Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 9 августа 2018 года №202

Об утверждении Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских поставщиков платежных услуг

На основании п. m) части (1) ст. 5, части (1) ст.11 и п. с) части (1) ст.27 Закона №548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст.544), части (2) ст.5 и п. b) части (2) ст.93 и ст.94 Закона №114 от 18 мая 2012 г. о платежных услугах и электронных деньгах и части (3) и (14) ст. 13, части (2) ст. 15 Закона №308 от 22 декабря 2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., №58-66, ст.133) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских поставщиков платежных услуг (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Приложение

к Постановлению Исполнительного комитета Национального банка Молдовы от 9 августа 2018 года №202

Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских поставщиков платежных услуг

Настоящий Регламент частично перелагает положения Регламента (ЕС) №2015/847 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 г. об информации, сопровождающей переводы денежных средств, и об отмене Регламента (ЕС) №1781/2006 (документ распространяется на ЕЭЗ), опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 141 от 5 июня 2015 года.

Глава I Общие положения

1. Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских поставщиков платежных услуг (далее - Регламент) устанавливает правила по: идентификации и оценке рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма; разработке внутренних политик и процедур; применению мер предосторожности в отношении клиентов, том числе мер упрощенной и повышенной предосторожности; хранению данных; информированию о подозрительных сделках и подозрительной деятельности; внедрению финансовых санкций, связанных с террористической деятельностью и предотвращением распространения оружия массового поражения; организации и выполнению элементов по системе внутреннего контроля, а также других требований в целях минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2. Небанковский поставщик платежных услуг (далее - Поставщик) применяет положения настоящего Регламента в деловых отношениях со своими клиентами и агентами и при осуществлении сделок (платежей) как напрямую, так и через агентов.

3. Понятия и выражения, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения предусмотренные в Законе №308 от 22 декабря 2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Законе №114 от 18 мая 2012 г. о платежных услугах и электронных деньгах, Законе №548 от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы, а также в других нормативных актах Национального банка Молдовы и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Глава II Ответственность

4. Поставщик должен иметь и применять внутренние программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

5. Поставщик должен иметь системы внутреннего контроля для выявления, оценки, контроля и понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Поставщик предпринимает необходимые меры с привлечением достаточных ресурсов для минимизации идентифицированных рисков.

6. Поставщик несет ответственность за разработку, утверждение и обеспечение осуществления внутренней программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и соответствие деятельности требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

7. Подразделение внутреннего аудита Поставщика или организация внешнего аудита/аудитор проводят независимую оценку не реже одного раза в год по адекватности и соответствия деятельности поставщика программам по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Результаты оценки сообщаются ответственному руководителю поставщика, а по требованию, и Национальному банку Молдовы.

Глава III Требования к внутренней программе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

8. Внутренняя программа по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма представляет политики, методы, практики, процедуры и другие правила, в том числе правила знания своего клиента, поддерживающие нормы этики и профессионализма на рынке платежных услуг и которые предупреждают использование поставщиков в целях отмывания денег или финансирования терроризма, умышленно или нет, организованными преступными группировками или их соучастниками. Данная программа должна обеспечить осуществление платежных операций надежно и с осмотрительностью.

9. Поставщик разрабатывает внутреннюю программу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с положениями Закона №308 от 22 декабря 2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, настоящего регламента, других нормативных актов Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, утвержденные для исполнения этого закона, с учетом общепринятой практики в данной области, в том числе документов Базельского комитета и Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (GAFI). Внутренняя программа утверждается администратором поставщика, ответственным за обеспечение соответствия политик и процедур поставщика требованиям законодательства в отношении предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

10. При разработке внутренней программы учитываются величина, сложность, характер и объем деятельности поставщика, виды (категории) клиентов, степень (уровень) риска, связанного с различными клиентами или их категориями, и осуществляемые ими операции, агентства и филиалы, посредством которых осуществляют свою деятельность.

11. Внутренняя программа по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма предусматривает, но не ограничиваются следующим:

1) обязательства ответственного руководителя поставщика, содержащие не менее:

a) знание критериев (показателей) клиентов с повышенной степенью риска;

b) утверждение сделок существенных размеров клиентов с повышенной степенью риска;

c) определение сфер деятельности поставщика, подверженных риску отмывания денег и финансирования терроризма. Сферами деятельности, подверженными риску отмывания денег и финансирования терроризма, могут быть тем, что связаны с: предоставленными продуктами и услугами, операциями, осуществленными напрямую или посредством платежных агентов, открытыми платежными счетами и т.д.;

d) устранение идентифицированных недостатков в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в том числе отчетность подозрительных сделок Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег;