Дата обновления БД:
14.02.2025
Добавлено/обновлено документов:
358 / 1214
Всего документов в БД:
317912
Неофициальный перевод
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА
от 18 мая 2012 года №114
О платежных услугах и электронных деньгах
(В редакции Законов Республики Молдова от 21.09.2017 г. №185, 26.07.2018 г. №160, 27.07.2018 г. №190, 12.10.2018 г. №208, 16.12.2020 г. №257, 15.07.2022 г. №155 (вступил в силу 05.09.2022 г.), 15.07.2022 г. №209 (см. сроки вступ. в силу), 16.03.2023 г. №52, 17.03.2023 г. №60, 20.07.2023 г. №214, 19.10.2023 г. №292, 25.04.2024 г. №95, 11.07.2024 г. №174)
По всему тексту Закона слова "молдавский язык" заменены словами "румынский язык" в соответствующем падеже;
слова "государственный язык", "официальный язык" и "родной язык", если имеется в виду государственный язык Республики Молдова, заменены словами "румынский язык" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Республики Молдова от 16.03.2023 №52
По всему тексту слово "декларация" и слова "декларация для получения" в любом падеже заменены соответственно словом "заявление" и словами "заявление о выдаче" в соответствующем падеже, за исключением пункта 4) части (2) статьи 14, а в части (3) статьи 108 слова ", или чья декларация для получения лицензии отклонена," заменены словами ", или чье заявление о выдаче лицензии отклонено,"
слово "расторжение" в любом падеже заменено словами "расторжение обратной силой" в соответствующем падеже в соответствии с Законом Республики Молдова от 15.07.2022 №209
Парламент принимает настоящий органический закон.
Настоящий закон перелагает Директиву 2015/2366/ЕС Европейского Парламента и Совета от 25 ноября 2015 года о платежных услугах на внутреннем рынке, вносящую изменения в директивы 2002/65/ЕС, 2009/110/ЕС и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) №1093/2010 и отменяющую Директиву 2007/64/ЕС, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 337 от 23 декабря 2015 года, а также Директиву 2009/110/ЕC Европейского Парламента и Совета от 16 сентября 2009 года об организации, деятельности и пруденциальном надзоре за деятельностью обществ, выпускающих электронные деньги, вносящую изменения в Директивы 2005/60/ЕC и 2006/48/EC и отменяющую Директиву 2000/46/EC, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 267 от 10 октября 2009 года.
(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 15.07.2022 №209)
(см. предыдущую редакцию)
Глава I Общие положения
Статья 1. Предмет и цель закона
(1) Настоящий закон регулирует деятельность поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, условия и порядок их лицензирования, режим транспарентности условий предоставления платежных услуг, выпуска и выкупа электронных денег, права и обязанности поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег в контексте предоставления на профессиональной основе услуг, права и обязанности пользователей услуг, пруденциальный надзор за поставщиками платежных услуг и эмитентами электронных денег.
(2) Целью настоящего закона является установление законодательной основы для продвижения эффективной и конкурентоспособной деятельности на рынке предоставления платежных услуг, выпуска и выкупа электронных денег и для защиты прав и законных интересов пользователей платежных услуг и держателей электронных денег.
(В статью 1 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 15.07.2022 №209)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 2. Сфера действия закона
(1) Положения настоящего закона распространяются на отношения, связанные с деятельностью по предоставлению платежных услуг, а также на отношения, связанные с деятельностью по выпуску электронных денег.
(1-1) Для введения в действие настоящего закона Национальный банк Молдовы принимает программные документы, нормативные акты и индивидуальные акты, а также издает объяснительные и рекомендательные записки и документы.
