База данных

Дата обновления БД:

22.07.2017

Добавлено/обновлено документов:

47 / 215

Всего документов в БД:

75774

Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 21 июля 1995 года №550-XIII

О финансовых учреждениях

(В редакции Законов Республики Молдова от 24.04.1996 г. №815-XIII, 22.10.1996 г. №1009-XIII, 09.04.1997 г. №1143-XIII, 04.02.1998 г. №1476-XIII, 25.02.1998 г. №1554-XIII, 26.05.2000 г. №1007-XIV, 20.07.2001 г. №390-XV, 09.11.2001 г. №623-XV, 20.06.2002 г. №1146-XV, 27.06.2002 г. №1163-XV, 29.05.2003 г. №206-XV, 29.05.2003 г. №206-XV, 22.07.2004 г. №290-XV, 21.10.2005 г. №249-XVI, 30.03.2006 г. №64-XVI, 16.11.2007 г. №243-XVI, 16.05.2008 г. №109-XVI, 12.06.2008 г. №130-XVI, 15.06.2009 г. №27-XVII, 04.06.2010 г. №108, 15.07.2010 г. №195, 24.09.2010 г. №241, 27.08.2011 г. №184, 15.01.2012 г. №5, 25.05.2012 г. №120 (вступил в силу 01.10.2012 г.), 11.07.2012 г. №164 (вступил в силу 14.03.2013 г.), 11.07.2012 г. №178, 07.03.2013 г. №31, 23.12.2013 г. №324, 27.03.2014 г. №43, 25.07.2014 г. №180, 28.09.2014 г. №187, 24.03.2015 г. №40, 12.04.2015 г. №71, 20.11.2015 г. №202, 29.12.2015 г. №241, 29.12.2015 г. №242, 17.06.2016 г. №134, 22.07.2016 г. №182, 22.07.2016 г. №185 (вступил в силу 16.03.2017 г.), 03.10.2016 г. №233, 06.04.2017 г. №58 (см. сроки вступления в силу), 05.05.2017 г. №80)

(По всему тексту Закона слова "Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией" заменены словами "Национальный центр по борьбе с коррупцией" в соответствии с Законом Республики Молдова от 25.05.2012 г. №120)

(см. предыдущую редакцию)

Парламент принимает настоящий закон.

Глава I Общие положения

Статья 1. Цель настоящего закона

Настоящий закон направлен на защиту интересов вкладчиков и сохранение тайны вкладов, недопущение повышенного риска в финансовой системе, развитие сильного и конкурентоспособного финансового сектора и призван способствовать воздействию рыночных механизмов на оказание финансовых услуг.

Статья 2. Действие настоящего закона

(1) Настоящий закон распространяется на финансовые учреждения, за исключением тех, которые в силу своей специфики, небольшого оборота или источника получения средств по решению Национального банка частично или полностью не подпадают под его действие.

(2) Национальный банк вправе дополнительно распространить положения настоящего закона в отношении банков и на финансовые учреждения, не являющиеся банками.

Статья 3. Основные понятия

В настоящем законе используются следующие понятия:

потенциальный приобретатель - любое лицо, которое в последующем приобретет индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц, любым способом, прямо или косвенно, существенную долю в капитале банка или увеличит свою существенную долю таким образом, чтобы пропорция его прав голоса или доли в уставном капитале соответствовала или превысила 5, 10, 20, 33 или 50 процентов, либо таким образом, чтобы банк стал его отделением;

предполагаемое приобретение - любой правовой акт или любое законное действие, следствием которого является обретение статуса потенциального приобретателя;

руководитель - член совета, исполнительного органа, ревизионной комиссии, главный бухгалтер, руководитель филиала лица, руководитель филиала иностранного лица и его заместители и главный бухгалтер филиала иностранного лица, заместитель руководителя филиала или заместитель главного бухгалтера лица, в том числе филиала иностранного лица, если данные лица будут выполнять функциональные обязанности руководителя филиала или главного бухгалтера лица, в том числе филиала иностранного лица;

