Неофициальный перевод

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 21 мая 2020 года №75

О процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций

В целях переложения статей 14 (4), 16, 18, 18a, 20, 30, 32, 32a, 40, 42, 45, 46, 48, 50a, 59 и 60 Директивы 2015/849/ЕС Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента (ЕС) №648/2012 Европейского Парламента и Совета и об отмене Директивы 2005/60/ЕС Европейского Парламента и Совета и Директивы 2006/70/ЕС Комиссии (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года, с последними изменениями, внесенными Директивой 2018/843/ЕС Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года, и в соответствии с частью (2) статьи 35 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017,

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I Общие положения

Статья 1. Цель и сфера действия закона

(1) Настоящий закон устанавливает процедуру установления нарушений в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, совершенных отчетными единицами, руководителями высшего звена, должностными лицами и работниками отчетных единиц, а также порядок применения к ним санкций.

(2) Положения настоящего закона распространяются на совершенные на территории Республики Молдова деяния (действия или бездействие), составляющие нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая настоящий закон.

(3) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Национальный банк Молдовы и Национальная комиссия по финансовому рынку являются национальными органами, правомочными применять настоящий закон в соответствии с полномочиями, предусмотренными Законом №308/2017.

(4) При наличии несоответствий между положениями международного договора, стороной которого является Республика Молдова, и положениями, предусмотренными настоящим законом, приоритет имеют международные нормы.

Статья 2. Основные понятия

В целях настоящего закона следующие понятия означают:

работник отчетной единицы - физическое лицо, работающее в отчетной единице по индивидуальному трудовому договору и несущее обязанности, связанные с соблюдением положений Закона №308/2017;

внезапный контроль - контроль, не включенный в годовой план контроля и проводимый в целях проверки соблюдения установленных законодательством требований;

плановый контроль - контроль, проводимый согласно годовому плану контроля на основе анализа и оценки в соответствии с критериями риска;

леевый эквивалент суммы в евро - эквивалент в молдавских леях сумм в евро, определенный по официальному курсу Национального банка Молдовы на дату совершения нарушения. В случае повторных, систематических, длящихся или продолжаемых нарушений применяется официальный курс молдавского лея, установленный Национальным банком Молдовы, на дату совершения последнего деяния, составляющего нарушение;

отчетная единица - физическое или юридическое лицо, определенное в части (1) статьи 4 Закона №308/2017;

руководитель высшего звена - физическое лицо, определенное в статье 3 Закона №308/2017;

должностное лицо - физическое лицо, наделенное в отчетной единице, постоянно или временно, в силу закона, по назначению, по выбору или в силу отдельного поручения определенными правами и обязанностями по осуществлению действий административно-распорядительного либо организационно-хозяйственного характера;

процедура контроля - процедурный инструмент для получения в рамках процесса проверки соответствия необходимой информации и документов от отчетных единиц, используемый Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег для установления нарушений положений Закона №308/2017;

протокол проведения контрольного посещения - документ, в котором фиксируются выводы и действия, осуществленные во время контрольного посещения.

Статья 3. Органы с функциями надзора за отчетными единицами

(1) Органы с функциями надзора за отчетными единицами предусмотрены в части (1) статьи 15 Закона №308/2017.

(2) Применение предусмотренных настоящим законом санкций за нарушение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма входит в компетенцию следующих органов с функциями надзора за отчетными единицами:

a) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (далее - Служба);

b) Национальный банк Молдовы;

c) Национальная комиссия по финансовому рынку.

Статья 4. Компетенция органов с функциями надзора за отчетными единицами

(1) Органы с функциями надзора за отчетными единицами в 24-часовой срок информируют Службу об обнаружении ими в ходе контролей, проводимых в отчетных единицах, или каким-либо иным образом деяний, которые могут быть связаны с нарушением положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(2) Служба может рекомендовать органам с функциями надзора за отчетными единицами проведение в поднадзорных единицах контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма согласно процедурам, предусмотренным законодательством, на основании которого они действуют, с уведомлением при этом Службы о результатах контроля, либо при необходимости может обратиться к ним за направлением специалиста для совместного с представителями Службы проведения контроля в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(3) Служба и Национальный банк Молдовы могут направлять специалистов для взаимного консультирования в пределах имеющихся полномочий в ходе проведения контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(4) Национальный банк Молдовы осуществляет проверку соответствия отчетных единиц, предусмотренных в пунктах a), b), e), g) и i) части (1) статьи 4 Закона №308/2017, устанавливает нарушения и издает соответствующие решения в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы №548/1995, Законом о деятельности банков №202/2017, Законом о валютном регулировании №62/2008 и Законом о платежных услугах и электронных деньгах №114/2012. Вступление в силу, исполнение и оспаривание решений Национального банка Молдовы о применении санкций осуществляется в соответствии с законами, перечисленными в настоящей части. Срок привлечения к ответственности, способ индивидуализации санкций, их вид и размер устанавливаются в соответствии с положениями настоящего закона. Положения части (2) настоящей статьи, частей (1), (2) и (4) статьи 6, частей (4), (5) и (6) статьи 7, части (2) статьи 10 настоящего закона не распространяются на контроли, проводимые Национальным банком Молдовы.

