База данных

Дата обновления БД:

16.01.2021

Добавлено/обновлено документов:

20 / 257

Всего документов в БД:

105122

Действует

Неофициальный перевод

О вступлении в силу отдельных частей документа смотри Справку

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 22 декабря 2017 года №308

О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

(В редакции Законов Республики Молдова от 26.07.2018 г. №160, 27.07.2018 г. №172, 23.11.2018 г. №271, 27.02.2020 г. №23, 16.12.2020 г. №257)

По всему тексту Закона слова "финансовое учреждение" заменены словом "банк" в соответствующем числе и падеже в соответствии с Законом Республики Молдова от 26.07.2018 г. №160

В целях переложения положений Директивы 2015/849/ЕС Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент (ЕС) Европейского Парламента и Совета №648/2012 и об отмене Директивы 2005/60/EС Европейского Парламента и Совета и Директивы 2006/70/EС Комиссии (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года, а также для выполнения требований международных стандартов предупреждения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, принятых Международной группой финансовых действий (МГФД) в феврале 2012 года,

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Цель закона

Настоящий закон устанавливает меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые должны способствовать обеспечению безопасности государства, имея целью защиту национальной финансово-банковской, финансово-небанковской системы и представителей свободных профессий, защиту прав и законных интересов физических лиц, юридических лиц и государства.

Статья 2. Сфера применения закона

(1) Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег, связанные с ними преступления, действия по финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, совершенные прямо или косвенно гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами–резидентами или нерезидентами на территории Республики Молдова, а также, в соответствии с международными договорами, одной из сторон которых является Республика Молдова, – на действия, совершенные ими за пределами Республики Молдова.

(2) Если сделка/операция совершается в иностранной валюте, для определения ее эквивалента в молдавских леях в целях применения положений настоящего закона применяется официальный курс молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный Национальным банком Молдовы на день совершения сделки/операции.

Статья 3. Основные понятия

В целях настоящего закона используются следующие основные понятия:

риск-ориентированный подход – использование основанного на доказательствах процесса принятия решений для эффективного предупреждения и борьбы с рисками отмывания денег и финансирования терроризма, выявленными на операционном, секторальном и национальном уровнях;

деятельность – поведение, основанное на совокупности действий, в том числе сделок, нацеленных на получение результата;

сомнительная деятельность или сделка – деятельность или сделка с имуществом либо незаконным имуществом, в том числе финансовыми средствами и фондами, в отношении которой отчетной единице известно или у нее имеются обоснованные подозрения в том, что действия по отмыванию денег, связанные с ними преступления, действия по финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения находятся на этапе подготовки, покушения, совершения либо уже совершены;

агент по недвижимости – юридическое или физическое лицо, оказывающее посреднические услуги в сделках с недвижимостью, в том числе по купле-продаже или аренде недвижимости, и предоставляющее консультации в этой сфере в обмен на предварительно определенную комиссию от стоимости сделки;

фиктивный банк – банк либо учреждение, осуществляющее деятельность, соответствующую деятельности банка, который не имеет физического присутствия, не осуществляет реального руководства и управления и не входит в регулируемую финансовую группу;

выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете владеет физическим либо юридическим лицом или контролирует его, либо бенефициар инвестиционного общества или управляющий инвестиционным обществом, либо лицо, от имени которого осуществляется деятельность или сделка и/или которое обладает прямо или косвенно правом собственности или контроля в отношении не менее 25 процентов акций или прав голоса юридического лица или в отношении имущества, находящегося в доверительном управлении;

имущество – финансовые средства, фонды, доходы, любого рода ценности (активы), материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, осязаемые или неосязаемые, а также документы или другие правовые инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, подтверждающие правовой титул или право, включая любую долю участия (интересы) в этих ценностях (активах);

незаконное имущество – имущество, предназначенное или использованное для преступления либо добытое прямо или косвенно в результате совершения преступления, любая выгода, полученная от этого имущества, а также имущество, конвертированное либо преобразованное частично или полностью из имущества, предназначенного либо использованного для преступления либо добытого в результате его совершения, и выгоды, полученные от этого имущества;

замороженное имущество – имущество, являющееся предметом обеспечительных мер, предусмотренных в статье 33;

сомнительное имущество – имущество, в отношении которого отчетной единице известно или у нее имеются обоснованные подозрения в том, что оно носит незаконный характер;

клиент – физическое или юридическое лицо, которое находится в процессе установления деловых отношений или установило деловые отношения с отчетной единицей либо воспользовалось или пользуется услугами отчетной единицы;

анонимный счет – счет, владелец которого не установлен;

