ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 16 июня 2016 года №158

Об изменении и дополнении некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы

На основании п.f) статьи 5, части (1) статьи 11, п.c) статьи 27 и п.а) статьи 49-2 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г. (переопубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, и части (3) статьи 49, п.b) части (2) статьи 93, и п.c) части (1) статьи 94 Закона о платежных услугах и электронных деньгах №114 от 18 мая 2012 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., №. 193-197, статья 661) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Регламент о кредитовом переводе, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №157 от 1 августа 2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013, №191-197, ст.1370), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №936 от 30 августа 2013, изменить и дополнить следующим образом:

1) Пункт 1 дополнить в конце словами "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей";

2) В пункте 2 после понятия "Кредитовый перевод" дополнить текстом: "Кредитовый перевод на базе группы переводов - несколько переводов, подготовленных к отправке одним плательщиком нескольким получателям";

3) В пункте 8 текст "приложении №1 в случае кредитового перевода в национальной валюте с использованием номера платежного счета или" и слова "в случае кредитового перевода в национальной валюте с использованием кода IBAN" исключить;

4) В пункте 24 подпункт 2) будет иметь следующее содержание: "код IBAN";

5) После пункта 24 дополнить пунктом 24-1 следующего содержания:

"В случае кредитовых переводов на базе группы переводов, осуществляемых одним плательщиком нескольким получателям, поставщики платежных услуг которых действуют за пределами Республики Молдова, пункт 24 не применяется к индивидуальным переводам из группы переводов, с условием, что группа переводов содержит полную информацию о плательщике, согласно пункту 24, и индивидуальные переводы содержат код IBAN плательщика";

6) В пункте 34 слово "международный" заменить текстом "осуществлен через сеть SWIFT" и в пункте 35 слово "международных" заменить текстом "осуществленные через сеть SWIFT";

7) В пункте 36 слово "международных" исключить;

8) После пункта 36 дополнить пунктом 36-1 следующего содержания:

"36-1. Поставщики-посредники должны обеспечить сохранение в переводе всей полученной информации о плательщике";

9) В пункте 38 формулировку "банковский счет" заменить формулировкой "код IBAN";

10) В пункте 40 текст "банковского счета в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №1, или" и текст "в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №5" исключить;

11) В пункте 41 текст "банковский счет в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №1, или" и текст "в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №5" исключить;

12) В пункте 42 текст "банковский счет в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №1, или", текст "в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №5", текст "банковский счет, в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №1, или", и текст "в случае использования образца платежного поручения, представленного в приложении №5" исключить;

13) После пункта 44 дополнить пунктами 44-1 и 44-2 следующего содержания:

"44-1. В случае, если поставщик-бенефициар обнаруживает, что информация, получаемая о плательщике согласно пункту 24 отсутствует или неполная, то отвергает перевод или запрашивает полную информацию о плательщике";

"44-2. В случае кредитового перевода на базе группы переводов, для которого поставщик-плательщик действует за пределами Республики Молдова, полная информация о плательщике согласно пункту 44 будет указана только в кредитовом переводе на базе группы переводов, но не в индивидуальных переводах из группы переводов";

14) После пункта 47 дополнить пунктом 47-1 со следующим содержанием:

"47-1. В случае если поставщик платежных услуг не предоставляет регулярно обязательную информацию о плательщике, плательщик-бенефициар принимает меры которые могут состоять, во первых, в предупреждениях и установлении сроков, прежде чем отклонить новый кредитовый перевод, исходящий от этого поставщика платежных услуг, либо принять решение в случае необходимости ограничить или прекратить коммерческие отношения с соответствующим поставщиком платежных услуг";

15) Наименование главы IX дополнить в конце текстом "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей";

16) В пункте 51 после слова "Банки" дополнить текстом "и другие участники автоматизированной системе межбанковских платежей, указанные в подпункте 2.5 п.а), с) , d) и f) Регламента об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №53 от 2 марта 2006 (Официальный монитор Республики Молдова, 2006, №39-42, ст.144), слова "обязаны генерировать/использовать" заменить текстом "будут генерировать/использовать", слова "в иностранной валюте" исключить, а после слова "Банк" дополнить текстом "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей";

17) В пункте 52 после слова "Банки" дополнить текстом "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, указанные в пункте 51 данного Регламента";

18) В пункте 53 текст "банками Республики Молдова счетам своих клиентов" заменить словами "счетам в Республике Молдова", часть с) изложить в новой редакции:

"с) следующие двадцать символов (буквенно-цифровые) – представляют идентификатор банка и других участников автоматизированной системы межбанковских платежей, указанные в пункте 51 данного Регламента (2 символа), присвоенные Национальным банком Молдовы в соответствии с п.54, за которым следует идентификатор клиента, обслуживаемого банком и другими участниками автоматизированной системы межбанковских платежей, указанными в пункте 51 данного Регламента (18 символов), который содержит счет клиента, открытый в банке, и при необходимости другие необходимые элементы для идентификации клиента: код валюты, код филиала и т.д. (код BBAN). В случае если идентификатор клиента содержит количество символов менее чем восемнадцать, недостающие символы заменяются нулями, которые проставляются в его начале", а часть d) исключить;

19) В пункте 54 после слова "банка" дополнить текстом "и других участников автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутых в п.51 настоящего Регламента", после слова "банку" дополнить текстом "и другим участникам автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутым в п.51 настоящего Регламента", и после слова "банков" дополнить текстом "или других участников автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутых в пункте 51 настоящего Регламента";

20) В пункте 56 после слова "банки" дополнить текстом "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п.51 настоящего Регламента", и слово "банков" исключить;

21) В пункте 58 слова "обязаны проверять" заменить текстом "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п.51 настоящего Регламента проверят";

22) В пункте 59 слова "банк-плательщик проверяет" заменить текстом "банк-плательщик и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п.51 настоящего Регламента проверяют", слова "банк возвращает" заменить текстом "банк и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п.51 настоящего Регламента возвращают", слово "информирует" заменить словом "информируют";

23) В пункте 62 после слова "банки" дополнить текстом "и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п.51 настоящего Регламента";

24) В пункте 63 текст "Банк обязан" заменить текстом "Банки и другие участники автоматизированной системы межбанковских платежей, упомянутые в п.51 настоящего Регламента обязаны";

25) Приложение №1 утрачивает силу;

26) В приложении №2:

a) из пункта 7 текст "Номер платежного счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символ или код" заменить словом "Код", и текст "номер платежного счета небанковского поставщика платежных услуг, открытого в банке, или" исключить;

b) пункт 11 утрачивает силу;

с) в пункте 12 после слова "номер его платежного счета" дополнить текстом "или код IBAN";

27) В приложении №3:

a) в пункте 14 текст "а в случае если бенефициаром является физическое лицо, указывается его адрес" и текст "а в случае если бенефициар физическое лицо, указывается и его адрес" исключить;

b) в пункте 19 после слова "номер его платежного счета" дополнить текстом "или код IBAN".

2. Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №53 от 2 марта 2006 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2006, №. 39-42, ст.144), с изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Молдовы под №770 от 3 сентября 2010 года, изменить и дополнить следующим образом:

1) в пункте 2.9 Регламента слова "банковский счет" заменить словами "расчетный счет";

2) в пункте 5.2 слова "банковского счета" заменить словом "кода IBAN";

3) в пункте 8.4 слово "Максимальная" заменить текстом "Для участников (за исключением Центра электронного управления) максимальная" и дополнить в конце "Максимальная сумма платежного документа, инициированного и переданного Центром электронного управления и акцептуемого клиринговой системой составляет 250000 леев";

4) Пункт 12.1 утрачивает силу;

5) В приложении 1 код 101 текст "бюджетные кредитовые переводы" и "бюджетные переводы" заменить текстом "кредитовые переводы, относящиеся к бюджетным платежам".

6) В приложении 4 в пункте 2 текст "за исключением платежных документов по бюджетным переводам, обрабатываемым в клиринговой системе, сумма которых <= 1000 леев" исключить, а пункт 3 утрачивает силу.

3. Регламент о деятельности поставщиков платежных услуг в системах перевода денег, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №204 от 15 октября 2010 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2010, №231-234, ст.900), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Молдова под №799 от 19 ноября 2010 изменить и дополнить следующим образом:

1) В пункте 2 после понятия "Операционный риск" дополнить текстом:

"Уникальный идентификационный код перевода денег – комбинация из букв, цифр или символов, установленная поставщиком платежных услуг участником, используемая для осуществления перевода денег.";

2) После пункта 35 дополнить пунктом 35-1 следующего содержания:

"35-1. В случае если поставщик платежных услуг участник получателя обнаруживает, что информация о плательщике, указанная в пункте 35, отсутствует или неполная, он отклоняет перевод денег или запрашивает полную информацию о плательщике.";

3) После пункта 38 дополнить пунктом 38-1 следующего содержания:

"38-1. В случае если поставщик платежных услуг регулярно не представляет обязательную информацию о плательщике, поставщик платежных услуг бенефициара принимает меры, которые состоят, во-первых, в предупреждениях и установлении сроков, прежде чем отклонить любой новый перевод денег, поступающий от этого поставщика платежных услуг, либо принять решение, в случае необходимости, ограничить или прекратить коммерческие отношения с соответствующим поставщиком платежных услуг.".

4. Данное постановление вступает в силу с 1 августа 2016 г.