(2) Положения глав II, III, III-1, IV, V, VI, VII, VIII и IX не применяются:
1) к платежным операциям с использованием только наличных денег, осуществляемым напрямую между плательщиком и получателем платежа без участия посредника;
2) к платежным операциям между плательщиком и получателем платежа, осуществляемым через коммерческого представителя или коммерческого агента, уполномоченного посредством соглашения, заключенного между коммерческим представителем либо коммерческим агентом и плательщиком и/или получателем платежа, вести переговоры или осуществлять продажу или приобретение товаров либо услуг в следующих ситуациях:
a) лишь от имени плательщика или получателя платежа, независимо от того, находится или нет во владении средств клиентов; либо
b) в случае, когда коммерческий представитель или уполномоченный коммерческий агент действует как от имени и под ответственность плательщика, так от имени получателя платежа, если не вступает во владение средств клиентов или не контролирует их ни в один из моментов;
3) к профессиональной физической перевозке банкнот и монет, включая их сбор, обработку и доставку;
4) к платежным операциям, заключающимся в сборе и доставке наличных денег на непрофессиональной основе в рамках благотворительной или некоммерческой деятельности;
5) к услугам, в рамках которых денежная наличность поставляется получателем платежа плательщику как часть платежной операции, по явно выраженному требованию пользователя платежных услуг, сформулированному непосредственно перед осуществлением платежной операции посредством оплаты в целях приобретения товаров или услуг;
6) к валютообменным операциям с наличными деньгами, при которых средства не хранятся на платежном счете;
7) к платежным операциям, осуществляемым на основании одного из следующих документов, посредством которых от поставщика платежных услуг требуется предоставить средства в распоряжение получателя платежа:
а) бумажные чеки в соответствии с Женевской конвенцией от 19 марта 1931 года, устанавливающей единообразный закон о чеках;
b) бумажные чеки, аналогичные указанным в подпункте а) и регулируемые законодательством государств, которые не являются участниками конвенции, указанной в подпункте а);
с) долговые ценные бумаги на бумажном носителе в соответствии с Женевской конвенцией от 7 июня 1930 года, устанавливающей единообразный закон о переводных и простых векселях;
d) долговые ценные бумаги на бумажном носителе, аналогичные указанным в подпункте
с) и регулируемые законодательством государств, которые не являются участниками конвенции, указанной в подпункте с);
е) ваучеры на бумажном носителе;
f) дорожные чеки на бумажном носителе;
g) почтовые денежные переводы на бумажном носителе в соответствии с их определением Международным почтовым союзом;
8) к платежным операциям, осуществляемым внутри системы платежей или взаиморасчетов по операциям с ценными бумагами между брокерами (банки или центральные депозитарии), между центральными контрагентами, клиринговыми палатами (системами клиринга) и/или Национальным банком Молдовы и другими участниками системы, с одной стороны, и поставщиками платежных услуг, с другой стороны;
9) к платежным операциям, связанным с управлением активами и ценными бумагами, включая дивиденды, доходы или иные выплаты, выкуп или продажи, осуществляемые лицами, указанными в пункте 8), либо инвестиционными обществами, банками, фондами коллективных инвестиций или обществами по доверительному управлению инвестициями, оказывающими инвестиционные услуги, или любыми другими организациями, уполномоченными на доверительное управление финансовыми инструментами;
10) к услугам, предоставляемым поставщиками технических услуг, способствующими предоставлению платежных услуг, без вступления в определенный момент во владение передаваемыми средствами, включая хранение и обработку данных, доверительные услуги и защиту персональных данных, аутентификацию данных и лиц, поставку коммуникационных сетей и информационных технологий, предоставление и техническую поддержку терминалов и устройств, используемых при предоставлении платежных услуг, за исключением услуг по инициированию платежа и услуг по информированию о счетах;
11) к услугам, предоставляемым на основе определенных инструментов/устройств, включая монетарные ценности, хранящиеся на предоплаченных инструментах с заранее определенной целью, которые можно использовать только ограниченным образом и которые отвечают одному из следующих условий:
a) позволяют владельцу соответствующего инструмента/устройства получать продаваемые в розницу товары и/или услуги только в помещениях эмитента инструмента/устройства или в рамках ограниченной сети продавцов и/или поставщиков услуг на основании прямого торгового соглашения, заключенного с профессиональным эмитентом инструмента/устройства;