счет на фиктивное имя – счет, открытый на имя неустановленного лица, которому присваивается вымышленное имя;

финансирование терроризма – действия, определенные в статье 279 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;

преступления, связанные с отмыванием денег, – преступления, предусмотренные Уголовным кодексом, в том числе финансирование терроризма, в результате совершения которых незаконно добыто имущество, включая доходы, фонды и другие выгоды, составляющие предмет отмывания денег;

финансовые расследования – деятельность, состоящая в сборе информации, анализе и проверке всех финансовых и экономических отношений, а также проверке клиентов, которые могут быть связаны с действиями по отмыванию денег, относящимися к ним преступлениями и действиями по финансированию терроризма; деятельность, направленная на установление и определение источника и прослеживание используемого имущества, добытого в результате этих преступлений, фондов террористов и другого имущества, которое является или может являться предметом обеспечительных мер и/или конфискации, а также деятельность по оценке размеров преступной сети и соответствующего уровня преступности. Финансовые расследования следует отличать от специальных расследований, которые регулируются Законом о специальной розыскной деятельности №59/2012;

представитель свободной профессии – физическое или юридическое лицо, предоставляющее независимые профессиональные бухгалтерские, аудиторские и юридические услуги, в том числе адвокаты и нотариусы, осуществляющее деятельность в соответствии с действующим законодательством;

ограничительные меры в отношении имущества – меры, обеспечивающие предотвращение перемещения, передачи, изменения, пользования либо манипулирования имуществом любым способом, который может вызвать изменение его объема, стоимости, местонахождения, отношений собственности и владения, характера или назначения либо любое иное изменение, позволяющее использовать имущество;

члены семей политически уязвимых лиц – супруг/супруга, дети и их супруги, сожитель/сожительница или родители политически уязвимого лица;

орган по саморегулированию с функциями надзора – субъект со статусом юридического лица, представляющий членов одной профессии и играющий роль в регулировании их деятельности, осуществлении определенных надзорных или мониторинговых функций и обеспечении введения в действие относящихся к ним правил;

лица, связанные с политически уязвимыми лицами, – физические лица, которые, как известно, совместно с политически уязвимым лицом являются выгодоприобретающими собственниками юридического лица или состоят в общих с ним деловых отношениях, а также физические лица, которые, как известно, являются единственными выгодоприобретающими собственниками какого-либо юридического лица, в отношении которого известно, что оно фактически создано в интересах политически уязвимого лица;

руководители высшего звена – должностные лица или сотрудники, достаточно осведомленные о подверженности учреждения рискам отмывания денег и финансирования терроризма, занимающие должности, достаточно высокие для принятия решений, влияющих на такую подверженность, не обязательно являющиеся членами административного совета;

политически уязвимые лица – физические лица, которые исполняют или исполняли в течение прошедшего года важные государственные должности ­ на национальном и/или международном уровне, и члены руководящих органов политических партий;

физические лица, исполняющие важные государственные должности на международном уровне, – физические лица, которые исполняют или исполняли должности глав государств, глав правительств и глав кабинетов министров, а также члены правительства, заместители министров, руководители государственных канцелярий, депутаты, руководители политических партий, судьи высших судебных палат, члены счетных палат и члены советов национальных банков, офицеры старших и высших воинских званий, члены руководящих и административных органов предприятий с государственным капиталом, члены королевских семей, послы и высокопоставленные сотрудники дипломатических представительств, директора, заместители директоров и члены административных советов международных организаций;

физические лица, исполняющие важные государственные должности на национальном уровне, – физические лица, которые исполняют или исполняли наиболее важные ответственные государственные должности в соответствии с законом, а также члены руководящих и административных органов государственных предприятий, муниципальных предприятий и коммерческих обществ с преимущественно государственным капиталом, руководители политических партий и офицеры старших и высших воинских званий;

распространение оружия массового уничтожения – действия, определенные в статье 140-1 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;

деловые отношения – профессиональные или коммерческие отношения, связанные с профессиональной деятельностью отчетных единиц и лиц, регулируемых настоящим законом, определенная продолжительность которых предполагается в момент установления контакта;

профессиональная тайна – информация, данные и документы, хранящиеся в соответствии с настоящим законом в отношении конкретного лица: персональные данные, данные о финансовых активах, деловых отношениях, структуре собственности, сетях продаж и планах развития бизнеса, разглашение которых может причинить ущерб соответствующему лицу;

приостановление деятельности или сделки – временный запрет изменения режима собственности, перевода, уничтожения, преобразования, размещения или перемещения имущества либо временное взятие имущества на хранение или под контроль;

отмывание денег – действия, определенные в статье 243 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;

