База данных

Дата обновления БД:

17.10.2018

Добавлено/обновлено документов:

61 / 249

Всего документов в БД:

86544

Действует

Зарегистрировано

Министерством юстиции

Республики Молдова

30 августа 2013 года №936

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 1 августа 2013 года №157

Об утверждении, изменении, дополнении и аннулировании некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы

(В редакции Постановлений Национального банка Республики Молдова от 25.09.2014 г. №190, 05.03.2015 г. №56 (вступил в силу 01.01.2016 г.), 20.08.2015 г. №217, 16.06.2016 г. №158)

На основании п.f) ст.5 и ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., №56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и части (3) ст.49, ст.93, 94 и 108 Закона о платежных услугах и электронных деньгах №114 от 18 мая 2012 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №193-197, ст.661) Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о платежных карточках, согласно приложению №1.

2. Утвердить Регламент о кредитовом переводе, согласно приложению №2.

3. Регламент о деятельности банков в системах международного перевода денежных средств, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №204 от 15 октября 2010 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010г., №231234, ст.900), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №799 от 19 ноября 2010 г., изменить и дополнить следующим образом:

1) Название Регламента будет иметь следующее содержание:

"Регламент о деятельности поставщиков платежных услуг в системах перевода денег";

2) На протяжении всего текста Регламента слова "международный перевод денежных средств" и "международного перевода денежных средств" в любой грамматической форме заменить словами "перевода денег" и "переводов денег" в соответствующей грамматической форме, за исключением понятия "Система международного перевода денежных средств", а слова "банк", "банк-участник" в любой грамматической форме заменить словами "поставщик платежных услуг-участник" в соответствующей грамматической форме, за исключением синтагмы "Национальный банк", понятия "Банк-участник" и пунктов 22 и 26;

3) Пункт 1 будет иметь следующее содержание:

"1. Требования настоящего Регламента распространяются на поставщиков платежных услуг, имеющих право оказывать услуги по переводу денег, в соответствии с положениями Закона №114 от 18.05.2012 о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №193-197, ст.661) (далее - Закон).";

4) В пункте 2:

a) понятие "Услуга по международному переводу денежных средств" будет иметь следующее содержание:

"Перевод денег - имеет значение, предусмотренное в Законе.";

b) в понятии "Система международного перевода денежных средств" слова "Система международного перевода денежных средств" заменить словами "Система перевода денег", слова "по международным переводам денежных средств" заменить словами "денежных средств, относящихся к переводу денег", слова "международного перевода денежных средств" заменить словами "перевода денег", а слово "банковского" заменить словом "платежного";

c) понятия "Банк-участник", "Организатор системы международного перевода денежных средств", "Плательщик" и "Бенефициар" будут иметь следующее содержание:

"Поставщик платежных услуг-участник - поставщик платежных услуг плательщика или бенефициара из Республики Молдова, являющийся участником системы перевода денег.

Организатор системы перевода денег - юридическое лицо, организующее и обеспечивающее функционирование системы перевода денег.

Плательщик - лицо, издающее поручение о переводе денег в случае отсутствия платежного счета.

Бенефициар платежа - лицо, являющееся получателем фондов, ставших объектом платежной операции по переводу денег.";

5) В части 4) пункта 16 слово "кореспондентские" исключить;

6) В пункте 18 слово "потребителей" заменить словом "пользователей";

7) В пункте 20 слово "потребителей" заменить словом "пользователей", слово "переводов" заменить словами "переводов денег", слова "перевода денежных средств" заменить словами "перевода денег", а слово "перевода" заменить словами "перевода денег";

8) Пункт 21 исключить;

9) В пункте 22 слова "Банк-участник" заменить словами "Поставщик платежных услуг-участник", а слово "кассах банка" заменить словом "его кассах";

10) В части 2) пункта 23 слово "продолжительности" заменить словом "сроке", после части 4) дополнить частью 5) следующего содержания: "; 5) другой информации, предусмотренной ст.38 Закона";

11) В пункте 25 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

12) В пункте 26 слова "Банк-участник" заменить словами "Поставщик платежных услуг-участник", а слова "кассах банка" заменить словами "его кассах";