b) могут быть использованы только для получения ограниченного ассортимента товаров и/или услуг, находящихся в прямой функциональной взаимозависимости;
c) действительны только в Республике Молдова, предоставляются по требованию частного субъекта или субъекта публичного сектора и регулируются органом публичной власти в социальных или фискальных целях для получения специальных товаров или услуг от поставщиков, имеющих торговое соглашение с эмитентом инструмента/устройства;
12) к платежным операциям, осуществляемым поставщиками сетей и поставщиками услуг электронных коммуникаций, предоставляемым дополнительно к услугам электронных коммуникаций абоненту сети или услуги, если соответствующие платежные операции исполнены:
a) в целях закупки цифрового контента и голосовых услуг, независимо от электронного устройства, используемого для закупки или потребления цифрового контента, при этом данные услуги фактурируются в счетах-фактурах на оплату услуг сети или электронных коммуникаций при условии, что стоимость любой единичной платежной операции не превышает 1000 леев, а также:
- если совокупная стоимость платежных операций для одного индивидуального абонента не превышает 6000 леев в месяц; или
- абонент предварительно оплачивает счет, открытый у поставщика сетей или услуг электронных коммуникаций, совокупная стоимость платежных операций не превышает 6000 леев в месяц;
b) с электронного устройства или с использованием такового и фактурируются в счете-фактуре на оплату услуг сети или электронных коммуникаций в рамках благотворительной деятельности, осуществляемой благотворительными организациями, зарегистрированными согласно Закону о благотворительности и спонсорстве №1420/2002, или для приобретения электронных билетов при условии, что стоимость любой единичной платежной операции не превышает 1000 леев, а также если:
- совокупная стоимость платежных операций для одного индивидуального абонента не превышает 6000 леев в месяц; или
- абонент предварительно оплачивает счет, открытый у поставщика сети или услуги электронных коммуникаций, совокупная стоимость платежных операций не превышает 6000 леев в месяц;
13) к платежным операциям, осуществляемым между поставщиками платежных услуг, в том числе их агентами или отделениями, для собственных целей;
14) к платежным операциям и сопутствующим услугам, осуществляемым между материнским предприятием и его филиалом или между филиалами одного и того же материнского предприятия без вмешательства в качестве посредника иного поставщика платежных услуг, кроме предприятия, принадлежащего к той же группе;
15) к услугам по снятию наличных в банкоматах, предоставляемым поставщиками, действующими от имени одного или нескольких эмитентов карт и не являющимися стороной рамочного договора с клиентом, снимающим деньги с платежного счета, при условии, что эти поставщики не осуществляют другие платежные услуги, перечисленные в части (1) статьи 4. В таком случае клиенту предоставляется информация обо всех комиссионных за снятие наличных, указанных в статьях 35, 38, 39 и 40, до снятия, а также при получении наличных по окончании операции после снятия;
16) утратил силу.
(3) При исполнении полномочий Национального банка, предусмотренных настоящим законом, положения Закона о регулировании предпринимательской деятельности путем разрешения №160/2011 не применяются.
(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 15.07.2022 №209)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 2-1. Процедура уведомления до начала деятельности
(1) Лица, намеревающиеся осуществлять любой из видов деятельности, подпадающих под положения пунктов 10)-12) и 15) части (2) статьи 2, начинают деятельность лишь после уведомления Национального банка Молдовы об инициировании соответствующей деятельности.
(2) Для выполнения положений части (1) соответствующие лица направляют в Национальный банк Молдовы уведомление, содержащее информацию о наименовании лица, адрес места нахождения/места жительства, а также детальное описание подлежащих предоставлению услуг с приложением соответствующих документов и сведений и указанием исключения, предусмотренного в подпунктах 10)-12) или 15) части (2) статьи 2, на основании которого предполагается осуществлять деятельность. Процедура уведомления о намерении осуществления любого из видов деятельности, указанных в подпунктах a) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, и дополнительные требования к представленной информации устанавливаются нормативными актами Национального банка Молдовы.
(3) В случае если из представленной информации устанавливается, что лицо намерено осуществлять иную деятельность, кроме указанной и подлежащей лицензированию, или деятельность, подлежащую лицензированию, Национальный банк Молдовы в разумный срок информирует об этом лицо, а в случае необходимости лицензирования соответствующей деятельности информирует и соответствующего констатирующего агента.