аффилированными другого лица считаются следующие лица:

a) руководители лица, а в случае банка и члены кредитного комитета;

b) юридические лица и/или физические лица, которые прямо или косвенно, индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц владеют или контролируют 1% и более капитала банка, в том числе выгодоприобретающие собственники, а именно сеть взаимосвязанных сторон, посредством которых последний является собственником или контролирует первого (предыдущего). Если муж (жена) такого лица или родственник первой степени владеет или контролирует долю в уставном капитале банка, независимо от ее размера, то считается, что соответствующая доля принадлежит и управляется этим лицом;

c) любое лицо, которое контролирует лицо или находится под контролем лица либо вместе с лицом находится под контролем другого лица;

d) любой ассоциированный субъект лица или любого субъекта, участник совместных предприятий, любого ассоциированного субъекта или любого субъекта, участника совместного предприятия, члена группы лиц, связанных с лицом или субъектами и лицом, участником совместных предприятий другого лица;

e) лица, аффилированные лицам, указанным в подпунктах а) -d);

f) аффилированное лицо физического лица – супруги, родственники и свойственники первой и второй степени родства физического лица, супруги указанных родственников и свойственников, а также юридическое лицо, в котором физическое лицо и/или его аффилированные лица осуществляют контроль или владеют долей в совместном предприятии либо оказывают существенное влияние или являются руководителями;

g) лицо, посредством которого сделка с банком осуществляется в интересах лица, указанного в пунктах а)-f), и которое считается находящимся под влиянием лицa, указанного в пунктах а) - f), в данной сделке из-за наличия трудовых, гражданских или иных отношений между этими лицами, определенных в соответствии с регламентами Национального банка;

h) иные лица, определенные нормативными актами Национального банка;

банк - финансовое учреждение, принимающее от физических или юридических лиц депозиты или их эквиваленты, которые могут быть переведены посредством различных платежных инструментов, и использующее эти средства полностью или частично для предоставления кредитов или для инвестирования за свой счет и на свой риск;

выгодоприобретающий собственник - физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует потенциального приобретателя либо прямого или косвенного владельца доли участия в уставном капитале банка;

капитал - нетто-стоимость фондов, которыми располагает финансовое учреждение, выражающая разницу между активами и обязательствами (долгами);

регламентированный капитал - собственные фонды, которые финансовое учреждение обязано держать в соответствии с регламентами Национального банка, которыми устанавливаются составные части регламентированного капитала и минимальная сумма, которую учреждение обязано держать по отношению к активам, взвешенным по степени риска, или к общим активам;

контроль - отношения между материнским обществом и его отделением согласно понятиям настоящей статьи либо подобные отношения между двумя лицами de jure или de facto, как определено Национальным банком;

доля участия в капитале - право собственности или право голоса в капитале хозяйствующего субъекта;

существенная доля - прямое или косвенное право собственности, соответствующее 1 и более процентам капитала хозяйствующего субъекта или права голоса либо существенно влияющее на менеджмент или деятельность данного субъекта;

долговое обязательство - любой негоциируемый долговой или равнозначный ему инструмент, а также любой другой негоциируемый инструмент, который дает право получить другое негоциируемое долговое обязательство путем подписки или обмена. Негоциируемые долговые обязательства могут быть в виде сертификата или записи в бухгалтерском регистре;

кредит - любое обязательство дать взаймы денежные средства с условием его погашения, выплаты процентов и других связанных с ним выплат; любое продление срока погашения долга; любая гарантия, а также любое обязательство приобрести долговое обязательство или другие права на осуществление выплаты;

субординированный долг - вложенная денежная сумма, которая соответствует следующим критериям:

- не обеспечена;

- срок погашения составляет не менее 5 лет. Если срок погашения не определен, возвращается по требованию держателя в срок не менее 5 лет с даты вложения и при условии предварительного получения разрешения Национального банка, выданного на условиях, предусмотренных в части (2) статьи 7;

- не погашается раньше срока, за исключением случая ликвидации банка;

- в случае ликвидации банка погашается после удовлетворения требований всех кредиторов банка, но до удовлетворения требований акционеров;

- может быть определена как составная регламентированного капитала на условиях, установленных Национальным банком;

депозит (вклад) - вложенные денежные средства, которые:

- подлежат возврату в срок либо до востребования с процентами или без них либо в любой другой форме или на условиях, установленных совместно депонентом (вкладчиком) либо уполномоченным им лицом и банком, принимающим денежные средства;

- не относятся к субординированным долгам, к праву собственности или к оказанию услуг, включая страховые;

