Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 7 апреля 2022 года №65

О внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы

На основании п. a), e), f) и m) части (1) ст. 5, части (1) ст. 10, ст. 15, части (1) и (2) ст. 18, п. с) части (1) ст. 27, ст. 42 и ст.49-1 Закона о Национальном банке Молдовы №548/1995 (повторное опубликование в Официальном мониторе Республики Молдова, 2015, №297-300, ст.544), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о кредитовом переводе, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №157/2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013, №191-197, ст. 1370), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под №936 от 30 августа 2013, внести следующие изменения:

1) пункт 2 дополнить понятием "Автоматизированная система межбанковских платежей" следующего содержания:

"Автоматизированная система межбанковских платежей - имеет смысл, определенный в Регламенте об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденном Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы №179/2019. Автоматизированная система межбанковских платежей состоит из системы валовых расчетов в режиме реального времени и клиринговой системы с расчетом нетто-позиций.";

2) в части два пункта 23 слова "автоматизированной системе межбанковских платежей" заменить словами "в клиринговой системе с расчетом нетто-позиций";

3) в пункте 31 слова "автоматизированную систему межбанковских платежей" заменить словами "систему валовых расчетов в режиме реального времени";

4) в приложении №2:

a) в пунктах 7 и 12 слова "автоматизированной системе межбанковских платежей" заменить словами "клиринговой системе с расчетом нетто-позиций";

b) в пункте 9 текст ", по необходимости через дробь код подразделения плательщика/бенефициара, в пользу которого погашается обязательство перед бюджетом административно-территориальной единицы, присвоенный Государственной налоговой службой, максимум 4 символа, всего 18 символов" исключить, а после первого предложения дополнить предложением следующего содержания: "Если плательщик/бенефициар является нерезидентом, соответствующее поле содержит не более 30 символов.".

2. В Регламент об операциях на денежном рынке Республики Молдовы, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №188/2014 (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, №293-296, ст. 1386), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1133 от 5 октября 2016, внести следующие изменения:

1) в пункте 95 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы валовых расчетов в режиме реального времени (далее - система ВРРВ)";

2) в пункте 112 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ";

3) в пункте 119 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

4) подпункт 2) пункта 122 изложить в следующей редакции:

"2) в одностороннем порядке объявить о соглашении об участии в операциях на денежном рынке Национального банка Молдовы;";

3. В Регламент о постоянных кредитных преимуществах, предоставленных банкам Национальным банком Молдовы, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №171/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, №277-284, ст. 1172), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1347 от 23 июля 2018, внести следующие изменения:

1) в пункте b) подпункт 1) пункта 4 текст "(далее АСМП)" исключить;

2) в пункте 7 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "реестрах Национального банка Молдовы";

3) в пункте 10, подпункте 2) пункта 14, пунктах 21, 29 текст "в АСМП" заменить текстом "открытого в реестрах Национального банка Молдовы";

4) в подпунктах 1) и 2) пункта 4 и подпункте 2) пункта 6 приложения текст "in SAPI" заменить текстом "deschis in registrele Bancii Nationale a Moldovei";

5) в пункте 12 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы валовых расчетов в режиме реального времени (далее - система ВРРВ)";

6) в подпункте 1) пункта 14, пункте 16 и 22 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ", а в пункте 18 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системе ВРРВ";

7) в пункте 22 текст на русском языке остается без изменений;

8) в пункте 26 текст "в АСМП" заменить текстом "в системе ВРРВ", а текст "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ";

9) в пункте 28 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системе ВРРВ";

10) в пункте 9 приложения слово "reziliat" заменить словом "rezolvit", а слово "reziliere" заменить словом "rezolutiune".