(4) Список лиц, деятельность которых подпадает под действие положений пунктов 10)-12) и 15) части (2) статьи 2, публикуется в реестре, который ведет Национальный банк Молдовы. Реестр включает информацию о наименовании лица, адрес и исключение, на основании которого осуществляется соответствующая деятельность.
(5) Если лица, указанные в части (1) настоящей статьи, осуществляют виды деятельности, указанные в пунктах 10)-12) и 15) части (2) статьи 2, без предварительного уведомления Национального банка Молдовы, таковые подлежат ответственности за правонарушение в соответствии с частью (1) статьи 293-2 Кодекса о правонарушениях №218/2008.
(В статью 2-1 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 11.07.2024 г. №174)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 2-2. Осуществление деятельности и уведомление в случае подпадающих под исключение платежных услуг
(1) Лица, осуществляющие любой из видов деятельности, указанных в подпунктах а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, передают Национальному банку Молдовы в 60-дневный срок после завершения отчетного периода и в соответствии с требованиями и процедурой, установленными в его нормативных актах, уведомление, содержащее документы и сведения, доказывающие, что деятельность подпадает под действие положений подпунктов а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, а также что общий объем платежных операций, исполненных за отчетный период, не превышает лимит в 20000000 леев.
(2) Лица, осуществляющие любой из видов деятельности, указанных в подпунктах а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, незамедлительно уведомляют Национальный банк Молдовы в соответствии с требованиями и процедурами, установленными его нормативными актами, если общий объем платежных операций, исполненных до завершения отчетного периода, превышает предельную сумму 20000000 леев.
(3) Национальный банк Молдовы рассматривает в соответствии с требованиями и процедурами, установленными его нормативными актами, в течение 30 рабочих дней со дня получения уведомления, предусмотренного в частях (1) или (2) настоящей статьи, может ли деятельность субъекта, осуществляющего любой из видов деятельности, указанных в подпунктах а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, продолжаться лишь при условии лицензирования либо продолжаться как деятельность, не подлежащая лицензированию. Национальный банк Молдовы сообщает свое мнение лицу, а также при необходимости органу, ответственному за установление и назначение наказаний за деяния, предусмотренные частью (1) статьи 293-2 Кодекса о правонарушениях №218/2008.
(4) Национальный банк Молдовы может истребовать дополнительные документы и сведения для проверки полноты и достоверности документов и сведений, предоставленных согласно частям (1) или (2) настоящей статьи. При истребовании Национальным банком Молдовы дополнительных документов и сведений лицо передает требуемые документы и сведения в срок, установленный Национальным банком Молдовы, в рамках которого течение срока рассмотрения, предусмотренного частью (3) настоящей статьи, приостанавливается лишь для первого запроса. Если лицо не представляет в установленный срок документы и сведения, истребованные Национальным банком Молдовы, и не имеется оснований для приостановления или восстановления пропущенного срока, Национальный банк Молдовы устанавливает, что уведомление не было передано, и применяет положения части (2) статьи 2-4. При определении условий для восстановления пропущенного срока и/или приостановления рассмотрения учитываются положения Административного кодекса.
(В статью 2-2 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 11.07.2024 г. №174)
(см. предыдущую редакцию)
Статья 2-3. Уведомление в случае подпадающих под исключение платежных операций
(1) Лица, осуществляющие как минимум один из видов деятельности, указанных в пункте 12) части (2) статьи 2, передают Национальному банку Молдовы в 120-дневный срок с последнего дня отчетного периода описание предоставляемых услуг и выраженное субъектом аудита или аудитором мнение, которое подтверждает соответствие видов деятельности пределам, указанным в пункте 12) части (2) статьи 2.
(2) Национальный банк Молдовы в течение 30 рабочих дней со дня получения уведомления с приложенными документами и сведениями, указанными в части (1) настоящей статьи, оценивает, выполнены ли критерии, указанные в пункте 12) части (2) статьи 2, и сообщает лицу свое решение.