- подтверждаются или не подтверждаются любой записью, любой квитанцией, любой справкой или другим документом банка, принимающего денежные средства;

личные депозиты - вклады физических лиц;

распределение капитала - распределение финансовым учреждением денежных средств или других ценностей между акционерами, полученных на основе их собственности, за исключением:

- дивидендов, состоящих только из акций учреждения или прав на приобретение таких акций;

- любой суммы, выплаченной по депозитам в кооперативном банке, которая по определению Национального банка не является распределением в соответствии с частью (4) статьи 28;

косвенное приобретение/владение - приобретение доли/владение долей участия в уставном капитале банка посредством лица, над которым приобретатель/владелец, в том числе его выгодоприобретающий собственник, осуществляет контроль;

кредитная документация - документация, лежащая в основе соглашения между банком и другим лицом при предоставлении кредита и содержащая по меньшей мере:

- текущее финансовое состояние заявителя кредита и любого лица, которое предоставляет персональную гарантию;

- описание способов гарантирования полной оплаты долга и, при необходимости, оценку имущества, являющегося предметом гарантии;

- описание условий кредита, в том числе сумму кредита, процентную ставку, схему возврата, цели дебитора и предназначение кредита;

- документ с подписями лиц, разрешивших выдачу кредита от имени банка;

- иные документы, определенные банком;

филиал - обособленное подразделение, юридически зависящее от банка и осуществляющее все виды финансовой деятельности или их часть;

финансовое учреждение - юридическое лицо, принимающее депозиты или их эквиваленты, которые не могут быть переведены посредством различных платежных инструментов, и использующее эти средства полностью или частично для предоставления кредитов или для инвестирования за свой счет и на свой риск;

материнское общество - лицо, которое находится в одной из следующих ситуаций:

a) обладает большинством прав голоса в другом лице (отделении);

b) имеет право назначать или сменять большинство членов органов управления другого лица (отделения) и одновременно является акционером/участником или членом соответствующего лица (отделения);

c) имеет право осуществлять определяющее влияние на лицо (отделение), являясь или не являясь его акционером/участником или членом, в силу договора, заключенного с этим лицом (отделением), или положений учредительного акта лица (отделения), в случае, когда законодательство, применимое к лицу (отделению), позволяет ему подпадать под такие договоры или положения;

d) является акционером/участником или членом лица (отделения), и большинство членов органов управления этого лица (отделения), исполняющих свои обязанности в текущем финансовом году, в предыдущем финансовом году и до дня составления годовых консолидированных финансовых отчетов, назначены только в результате осуществления своих прав голоса; данное положение не применяется в ситуации, когда иное лицо имеет в отношении отделения права, предусмотренные пунктами а), b) или c);

e) является акционером/участником или членом лица (отделения) и контролирует самостоятельно, на основании соглашения, заключенного с другими акционерами/участниками или членами данного лица (отделения), большинство прав голоса в этом отделении;

f) осуществляет определяющее влияние на другое лицо (отделение) согласно критериям, предусмотренным нормативными актами Национального банка;

исправительные меры - меры по исправлению нарушений, указанных в статье 38, которые включают:

- составление плана увеличения регламентированного капитала;

- создание комиссий совета банка по контролю за кредитами, управлению активами и пассивами, проведению внутреннего аудита и контроля;

- замена руководителей структурных подразделений;

- создание и использование более эффективной системы внутреннего контроля;

- иные меры;

распоряжение - обязательная норма, изданная Национальным банком в целях исполнения настоящего закона, в отношении одного или нескольких финансовых учреждений, составляющих менее одной категории финансовых учреждений;

лицо - физическое или юридическое лицо, ассоциация или группа лиц, находящихся в связи, зарегистрированные или незарегистрированные;

регламент - обязательная норма, изданная Национальным банком в целях исполнения настоящего закона, в отношении одной или нескольких категорий финансовых учреждений и других юридических и физических лиц;

представительство - обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения банка, юридически зависимое от банка, представляющее и защищающее его интересы;

отделение - лицо, находящееся в отношении с материнским обществом в одной из ситуаций, предусмотренных в понятии "материнское общество". Все отделения материнского общества, которое в свою очередь является отделением другого материнского общества, считаются отделениями последнего.

