База данных

Дата обновления БД:

16.01.2021

Добавлено/обновлено документов:

20 / 257

Всего документов в БД:

105122

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 11 декабря 2020 года №157

Об утверждении Положения об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная значимость, на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок, и порядок их применения

Согласно статьям 71555-156 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 2128 - 30 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью установления критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность, на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок, и порядок их применения Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1 Утвердить Положение об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная значимость, на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок, и порядок их применения, которое прилагается.

2. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Председатель

К.Шевченко

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 11 декабря 2020 года №157

Положение об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная значимость, на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок, и порядок их применения

I. Общие положения

1. Это Положение разработано согласно Законам Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах).

2. Это Положение определяет критерии, по которым Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг (далее - оценка степени риска), их общественная важность (далее - оценка общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг), на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, и порядок их применения.

Действие этого Положения не распространяется на участников рынков небанковских услуг, которые имеют исключительно лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и/или на осуществление валютных операций.

3. Национальный банк во время оценки степени риска и общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг использует риск-ориентированный подход и учитывает принцип пропорциональности относительно определения интенсивности надзорных действий (периодичности инспекционных проверок), который предполагает фокусирование надзора на тех участниках рынка небанковских финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг) (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг), которые имеют высокую степень общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг и риска от осуществления их деятельности.

4. Термины, которые используются в этом Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе Украины "О Национальном банке Украины", Законе о финансовых услугах и нормативно-правовых актах по вопросам регулирования рынков небанковских финансовых услуг, национальных и международных стандартах.

5. Национальный банк оценивает степень риска и общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг один раз в год, не позднее 15 декабря года, в котором проводится оценка. Периодом оценки является период с 01 октября года, предшествующего году проведения Национальным банком оценивания, до 30 сентября текущего года, в котором проводится такое оценивание. Датой оценки является последняя дата периода оценивания.

Национальный банк, если нет полной (за весь период, который подлежит оцениванию) информации, необходимой для проведения оценки участника рынка небанковских финансовых услуг по критериям, определенным настоящим Положением, оценивает его на основании информации за период, в котором она есть, но в пределах с 01 октября года, предшествующему году оценки Национальным банком, до 30 сентября текущего года.

6. План проведения Национальным банком инспекционных проверок участников рынка небанковских финансовых услуг на следующий год составляется на основании результатов оценки степени риска и оценки общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг с учетом имеющихся надзорных ресурсов и приоритетов.

7. Национальный банк на основании риск-ориентированного подхода и учитывая принцип пропорциональности, имеет право определить участников рынка небанковских финансовых услуг, которым не присваивается группа общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг. Такие участники не включаются в план проведения Национальным банком инспекционных проверок. Национальный банк осуществляет безвыездной надзор и/или проводит внеплановые инспекционные проверки этих участников в случаях, установленных законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

II. Критерии и порядок проведения оценки степени риска. Общественная важность участника рынка небанковских финансовых услуг

8. Критериями оценки степени риска участника рынка небанковских финансовых услуг являются:

1) состояние корпоративного управления, управления рисками и внутреннего контроля;

2) показатели деятельности;

3) соблюдение обязательных критериев и нормативов достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, прибыльности, качества активов и рисковости операций, других показателей и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Постановление Правления Национального банка Украины от 11 декабря 2020 года №157
"Об утверждении Положения об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная значимость, на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок, и порядок их применения"

О документе

Номер документа:157
Дата принятия: 11/12/2020
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:15/12/2020
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 14 декабря 2020 года

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 2 Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 15 декабря 2020 года.