(3) Национальный банк Молдовы может истребовать дополнительные документы и сведения для проверки полноты и достоверности документов и сведений, представленных согласно части (1) настоящей статьи. Положения части (3) статьи 2-2 применяются mutatis mutandis.
(Статья 2-3 введена в соответствии с Законом Республики Молдова от 15.07.2022 №209)
Статья 2-4. Ответственность за несоблюдение требований, подпадающих под исключение видов деятельности
(1) Лица, не соблюдающие требования, предусмотренные частями (1) и (2) статьи 2-2 и частью (1) статьи 2-3 настоящего закона, подлежат ответственности за правонарушение в соответствии с положениями части (1) статьи 293-2 Кодекса о правонарушениях №218/2008.
(2) Если Национальный банк Молдовы устанавливает, что не получил сведения согласно части (1) статьи 2-2 и части (1) статьи 2-3 в предусмотренные сроки, Национальный банк Молдовы уведомляет об этом орган, ответственный за установление и назначение наказания за деяния, предусмотренные частью (1) статьи 293-2 Кодекса о правонарушениях №218/2008.
(Статья 2-4 введена в соответствии с Законом Республики Молдова от 15.07.2022 №209)
Статья 3. Основные понятия
Для целей настоящего закона используются следующие основные понятия:
акцептование платежных операций - платежная услуга, посредством которой поставщик платежных услуг на основании договора, заключенного с получателем платежа, принимает и обрабатывает платежные операции в целях передачи средств получателю платежа;
потенциальный приобретатель - физическое или юридическое лицо либо группа физических и/или юридических лиц, действующих согласованно, официально зарегистрированных или незарегистрированных, которые намереваются получить любыми способами прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающего собственника доли участия, квалифицированное участие в уставном капитале платежного общества/общества, выпускающего электронные деньги/поставщика почтовых услуг, или увеличить свою долю квалифицированного участия таким образом, чтобы пропорция его прав голоса или доли квалифицированного участия в соответствующем уставном капитале достигла или превысила уровень в 20, 30 или 50 процентов, либо таким образом, чтобы платежное общество/общество, выпускающее электронные деньги/поставщик почтовых услуг стал его филиалом;
агент - платежный агент или агент по распространению и/или выкупу электронных денег;
агент по распространению и/или выкупу электронных денег - физическое или юридическое лицо, которое распространяет и/или выкупает электронные деньги от имени и за счет общества, выпускающего электронные деньги;
платежный агент - физическое или юридическое лицо, которое предоставляет платежные услуги от имени и за счет платежного общества или от имени и за счет общества, выпускающего электронные деньги;
аудитор - лицо, как это определено в статье 2 Закона об аудите финансовых отчетов №271/2017;
юридическое лицо, которое распространяет или выкупает электронные деньги от имени и за счет общества, выпускающего электронные деньги (агент общества, выпускающего электронные деньги);
исключено;
аутентификация - процедура, с помощью которой поставщик платежных услуг проверяет идентификационные данные пользователей платежных услуг или действительность использования платежных инструментов, включая использование персонализированных элементов безопасности пользователей;
получатель платежа - лицо - предполагаемый получатель средств, являющихся предметом платежной операции;
выгодоприобретающий собственник долей участия - физическое лицо, которое владеет или контролирует в последней инстанции, прямо или косвенно, потенциального приобретателя или владельца, прямого или косвенного, участия в уставном капитале платежного общества/общества, выпускающего электронные деньги/поставщика почтовых услуг или права голоса;
регламентированный капитал - показатель, посредством которого устанавливается минимальная величина собственного капитала, который должен поддерживаться платежным обществом/обществом, выпускающим электронные деньги,/поставщиком почтовых услуг при осуществлении своей деятельности, в соответствии с настоящим законом и нормативными актами Национального банка, изданными для его исполнения;
уникальный идентификационный код - комбинация букв, цифр или символов, сообщаемая поставщиком платежных услуг пользователю платежных услуг (код IBAN, код BIC, номер карты и т.д.), которую пользователь платежных услуг должен предъявлять для обеспечения надежной идентификации другого пользователя платежных услуг и/или своего платежного счета в целях осуществления платежной операции;
