Дата обновления БД:
02.05.2024
Добавлено/обновлено документов:
38 / 110
Всего документов в БД:
133331
Неофициальный перевод
О вступлении в силу отдельных частей документа смотри Справку
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА
от 22 декабря 2017 года №308
О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
(В редакции Законов Республики Молдова от 26.07.2018 г. №160, 27.07.2018 г. №172, 23.11.2018 г. №271, 27.02.2020 г. №23, 16.12.2020 г. №257, 27.11.2020 г. №215, 07.07.2022 г. №184)
По всему тексту Закона слова "финансовое учреждение" заменены словом "банк" в соответствующем числе и падеже в соответствии с Законом Республики Молдова от 26.07.2018 г. №160
В целях переложения положений Директивы 2015/849/ЕС Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент (ЕС) Европейского Парламента и Совета №648/2012 и об отмене Директивы 2005/60/EС Европейского Парламента и Совета и Директивы 2006/70/EС Комиссии (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года, а также для выполнения требований международных стандартов предупреждения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, принятых Международной группой финансовых действий (МГФД) в феврале 2012 года,
Парламент принимает настоящий органический закон.
Глава I. Общие положения
Статья 1. Цель закона
Настоящий закон устанавливает меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые должны способствовать обеспечению безопасности государства, имея целью защиту национальной финансово-банковской, финансово-небанковской системы и представителей свободных профессий, защиту прав и законных интересов физических лиц, юридических лиц и государства.
Статья 2. Сфера применения закона
(1) Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег, связанные с ними преступления, действия по финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, совершенные прямо или косвенно гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами–резидентами или нерезидентами на территории Республики Молдова, а также, в соответствии с международными договорами, одной из сторон которых является Республика Молдова, – на действия, совершенные ими за пределами Республики Молдова.
(2) Если сделка/операция совершается в иностранной валюте, для определения ее эквивалента в молдавских леях в целях применения положений настоящего закона применяется официальный курс молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный Национальным банком Молдовы на день совершения сделки/операции.
Статья 3. Основные понятия
В целях настоящего закона используются следующие основные понятия:
риск-ориентированный подход – использование основанного на доказательствах процесса принятия решений для эффективного предупреждения и борьбы с рисками отмывания денег и финансирования терроризма, выявленными на операционном, секторальном и национальном уровнях;
деятельность – поведение, основанное на совокупности действий, в том числе сделок, нацеленных на получение результата;
сомнительная деятельность или сделка – деятельность или сделка с имуществом либо незаконным имуществом, в том числе финансовыми средствами и фондами, в отношении которой отчетной единице известно или у нее имеются обоснованные подозрения в том, что действия по отмыванию денег, связанные с ними преступления, действия по финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения находятся на этапе подготовки, покушения, совершения либо уже совершены;
агент по недвижимости – юридическое или физическое лицо, оказывающее посреднические услуги в сделках с недвижимостью, в том числе по купле-продаже или аренде недвижимости, и предоставляющее консультации в этой сфере в обмен на предварительно определенную комиссию от стоимости сделки;
фиктивный банк – банк либо учреждение, осуществляющее деятельность, соответствующую деятельности банка, который не имеет физического присутствия, не осуществляет реального руководства и управления и не входит в регулируемую финансовую группу;
выгодоприобретающий собственник – физическое лицо, которое в конечном счете владеет физическим либо юридическим лицом или контролирует его, либо бенефициар инвестиционного общества или управляющий инвестиционным обществом, либо лицо, от имени которого осуществляется деятельность или сделка и/или которое обладает прямо или косвенно правом собственности или контроля в отношении не менее 25 процентов акций или прав голоса юридического лица или в отношении имущества, находящегося в доверительном управлении;
имущество – финансовые средства, фонды, доходы, любого рода ценности (активы), материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, осязаемые или неосязаемые, а также документы или другие правовые инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, подтверждающие правовой титул или право, включая любую долю участия (интересы) в этих ценностях (активах);
незаконное имущество – имущество, предназначенное или использованное для преступления либо добытое прямо или косвенно в результате совершения преступления, любая выгода, полученная от этого имущества, а также имущество, конвертированное либо преобразованное частично или полностью из имущества, предназначенного либо использованного для преступления либо добытого в результате его совершения, и выгоды, полученные от этого имущества;
замороженное имущество – имущество, являющееся предметом обеспечительных мер, предусмотренных в статье 33;
сомнительное имущество – имущество, в отношении которого отчетной единице известно или у нее имеются обоснованные подозрения в том, что оно носит незаконный характер;
клиент – физическое или юридическое лицо, которое находится в процессе установления деловых отношений или установило деловые отношения с отчетной единицей либо воспользовалось или пользуется услугами отчетной единицы;
анонимный счет – счет, владелец которого не установлен;
счет на фиктивное имя – счет, открытый на имя неустановленного лица, которому присваивается вымышленное имя;
финансирование терроризма – действия, определенные в статье 279 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;
преступления, связанные с отмыванием денег, – преступления, предусмотренные Уголовным кодексом, в том числе финансирование терроризма, в результате совершения которых незаконно добыто имущество, включая доходы, фонды и другие выгоды, составляющие предмет отмывания денег;