4. В Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №179/2019 (Официальный монитор Республики Молдова, 2019, №223-229, ст. 1270), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1470 от 5 июля 2019, внести следующие изменения:

1) по всему тексту Регламента:

a) в варианте на русском языке текст остается без изменений;

b) слова "участников в АСМП" в любом падеже заменить текстом "участников АСМП" в любом падеже;

2) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Предметом Регламента об автоматизированной системе межбанковских платежей (далее - АСМП) является установление правил использования входящих в ее состав систем и организации деятельности участников в ее рамках.";

3) пункт 3:

a) в понятии "Сервисное бюро АСМП" слово "АСМП" исключить, а слово "системе" заменить текстом "системе валовых расчетов в режиме реального времени";

b) в понятии "Блокирование платежей в АСМП" текст "в АСМП" исключить;

c) в понятии "Расчетный счет" слово "АСМП" исключить, а после слов "расчетных операций" дополнить текстом "через АСМП";

d) в последней части текст ", за исключением понятия "участник"" исключить;

4) в пункте 5:

a) подпункт 4) дополнить текстом: " . Государственное казначейство в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника участвует только в клиринговой системе";

b) подпункт 8) дополнить предложением следующего содержания: "Небанковские ППУ могут передавать для обработки в систему ВРРВ документы, указанные в подпункте 2) пункта 26.";

5) в пункте 6 текст на русском языке остается без изменений";

6) в подпункте 4) пункта 7 текст "в приложении №6" исключить;

7) пункт 12 дополнить текстом "и открытия расчетного счета в реестрах Национального банка Молдовы";

8) пункт 16 изложить в следующей редакции:

"16. Участники АСМП осуществляют свою деятельность в соответствии с Расписанием операционного дня системы ВРРВ и/или Расписанием операционного дня клиринговой системы, представленными в приложении №3, которые доступны посредством преимуществ АСМП.";

9) в пункте 17 текст "для АСМП" заменить текстом "для системы ВРРВ и/или клиринговой системы";

10) в пункте 18 текст "расписание операционного дня АСМП" заменить текстом "расписания операционных дней, указанные в п. 16";

11) в пункте 22 слово "отчет" заменить словами "по одному отчету", а аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ и/или клиринговой системы";

12) в пункте 23 текст "в рамках АСМП" заменить текстом "в рамках системы ВРРВ и/или клиринговой системы";

13) в пункте 33 слова "расчета какого-либо платежного документа" заменить словами "расчета платежных документов, указанных";

14) в пункте 35 слово "аннулированы" заменить словом "отозваны";

15) в пункте 36 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системе ВРРВ";

16) пункты 47 и 48 изложить в следующей редакции:

"47. Пакет платежных документов может содержать платежные документы, предназначенные только для одного участника-бенефициара. Максимальная сумма платежного документа, принимаемого клиринговой системой от участников, устанавливается нормативными актами Национального банка Молдовы.

48. Клиринговая система обеспечивает возможность осуществления 2 клиринговых сессий в соответствии с Расписанием операционного дня клиринговой системы.";

17) пункт 51 после слов "для соответствующей клиринговой сессии" дополнить текстом ", или проверять и отменять определенные платежные поручения и/или пакеты платежных поручений, относящихся к прямому дебетованию";

18) в пунктах 51, 52, 53, 54 и 56 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

19) в пункте 53 после первого предложения дополнить текстом: "На этапе "Пре-клиринг" участники смогут просматривать предварительные нетто-позиции в режиме реального времени.";

20) пункт 55 изложить в следующей редакции:

"55. Платежные документы, которые не были приняты к расчету в первую клиринговую сессию, автоматически передаются клиринговой системой для обработки во вторую клиринговую сессию. Платежные документы участников, за исключением небанковских ППУ, которые не были приняты клиринговой системой к расчету во вторую клиринговую сессию, автоматически удаляются клиринговой системой и передаются участником в систему ВРРВ для расчета. В случае небанковских ППУ платежные документы, которые не были приняты клиринговой системой к расчету во вторую клиринговую сессию, будут автоматически аннулированы системой.";

21) в пункте 56 в варианте на русском языке текст остается без изменений;

22) в пункте 58 текст "в АСМП" исключить;

