Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 3 января 2019 года №14

Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 66, 67, 73, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статьям 5, 6, 7, 8, 10, 11, 14, 15, 16 Закона Украины "О валюте и валютных операциях", с целью определения оснований и порядка применения Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований валютного законодательства, усиления требований в сфере банковского регулирования и надзора, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года за №1590/21902 (с изменениями) (далее - Изменения), которые прилагаются.

2. Департаменту методологии (Наталья Иваненко) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме пункта 1, подпункта 1, абзацев первого - седьмого и девятого - пятнадцатого подпункта 4, абзацев первого, второго, пятого - восьмого, двенадцатого - тридцать девятого подпункта 5, подпункта 6, абзаца четвертого подпункта 7, подпункта 8 пункта 2 Изменений, которые вступают в силу одновременно с введением в действие Закона Украины "О валюте и валютных операциях".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 3 января 2019 года №14

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

1. В разделе I:

1) в главе 1:

пункт 1.1 после слов "(далее - Закон о предотвращении легализации)" дополнить словами ", Закона Украины "О валюте и валютных операциях" (далее - Закон о валюте)";

пункт 1.2 после слова "банковского" дополнить словом ", валютного";

2) абзац второй пункта 2.3 главы 2 после слова "банковского" дополнить словом ", валютного";

3) в главе 3:

в пункте 3.1:

абзац первый после слова "банковского" дополнить словом ", валютного";

в абзаце седьмом слова "[выездные и невыездные (камеральные) проверки]" исключить;

абзац первый пункта 3.6 после слова "банковского" дополнить словом ", валютного".

2. В разделе II:

1) в главе 1:

пункт 1.1 после слова "банковского" дополнить словом ", валютного";

в пункте 1.3:

абзац первый после слова "банковского" дополнить словом ", валютного";

подпункт "ж" изложить в следующей редакции:

"ж) устранение нарушения требований законодательства по вопросам финансового мониторинга;";

дополнить пункт новым подпунктом такого содержания:

"ї) устранение нарушения требований валютного законодательства.";

2) в первом предложении пункта 2.4 главы 2 слова "и заверенный оттиском печати банка" исключить;

3) в пункте 3.6 главы 3 слова "и заверяется оттиском печати банка" исключить;

4) в главе 7:

в пункте 7.3:

(Абзац второй подпункта 4 пункта 2 вступает в силу с 7 февраля 2019 года)

в абзаце восьмом слова "генеральная лицензия на осуществление валютных операций" исключить;

после абзаца шестнадцатого дополнить пункт новым абзацем семнадцатым следующего содержания:

"существенного нарушения требований валютного законодательства.";

в пункте 7.4:

в абзаце четвертом слова "и отзыве генеральной лицензии на осуществление валютных операций" исключить;

в абзаце пятом слово "распоряжением" заменить словом "решением";

в пункте 7.12:

в абзаце первом слова "и отзыве генеральной лицензии на осуществление валютных операций" исключить;

в подпункте "а" слова ", и вернуть Национальному банку генеральную лицензию на осуществление валютных операций в срок, определенный нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам лицензирования валютных операций" исключить;

в подпункте "б" слова "факт прекращения действия генеральной лицензии на осуществление валютных операций" заменить словами "принятие Национальным банком решения о прекращении валютных операций";

подпункт "е" изложить в следующей редакции:

(Абзац тринадцатый подпункта 4 пункта 2 вступает в силу с 7 февраля 2019 года)

"е) закрыть принадлежащие банку пункты обмена иностранных валют;";

во втором предложении подпункта "і" слова "и отзыве генеральной лицензии на осуществление валютных операций" исключить;

в пункте 7.17:

абзац второй дополнить словами "(всех или отдельных операций, которые ограничены или остановлены)";

абзац третий после слов "отмену прекращения операций" дополнить словами "(всех или отдельных операций, которые прекращены)";

5) в главе 9:

в пункте 9.1:

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:

"несоблюдение банком (филиалом иностранного банка) размера резервирования средств в иностранной валюте (банковских металлов) по привлеченным банком (филиалом иностранного банка) депозитам, кредитам (займам) от нерезидента";

после абзаца девятнадцатого дополнить пункт новым абзацем двадцатым следующего содержания:

"нарушение требований валютного законодательства;";

абзац первый пункта 9.6 после слов "Национального банка" дополнить словами "(кроме по вопросам финансового мониторинга и валютного законодательства)";

абзацы первый и четвертый пункта 9.7 после слов "финансового мониторинга" дополнить словами "и валютного законодательства";