ассоциированный субъект – субъект, на которое лицо оказывает существенное влияние;

существенное влияние – способность лица участвовать в принятии решений по финансовым политикам и по управлению бизнесом субъекта, в котором это лицо владеет прямо или косвенно 20% или более прав голоса без осуществления контроля или общего контроля над этими политиками;

совместные предприятия – договорные или другие аналогичные обязательства, согласно которым два лица или более осуществляют экономическую деятельность, подлежащую совместному контролю;

лица, действующие согласованно – лица, находящиеся в ситуации, когда каждое из них решает выполнять свои права, связанные с приобретенной долей участия или долей, которую следует приобрести в соответствии с подразумевающимся или четким соглашением, заключенным между данными лицами.

Пока не доказано обратное считается, что следующие лица действуют совместно:

a) лица, которые приобрели акции банка в обстоятельствах, которые указывают на скоординированное приобретение или совместные намерения данных лиц по приобретению акций банка;

b) вовлеченные лица:

лица, контролирующие или контролируемые другими лицами либо находящиеся под совместным контролем;

лица, являющиеся прямой или косвенной стороной соглашений с целью получения или совместного осуществления права голоса, если акции, предмет соглашения предоставляют позицию контроля;

физические лица из состава лица, имеющего руководящие или контрольные функции;

лица, назначающие большинство членов руководящих органов в рамках одного лица;

любое лицо, которое согласно гражданскому законодательству связано с вышеуказанным физическим лицом первой и второй степенью родства, супруги лица и родственников лица, свойственники лица и супруги свойственников, а также предприятия, находящиеся под их контролем;

c) материнская компания совместно со своими отделениями, а также любое отделение той же материнской компании между ними;

d) лицо с членами руководящих органов и с вовлеченными лицами, а также эти лица между собой;

e) лицо со своими пенсионными фондами и с лицом, администрирующим эти фонды;

f) лица, которые в проведении определенных экономических операций используют финансовые ресурсы, имеющие тот же источник или происходящие от различных организаций, являющиеся вовлеченными лицами;

g) лица, которые в проведении определенных экономических операций направляют полученную таким образом прямую выгоду к тому же получателю или получателям, являющимся вовлеченными лицами;

h) юридические лица, чьи структуры собственности или органы управления имеют, в основном, тот же состав;

i) лица, которые приняли или принимают аналогичную инвестиционную политику, связанную с покупкой финансовых инструментов, выпущенных одним и тем же эмитентом, или лица, вовлеченные одним и тем же эмитентом и/или связанные с продажей финансовых инструментов, выпущенных одним и тем же эмитентом или лицами, вовлеченными одним и тем же эмитентом;

j) лица, идентичное осуществление которыми прав, предоставляемых ценными бумагами, выпущенными банком, указывает на совместную долгосрочную политику по отношению к банку;

k) лица, которые в проведении определенных экономических операций, представительных интересов или для осуществления прав голоса, предоставляемых финансовыми инструментами, которыми они владеют, назначили или назначают в качестве доверительного управляющего, соответственно доверительных управляющих, одно и то же лицо, соответственно лиц, являющихся вовлеченными лицами;

l) лица, которые были ассоциированы в любой правовой форме, признанной законом, а целью или предметом ассоциации является проведение операций, связанных с банком;

m) лица, которые владели или владеют в одно и то же время долями участия в одном или нескольких юридических лицах, осуществляя контроль над ними и проводя общую политику;

n) лица, которые проводили или проводят совместные экономические операции;

о) другие лица, определенные Национальным банком, согласно критериям, установленным в нормативных актах.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Молдова от 07.03.2013 г. №31, 25.07.2014 г. №180, 03.10.2016 г. №233, 06.04.2017 г. №58)

(см. предыдущую редакцию)

Глава II Лицензирование банков

Статья 4. Право выдачи лицензии

Национальный банк имеет исключительное право на выдачу лицензий банкам и филиалам иностранных банков.

(В статью 4 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 03.10.2016 г. №233)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 5. Первоначальный (уставный) капитал

(1) Минимальная сумма, подписываемая и вносимая в капитал банка, устанавливается в размере 100 миллионов леев.

(2) Стоимость акций оплачивается только денежными средствами или государственными ценными бумагами, в случае первоначального капитала промежуточного банка.

