Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 4 июня 2020 года №73

О некоторых вопросах деятельности банков и банковских групп

Согласно статьям 6, 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 9, 66, 67, 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", в связи с установлением постановлением Кабинета Министров Украины от 11 марта 2020 года №211 "О предотвращении распространения на территории Украины острой респираторной болезни COVID-19, вызванной коронавирусом SARS-CoV-2" (с изменениями) карантина и ограничительных мероприятий по предотвращению возникновения и распространения коронавирусной болезни (COVID-19) (далее - карантин) с целью минимизации негативного влияния таких ограничений на банковскую систему, финансовую стабильность и экономику Украины, с целью поддержания финансовой системы Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Меры воздействия за нарушение нормативов капитала, ликвидности, кредитного риска, ограничения по операциям между банком и связанными с инвестором по субординированному долгу лицами, установленных Инструкцией о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28 августа 2001 года №368, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 26 сентября 2001 за №841/6032 (с изменениями), не применяются к банкам, кроме банка, который с даты введения карантина осуществил распределение прибыли за 2019 год и/или по 2020 год путем выплаты дивидендов (за исключением, если выплата дивидендов осуществлена по привилегированным акциям или если выплаченные дивиденды в полном объеме направлены на увеличение уставного капитала банка), если такие нарушения вызваны негативным влиянием карантина на показатели деятельности банка и/или его должников/контрагентов и не соответствуют критериям, приведенным в пунктах 1, 4 статьи 75, пункте 2 части первой статьи 76 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

2. Меры воздействия за необеспечение соблюдения банковской группой требования по достаточности регулятивного капитала, экономических нормативов ликвидности, кредитного риска, установленных Положением о порядке регулирования деятельности банковских групп, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 20 июня 2012 года №254, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 12 июля 2012 года за №1178/21490 (с изменениями), не применяются к ответственному лицу банковской группы, если такие нарушения вызваны негативным влиянием карантина на показатели деятельности банковской группы и/или должников/контрагентов участников банковской группы.

3. Банку/ответственному лицу банковской группы, в деятельности которого/которой выявлены нарушения, указанные в пунктах 1, 2 настоящего постановления:

1) в течение пяти рабочих дней:

со дня допущения нарушения/увеличения размера нарушения подавать в Национальный банк Украины обоснованное мнение о причинах нарушения/увеличения размера нарушения;

со дня вступления в силу этого постановления подать в Национальный банк Украины обоснованное мнение о причинах нарушений, которые возникли в период со дня введения карантина до дня вступления в силу этого постановления;

2) в течение 30 календарных дней:

со дня нарушения подать в Национальный банк Украины план мероприятий относительно устранения допущенных нарушений (далее - План мероприятий)/план мер для поддержания или восстановления уровня капитала (далее - Программа капитализации);

со дня вступления в силу этого постановления подать в Национальный банк Украины План мероприятий/Программу капитализации по устранению нарушений, которые возникли в период со дня введения карантина до дня вступления в силу этого постановления.

План мероприятий должен включать:

сроки выполнения запланированных мероприятий по приведению значений экономических нормативов, объема операций между банком и связанными с инвестором по субординированному долгу лицами, обеспечению достаточности регулятивного капитала в соответствие с требованиями, установленными нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

ежемесячный реалистичный график с показателями относительно постепенного приведения значений экономических нормативов к нормативным значениям и устранению иных допущенных нарушений, указанных в пунктах 1, 2 настоящего постановления.

План мероприятий утверждается органом управления банка/ответственным лицом банковской группы в соответствии с полномочиями, установленными уставом.

Программа капитализации составляется в соответствии с требованиями раздела III Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года за №1590/21902 (с изменениями).

План мероприятий/Программа капитализации разрабатывается с учетом действующих планов/соглашений (при их наличии).

Банк/ответственное лицо банковской группы в течение десяти рабочих дней со дня допущения нарушения/увеличения размера нарушения, указанного в пунктах 1, 2 настоящего постановления, обязан/обязано подать в Национальный банк Украины обновленный План мероприятий/обновленную Программу капитализации.

3-1. Банк/ответственное лицо банковской группы, который на основании суждения определил/определило вероятность возникновения нарушений, указанных в пунктах 1, 2 настоящего постановления, имеет право подать в Национальный банк Украины на день возникновения нарушения План мероприятий/Программу капитализации, который/которая должна соответствовать требованиям, определенным в пункте 3 настоящего постановления.

Вместе с Планом мероприятий/Программой капитализации подается обоснованное суждение о причинах и размере ожидаемого нарушения.

4. Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем (далее - Комитет по вопросам надзора) рассматривает представленный/поданную банком/ответственным лицом банковской группы План мероприятий/Программу капитализации в течение десяти рабочих дней со дня его получения относительно его/ее реалистичности, эффективности, соответствия требованиям Национального банка Украины и принимает решение о его/ее приемлемости, или о предоставлении банку/ответственному лицу банковской группы обоснованных замечаний, которые являются обязательными для учета.

