ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 27 июня 2013 года №123

Об утверждении Регламента о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг

 На основании ст.3, 13 (3), 28 (5), 29 (4), 49 (3), 83 (5), 86 (4), 93 (2), 94 (1) и 96 Закона №114 от 18 мая 2012 г. о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №193-197, ст.661) и ст.11 Закона №548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995г., №56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утверждается Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг (прилагается).

2. Постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу 15 сентября 2013г.

Приложение

к Постановлению Административного совета Национального банка Республики Молдова от 27 июня 2013 года №123

Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг

Глава I Общие положения

1. Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг (в дальнейшем - Регламент) применяется к небанковским поставщикам платежных услуг, а также к небанковским эмитентам электронных денег, его предметом является ­­регламентирование деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег.

2. Термины, понятия и фразы, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения, предусмотренные в Законе о платежных услугах и электронных деньгах (далее - Закон).

3. В целях настоящего Регламента используются следующие понятия:

окончательный расчет – окончание сделки между плательщиком и получателем путем урегулирования денежных обязательств между ними;

небанковские поставщики платежных услуг – платежное общество, поставщики почтовых услуг в качестве поставщиков платежных услуг, общества, выпускающие электронные деньги в качестве поставщика платежных услуг;

риск мошенничества - риск появления ситуаций, когда менеджер или другой сотрудник, работающий у небанковского поставщика платежных услуг/небанковского эмитента электронных денег, действует преднамеренно, предоставляя ошибочную информацию, и которые приводят к связанным с ними финансовым убыткам, а также к утрате репутации;

риск ликвидности - риск возникновения ситуации, которая состоит в несоблюдении финансовых обязательств небанковским поставщиком платежных услуг по отношению к пользователю платежных услуг в установленные сроки;

операционный риск - риск того, что недостатки информационной системы или внутренних процедур, человеческие ошибки, слабое управление или помехи, вызванные внешними событиями, уменьшат, повредят или прервут работу небанковских поставщиков платежных услуг и небанковских эмитентов электронных денег;

бизнес-риск - риск, который заключается в использовании платежных услуг и услуг по выпуску электронных денег пользователем платежных услуг/держателем электронных денег в целях отмывания денег и финансирования терроризма и в других противоправных целях.

Глава II Лицензирование

Часть 1. Общие положения

4. Национальный банк Молдовы, в соответствии с п.6 и 11 ст.7 Закона имеет исключительное право выдавать лицензии на предоставление платежных услуг платежным учреждениям, поставщикам почтовых услуг. В соответствии со ст.81 Закона, Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий обществам, выпускающим электронные деньги для деятельности по выпуску электронных денег, эта лицензия дает право предоставления платежных услуг.

5. Никто не имеет права практиковать платежные услуги, перечисленные в ст.4 Закона, а также выпускать электронные деньги без лицензии, выданной Национальным банком Молдовы.

6. Платежное общество/общества, выпускающие электронные деньги, могут быть сформированы как акционерные общества или общества с ограниченной ответственностью и подпадают под законодательство, регулирующее деятельность коммерческих обществ, если Законом не предусмотрено иное.