Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 августа 2012 года №346

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия

В соответствии со статьей 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьей 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и с целью повышения эффективности и обеспечения надлежащей организации осуществления ликвидационной процедуры банков Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, которое прилагается.

2. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

3. Процедура ликвидации банка, начатая до вступления в действие Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", завершается согласно порядку, установленному законодательством, которое действовало до вступления в действие данного Закона.

4. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.), Юридическому департаменту (Новиков В.В.) подать данное постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.

5. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины сообщить содержание этого постановления структурным подразделениям центрального аппарата, территориальных управлений Национального банка Украины, а также ликвидаторам банков для использования в работе.

6. Постановление вступает в силу с 22.09.2012, но не раньше дня его официального опубликования.

7. Контроль за выполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Соркина И.В.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

I. Общие положения

1. Основные положения

1.1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках), "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон о предотвращении легализации), "О валюте и валютных операциях" (далее - Закон о валюте), "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"(далее - Закон о финансовых услугах), "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах), законодательством Украины о хозяйственных обществах по вопросам защиты критической инфраструктуры, киберзащиты и информационной безопасности, о защите прав потребителей финансовых услуг, другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

1.2. Это Положение определяет основания и порядок применения Национальным банком мер воздействия, финансовых/штрафных санкций (далее - меры воздействия) к банкам, филиалам иностранных банков и другим лицам, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка, в случае:

1) нарушения банками, их обособленными подразделениями, филиалами иностранных банков, банковскими группами, ответственными лицами банковских групп, другими участниками банковских групп или иными лицами, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках:

банковского законодательства;

валютного законодательства;

законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, а именно: Закона о предотвращении легализации, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность банков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - законодательство по вопросам финансового мониторинга);

законодательства по вопросам защиты критической инфраструктуры, киберзащиты и информационной безопасности;

законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению);

требований Национального банка, установленных в соответствии со статьями 66 и 67 Закона о банках;

нормативно-правовых актов Национального банка;

2) нарушение банками требований законодательства, регулирующего порядок осуществления платежных операций (кроме законодательства, предусмотренного частью второй статьи 82 Закона О платежных услугах), законодательства относительно информационной безопасности и обеспечения непрерывности предоставления платежных услуг, законодательства, регулирующего отношения между поставщиками и пользователями платежных услуг, законодательства, выполнение требований которого является условием авторизации деятельности в соответствии с законом о платежных услугах, и законодательства относительно рекламы на платежном рынке (далее - законодательство, регулирующее деятельность на платежном рынке);

3) осуществления банками, их обособленными подразделениями, филиалами иностранных банков, банковскими группами, ответственными лицами банковских групп, другими участниками банковских групп или иными лицами, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках, рисковой деятельности, которая представляет угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка;

4) применение к банкам или владельцам существенного участия в банках санкций иностранными государствами (кроме государств, осуществивших или осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в Законе Украины “Об обороне Украины”) или межгосударственными объединениями, или международными организациями и/или применение санкций в соответствии с Законом Украины “О санкциях”, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы в связи с лишением/ограничением права лица, к которому применены санкции, распоряжаться активами.

1.3. Термины в настоящем Положении употребляются в следующих значениях:

1) грубое нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, - нарушение банком (его обособленным подразделением) требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке , во время проведения банком платежных операций в течение 30 дней на сумму, превышающую 10000 минимальных заработных плат;

2) грубое нарушение требований нормативно-правовых актов по вопросам наличного обращения - нарушение банком (его обособленным подразделением) требований нормативно-правового акта Национального банка по вопросам наличного обращения, что привело к необеспечению сохранности и потере наличности и/или других ценностей в сумме, превышающей 200 минимальных заработных плат, и/или несоответствия в сумме, превышающей 100 минимальных заработных плат, фактических остатков наличности и/или других ценностей, хранящихся в операционной кассе банка (его обособленного подразделения), данным бухгалтерского учета банка (оборотно-сальдового баланса/оборотно-сальдовой ведомости);

3) применение иностранных и/или украинских санкций - применение к банку или собственнику/собственникам существенного участия в банке санкций иностранным государством (кроме государств, осуществивших или осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в Законе Украины "Об обороне Украины", или межгосударственным объединением, или международной организацией и/или применение санкций в соответствии с Законом Украины “О санкциях”, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы в связи с лишением/ограничением права лица, к которому применены санкции, распоряжаться активами;

4) осуществляемые банком операции - являются действиями или событиями во время предоставления банковских и других финансовых услуг, осуществления другой деятельности, вследствие которых происходят изменения в финансовом состоянии банка, отражаемые по балансовым или забалансовым счетам банка;

5) остановка операций-временная, на определенный срок, запрет банка осуществлять отдельные виды операций;

6) ограничение операций-временное, на определенный срок, запрет банка осуществлять отдельные виды операций по объему/сумме/обеспечению/ставке/кругу клиентов/региону;

7) прекращение операций-бессрочный запрет осуществления банком отдельных видов операций;

8) систематическое нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, - нарушение банком (его обособленным подразделением) требования нормативно-правового акта Национального банка, регулирующего деятельность на платежном рынке, которое установлено/выявлено Национальным банком и соответствует хотя бы одному из следующих условий:

в количестве три и более случаев, допущенных в течение периода, подлежащего проверке;

однотипное с тем (аналогичное тому), которое было установлено при осуществлении надзора/проверок в течение последних трех лет, предшествующих дате его обнаружения;

установленное после применения Национальным банком к банку не менее двух мер воздействия за нарушение требования нормативно-правового акта Национального банка, регулирующего деятельность на платежном рынке, в течение трех лет, предшествующих дате установления нарушения;

9) систематическое нарушение требований нормативно-правовых актов по вопросам наличного обращения-нарушение банком (его обособленным подразделением) требования нормативно-правового акта Национального банка по вопросам наличного обращения, которое установлено/выявлено Национальным банком и соответствует хотя бы одному из следующих условий:

в количестве три и более случаев, допущенных в течение периода, подлежащего проверке;

однотипное с тем (аналогичное тому), которое было установлено при осуществлении надзора/проверок в течение последних трех лет, предшествующих дате его обнаружения;

установленное после применения Национальным банком к банку не менее двух мер воздействия за нарушение требования нормативно-правового акта Национального банка по вопросам наличного обращения в течение трех лет, предшествующих дате установления нарушения;

10) уполномоченное должностное лицо Национального банка - должностное лицо Национального банка, имеющее право подписи документов от имени Национального банка в соответствии с законодательством Украины или нормативно-правовыми актами Национального банка, или распорядительными актами Национального банка или доверенности.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, уживаются в значениях, определенных в законе О банках и других законодательных актах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.

2. Меры воздействия, которые применяются Национальным банком

2.1. Национальный банк применяет к банкам меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках.

2.2. Национальный банк за нарушения в деятельности обособленного подразделения банка применяет меры воздействия непосредственно к банку - юридическому лицу (за исключением отстранени должностного лица обособленного подразделения банка от должности).

Национальный банк имеет право принять решение о прекращении осуществления обособленным подразделением банка операций согласно части седьмой статьи 23 Закона о банках.

2.3. Национальный банк применяет к филиалам иностранных банков меры воздействия, предусмотренные частью первой (кроме пунктов 2, 4, 7 в части собственника существенного участия и лица, которое приобрело или увеличило существенное участие в банке с нарушением требований статей 34, 34-1 Закона о банках, 8, 9 и 11 в части отнесения к категории неплатежеспособных) статьи 73 Закона о банках.

В случае допущения филиалом иностранного банка нарушений банковского, валютного законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, нормативно-правовых актов Национального банка Национальный банк может выдвигать к иностранному банку требования относительно их устранения, сообщать о допущенном нарушении наблюдательному органу иностранного государства как перед применением адекватных мер воздействия, так и после их применения.

Филиал иностранного банка не позже трех рабочих дней с дня получения решения Национального банка о применении к нему меры воздействия (письменного требования) сообщает об этом иностранному банку и наблюдательному органу соответствующего иностранного государства.

2.4. Национальный банк применяет к банковской группе, ответственному лицу банковской группы, другим участникам банковской группы меры воздействия, предусмотренные статьей 73 Закона о банках (кроме пунктов 2, 11, 12 части первой этой статьи).

Национальный банк в случае необходимости применения мер воздействия к небанковскому финансовому учреждению, которое является участником банковской группы, за нарушение банковского законодательства обращается к государственному органу, который осуществляет надзор за ним, относительно применения к этому лицу адекватных мер воздействия.

2.5. Национальный банк применяет к другим лицам, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Законом о банках, меры воздействия, предусмотренные пунктами 1, 7 - 9 части первой статьи 73 Закона о банках.

Абзац второй исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.11.2023 г. №140

3. Основания и порядок применения мер воздействия

3.1. Национальный банк применяет меры воздействия на основании результатов и/или материалов:

инспекционных проверок деятельности банков;

проверок банков по вопросам финансового мониторинга (выездная проверка по вопросам финансового мониторинга, безвыездный надзор по вопросам мониторинга);

безвыездного банковского надзора за деятельностью банков;

анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности, ежемесячных и ежедневных балансов и тому подобное;

аудиторских проверок банков аудиторскими фирмами, которые имеют право в соответствии с законодательством Украины на проведение внешнего аудита банков;

проверок соблюдения банками валютного законодательства;

контроля за устранением банками выявленных в их деятельности нарушений, выполнением решений Национального банка о применении мер воздействия, выполнением предъявленных (выдвинутых) требований, прекращением осуществления рисковой деятельности, соответствием деловой репутации руководителей банков, владельцев существенного участия в банках, ключевых участников в структуре собственности банка требованиям законодательства Украины;

Абзац девятый исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 02.12.2021 №129

содержащие информацию, полученную от соответствующих органов иностранных государств(кроме государств, осуществивших или осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в Законе Украины "Об обороне Украины"), межгосударственных объединений или международных организаций, органов государственной власти Украины, и/или официально опубликованную (обнародованную, включая путем размещения на официальных вебсайтах) информацию о применении иностранных и/или украинских санкций;

надзора за соблюдением банками и другими лицами, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка, требований банковского законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам регистрации и лицензирования банков, приобретение (увеличение) существенного участия в банке и раскрытие информации о структуре собственности (далее-санкционное законодательство);

надзора за соблюдением банками требований нормативно-правовых актов Национального банка о реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) (далее - санкционное законодательство);

надзора за соблюдением банками законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этического поведения);

проверок соблюдения банками законодательства Украины по вопросам защиты критической инфраструктуры, киберзащиты и информационной безопасности;

проверок по вопросам соблюдения законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке;

безвыездного надзора по вопросам соблюдения законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке;

проверок по вопросам наличного обращения.

3.2. Материалами являются любые документы:

1) банка, свидетельствующих о нарушении требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка;

2) Национального банка, в которых зафиксировано нарушение банком требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, включая фиксацию факта необеспечения банком доступа уполномоченных Национальным банком лиц/уполномоченного служащего (уполномоченных служащих) Национального банка на осуществление надзора за деятельностью банка к информационным системам и/или помещениям банка, и/или к системам автоматизации банковских операций;