(5) Национальная комиссия по финансовому рынку осуществляет проверку соответствия отчетных единиц, предусмотренных в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона №308/2017, в соответствии с Законом о Национальной комиссии по финансовому рынку №192/1998. Способ индивидуализации санкций, их вид и размер устанавливаются в соответствии с положениями настоящего закона.

(6) Служба осуществляет проверку соответствия отчетных единиц, индивидуализацию и применение санкций к отчетным единицам согласно предусмотренной настоящим законом процедуре.

Глава II Проверка соответствия отчетных единиц

Статья 5. Основания для инициирования процедуры контроля отчетных единиц

Служба инициирует процедуру контроля отчетных единиц:

a) на основе информации о предполагаемом нарушении положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, полученной от органов с функциями надзора за отчетными единицами или от других органов, физических и юридических лиц, предусмотренных в частях (2)-(5) статьи 4 Закона №308/2017;

b) в силу полномочий - на основе информации, которой располагает в соответствии с Законом №308/2017.

Статья 6. Планирование процедуры контроля

(1) Плановый контроль отчетных единиц проводится на основе ежегодных планов контроля, содержащих перечень отчетных единиц, которые являются субъектами контроля, цель контроля, планируемый период контроля и обоснование проведения контроля.

(2) В процессе составления планов контроля учитываются риски отмывания денег и финансирования терроризма, определенные в национальном отчете об оценке рисков и в законодательстве о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(3) В дополнение к предусмотренным ежегодным планом контроля Служба может проводить внеплановые контроли в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(4) Служба может обращаться к органам с функциями надзора за отчетными единицами, правомочным проводить контроль в поднадзорных единицах, за проведением в отчетных единицах внеплановых контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(5) Органы с функциями надзора за отчетными единицами, правомочные проводить контроль в поднадзорных единицах, представляют Службе:

a) годовые планы контроля - до 31 декабря года, предшествующего контролю, а также корректировки планов - в 14-дневный срок после их утверждения;

b) уведомление о намечаемом внеплановом контроле - до дня начала контроля, если только контроль не вытекает из скорректированного плана контроля;

c) информацию о результатах контроля в случае установления нарушения отчетными единицами положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма - в 14-дневный срок со дня составления акта контроля.

Статья 7. Координация контроля

(1) Контроли в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, проводимые Службой, координируются с органами с функциями надзора за отчетными единицами, правомочными проводить контроль в поднадзорных единицах.

(2) В процессе координации согласно части (1) ежегодно до 15 ноября Служба разрабатывает и публикует информацию в отношении областей и секторов, подверженных риску отмывания денег и финансирования терроризма.

(3) Служба может давать органам с функциями надзора за отчетными единицами, правомочным проводить контроль в поднадзорных единицах, рекомендации по порядку проведения контроля в соответствии с настоящим законом.

(4) Органы, указанные в части (2) статьи 3, могут обращаться друг к другу за направлением специалистов из их состава в целях проведения совместных контролей в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(5) В течение одного календарного года в отчетной единице одним органом с функциями надзора за отчетными единицами может проводиться лишь один плановый контроль в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(6) В случая выявления информации о предполагаемом нарушении положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма разрешается проведение внеплановых контролей.

Статья 8. Уведомление

(1) Служба уведомляет отчетную единицу об инициировании процедуры планового контроля не менее чем за 10 рабочих дней до начала процедуры контроля.

(2) Внеплановый контроль проводится Службой без предварительного уведомления отчетной единицы.

Статья 9. Приказ о проведении контроля

(1) Контроль проводится не менее чем двумя работниками (далее - инспекторы), уполномоченными приказом руководства Службы.

(2) Приказ о проведении контроля оформляется в письменном виде и содержит:

а) основание для инициирования и вид контроля;