания:

"7.6. Штраф за нарушение требований нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам наличного обращения налагается на банк в размере от 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

7.7. Штраф за нарушение нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам организации системы внутреннего контроля в банке, включая систему управления рисками и внутренний аудит, налагается на банк в размере от 3000 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка (не применяется при надзоре в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора за соблюдением требований санкционного законодательства).".

В связи с этим пункты 7.6-7.38 считать соответственно пунктами 7.8-7.40;

главу после пункта 7.35 дополнить тремя новыми пунктами 7.36 - 7.38 следующего содержания:

"7.36. Штраф за нарушение требований статьи 24 Закона о платежных услугах в части неосуществления контроля за наличием соответствующего статуса у технологического оператора перед заключением с ним договора, заключение договора о предоставлении услуг технологического оператора с лицом без соответствующего статуса и/или получение услуг технологического оператора от лица без соответствующего статуса накладывается на банк в размере не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

7.37. Штраф за нарушение требований статьи 25 Закона о платежных услугах в части необеспечения соблюдения коммерческим агентом требований Закона о платежных услугах, нормативно-правовых актов Национального банка накладывается на банк в размере не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

7.38. Штраф за нарушение требований статьи 26 Закона о платежных услугах в части необеспечения соблюдения третьими лицами, которым передано выполнение отдельных операционных функций, связанных с предоставлением платежных услуг, требований Закона о платежных услугах, нормативно-правовых актов Национального банка накладывается на банк в размере не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.";

4) пункт 11.2 главы 11 дополнить новым подпунктом 21 следующего содержания:

"21) необеспечение банком уполномоченным Национальным банком лицам свободного доступа в рабочее время в помещения банка и/или доступа к информационным системам банка.".

3. Раздел IV исключить.