в абзаце четвертом пункта 9.8 слова "случаи искажения данных" заменить словами "ошибки, которые не являются существенными (нарушение порядка формирования данных статистической отчетности)";

пункт 9.12 изложить в следующей редакции:

"9.12. Штраф за несоблюдение банком (филиалом иностранного банка) размера резервирования средств в иностранной валюте (банковских металлов) по привлеченным банком (филиалом иностранного банка) депозитам, кредитам (займам) от нерезидента накладывается на банк (филиал иностранного банка) за каждый случай нарушения в размере суммы средств недорезервирования по такой операции, рассчитанной по официальному курсу гривны к иностранным валютам/банковским металлам, установленным Национальным банком на день совершения нарушения, но не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка (приписного капитала филиала иностранного банка).";

пункт 9.19 после слов "финансового мониторинга" дополнить словами "и валютного законодательства";

после пункта 9.21 дополнить главу пятью новыми пунктами 9.22 - 9.27 следующего содержания:

"9.22. Штраф за существенные нарушения банком требований валютного законодательства налагается на банк в размере не более чем 400000 гривен за каждый вид нарушения:

1) нарушение требований статьи 5 Закона о валюте и/или нормативно-правового акта Национального банка по вопросам порядка проведения расчетов по валютным операциям;

2) нарушение требований статьи 6 Закона о валюте и/или нормативно-правового акта Национального банка по вопросам условий и порядка торговли иностранной валютой и банковскими металлами на валютном рынке Украины;

3) нарушение требований статьи 7 Закона о валюте и/или нормативно-правового акта Национального банка по вопросам порядка проведения перевода валютных ценностей;

4) нарушение требований статьи 8 Закона о валюте и/или нормативно-правового акта Национального банка по вопросам порядка трансграничного перемещения валютных ценностей;

5) нарушение требований статьи 11 Закона о валюте и/или нормативно-правовых актов Национального банка в части невыполнения/ненадлежащего выполнения обязанностей относительно осуществления банком валютного надзора;

6) нарушение требований статьи 12 Закона о валюте и/или нормативно-правового акта Национального банка по вопросам внедрения средств защиты, порядка осуществления валютных операций в условиях введенных мер защиты.

Существенным нарушением требований валютного законодательства, выявленным в течение периода, который подлежал проверке, является осуществление валютных операций с нарушениями, указанными в подпунктах 1 - 6 пункта 9.22 главы 9 раздела II настоящего Положения, в общей сумме операций (по каждому виду нарушений), которая равна или превышает 10000000 гривен, или в сумме одной операции, которая равна или превышает 1000000 гривен, по официальному курсу, установленному Национальным банком на 00.00 часов дня осуществления таких операций.

Штраф за нарушения, указанные в подпунктах 1 - 6 пункта 9.22 главы 9 раздела II настоящего Положения, выявленные в течение периода, который подлежал проверке, если общая сумма проведенных операций (по каждому виду нарушений) или сумма одной операции с валютными ценностями, проведенной с нарушениями требований валютного законодательства, меньше, чем указанная в абзаце восьмом настоящего пункта, налагается на банк в размере не более 50000 гривен за каждый вид нарушения.

9.23. Штраф за иные существенные нарушения банком требований валютного законодательства налагается на банк в размере не более 1000000 гривен.

Другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства это:

1) непредоставление банком доступа уполномоченным работникам Национального банка к системам автоматизации банковских операций во время выездной проверки соблюдения валютного законодательства, информации/документов о валютных операциях, а также объяснений относительно проведенных валютных операций;

2) непредставление, представление не в полном объеме, представление недостоверной информации/документов о валютных операциях/их копий (включая в электронном виде), представление документов о валютных операциях/их копий (включая в электронном виде), в которых невозможно прочитать все написанные в них сведения, необходимые для выполнения Национальным банком функций валютного контроля, в том числе на запрос Национального банка (письменный запрос Национального банка или уполномоченных на проведение проверки по вопросам соблюдения требований валютного законодательства работников Национального банка);

3) непредставление, представление не в полном объеме, представление недостоверной информации, определенной в нормативно-правовом акте Национального банка, устанавливающем порядок валютного надзора за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям по экспорту и импорту товаров, Национальному банку;

4) невыполнение банком иных требований нормативно-правовых актов Национального банка по проведению проверки банка уполномоченными работниками Национального банка.