потребитель - физическое лицо, которое в рамках договоров на предоставление платежных услуг действует в целях, иных нежели связанные с предпринимательской или профессиональной деятельностью;
платежный счет - счет, открытый на имя одного или нескольких пользователей платежных услуг в целях осуществления платежных операций; рамочный договор - договор на предоставление платежных услуг, который регулирует осуществление отдельных и последовательных платежных операций и может содержать обязательства и условия открытия и использования платежного счета или конкретного платежного инструмента;
контроль - связь между материнским предприятием и его филиалом или аналогичная связь между лицом или предприятием, установленная де-юре либо де-факто;
цифровой контент - товары или услуги, произведенные или поставляемые в цифровом формате, использование или потребление которых осуществляется только посредством технического устройства и которые никоим образом не включают использование или потребление физических товаров и услуг;
справочный обменный курс - обменный курс, служащий основой для расчета валютообменных операций, который предоставляется поставщиком платежных услуг или происходит из общедоступных источников;
дата валютирования - референтная дата, используемая поставщиком платежных услуг для списания или зачисления средств с платежного счета/на платежный счет, в случае, когда на платежный счет не начисляются проценты;
уязвимые данные по платежам - данные, включая персонализированные элементы безопасности, которые могут быть использованы в мошеннических целях;
референтная дата для расчета процентов по средствам, списываемым с платежного счета или зачисляемым на платежный счет;
в случае денежных переводов - дата, с которой средства доступны получателю платежа;
прямое дебетование - платежная услуга (платежный инструмент) по дебетованию платежного счета плательщика в условиях, когда платежная операция инициирована получателем платежа на основе согласия, данного плательщиком получателю платежа, поставщику платежных услуг получателя или поставщику платежных услуг плательщика;
косвенный владелец/косвенный приобретатель - лицо, включая выгодоприобретающего собственника доли участия, которое владеет/получает доли участия в уставном капитале платежного общества/общества, выпускающего электронные деньги/поставщика почтовых услуг при посредстве другого лица, над которым лицо, включая выгодоприобретающего собственника долей участия, осуществляет контроль;
персонализированные элементы безопасности - персонализированные характеристики, предоставляемые поставщиком платежных услуг пользователям платежных услуг для целей аутентификации;
выпуск платежных инструментов - услуга, посредством которой поставщик платежных услуг на основании договора, заключенного с плательщиком, предоставляет ему платежный инструмент, при помощи которого инициируются и обрабатываются платежные операции плательщика;
субъект аудита - субъект, как это определено в статье 2 Закона об аудите финансовых отчетов №271/2017;
филиал - юридическое лицо, находящееся по отношению к материнскому предприятию в одном из положений, предусмотренных в понятии "материнское предприятие". Филиалами филиала считаются филиалы предприятия, которое является первоначальным материнским предприятием;
средства - банкноты и монеты, безналичные и электронные деньги;
группа - группа предприятий, связанных между собой отношениями контроля или любым из следующих видов отношений:
a) имеют общую основу управления на основании договора, заключенного с одним из предприятий, или на основании учредительного документа либо устава этих предприятий;
b) имеют органы управления, руководящие органы или органы надзора, сформированные в основном из тех же лиц, занимавших соответствующие должности в течение отчетного периода и до даты составления годовой консолидированной финансовой отчетности;
платежный инструмент - персонализированное средство (платежная карта, мобильный телефон и т.д.) и/или совокупность процедур (технических - PIN-коды, TAN-коды, другие виды кодов, логин/пароль и т.д. или функциональных - кредитовый перевод, прямое дебетование), согласованных между пользователем платежных услуг и поставщиком платежных услуг и используемых пользователем платежных услуг для инициирования платежного поручения;
Закон Республики Молдова от 18 мая 2012 года №114
"О платежных услугах и электронных деньгах"
О документе
Номер документа: | 114 |
Дата принятия: | 18.05.2012 |
Состояние документа: | Действует |
Начало действия документа: | 14.09.2013 |
Органы эмитенты: |
Парламент |
Опубликование документа
Официальный монитор Республики Молдова, №193-197, 14 сентября 2012 года, Ст.661.