финансовые расследования – деятельность, состоящая в сборе информации, анализе и проверке всех финансовых и экономических отношений, а также проверке клиентов, которые могут быть связаны с действиями по отмыванию денег, относящимися к ним преступлениями и действиями по финансированию терроризма; деятельность, направленная на установление и определение источника и прослеживание используемого имущества, добытого в результате этих преступлений, фондов террористов и другого имущества, которое является или может являться предметом обеспечительных мер и/или конфискации, а также деятельность по оценке размеров преступной сети и соответствующего уровня преступности. Финансовые расследования следует отличать от специальных расследований, которые регулируются Законом о специальной розыскной деятельности №59/2012;
представитель свободной профессии – физическое или юридическое лицо, предоставляющее независимые профессиональные бухгалтерские, аудиторские и юридические услуги, в том числе адвокаты и нотариусы, осуществляющее деятельность в соответствии с действующим законодательством;
ограничительные меры в отношении имущества – меры, обеспечивающие предотвращение перемещения, передачи, изменения, пользования либо манипулирования имуществом любым способом, который может вызвать изменение его объема, стоимости, местонахождения, отношений собственности и владения, характера или назначения либо любое иное изменение, позволяющее использовать имущество;
члены семей политически уязвимых лиц – супруг/супруга, дети и их супруги, сожитель/сожительница или родители политически уязвимого лица;
орган по саморегулированию с функциями надзора – субъект со статусом юридического лица, представляющий членов одной профессии и играющий роль в регулировании их деятельности, осуществлении определенных надзорных или мониторинговых функций и обеспечении введения в действие относящихся к ним правил;
лица, связанные с политически уязвимыми лицами, – физические лица, которые, как известно, совместно с политически уязвимым лицом являются выгодоприобретающими собственниками юридического лица или состоят в общих с ним деловых отношениях, а также физические лица, которые, как известно, являются единственными выгодоприобретающими собственниками какого-либо юридического лица, в отношении которого известно, что оно фактически создано в интересах политически уязвимого лица;
руководители высшего звена – должностные лица или сотрудники, достаточно осведомленные о подверженности учреждения рискам отмывания денег и финансирования терроризма, занимающие должности, достаточно высокие для принятия решений, влияющих на такую подверженность, не обязательно являющиеся членами административного совета;
политически уязвимые лица – физические лица, которые исполняют или исполняли в течение прошедшего года важные государственные должности на национальном и/или международном уровне, и члены руководящих органов политических партий;
физические лица, исполняющие важные государственные должности на международном уровне, – физические лица, которые исполняют или исполняли должности глав государств, глав правительств и глав кабинетов министров, а также члены правительства, заместители министров, руководители государственных канцелярий, депутаты, руководители политических партий, судьи высших судебных палат, члены счетных палат и члены советов национальных банков, офицеры старших и высших воинских званий, члены руководящих и административных органов предприятий с государственным капиталом, члены королевских семей, послы и высокопоставленные сотрудники дипломатических представительств, директора, заместители директоров и члены административных советов международных организаций;
физические лица, исполняющие важные государственные должности на национальном уровне, – физические лица, которые исполняют или исполняли наиболее важные ответственные государственные должности в соответствии с законом, а также члены руководящих и административных органов государственных предприятий, муниципальных предприятий и коммерческих обществ с преимущественно государственным капиталом, руководители политических партий и офицеры старших и высших воинских званий;
распространение оружия массового уничтожения – действия, определенные в статье 140-1 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;
деловые отношения – профессиональные или коммерческие отношения, связанные с профессиональной деятельностью отчетных единиц и лиц, регулируемых настоящим законом, определенная продолжительность которых предполагается в момент установления контакта;
профессиональная тайна – информация, данные и документы, хранящиеся в соответствии с настоящим законом в отношении конкретного лица: персональные данные, данные о финансовых активах, деловых отношениях, структуре собственности, сетях продаж и планах развития бизнеса, разглашение которых может причинить ущерб соответствующему лицу;
приостановление деятельности или сделки – временный запрет изменения режима собственности, перевода, уничтожения, преобразования, размещения или перемещения имущества либо временное взятие имущества на хранение или под контроль;
отмывание денег – действия, определенные в статье 243 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;
сделка – действия, основанные на предварительной договоренности между двумя или более сторонами, посредством которых имущество передается, ликвидируется, преобразовывается, размещается или поступает в оборот;
сложная и неординарная сделка – сделка, совершенная одной операцией или несколькими операциями, которые не соответствуют повседневной деятельности клиента и/или не типичны для вида его деятельности;
разовая сделка – сделка, совершенная одной операцией или несколькими операциями одним или несколькими физическими либо юридическими лицами в отсутствии деловых отношений с отчетной единицей.
(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 26.07.2018 г. №160)
(см. предыдущую редакцию)
Глава II. Предупреждение отмывания денег и финансирования терроризма
Статья 4. Отчетные единицы
(1) Положения настоящего закона применяются к следующим физическим и юридическим лицам (далее – отчетные единицы):
a) банки, указанные в Законе о деятельности банков №202/2017;
b) пункты обмена валют (кроме банков);
c) регистрационные общества, инвестиционные общества, Единый центральный депозитарий, операторы рынков, системные операторы, страховщики (перестраховщики), посредники в страховании и/или перестраховании – юридические лица, Национальное бюро страховщиков автотранспортных средств, негосударственные пенсионные фонды, небанковские кредитные организации, ссудо-сберегательные ассоциации, центральные ассоциации ссудо-сберегательных ассоциаций;
f) физические и юридические лица, осуществляющие деятельность с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция, не действует с 25 декабря 2022 года