23) в пункте 59 текст "в начале этапа "Проверка платежных документов" клиринговой сессии" заменить текстом "в течение этапа "Передача платежных документов" клиринговой сессии";

24) в пункте 60 слово "неакцепта" заменить словом "отклонения";

25) в пункте 61 текст "пунктом 61" заменить текстом "пунктом 60";

26) подпункт 4) пункта 67 признать утратившим силу;

27) в пункте 69 текст "в АСМП" исключить;

28) в пункте 71 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ";

29) пункт 74 изложить в следующей редакции:

"74. Система ВРРВ инициирует в автоматическом режиме механизм разрешения очереди в случае блокирования платежей у одного или нескольких участников системы ВРРВ.";

30) пункты 75, 76 и 77 признать утратившими силу;

31) в пункте 78 подпункт 5) признать утратившим силу;

32) дополнить пунктом 78-1 следующего содержания:

"78-1. Для управления риском ликвидности участник АСМП может осуществлять:

1) резервирование денежных средств на расчетном счете для обеспечения расчета нетто-позиции, рассчитанной клиринговой системой. Независимо от того, что участник резервирует денежные средства на расчетном счете, на этапе "Пре-клиринг" клиринговая система резервирует необходимые средства на расчетных счетах участников для покрытия рассчитанных дебетовых нетто-позиций;

2) резервирование денежных средств на расчетном счете для обеспечения расчета платежных документов в зависимости от присвоенных видов очередности.";

33) в пункте 79 после слова "времени" дополнить текстом "с помощью системных сообщений и интерактивных функций визуализации систем";

34) В пункте 82 слово "аннулировать" заменить словом "отзывать";

35) пункт 83 признать утратившим силу;

36) пункт 84 изложить в следующей редакции:

"84. Небанковские ППУ должны обеспечить остаток на своем расчетном счете, достаточный для покрытия суммы рассчитанной нетто-позиции, исполнения платежных поручений, связанных с прямым дебетованием, а также для оплаты комиссионных, взимаемых Национальным банком Молдовы в качестве администратора АСМП.";

37) пункт 85 признать утратившим силу;

38) пункт 87 изложить в следующей редакции:

"87. Администрирование и эксплуатация программно-аппаратных средств по взаимодействию с АСМП должны осуществляться участниками в соответствии с положениями функциональных и технических требований к участникам АСМП, в частности, участники должны обеспечить:

1) мероприятия, необходимые для эффективного и безопасного выполнения служебных обязанностей персоналом, занятым в процессах администрирования и эксплуатации программно-аппаратных средств по взаимодействию с АСМП.

2) соблюдение инструкций, спецификаций и руководств по работе в АСМП, касающихся:

a) конфигурации программно-аппаратных средств по взаимодействию с АСМП;

b) порядка подключения к АСМП с соблюдением требований, установленных для каналов связи;

c) соответствия платежных сообщений и запросов, переданных/принятых в/из АСМП, установленному порядку составления и формату сообщений.

3) бесперебойность процессов по взаимодействию с АСМП, а именно:

a)обеспечение резервирования для автоматизированных рабочих мест, предназначенных для взаимодействия с АСМП, их аппаратных /программных компонент, а также компонент, обеспечивающих их работу (источники непрерывного электрического питания и т.д.);

b) обеспечение мер по подключению к АСМП через резервный канал, в случае недоступности основного канала;

c)обеспечение мер по использованию сервисного бюро АСМП в случае невозможности прямого подключения к АСМП;

d) подключение к системе ВРРВ до начала этапа "Осуществление платежей и клиринга" Расписания операционного дня системы ВРРВ;

e) подключение к клиринговой системе CDN в течение "Осуществление платежей и клиринга" Расписания операционного дня клиринговой системы, но не позднее 09:00;

f) проведение работ по управлению/поддержке программно-аппаратных средств вне операционного дня системы ВРРВ и/или клиринговой системы в случае, если эти работы могут повлиять на непрерывность взаимодействия с АСМП;

g) передача пакетов с платежными документами в клиринговую систему, избегая их накопления (инициирование передачи накопленных пакетов с платежными документами должно осуществляться не позднее чем за один час до завершения этапа "Передача платежных документов" соответствующей клиринговой сессии);

h) обеспечение мер, которые позволят осуществлять срочные платежи через сервис web-мониторинг в случае, если внутренняя информационная система не работает.