(В статью 5 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 03.10.2016 г. №233)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 6. Заявление на получение лицензии

(1) Для получения лицензии на осуществление финансовой деятельности в соответствии со статьей 26 Национальному банку представляется письменное заявление в порядке, установленном им, к которому прилагаются:

а) документы, подтверждающие наличие или отсутствие судимости, а также сведения о квалификации, опыте работы и профессиональной деятельности руководителей будущего банка за последние десять лет;

b) данные о размере капитала будущего банка, который предполагается внести;

с) бизнес-план будущего банка, в который входят организационная структура, виды предполагаемой финансовой деятельности, прогнозирование финансовых результатов на предстоящие три года и др.;

d) документы, подтверждающие наличие или отсутствие судимости, а также сведения об имени (наименовании), местожительстве (местонахождении), коммерческой или профессиональной деятельности за последние десять лет и доле участия каждого лица, намеревающегося приобрести один и более процентов акций банка, дающих право голоса;

е) иные сведения, предусмотренные Национальным банком.

(2) Если Национальный банк считает, что основные сведения являются не полными, он может потребовать от заявителя представления дополнительных сведений для получения лицензии.

(3) Заявление на получение лицензии для отделений иностранного банка подается им в порядке, установленном регламентами Национального банка.

(В статью 6 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Молдова от 07.03.2013 г. №31, 25.07.2014 г. №180, 03.10.2016 г. №233)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 7. Решение о выдаче лицензии

(1) В трехмесячный срок со дня получения заявления в соответствии с условиями, предусмотренными в статье 6, Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет заявителя о своем решении. Отказ в выдаче лицензии должен быть обоснованным. Причиной отклонения заявления может быть и представление неполных сведений для определения соответствия заявителя требованиям части (2).

(2) Национальный банк выдает лицензию только в случае, если есть уверенность, что:

а) банк будет осуществлять свою деятельность в соответствии с настоящим законом;

b) квалификация, опыт работы и моральные качества руководителей, держателей существенных долей и потенциальных приобретателей являются надлежащими с точки зрения необходимости обеспечения предусмотрительного и разумного управления и соответствуют бизнес-плану и видам финансовой деятельности, на которые банку будет выдана лицензия. При оценке потенциальных приобретателей учитываются положения статей 15-15-3;

с) финансовое положение банка будет удовлетворительным.

(3) После дачи предварительного согласия Национальный банк устанавливает следующие требования для получения лицензии:

а) внесение первоначального капитала в размере не ниже предусмотренного статьей 5 капитала;

b) прием на работу специалистов;

с) заключение договора с аудиторским обществом в соответствии со статьей 34;

d) взятие в аренду или приобретение оборудования для осуществления банковских операций и зданий для банка.

(4) Если в течение года банк не выполнил указанных требований, предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется.

(5) Если указанные требования выполнены, Национальный банк в месячный срок выдает лицензию.

(6) Иностранному банку выдаются лицензии для отделений, если:

а) данному банку в стране местонахождения его центрального офиса разрешен прием депозитов или других возвратных фондов;

b) компетентные органы иностранного государства, осуществляющие надзор за финансовой деятельностью центрального офиса иностранного банка, в письменном виде дали согласие на выдачу такой лицензии;

с) Национальный банк устанавливает, что надзор за деятельностью иностранного банка осуществляется надлежащим образом компетентными органами иностранного государства на консолидированной основе, в том числе в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(7) Финансовые учреждения, выполняющие отдельные виды финансовой деятельности, но в соответствии с настоящим законом не являющиеся банками, получают лицензии в порядке, установленном Национальным банком.

(8) Национальный банк не выдает лицензию в случае, если капитал создаваемого банка не соответствует размеру регламентированного капитала и расходов, требуемых для создания банка. Расходы, связанные с созданием банка, осуществляются в пределах, предусмотренных бизнес-планом, разработанным в соответствии с требованиями пункта с) части (1) статьи 6.

(В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Молдова от 07.03.2013 г. №31, 22.07.2016 г. №182, 03.10.2016 г. №233)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 8. Срок лицензии. Заверенные копии лицензии. Лицензионные сборы

(1) Лицензия выдается на неопределенный срок без права передачи.