4-1. Банк/ответственное лицо банковской группы, который подал/подало План мероприятий/Программу капитализации в соответствии с пунктом 3-1 этого постановления, не подает его/ее согласно пункту 3 данного постановления, если:

План мероприятий/Программа капитализации является приемлемым/приемлемой;

не изменились причины нарушения;

размер фактического нарушения не превышает размер ожидаемого нарушения.

Банк/ответственное лицо банковской группы представляет План мероприятий/Программу капитализации в соответствии с пунктом 3 этого постановления, если не выполняется одно из условий, определенных в пункте 4-1 этого постановления.

5. Банку/ответственному лицу банковской группы:

1) в течение пяти рабочих дней со дня получения решения Комитета по вопросам надзора с замечаниями к Плану мероприятий/Программе капитализации подать в Национальный банк Украины доработанный/доработанную с учетом таких замечаний План мероприятий/Программу капитализации;

2) в течение пяти рабочих дней после отчетного месяца представлять в Национальный банк отчет о выполнении показателей, предусмотренных Планом мероприятий/Программой капитализации, а также о соблюдении ограничений, определенных в пункте 6 настоящего постановления. Для банка/ответственного лица банковской группы, который подал/подало приемлемый План мероприятий/Программу капитализации в соответствии с пунктом 3-1 этого постановления, первым отчетным периодом является месяц, в котором возникло нарушение.

6. Банк, на который распространяется действие пункта 1 настоящего постановления, со дня нарушения до выполнения принятых на себя обязательств по достижению конечных значений экономических нормативов и устранения превышения ограничения по операциям между банком и связанными с инвестором по субординированному долгу лицами, предусмотренных Планом мероприятий/Программой капитализации, обязан соблюдать ограничения, а именно не осуществлять:

1) активных операций со связанными с банком лицами (кроме межбанковских операций) в части заключения новых кредитных договоров и договоров о предоставлении банком финансовых обязательств, заключения договоров о внесении изменений в кредитные договоры по увеличению сроков пользования активами и/или увеличению сумм кредитов, за исключением реструктуризации долга, вызванного финансовыми трудностями должника вследствие введения карантина;

2) выкуп и/или досрочное погашение долговых ценных бумаг собственной эмиссии;

3) выкуп акций собственной эмиссии, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Украины относительно обязательного выкупа банком акций собственной эмиссии;

4) распределение капитала в любой форме, кроме направления прибыли на увеличение уставного капитала, формирование резервного фонда, покрытие убытков прошлых лет, выплату дивидендов по привилегированным акциям;

5) досрочное возвращение вкладов (депозитов) связанным с банком лицам, кроме направления досрочно возвращенных средств на увеличение капитала этого банка;

6) выплаты бонусов, премий и других дополнительных материальных вознаграждений руководителям банков, кроме выплат, которые являются составной частью заработной платы и выплачиваются постоянно;

7) приобретение негосударственных ценных бумаг от своего имени (кроме ценных бумаг, размещение которых осуществляется под гарантию Кабинета Министров Украины, предоставленную в соответствии с законом о Государственном бюджете Украины на соответствующий год; ценных бумаг, эмитентом которых является Национальный банк Украины; долговых ценных бумаг эмитентов, ценные бумаги которых внесены и находятся в листинге одной из украинских фондовых бирж, в пределах суммы задолженности, сложившейся на дату вступления в силу этого постановления по каждому эмитенту; облигаций внутренних местных займов, эмитентами которых являются городские советы административных центров областей Украины и города Киева);

8) увеличение объемов капитальных инвестиций по основным средствам и нематериальным активам, которые не принимают участия в проведении банковских операций, кроме недвижимого имущества, перешедшего в собственность банка на основании реализации прав залогодержателя в соответствии с условиями договора залога, и/или недвижимого имущества, приобретенного банком с целью предотвращения убытков.

7. Национальный банк Украины имеет право принять решение о применении к банку/ответственному лицу банковской группы мер воздействия в случае невыполнения банком/ответственным лицом банковской группы требований этого постановления и/или если предоставленное банком/ответственным лицом банковской группы мнение не обеспечивает доказательства того, что нарушения, указанные в пунктах 1, 2 настоящего постановления, вызваны именно негативным влиянием карантина на показатели деятельности банка/банковской группы и/или должников/контрагентов банка/участников банковской группы, и/или невыполнения банком/ответственным лицом банковской группы показателей, предусмотренных Планом мероприятий/Программой капитализации.

8. Департаменту методологии регулирования деятельности банков (Наталия Иваненко) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

9. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Екатерину Рожкову.

10. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, и действует до 31 декабря 2021 года.