Примечание к документу
В соответствии со статьей 107 настоящий Закон вступает в силу по истечении одного года со дня опубликования - с 14 сентября 2013 года, за исключением:
- статьи 13, которая вступает в силу с 1 января 2015 года
Редакции документа
Текущая редакция принята: 11.07.2024 документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты (укрепление основы деятельности Национального банка Молдовы) № 174 от 11.07.2024
Вступила в силу с: 02.08.2024
Редакция от 25.04.2024, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 95 от 25.04.2024
Вступила в силу с: 03.05.2024
Редакция от 19.10.2023, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты (укрепление аспектов, касающихся инфраструктур финансового рынка)"
Вступила в силу с: 21.10.2023
Редакция от 20.07.2023, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты (обеспечение передачи обязанностей согласно Закону о внесении изменений в некоторые нормативные акты №178/2020)"
Вступила в силу с: 05.08.2023
Редакция от 17.03.2023, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты (стимулирование электронной торговли)"
Вступила в силу с: 05.08.2023
Редакция от 16.03.2023, принята документом Закон Республики Молдова Об исполнении заключений некоторых Постановлений Конституционного суда № 52 от 16.03.2023
Вступила в силу с: 24.03.2023
Редакция от 15.07.2022, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 155 от 15.07.2022
Вступила в силу с: 05.09.2022
Редакция от 15.07.2022, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 209 от 15.07.2022
Вступила в силу с: 05.08.2022
Редакция от 16.12.2020, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 257 от 16/12/2020
Вступила в силу с: 01.01.2021
Редакция от 12.10.2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 208 от 12/10/2018
Вступила в силу с: 28.11.2018
Редакция от 27.07.2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 190 от 27/07/2018
Вступила в силу с: 24.09.2018
Редакция от 26.07.2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 160 от 26/07/2018
Вступила в силу с: 17.08.2018
Редакция от 21.09.2017, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 185 от 21/09/2017
Вступила в силу с: 27.10.2017
Налоговый кодекс Республики Молдова
Уголовный кодекс Республики Молдова
Закон Республики Молдова "Об электронной торговле"
Закон Республики Молдова "О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма"
Закон Республики Молдова "О валютном регулировании"
Кодекс Республики Молдова о правонарушениях
Закон Республики Молдова "О почтовой связи"
Закон Республики Молдова "О договорах о финансовом обеспечении"
Закон Республики Молдова "Об организации и проведении азартных игр"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О деятельности банков"
Закон Республики Молдова "О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма"
Закон Республики Молдова "О небанковских кредитных организациях"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты
Ссылка на редакцию документа от 15.07.2022
Ссылка на Закон Республики Молдова О регулировании предпринимательской деятельности путем разрешения
Ссылка на Закон Республики Молдова Об аудите финансовых отчетов :: Статья 2. Понятия
Ссылка на Закон Республики Молдова О валютном регулировании :: 9) резиденты:
Ссылка на Гражданский кодекс Республики Молдова :: Статья 240. Отделение юридического лица
Ссылка на Закон Республики Молдова О деятельности банков
Ссылка на Закон Республики Молдова О почтовой связи
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2018 :: Статья 10. Обязательность лицензии
Ссылка на сайт: Главная страница | Banca Nationala a Moldovei
Ссылка на Закон Республики Молдова О бухгалтерском учете и финансовой отчетности
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2018 :: Статья 80. Обязательность лицензии
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2018 :: Статья 83. Регламентированный капитал
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2018 :: Статья 87. Запрет приема депозитов
Ссылка на Закон Республики Молдова О Национальном банке Молдовы
Ссылка на Административный Кодекс Республики Молдова
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2018 :: Статья 108. Переходные положения
По всему тексту Закона, за исключением статьи 17, слово "филиал" заменены словом "отделение" в соответствующем числе и падеже в соответствии с Законом Республики Молдова от 12.10.2018 г. №208