(2) Для каждого филиала или иного обособленного подразделения банка, в котором будет осуществляться деятельность на основании лицензии, банку выдаются заверенные копии лицензии.

(3) Сбор за выдачу лицензии устанавливается в размере 50 000 леев.

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Глава I Общие положения Статья 1. Цель настоящего закона Статья 2. Действие настоящего закона Статья 3. Основные понятия Глава II Лицензирование банков Статья 4. Право выдачи лицензии Статья 5. Первоначальный (уставный) капитал Статья 6. Заявление на получение лицензии Статья 7. Решение о выдаче лицензии Статья 8. Срок лицензии. Заверенные копии лицензии. Лицензионные сборы Статья 9. Регистр банков Статья 10. Отзыв лицензии Статья 11. Публикование и вступление в силу решения об отзыве лицензии Статья 12. Ограничения Глава III Создание банков и управление ими Статья 13. Создание и независимость банков Статья 13-1. Филиал и представительство банка Статья 14. Регламентированный капитал Статья 15. Ограничения относительно долей участия в уставном капитале банка Статья 15-1. Освобождение от обязанности получать предварительное разрешение Статья 15-2. Заявление на получение предварительного разрешения Статья 15-3. Оценка потенциального приобретателя Статья 15-4. Уведомление об отчуждении и уменьшении доли участия в уставном капитале банка Статья 15-5. Последующие уведомления Статья 15-6. Несоблюдение требований, предъявляемых к качеству акционеров Статья 15-7. Отчуждение доли участия в уставном капитале банка лицом, являющимся резидентом юрисдикции, не отвечающей международным стандартам прозрачности Cтатья 15-8. Список акционеров, имеющих право участия в общем собрании акционеров Статья 16. Реорганизация банков Статья 17. Устав и положения Статья 18. Органы управления и контроля Статья 19. Совет банка Статья 20. Ревизионная комиссия Статья 21. Требования к руководителям Статья 22. Банковская тайна и трастовые обязательства Статья 23. Предупреждение и борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма Статья 24. Конфликт интересов Глава III-1. Режим филиалов иностранных банков Статья 24-1. Условия осуществления деятельности филиалов иностранных банков на территории Республики Молдова Статья 24-2. Наименование филиала иностранного банка Статья 24-3. Требования по лицензированию филиала иностранного банка Статья 24-4. Дотационный капитал филиала иностранного банка Статья 24-5. Руководство филиала иностранного банка Статья 24-6. Оценка качества иностранного банка, ходатайствующего о создании филиала Статья 24-7. Отзыв лицензии филиала иностранного банка Статья 24-8. Опубликование информации филиалом иностранного банка Глава IV Осуществление операций Статья 25. Требования предосторожности Статья 26. Финансовая деятельность, разрешенная банкам Статья 27. Запрещение операций и действий по ограничению конкуренции Статья 28. Меры предосторожности Статья 28-1. Аутсорсинг Статья 29. Документы финансовых учреждений Статья 30. Требования к раскрытию информации банком Статья 31. Сделки со служащими банка и аффилированными лицами банка Статья 32. Предоставление кредитов Глава V Счета, отчеты, аудит, доклады и проверки Статья 33. Счета и финансовые отчеты Статья 34. Внешний аудит Статья 35. Опубликование баланса, аудиторского заключения, выданного аудиторским обществом и годового отчета Статья 36. Проверки филиалов Статья 37. Отчеты и проверки Глава V-1. Меры оздоровления Статья 37-1. Статья 37-2. Статья 37-3. Глава V-2. Специальное управление Статья 37-4. Статья 37-5. Статья 37-6. Статья 37-7. Статья 37-8. Статья 37-9. Меры финансового оздоровления Статья 37-10. Статья 37-11. Статья 37-12. Статья 37-13. Статья 37-14. Статья 37-15. Статья 37-16. Статья 37-17. Статья 37-18. Глава VI. Нарушения, исправительные меры и санкции Статья 38. Нарушения, исправительные меры и санкции Глава VI-1 Принудительная ликвидация банка Статья 38-1. Общие положения о принудительной ликвидации банка Статья 38-2. Условия назначения ликвидатора Статья 38-3. Сообщение о ликвидации Статья 38-4. Основные полномочия и права ликвидатора Статья 38-5. Последствия возбуждения процедуры ликвидации Статья 38-6. Порядок ликвидации Статья 38-7. Действия ликвидатора. Порядок продажи банка, передачи активов и передачи обязательств банка Статья 38-8. Расходы, связанные с процессом ликвидации Статья 38-9. Меры, предшествующие погашению требований к банку Статья 38-10. Обжалование мер, предшествующих погашению требований к банку Статья 38-11. Погашение требований к банку и приоритет погашения требований Статья 38-12. Отчет. Завершение процесса ликвидации Статья 38-13. Ответственность ликвидатора Статья 38-14. Возобновление процесса ликвидации Статья 38-15. Ответственность за впадение банка в несостоятельность Глава VI-2. Добровольная ликвидация банка Статья 38-16. Условия добровольной ликвидации Статья 38-17. Порядок добровольной ликвидации Глава VII Заключительные и переходные положения Статья 39. Переходные положения Статья 40. Надзор и регулирование деятельности финансовых учреждений Статья 41. Нормативные акты Национального банка Статья 42. Разрешение споров Статья 43. Заключительные положения