сделка – действия, основанные на предварительной договоренности между двумя или более сторонами, посредством которых имущество передается, ликвидируется, преобразовывается, размещается или поступает в оборот;

сложная и неординарная сделка – сделка, совершенная одной операцией или несколькими операциями, которые не соответствуют повседневной деятельности клиента и/или не типичны для вида его деятельности;

разовая сделка – сделка, совершенная одной операцией или несколькими операциями одним или несколькими физическими либо юридическими лицами в отсутствии деловых отношений с отчетной единицей.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 26.07.2018 г. №160)
(см. предыдущую редакцию)

Глава II. Предупреждение отмывания денег и финансирования терроризма

Статья 4. Отчетные единицы

(1) Положения настоящего закона применяются к следующим физическим и юридическим лицам (далее – отчетные единицы):

a) банки, указанные в Законе о деятельности банков №202/2017;

b) пункты обмена валют (кроме банков);

c) регистрационные общества, инвестиционные общества, Единый центральный депозитарий, операторы рынков, системные операторы, страховщики (перестраховщики), посредники в страховании и/или перестраховании – юридические лица, Национальное бюро страховщиков автотранспортных средств, негосударственные пенсионные фонды, небанковские кредитные организации, ссудо-сберегательные ассоциации, центральные ассоциации ссудо-сберегательных ассоциаций;

d) организаторы азартных игр;

e) агенты по недвижимости;

f) физические и юридические лица, осуществляющие деятельность с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава I. Общие положения Статья 1. Цель закона Статья 2. Сфера применения закона Статья 3. Основные понятия Глава II. Предупреждение отмывания денег и финансирования терроризма Статья 4. Отчетные единицы Статья 5. Меры предосторожности в отношении клиентов Статья 6. Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма и риск-ориентированный подход Статья 7. Упрощенные меры предосторожности в отношении клиентов Статья 8. Меры повышенной предосторожности в отношении клиентов Статья 9. Хранение данных Статья 10. Исполнение третьими лицами Статья 11. Информирование о деятельности или сделках, подпадающих под действие настоящего закона Статья 12. Запрет разглашения Статья 13. Политики, внутренний контроль и процедуры Статья 14. Правила прозрачности Глава III. Компетенция органов, наделенных полномочиями по исполнению закона Статья 15. Органы с функциями надзора за отчетными единицами Статья 16. Ограничение действия охраняемой законом тайны Статья 17. Национальное и международное сотрудничество Глава IV . Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Статья 18. Организация и статус Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Статья 19. Обязанности Службы Статья 20. Права Службы Статья 21. Назначение на должность и освобождение от должности руководящих сотрудников Службы Статья 22. Полномочия руководства Службы Статья 23. Назначение на должность в составе аппарата Службы Статья 24. Испытательный срок Статья 25. Основания прекращения деятельности в аппарате Службы Статья 26. Безупречная профессиональная репутация Статья 27. Гарантии и право на профессиональный риск при исполнении обязанностей Статья 28. Недопустимость вмешательства в деятельность сотрудника Статья 29. Пенсионное обеспечение Статья 30. Социальное обеспечение Статья 31. Отпуск Статья 32. Финансирование деятельности Службы Глава V. Обеспечительные меры и ответственность Статья 33. Обеспечительные меры Статья 34. Имплементация финансовых санкций в связи с террористической деятельностью и деятельностью по распространению оружия массового уничтожения Статья 35. Санкции Статья 36. Защита персональных данных Статья 37. Заключительные и переходные положения

Закон Республики Молдова от 22 декабря 2017 года №308
"О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма"

О документе

Номер документа:308
Дата принятия: 22/12/2017
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:23/02/2018
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №58-66, 23 февраля 2018 года, Ст.133.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 37 настоящий Закон вступает в силу со дня опубликования - с 23 февраля 2018, за исключением:

пункта е) части (2) статьи 35, который вступает в силу со дня принятия Закона о процедуре установления нарушений в сфере отмывания денег и финансирования терроризма и порядке назначения штрафов;

- части (20) статьи 14, которая вступает в силу с 1 января 2019 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 16/12/2020  документом  Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 257 от 16/12/2020
Вступила в силу с: 01/01/2021


Редакция от 27/02/2020, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 23 от 27/02/2020
Вступила в силу с: 20/04/2020


Редакция от 23/11/2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 271 от 23/11/2018
Вступила в силу с: 01/12/2018


Редакция от 27/07/2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 172 от 27/07/2018
Вступила в силу с: 24/08/2018


Редакция от 26/07/2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 160 от 26/07/2018
Вступила в силу с: 17/08/2018


Редакция от 22/12/2017