Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 15 ноября 2016 года №1736-VIII

О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в следующие законы Украины:

1. В Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., №5-6, ст. 30; 2009 г., №15, ст. 190; 2015, №43, ст. 386):

1) статью 48 дополнить частью шестой следующего содержания:

"Банкам запрещается осуществлять без отражения в обязательствах и активах банка операции путем привлечения средств физических лиц с целью их прямого размещения в кредиты";

2) статью 55 дополнить частью пятой следующего содержания:

"В случае выполнения банком функций поверенного, агента, другого представителя или посредника по привлечению средств физических лиц в пользу третьих лиц (включая небанковские финансовые учреждения) банк обязан предварительно ознакомить в письменной форме физических лиц о том, что такие средства не являются банковским вкладом физического лица, на который распространяются гарантии, установленные Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

2. В Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г., №1, ст. 1):

1) в пункте 2 части первой статьи 1 слово "закона" заменить словами "закона о деятельности соответствующего финансового учреждения";

2) часть вторую статьи 5 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Финансовым учреждениям запрещено привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения".

3. В Законе Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2012 г., №50, ст. 564 с последующими изменениями):

1) часть пятую статьи 52 изложить в следующей редакции:

"5. Фонд или уполномоченное лицо Фонда в случае недостаточности имущества банка обращается к связанному с банком лицу, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и/или банку вреда и/или связанному с банком лицу, которое в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банку. Фонд или уполномоченное лицо Фонда также вправе заявить требования к небанковскому финансовому учреждению, которым от физических лиц привлечены как займы или вклады средства, которые согласно этому Закону приравниваются к вкладам.

Средства, взимаемые со связанных с банком лиц в качестве возмещения ущерба, а также с небанковских финансовых учреждений, указанных в абзаце первом настоящей части, включаются в ликвидационную массу банка.

В случае невыполнения указанных требований Фонд обращается с такими требованиями в суд. Такие требования обеспечиваются наложением ареста на денежные средства и имущество лиц, к которым они заявлены, в порядке обеспечения иска.

Ликвидация неплатежеспособного банка не является основанием для окончания судебного разбирательства на основании поданного Фондом иска к связанному с банком лицу и не является основанием для освобождения от ответственности связанного с банком лица, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и/или банку вреда и/или связанному с банком лицу, которое в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду";

2) раздел X "Заключительные и переходные положения" дополнить пунктом 15 следующего содержания:

"15. К вкладу приравниваются средства, привлеченные от физического лица в качестве займа или вклад в небанковское финансовое учреждение через банк, выступивший поверенным по соответствующему договору и на день вступления в силу Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг" отнесен к категории неплатежеспособных, если при этом банком не были проинформированы физическое лицо под роспись о нераспространении на такие средства гарантий, предусмотренных настоящим Законом, а физическое лицо, которое разместило, предоставило такие средства, приравнивается к вкладчику.

Фонд гарантирования вкладов физических лиц обязан тщательно изучить документы по каждому физическому лицу, которое приравнено к вкладчику и средства которого приравнены к вкладу этим пунктом, и не позднее 20 рабочих дней со дня вступления в силу Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг" начать за счет средств Фонда в пределах суммы возмещения, определенной частью первой статьи 26 настоящего Закона, выплату возмещения средств физическим лицам, которые приобрели право на такое возмещение в связи с их приравниванием к вкладчикам".

II. Заключительные положения

1. Настоящий Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования.

2. Национальному банку Украины, Фонду гарантирования вкладов физических лиц, Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг:

в трехмесячный срок привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом и принять акты, необходимые для реализации настоящего Закона;

безотлагательно осуществить другие меры, вытекающие из настоящего Закона.

Президент Украины

П.Порошенко