База данных

Дата обновления БД:

15.06.2018

Добавлено/обновлено документов:

24 / 188

Всего документов в БД:

83543

Действует

Утвержден Административным советом Национального банка республики Молдова от 15 августа 1996 года (Протокол №37)

РЕГЛАМЕНТ О ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВ №23/09-01

от 15 августа 1996 года №37

(В редакции Постановлений Национального банка Республики Молдова от 15.11.1996 г. №51, 26.03.1997 г. №15, 09.04.1998 г. №80, 04.12.1998 г. №368, 15.02.1999 г. №32, 16.07.1999 г. №183, 30.09.1999 г. №254, 30.11.2000 г. №359, 27.09.2001 г. №247, 10.01.2002 г. №5, 16.05.2002 г. №110, 13.11.2003 г. №276, 30.06.2005 г. №204, 12.01.2006 г. №13, 15.02.2007 г. №35, 11.09.2008 г. №171, 09.10.2008 г. №194, 26.03.2010 г. №57, 12.04.2012 г. №91, 30.05.2013 г. №107, 11.08.2016 г. №218)

 

Президент Национального банка Молдовы

Леонид Талмач

 

По всему тексту Регламента слова "справка о регистрации" или "свидетельство о регистрации" заменены словами "решение о регистрации" в соответствующем падеже в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107

I. Основание и применение

Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу банкам лицензий в соответствии со статьями 5, 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы и статьей 4 Закона о финансовых учреждениях. Ни одно лицо не имеет права заниматься видами финансовой деятельности, перечисленными в статье 26 Закона о финансовых учреждениях, без лицензии Национального банка Молдовы.

Иностранный банк, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы.

В дальнейшем ссылка на "банк" будет включать также и отделения банков.

II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности

Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст. 26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.

Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII-4 настоящего регламента.

(В главу II внесены изменения в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107)
(см. предыдущую редакцию)

III. Требования к величине минимально необходимого капитала

Величина минимального капитала устанавливается для капитала I-го уровня в размере 200 млн. леев.

Meтoд расчета капитала I уровня содержится в приложении N4 к данному регламенту.

Плата за акции может быть внесена только денежными средствами. Имущественные взносы и другие неденежные взносы не могут использоваться для покупки акций банка.

IV. Создание банков

Банки создаются в форме акционерного общества в соответствии с законодательством об акционерных обществах.

V. Руководители

Совет банка должен соответствовать требованиям, предусмотренным статьями 18 и 19 Закона о финансовых учреждениях.

Все руководители должны соответствовать требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка.

(В главу V внесены изменения в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107)
(см. предыдущую редакцию)

VI. Заявление на получение лицензии

А. Письменное заявление на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложениях данного регламента, подается учредителями банка на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению должен прилагаться пакет документов, перечисленных в приложениях.

B. Как только полный пакет документов будет представлен в соответствии с требованиями соответствующего приложения данного регламента, ходатайствующее лицо будет уведомлен об этом в письменной форме. Тогда же заявление будет зарегистрировано и принято Национальным банком к рассмотрению.

C. Национальный банк имеет право требовать представления дополнительных сведений в случае, если информация, представленная согласно подпункту A настоящей главы, недостаточна для принятия решения по заявлению на получение лицензии.

VII. Решение о выдаче лицензии

А. В трехмесячный срок со дня регистрации заявления Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет заявителя о своем решении.

B. Отказ в выдаче лицензии.

Решение об отказе в выдаче лицензии должно содержать объяснение причин отклонения заявления в соответствии со статьей 7 Закона о финансовых учреждениях. Причинами отклонения заявления могут быть также представление Национальному банку недостаточных сведений для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверных сведений в заявлении на получение лицензии.

Национальный банк не выдает лицензию в случае, если капитал создаваемого банка не соответствует сумме минимального капитала и расходов, требуемых для создания банка. Расходы, связанные с созданием банка, осуществляются в пределах, предусмотренных бизнес-планом, разработанным в соответствии с п.12 приложения 1 настоящего регламента.

C. Предварительное согласие.

1. Национальный банк дает предварительное согласие на выдачу лицензии если он установит, что были выполнены требования, содержащиеся в разделе 2 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся банков, и требования, содержащиеся в разделе 6 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся отделений иностранного банка.

2. В предварительном согласии на выдачу лицензии Национальный банк устанавливает требования, предусмотренные в разделе 3 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, которые ходатайствующее лицо должен выполнить для получения лицензии.

3. Ходатайствующее лицо обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка, указанные в пункте C. 2 раздела VII. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Регламент о лицензировании банков №23/09-01 от 15 августа 1996 года №37

О документе

Номер документа:23/09-01
Дата принятия: 15/08/1996
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:12/09/1996
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №59-60, 12 сентября 1996 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 11/08/2016  документом  Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы № 218 от 11/08/2016
Вступила в силу с: 26/08/2016


Редакция от 30/05/2013, принята документом Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента лицензирования банков №2309-01 № 107 от 30/05/2013
Вступила в силу с: 05/07/2013


Редакция от 12/04/2012, принята документом Постановление Национального Банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента лицензирования банков № 2309-01 № 91 от 12/04/2012
Вступила в силу с: 25/05/2012


Редакция от 26/03/2010