Неофициальный перевод

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 22 декабря 2017 года №308

О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

В целях переложения положений Директивы 2015/849/ЕС Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма, о внесении изменений в Регламент (ЕС) Европейского Парламента и Совета №648/2012 и об отмене Директивы 2005/60/EС Европейского Парламента и Совета и Директивы 2006/70/EС Комиссии (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года, и положений Директивы (ЕС) 2018/843/ЕС Европейского Парламента и Совета от 30 мая 2018 года, изменяющей Директиву (ЕС) 2015/849/ЕС о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма и вносящей изменения в Директивы 2009/138/ЕС и 2013/36/ЕС (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 156 от 19 июня 2018 года, а также в целях выполнения требований международных стандартов предупреждения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, принятых Международной группой финансовых действий (МГФД) в феврале 2012 года,

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Цель закона

Настоящий закон устанавливает меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые должны способствовать обеспечению безопасности государства, имея целью защиту национальной финансово-банковской, финансово-небанковской системы и представителей свободных профессий, защиту прав и законных интересов физических лиц, юридических лиц и государства.

Статья 2. Сфера применения закона

(1) Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег, предикатные преступления, действия по финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, совершенные прямо или косвенно гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами–резидентами или нерезидентами на территории Республики Молдова, а также, в соответствии с международными договорами, одной из сторон которых является Республика Молдова, – на действия, совершенные ими за пределами Республики Молдова.

(2) Если сделка/операция совершается в иностранной валюте, для определения ее эквивалента в молдавских леях в целях применения положений настоящего закона применяется официальный курс молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный Национальным банком Молдовы на день совершения сделки/операции.

(3) Подразделением финансовой разведки Республики Молдова является Служба (далее - Служба).

Статья 3. Основные понятия

В целях настоящего закона используются следующие основные понятия:

риск-ориентированный подход – использование основанного на доказательствах процесса принятия решений для эффективного предупреждения и борьбы с рисками отмывания денег и финансирования терроризма, выявленными на операционном, секторальном и национальном уровнях;

деятельность – поведение, основанное на совокупности действий, в том числе сделок, нацеленных на получение результата;

сомнительная деятельность или сделка – деятельность или сделка с имуществом либо незаконным имуществом, в том числе финансовыми средствами и фондами, в отношении которой отчетной единице известно или у нее имеются подозрения в том, что действия по отмыванию денег, предикатные преступления, действия по финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения находятся на этапе подготовки, покушения, совершения либо уже совершены;

виртуальный актив - цифровое представление стоимости, которое не выпускается либо не гарантируется центральным банком или органом публичной власти, не обязательно связано с установленной законом валютой и не имеет правового статуса валюты или денег, но может быть предметом электронной торговли, перевода или использования в целях осуществления платежей или инвестиций. Виртуальные активы не включают цифровые представления фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов, установленных национальным законодательством;

агент по недвижимости – юридическое или физическое лицо, оказывающее посреднические услуги в сделках с недвижимостью, в том числе по купле-продаже или аренде недвижимости, и предоставляющее консультации в этой сфере в обмен на предварительно определенную комиссию от стоимости сделки;

фиктивный банк – банк либо учреждение, осуществляющее деятельность, соответствующую деятельности банка, который не имеет физического присутствия, не осуществляет реального руководства и управления и не входит в регулируемую финансовую группу;

исключено;

имущество – финансовые средства, виртуальные активы, фонды, доходы, любого рода ценности (активы), материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, осязаемые или неосязаемые, а также документы или другие правовые инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, подтверждающие правовой титул или право, включая любую долю участия (интересы) в этих ценностях (активах);

незаконное имущество – имущество, предназначенное или использованное для преступления либо добытое прямо или косвенно в результате совершения преступления, любая выгода, полученная от этого имущества, а также имущество, конвертированное либо преобразованное частично или полностью из имущества, предназначенного либо использованного для преступления либо добытого в результате его совершения, и выгоды, полученные от этого имущества;

замороженное имущество – имущество, являющееся предметом обеспечительных мер, предусмотренных в статье 33;

сомнительное имущество – имущество, в отношении которого отчетной единице известно или у нее имеются основания подозревать, что оно может быть незаконным имуществом;

клиент – физическое или юридическое лицо, которое находится в процессе установления деловых отношений или установило деловые отношения с отчетной единицей, воспользовалось или пользуется услугами отчетной единицы либо осуществляет с ней другие операции постоянного или разового характера;

анонимный счет – счет, владелец которого не установлен;

счет на фиктивное имя – счет, открытый на имя неустановленного лица, которому присваивается вымышленное имя;

финансирование терроризма – действия, определенные в статье 279 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;

поставщик услуг в сфере виртуальных активов - физическое или юридическое лицо, профессионально предоставляющее для/или от имени другого физического или юридического лица один или несколько из следующих видов деятельности или операций:

a) обмен между виртуальными активами и фиатными валютами;

b) обмен между одной или несколькими формами виртуальных активов;

c) перевод виртуальных активов;

d) хранение и/или управление виртуальными активами или инструментами, предоставляющими право контроля над виртуальными активами;

e) участие в предоставлении и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и/или продажей виртуального актива;