4) безопасность аппаратных и программных компонент автоматизированных рабочих мест, предназначенных для взаимодействия с АСМП, а именно:

a) ограничение доступа к автоматизированным рабочим местам, предназначенным для взаимодействия с АСМП, и к помещениям, где они размещены;

b) использование усиленной квалифицированной или неквалифицированной электронной подписи пользователями, ответственными за взаимодействие с АСМП, и пользователями-операторами, с соблюдением положений Закона об электронной подписи и электронном документе №91/2014;

c)передачу в АСМП платежных сообщений, заверенных усиленными квалифицированными или неквалифицированными подписями в соответствии с Законом об электронной подписи и электронном документе №91/2014.

5) соблюдение других требований функциональных и технических требованиях к участникам АСМП.";

39) в пункте 89 текст "АСМП" исключить, а текст "сервиса web-мониторинг" заменить текстом "платформы TMS/X";

40) в пункте 92 текст на русском языке остается без изменений;

41) в подпункте 1) пункта 98 аббревиатуру "АИПС" заменить текстом "системах ВРРВ и клиринговых систем", а слова "платежных систем системного значения" заменить словами "инфраструктур финансового рынка";

42) в пункте 99 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "систем ВРРВ и клиринговых систем", слово "системы" заменить словом "систем", а слова "Ключевыми принципами для системно значимых платежных систем" заменить текстом "принципами инфраструктур финансового рынка";

43) в пункте 100 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ и/или клиринговой системы,";

44) в пункте 101 подпункт 1) и пункте 102 слово "системы" заменить аббревиатурой "АСМП";

45) в подпункте 2) пункта 103 текст "в АСМП" исключить;

46) пункт 106 признать утратившим силу;

47) в пункте 107 текст "в этапе "Клиринг" второй клиринговой сессии участник, за исключением небанковского ППУ, не покрыл свою дебетовую нетто-позицию" заменить текстом "участнику, за исключением небанковского ППУ, были аннулированы платежные документы к концу операционного дня из-за недостаточности денежных средств", а текст "через АСМП" исключить;

48) в пункте 108 текст "администратору АСМП" и "после закрытия операционного дня АСМП" исключить, после слов "осуществления платежей" дополнить текстом "через клиринговую систему";

49) пункт 109 изложить в следующей редакции:

"109. Если небанковское ППУ не обеспечило три раза в течение отчетного года остаток на расчетном счете, достаточный для покрытия рассчитанных нетто-позиций, исполнение платежных документов, относящихся к прямому дебетованию, а также для взимания комиссионов Национальным банком Молдовы, или в случае передачи в систему ВРРВ для обработки других документов, чем указанных в подпункте 2) пункта 26, Национальный банк Молдовы приостановит данному небанковскому ППУ право осуществлять платежи через клиринговую систему в течение одного календарного года.";

50) в пункте 111 текст "администратору АСМП" и "АСМП" исключить;

51) в пункте 112 текст "в АСМП" исключить;

52) приложение №1 после слов "просим об участии в автоматизированной системе межбанковских платежей" дополнить текстом ": системе валовых расчетов в режиме реального времени (система ВРРВ) и/или в клиринговой системе с расчетами на базе нетто-позиций (клиринговая система)";

53) в приложении №2:

54) в варианте на русском языке текст остается без изменений;

a) в строках 000, 001, 101, 104, 105, 106 и 111 текст "MT103" заменить текстом "pacs.008";

b) в строках 000, 002, 003, 006, 099, 100, 108 и 110 текст "MT202" заменить текстом "pacs.009";

c) в строках 001, 101 и 111 текст "MT102" заменить текстом "pacs.008";

d) в строке 006 текст "MT298 (система ВРРВ)" исключить;

e) в строке 014 текст "MT103 (ВРРВ) MT202 (ВРРВ) MT102 (клиринговая система) заменить текстом "pacs.008 (система ВРРВ) pacs.009 (система ВРРВ) pacs. 008 (клиринговая система)";

f) в строке 016 аббревиатуру "АСМП" заменить текстом "системы ВРРВ и клиринговой системы", текст "MT103 (система ВРРВ)" исключить, а текст "MT202 (система ВРРВ)" заменить текстом "pacs.010 (система ВРРВ)";

g) в строках 102, 103 текст "MT104" заменить текстом "pacs.003", а в строке 114 текст "MT104 (SCDN)" заменить текстом "pacs.003 (клиринговая система)";

h) в строке 104 текст "MT202 (система ВРРВ)" заменить текстом "pacs.009 (система ВРРВ) pacs.010 (система ВРРВ)";

i) строки 105 и 106, после текста "НБМ" дополнить текстом ", небанковскими ППУ";

j) строку 107 исключить;

55) приложение №3 и приложение №4 изложить в следующей редакции:

Приложение №3

к Регламенту об автоматизированной системе межбанковских платежей

Расписание операционного дня системы ВРРВ

№	Наименование этапа	Период времени
1.	Подготовительный этап	08:00-09:00
1.1.	Сверка остатков	08:00-08:15
1.2.	Операции по урегулированию	08:15-09:00
2.	Осуществление платежей и клиринга	09:00-20:30
3.	Операции овернайт	20:30-21:30
3.1.	Покрытие овердрафта	20:30-20:45
3.2.	Кредиты овернайт по запросу /размещение депозитов овернайт	20:45-21:30
4.	Аннулирование платежей и представление отчетов	21:30-22:00
5.	Завершающий этап	22:00-22:30

Расписание операционного дня клиринговой системы

№	Наименование этапа	Период времени
1.	Осуществление платежей и клиринга	08:00-20:00
1.1.	Первая клиринговая сессия в системе клиринга	08:00-15:00
1.1.1	Передача платежных документов	08:00-13:30
1.1.2	Проверка платежных документов	13:30-14:30
1.1.3	Пре-клиринг	14:30-14:45
1.1.4	Клиринг	14:45-15:00
1.2.	Вторая клиринговая сессия в клиринговой системе	15:00-20:00
1.2.1	Передача платежных документов	15:00-18:30
1.2.2	Проверка платежных документов	18:30-19:30
1.2.3	Пре-клиринг	19:30-19:45
1.2.4	Клиринг	19:45-20:00
2.	Аннулирование платежей и представление отчетов	20:00-20:30
3.	Завершающий этап	20:30-21:00

Приложение №4

к Регламенту об автоматизированной системе межбанковских платежей

Приоритеты, используемые в системе ВРРВ и клиринговой системе

Категория приоритета	Вид приоритета	Описание
Приоритеты 1-15	Высокий	для операций инициируемых НБМ в качестве администратора системы ВРРВ
Приоритеты 16-20	Высокий	для операций, инициируемых юридическим лицом, осуществляющим деятельность центрального депозитария ценных бумаг в качестве основной деятельности в системе ВРРВ в срочном порядке
Приоритеты 21-50	Средний	для операций инициируемых участниками в системе ВРРВ для исполнения в срочном порядке
Приоритеты 51-84	Низкий	для операций инициируемых участниками в системе ВРРВ для исполнения в обычном порядке
Приоритет 85	Низкий	для операций инициируемых участниками в системе ВРРВ для исполнения в режиме„исполнить или отклонить"

Приоритеты, используемые в клиринговой системе АСМП

Категория приоритета	Описание
Приоритеты 86-100	для операций инициируемых участниками в клиринговой системе

5. Настоящее постановление вступает в силу 20 мая 2022 г.