13) В части 1) пункта 28 слова "международным переводом" заменить словами "переводом денег";

14) В пункте 29 слова "международного перевода" заменить словами "перевода денег";

15) После пункта 29 дополнить пунктом 29-1 следующего содержания:

"29-1. Поставщики платежных услуг должны соблюдать требования прозрачности условий и требования по информированию, связанные с платежными услугами, а также требования, связанные с корректирующими и превентивными мерами в соответствии с положениями Закона";

16) В пункте 31 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

17) В пункте 33 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

18) В пункте 34 слово "плательщик" заменить словом "плательщика", а слово "проведенный" заменить словом "проведенные";

19) В пункте 35-38 слово "-бенефициар" и "-бенефициаром" заменить словом "бенефициара", в пункте 35 слово "перевод" заменить словами "перевод денег";

20) В пункте 36 и 37 слова "соответствующего перевода" заменить словами "соответствующего перевода денег", а слова "соответствующий перевод" заменить словами "соответствующий перевод денег";

21) В пункте 38 слова "соответствующего международного перевода" заменить словами "соответствующего перевода денег";

22) В пункте 40 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

23) В пункте 41 в варианте на русском языке текст остается без изменений.

4. Банки освобождаются от необходимости использования новых образцов платежных поручений согласно приложению №1 Регламента о кредитовом переводе, упомянутого в пункте 2 настоящего постановления в срок до 15 сентября 2014 г.

5. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 15 сентября 2013 г.

6. Признать утратившими силу некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы, согласно приложению №3.

Председатель Административного совета Национального банка Молдовы

Дорин Дрэгуцану

Приложение №1

к Постановлению Административного совета Национального банка Республики Молдова от 1 августа 2013 года №157

Регламент о платежных карточках

Глава I Общие положения

1. Предметом Регламента о платежных карточках (далее - Регламент) является регламентирование деятельности поставщиков платежных услуг и их клиентов в системах платежей посредством платежных карточек.

2. В целях настоящего регламента используются следующие понятия:

Расчетный агент - Национальный банк Молдовы или банк Республики Молдова, который обеспечивает окончательность расчетов по операциям в национальной валюте, осуществляемым посредством платежных карточек на территории Республики Молдова в рамках платежной системы посредством платежных карточек в соответствии с требованиями, установленными организатором системы и настоящим Регламентом.

Разрешение на осуществление операции посредством платежной карточки - разрешение поставщика-эмитента на осуществление определенной операции посредством эмитированной им платежной карточки.

Поставщик-эмитент - поставщик платежных услуг, который на основании договора с организатором системы платежей посредством платежных карточек эмитирует платежные карточки, обслуживает держателей эмитированных им платежных карточек и дает разрешение на осуществление операций по платежным карточкам.

Поставщик-акцептант - поставщик платежных услуг, который на основании договора с организатором системы платежей посредством платежных карточек предоставляет торговцу услуги по приему карточек к оплате в соответствии с договором об обслуживании торговца и/или выдает наличные денежные средства держателям платежных карточек.

Платежная карточка - стандартизованный и при необходимости персонифицированный носитель информации, посредством которого его держатель с использованием своего персонального идентификационного номера и/или других кодов, позволяющих его идентифицировать в зависимости от типа платежной карточки, имеет удаленный доступ к платежному счету, к которому прикреплена платежная карточка с целью осуществления платежных операций.

В зависимости от характеристики идентификации можно различить следующие виды платежных карточек:

a) персонализированная карточка - платежная карточка, которая прикреплена к платежному счету и на которой напечатана/оттеснена информация о держателе;

b) предоплаченная карточка - неперсонализированная платежная карточка и которая может быть приобретена без подачи заявления для ее выпуска. Эта карточка выпускается только в молдавских леях с конкретным номиналом, который не может превышать 2500 леев;

c) персонифицированная карточка - платежная карточка, которая прикреплена к платежному счету и на которой не напечатана/оттеснена информация о держателе. Эта карточка выпускается только в молдавских леях путем заполнения заявления о выпуске карточки с предоставлением необходимых данных и документов для идентификации держателя во внутреннем учете поставщика платежных услуг. Персонифицированная карточка может быть выпущена и после израсходования использованных денежных средств предоплаченной карточки (номинал которой был определен при ее выпуске) с предоставлением необходимых данных и документов для идентификации держателя во внутреннем учете поставщика платежных услуг.

