Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 9 августа 2018 года №200

Об утверждении Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков

На основании части (1) ст.11, п. с) части (1) ст.27, и п. а) и d) ст.44 Закона №548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Официальный Монитор Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст. 544), и ст. 95 Закона №202 от 6 октября 2017 г. о деятельности банков (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, №434-439, ст. 727) и части (3) и (14) ст.13, части (2) ст.15 Закона №308 от 22 декабря 2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, №58-66, ст.133), Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу в день опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Приложение

к Постановлению Исполнительного комитета Национального банка Молдовы от 9 августа 2018 года №200

Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков

Настоящий Регламент частично перелагает положения Регламента (ЕС) №2015/847 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 г. об информации, сопровождающей переводы денежных средств, и об отмене Регламента (ЕС) №1781/2006 (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года.

Глава I Общие положения

1. Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков (далее - Регламент) устанавливает правила по: идентификации и оценке рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма; применению мер предосторожности в отношении клиентов, в том числе мер упрощенной и повышенной предосторожности; информированию о подозрительных сделках и деятельности; хранению данных; внедрению финансовых санкций, связанных с отмыванием денег и предотвращением распространения оружия массового поражения; а также организации и выполнению элементов по системе внутреннего контроля.

2. Банк и отделения банков других государств применяют положения настоящего Регламента в деловых отношениях со своими клиентами и при осуществлении банковских сделок и операций.

3. Понятия и выражения, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения, предусмотренные в Законе №202 от 6 октября 2017 г. о деятельности банков, Законе №308 от 22 декабря 2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Законе №114 от 18 мая 2012 г. о платежных услугах и электронных деньгах, нормативных актах Национального банка Молдовы и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, разработанных для исполнения требований по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также в настоящем Регламенте используются следующие понятия и выражения:

сделка существенных размеров - сделка (операция), превышающая предел значения, установленный во внутренних политиках банка с учетом рисков, связанных с клиентами и осуществленными сделками;

электронные средства - средства электронного оборудования для обработки (включая цифровое сжатие), хранение и передачу данных с использованием проводов, оптических радиотехнологий или любых других электромагнитных средств (например: компьютер, банкомат, терминал наличной оплаты, мобильный телефон и т.д.);

переводы средств - любая осуществленная сделка, по меньшей мере частично, через электронные средства от имени плательщика посредством поставщика платежных услуг, для предоставления фондов получателю платежа посредством поставщика платежных услуг, независимо от того, если плательщик и получатель платежа являются или нет одним и тем же лицом, и независимо от того, если поставщик платежных услуг плательщика и поставщик платежных услуг получателя платежа идентичны, в том числе: кредитовые переводы, прямое дебетование, денежные переводы и переводы, осуществленные с использованием платежной карточки;

единый идентификатор компании (legal entity identifier) - буквенно-цифровой код, составленный из 20 символов, который однозначно идентифицирует юридическое лицо, установленный согласно стандарту ISO 17442;

перевод фондов на основании групповой картотеки (batch file) - несколько переводов одного плательщика нескольким получателям, которые сгруппированы для перевода;

пакетный файл - это текстовый файл, содержащий последовательность команд для компьютерной операционной системы;

корреспондентские счета перевода (payable - through accounts) - банковская услуга, позволяющая клиентам корреспондентского иностранного банка прямое использование корреспондентских счетов банка для осуществления сделок от их имени;

международные организации - субъекты, созданные через официальные политические соглашения между государствами-членами, которые имеют статус международных договоров, и их существование признано законом в странах-членах и не рассматривается как институциональные единицы-резиденты стран, в которых они находятся (например: Организация Объединенных Наций, Совет Европы, ОБСЕ и т.д.).

Глава II Ответственность

4. Банк разрабатывает и применяет эффективную внутреннюю программу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

5. Банк располагает адекватной системой внутреннего контроля для идентификации, оценки, мониторинга и понимает риски отмывания денег и финансирования терроризма. Банк предпринимает необходимые меры, с привлечением достаточных ресурсов, для минимизации идентифицированных рисков.

6. Совет банка несет ответственность за разработку, утверждение и надзор за осуществлением программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Исполнительный орган банка ответствен за эффективное внедрение программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

7. Банк назначает лица, в том числе из членов Совета банка или исполнительного органа банка, ответственные за обеспечение соответствия банковской деятельности правовым требованиям по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

8. Подразделение внутреннего аудита банка или организация внешнего аудита/аудитор проводит независимую оценку адекватного характера и соответствия банковской деятельности программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма не реже одного раза в год, с учетом пункта 93 подпункта 1). Банк, по решению Совета банка или по просьбе надзорного органа, назначает аудиторскую компанию/внешнего аудитора для оценки адекватности и соответствия деятельности банка Программе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с положениями пункта 93 подпункта 1) и критериями, установленными по просьбе Национального банка Молдовы. Результаты оценки представляются Совету банка и исполнительному органу банка, и банк информирует об упомянутых результатах Национальный банк Молдовы в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления банками финансовых отчетов в пруденциальных целях, утвержденной Решением Административного совета Национального банка Молдовы №279 от 1 декабря 2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., №216-221, ст. 2008), с последующими изменениями и дополнениями.

Глава III Требования к внутренней программе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

9. Внутренняя программа по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма - это политики, процедуры и внутренний контроль, в том числе правила знания своего клиента, поддерживающие нормы этики и профессионализма в банковском секторе и предупреждающие использование банка в целях отмывания денег или финансирования терроризма организованными преступными группировками или их соучастниками. Эта программа должна обеспечить осуществление банковских операций надежно и с осмотрительностью.