Недостоверной информацией/недостоверными документами о валютных операциях являются предоставленная/предоставленные банком информация/документы о валютных операциях, не подтвержденная/не подтвержденные данными первичных документов, материалов проверки по вопросам соблюдения требований валютного законодательства, официальных документов/информации, полученных/полученной от органов государственной власти, банков, других источников, которая противоречит/противоречат таким данным/документам/информации.

9.24. Штраф за нарушение требований статьи 10 Закона о валюте относительно периодичности, сроков, способа и порядка предоставления информации (статистической отчетности) о валютных операциях, а также допущение существенных ошибок в информации (статистической отчетности) о валютных операциях накладывается на банк в размере более чем 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан за все выявленные факты нарушений в течение периода, который подлежал проверке.

Допущением существенной ошибки в информации (статистической отчетности) о валютных операциях является:

1) допущение ошибки в любом показателе, который выражен не в единицах валют, в информации (статистической отчетности) о валютных операциях за отчетный период при условии, что этот показатель связан с конкретной суммой валютной операции и если эта сумма (в эквиваленте) равна или превышает размер, установленный для финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу согласно требованиям законодательства по вопросам финансового мониторинга;

2) допущение ошибки в количественном показателе, который выражен в единицах валюты, в информации (статистической отчетности) о валютных операциях за отчетный период (далее - Показатель) при условии, что такая ошибка привела к изменению размера этого Показателя на пять и более процентов, но не менее чем на сумму (в эквиваленте), которая равняется или превышает размер, установленный для финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу согласно требованиям законодательства по вопросам финансового мониторинга. Изменение этого Показателя рассчитывается как разница между ошибочным и правильным его значением, отнесенная к его правильному значению. Указанный расчет осуществляется в отношении каждого отдельного количественного Показателя.

За допущение ошибок в информации (статистической отчетности) о валютных операциях, которые не являются существенными, штраф не налагается.

9.25. Штраф за нарушение других требований Закона о валюте и/или нормативно-правового(ых) акта(ов) Национального банка по вопросам валютного регулирования и надзора, не указанных в пунктах 9.22 - 9.24 главы 9 раздела II настоящего Положения, накладывается на банк в размере не более 50000 гривен.

9.26. Штраф в размере до 8000000 гривен включительно, но не более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка, накладывается Национальным банком в случае выявления существенных нарушений банком по всем/большинству вопросов, подлежащих проверке по соблюдению банком требований валютного законодательства.

9.27. Расчет общей суммы штрафа за выявленные во время проверки нарушения требований валютного законодательства осуществляется путем сложения размеров штрафов за каждый вид нарушения требований валютного законодательства, определенный пунктами 9.22 - 9.26 главы 9 раздела II настоящего Положения, кроме случая, когда сумма штрафа за один или несколько видов нарушений требований валютного законодательства, равна или превышает один процент от суммы зарегистрированного уставного капитала банка. В таком случае штраф за все выявленные во время проверки нарушения требований валютного законодательства налагается в размере одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.".

В связи с этим пункты 9.22 - 9.29 считать соответственно пунктами 9.28 - 9.35;

пункт 9.28 после слов "финансового мониторинга" дополнить словами "и валютного законодательства";

6) в пункте 11.1 главы 11:

абзац первый после слов "требований банковского" дополнить словом ", валютного";

после подпункта "є" дополнить пункт новым подпунктом "ж" следующего содержания:

"ж) существенные нарушения требований валютного законодательства;".

В связи с этим подпункты "ж" и "з" считать соответственно подпунктами "з" и "и";

7) в пункте 12.2 главы 12: в подпункте 1:

слово "распоряжения," исключить;

после слов "нарушений банковского" дополнить подпункт словом ", валютного";

в подпункте 7 слова "распоряжения (решения)" заменить словом "решения";

дополнить пункт новым подпунктом такого содержания:

"22) невыполнение банком взятых на себя обязательств по приведению объемов активных операций со связанными лицами в соответствие с нормативными требованиями, установленное по результатам контроля за выполнением банком согласованного Национальным банком плана мероприятий по приведению деятельности банка в соответствие с требованиями законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка [в части соблюдения графика приведения банком норматива максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9) в соответствие с нормативными требованиями на последнюю отчетную дату, определенную в плане мероприятий].";

8) в пункте 3 главы 14 слова ", генеральную лицензию на осуществление валютных операций" исключить.

3. В первом предложении пункта 1.6 главы 1 раздела III слова "и оттиском печати этого банка" исключить.

Согласовано: Первым заместителем Председателя Национального банка Украины

Е.Рожкова