В зависимости от происхождения денежных средств, находящихся на счете держателя персонализированной/персонифицированной карточки, различаются следующие виды платежных карточек:

a) кредитная карточка, посредством которой ее держатель может распоряжаться денежными средствами, предоставленными эмитентом в форме кредитной линии;

b) дебетовая карточка, посредством которой ее держатель может распоряжаться денежными средствами, вложенными у поставщика платежных услуг, и которая может давать возможность предоставления овердрафта (сверх остатка по счету) в случае недостаточности денежных средств на счете держателя.

Торговец - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или лицо, занимающееся другим видом деятельности, которое принимает платежные карточки в качестве инструмента безналичной оплаты за отпускаемые товары, оказываемые услуги, выполняемые работы на основании договора, заключенного с поставщиком-акцептантом.

Специальное устройство - устройство, посредством которого осуществляются операции с физическим использованием платежных карточек, которое может быть:

а) банкоматом (названный сокращенно в соответствии с международной практикой - АТМ), предназначенным для снятия наличных денежных средств с платежных счетов, переводов денежных средств, внесения денежных средств на счета, а также получения информации о состоянии счетов и об операциях, осуществленных посредством платежных карточек держателями платежных карточек в режиме самообслуживания;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА Регламент о платежных карточках Глава I Общие положения Глава II Требования для начала осуществления деятельности в системе платежей посредством платежных карточек Глава III Обязанности поставщиков платежных услуг, действующих в системах платежей посредством платежных карточек Глава IV Требования к расчетному агенту Глава V Основные характеристики банковской карточки и обязанности поставщиков-эмитентов Глава VI Условия проведения операций посредством платежной карточки Глава VII Права и обязанности участников в рамках операций, проведенных посредством платежных карточек Глава VIII Порядок акцепта платежных карточек Глава IX Надзор за деятельностью поставщиков платежных услуг в системах платежей посредством платежных карточек Приложение Регламент о кредитовом переводе Глава I Общие положения Глава II Типы кредитовых переводов и методы их использования Глава III Требования по преддоговорной информации, составлению и получению платежного поручения Глава IV Акцепт и исполнение платежного поручения поставщиком-плательщиком Глава V Особенности осуществления банком кредитового перевода полученных сумм наличными Глава VI Прием платежного поручения банком-бенефициаром посредством автоматизированной системы межбанковских платежей Глава VII Требования по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в контексте завершения кредитового перевода Глава VIII Порядок ведения учета Глава IX Особенности использования кодов IBAN лицензированными банками и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей Приложение №1 Приложение №2 Приложение №3 Приложение №4 Приложение №5 Список нормативных актов Национального банка Молдовы, утративших силу

Постановление Национального банка Республики Молдова от 1 августа 2013 года №157
"Об утверждении, изменении, дополнении и аннулировании некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы"

О документе

Номер документа:157
Дата принятия: 01/08/2013
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 936 от 30/08/2013
Начало действия документа:15/09/2013
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №191-197, 6 сентября 2013 года, статья №1370

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 настоящее Постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 15 сентября 2013 года

Редакции документа

Текущая редакция принята: 16/06/2016  документом  Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы № 158 от 16/06/2016
Вступила в силу с: 01/08/2016


Редакция от 05/03/2015, принята документом Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента о кредитовом переводе, утвержденного Постановлением... № 56 от 05/03/2015
Вступила в силу с: 01/01/2016


Редакция от 20/08/2015, принята документом Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента о платежных карточках, утвержденного Постановлением... № 217 от 20/08/2015
Вступила в силу с: 18/09/2015


Редакция от 25/09/2014, принята документом Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы № 190 от 25/09/2014
Вступила в силу с: 31/10/2014


Первоначальная редакция от 01/08/2013