Закон Республики Молдова от 21 июля 1995 года №550-XIII
"О финансовых учреждениях"

О документе

Номер документа:550-XIII
Дата принятия: 21/07/1995
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:01/01/1996
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №1, 1 января 1996 года, Ст.2;

Официальный монитор Республики Молдова, №110-113, 2 июля 2010 года, Ст.334;

Официальный монитор Республики Молдова, №78-81, 13 мая 2011 года, Ст.199.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 43 настоящий Закон вступает в силу со дня опубликования - с 1 января 1996 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 05/05/2017  документом  Закон Республика Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 80 от 05/05/2017
Вступила в силу с: 26/05/2017


Редакция от 06/04/2017, принята документом Закон Республика Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 58 от 06/04/2017
Вступила в силу с: 14/04/2017


Редакция от 22/07/2016, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 185 от 22/07/2016
Вступила в силу с: 16/03/2017


Редакция от 03/10/2016, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 233 от 03/10/2016
Вступила в силу с: 04/10/2016


Редакция от 22/07/2016, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 182 от 22/07/2016
Вступила в силу с: 12/08/2016


Редакция от 17/06/2016, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 134 от 17/06/2016
Вступила в силу с: 01/08/2016


Редакция от 29/12/2015, принята документом Закон Республики Молдова О реализации положений Закона о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA)и внесении изменения и дополнений в... № 241 от 29/12/2015
Вступила в силу с: 29/01/2016


Редакция от 29/12/2015, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 242 от 29/12/2015
Вступила в силу с: 29/01/2016


Редакция от 20/11/2015, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменения и дополнения в статью 15 Закона о финансовых учреждениях №550-XIII от 21 июля 1995 года № 202 от 20/11/2015
Вступила в силу с: 11/12/2015


Редакция от 12/04/2015, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 71 от 12/04/2015
Вступила в силу с: 28/04/2015


Редакция от 24/03/2015, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменения и дополнения в статью 37-15 Закона о финансовых учреждениях №550-XIII от 21 июля 1995 года № 40 от 24/03/2015
Вступила в силу с: 27/03/2015


Редакция от 28/09/2014, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 187 от 28/09/2014
Вступила в силу с: 10/10/2014


Редакция от 25/07/2014, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 180 от 25/07/2014
Вступила в силу с: 15/08/2014


Редакция от 27/03/2014, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 43 от 27/03/2014
Вступила в силу с: 25/04/2014


Редакция от 23/12/2013, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 324 от 23/12/2013
Вступила в силу с: 01/01/2014


Редакция от 07/03/2013, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 31 от 07/03/2013
Вступила в силу с: 05/04/2013


Редакция от 11/07/2012, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 164 от 11/07/2012
Вступила в силу с: 14/03/2013


Редакция от 25/05/2012, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты" от 25.05.2012 г. №120
Вступила в силу с: 01/10/2012


Редакция от 11/07/2012, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 178 от 11/07/2012
Вступила в силу с: 14/09/2012


Редакция от 15/01/2012, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 5 от 15/01/2012
Вступила в силу с: 07/03/2012


Редакция от 27/08/2011, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 184 от 27/08/2011
Вступила в силу с: 28/08/2011


Редакция от 24/09/2010