предикатное преступление - любое преступление, предусмотренное Уголовным кодексом, способное привести к появлению имущества, которое может стать объектом преступления по отмыванию денег, предусмотренного в статье 243 Уголовного кодекса №985/2002;

исключено;

финансовые расследования – деятельность, состоящая в сборе информации, анализе и проверке всех финансовых и экономических отношений, а также проверке клиентов, которые могут быть связаны с действиями по отмыванию денег, относящимися к ним преступлениями и действиями по финансированию терроризма; деятельность, направленная на установление и определение источника и прослеживание используемого имущества, добытого в результате этих преступлений, фондов террористов и другого имущества, которое является или может являться предметом обеспечительных мер и/или конфискации, а также деятельность по оценке размеров преступной сети и соответствующего уровня преступности. Финансовые расследования следует отличать от специальных расследований, которые регулируются Законом о специальной розыскной деятельности №59/2012;

исключено;

ограничительные меры в отношении имущества – меры, обеспечивающие предотвращение перемещения, передачи, изменения, пользования либо манипулирования имуществом любым способом, который может вызвать изменение его объема, стоимости, местонахождения, отношений собственности и владения, характера или назначения либо любое иное изменение, позволяющее использовать имущество;

исключено;

орган по саморегулированию с функциями надзора – субъект со статусом юридического лица, представляющий членов одной профессии и играющий роль в регулировании их деятельности, осуществлении определенных надзорных или мониторинговых функций и обеспечении введения в действие относящихся к ним правил;

исключено;

руководители высшего звена – должностные лица или сотрудники, достаточно осведомленные о подверженности учреждения рискам отмывания денег и финансирования терроризма, занимающие должности, достаточно высокие для принятия решений, влияющих на такую подверженность, не обязательно являющиеся членами административного совета;

исключено;

исключено;

исключено;

распространение оружия массового уничтожения – действия, определенные в статье 140-1 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;

деловые отношения - профессиональные или коммерческие отношения, связанные с деятельностью, осуществляемой отчетными единицами, предусмотренными в части (1) статьи 4, которые на момент установления контакта считаются имеющими определенную продолжительность;

профессиональная тайна – информация, данные и документы, хранящиеся в соответствии с настоящим законом в отношении конкретного лица: персональные данные, данные о финансовых активах, деловых отношениях, структуре собственности, сетях продаж и планах развития бизнеса, разглашение которых может причинить ущерб соответствующему лицу;

приостановление деятельности или сделки – временный запрет изменения режима собственности, перевода, уничтожения, преобразования, размещения или перемещения имущества либо временное взятие имущества на хранение или под контроль;

отмывание денег – действия, определенные в статье 243 Уголовного кодекса и международных соглашениях, одной из сторон которых является Республика Молдова;

перевод виртуальных активов - совершение сделки от имени другого физического или юридического лица, переводящего виртуальный актив с одного виртуального адреса или счета на другой;

сделка – действия, основанные на предварительной договоренности между двумя или более сторонами, посредством которых имущество передается, ликвидируется, преобразовывается, размещается или поступает в оборот, либо которые представляют стоимость оказания некоторых услуг;

сложная и неординарная сделка – сделка, совершенная одной операцией или несколькими операциями, которые не соответствуют повседневной деятельности клиента и/или не типичны для вида его деятельности;

разовая сделка – сделка, совершенная одной операцией или несколькими операциями одним или несколькими физическими либо юридическими лицами в отсутствии деловых отношений с отчетной единицей;

сделки/операции, связанные друг с другом, - сделки/операции, стоимость которых раздроблена/разбита на более мелкие транши (в соответствии с ограничениями, установленными настоящим законом), имеющие хотя бы один из следующих общих элементов: договор, стороны сделок, выгодоприобретающие собственники, характер или категория, к которой относятся сделки, и задействованные суммы.

Глава II. Предупреждение отмывания денег и финансирования терроризма

Статья 4. Отчетные единицы

(1) Положения настоящего закона применяются к следующим физическим и юридическим лицам (далее - отчетные единицы):

а) банки;

b) пункты обмена валют (кроме банков);

c) инвестиционные общества;

d) регистрационные общества, Единый центральный депозитарий ценных бумаг;

e) страховщики или перестраховщики и посредники в страховании и/или перестраховании, осуществляющие деятельность в рамках классов страхования жизни, в том числе с инвестиционным участием;

f) администраторы факультативных пенсионных фондов, общества по управлению инвестициями;

g) небанковские кредитные организации, ссудо-сберегательные ассоциации;

h) агенты по недвижимости, в том числе, когда они выступают в качестве посредников при аренде недвижимого имущества, но только в отношении сделок, по которым размер месячной арендной платы превышает 200000 леев;