Неофициальный перевод

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 15 июля 2022 года №209

О внесении изменений в некоторые нормативные акты

Парламент принимает настоящий органический закон.

Настоящий закон перелагает Директиву 2015/2366/ЕС Европейского Парламента и Совета от 25 ноября 2015 года о платежных услугах на внутреннем рынке, вносящую изменения в Директивы 2002/65/ЕС, 2009/110/ЕС и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) №1093/2010 и отменяющую Директиву 2007/64/ЕС (текст касается ЕЭП), опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 337 от 23 декабря 2015 года.

Ст. I. - В Закон о Национальном банке Молдовы №548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст. 544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Пункт f) части (1) статьи 5 после слова "регулирует" дополнить словом ", мониторирует".

2. В части (2) статьи 10 слова "на счетах банков, открытых в Национальном банке." заменить словами "на открытых в Национальном банке счетах субъектов, указанных в части (1).".

3. Статью 49-1 изложить в следующей редакции:

"Статья 49-1. Регулирование, лицензирование, мониторинг надзор за инфраструктурами финансового рынка, действующими в Республике Молдова

(1) Национальный банк Молдовы регулирует, лицензирует, осуществляет мониторинг и надзор за инфраструктурами финансового рынка, платежными инструментами и другими составными частями инфраструктур финансового рынка в Республике Молдова, стабильное и эффективное функционирование которых является существенным для финансовой стабильности, реализации денежной политики и повышения доверия общества к осуществлению безналичных платежей.

(2) В целях регулирования, лицензирования, осуществления мониторинга и надзора за инфраструктурами финансового рынка в Республике Молдова Национальный банк Молдовы вправе:

a) принимать программные документы и нормативные акты, устанавливающие принципы и порядок организации надзора и мониторинга инфраструктур финансового рынка, платежных инструментов и других составных частей инфраструктур финансового рынка, подлежащих надзору;

b) принимать нормативные акты, устанавливающие условия и порядок лицензирования, организации, функционирования и использования инфраструктур финансового рынка, платежных инструментов, других составных частей инфраструктур финансового рынка в Республике Молдова;

c) запрашивать и получать сведения и отчеты от операторов (управляющих) и участников инфраструктур финансового рынка;

d) осуществлять контроль за организацией и функционированием инфраструктур финансового рынка, за деятельностью операторов (управляющих) и участников инфраструктур финансового рынка;

e) применять исправительные меры и санкции к операторам (управляющим) инфраструктур финансового рынка.".

Ст. II. - В Налоговый кодекс №1163/1997 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, специальный выпуск от 8 февраля 2007 года), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 5:

в пункте 40) слова "терминала cash-in," исключить;

дополнить статью пунктом 40-2) следующего содержания:

"40-2) Терминал наличной оплаты - автоматизированное устройство, позволяющее поставщику платежных услуг получать и/или выдавать наличные деньги, предназначенное для осуществления платежной услуги пользователем платежных услуг и работающее в автономном режиме без физического присутствия (участия) иного лица, кроме пользователя платежных услуг, который вносит и/или получает наличные деньги.".

2. В статье 254:

часть (1) после слов ", не зарегистрированного в установленном порядке в Государственной налоговой службе)," дополнить словами "использование контрольно-кассового оборудования без выдачи фискального чека/фискального документа";

часть (8) признать утратившей силу.

Ст. III. - В Закон о валютном регулировании №62/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №423-429, ст. 859), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (9) статьи 4 слова ", за исключением платежных счетов в связи с выпуском электронных денег" исключить.

2. В части (6) статьи 16 слова "(за исключением платежных счетов в связи с выпуском электронных денег)" исключить.

Ст. IV. - В статью 293-2 Кодекса Республики Молдова о правонарушениях №218/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., №78-84, ст. 100), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

диспозицию части (1) после слов "когда наличие лицензии является обязательным," дополнить словами "несоблюдение требований, предусмотренных частью (1) статьи 2-1, частями (1) и (2) статьи 2-2 и частью (1) статьи 2-3 Закона о платежных услугах и электронных деньгах №114/2012,";

диспозицию части (4) после слов "поставщиком платежных услуг" дополнить словами "субъектом, осуществляющим деятельность, предусмотренную пунктом 15) части (2) статьи 2 Закона о платежных услугах и электронных деньгах №114/2012,".

Ст. V. - В Закон о платежных услугах и электронных деньгах №114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., №193-197, ст. 661), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В формуле гармонизации слова "транспонирует Директиву 2007/64/ЕС Европейского Парламента и Совета от 13 ноября 2007 года о платежных услугах на внутреннем рынке, вносящую изменения в Директивы 97/7/ЕC, 2002/65/ЕC, 2005/60/ЕC и 2006/48/ЕC и отменяющую Директиву 97/5/ЕС, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 319 от 5 декабря 2007 года," заменить словами "перелагает Директиву 2015/2366/ЕС Европейского Парламента и Совета от 25 ноября 2015 года о платежных услугах на внутреннем рынке, вносящую изменения в директивы 2002/65/ЕС, 2009/110/ЕС и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) №1093/2010 и отменяющую Директиву 2007/64/ЕС, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 337 от 23 декабря 2015 года,".

2. По всему тексту закона:

слово "декларация" и слова "декларация для получения" в любом падеже заменить соответственно словом "заявление" и словами "заявление о выдаче" в соответствующем падеже, за исключением пункта 4) части (2) статьи 14, а в части (3) статьи 108 слова ", или чья декларация для получения лицензии отклонена," заменить словами ", или чье заявление о выдаче лицензии отклонено,";

слово "расторжение" в любом падеже заменить словами "расторжение обратной силой" в соответствующем падеже.

3. B статье 1:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Настоящий закон регулирует деятельность поставщиков платежных услуг по поставке платежных услуг и деятельность эмитентов электронных денег по выпуску электронных денег; условия и порядок лицензирования платежных обществ, обществ, выпускающих электронные деньги, и поставщиков почтовых услуг в качестве поставщиков платежных услуг и/или эмитентов электронных денег (далее - поставщики почтовых услуг); режим транспарентности условий предоставления платежных услуг, выпуска и выкупа электронных денег; права и обязанности поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег в контексте предоставления услуг на профессиональной основе; права и обязанности пользователей платежных услуг; пруденциальный надзор за платежными обществами, обществами, выпускающими электронные деньги, и поставщиками почтовых услуг, а также надзор за деятельностью по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег поставщиками платежных услуг и эмитентами электронных денег.";

в части (2) слово "единой" исключить.

4. B статье 2:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Положения настоящего закона распространяются на отношения, связанные с деятельностью по предоставлению платежных услуг, а также на отношения, связанные с деятельностью по выпуску электронных денег.";

дополнить статью частью (1-1) следующего содержания:

"(1-1) Для введения в действие настоящего закона Национальный банк Молдовы принимает программные документы, нормативные акты и индивидуальные акты, а также издает объяснительные и рекомендательные записки и документы.";

в части (2):

вводную часть изложить в следующей редакции:

"Положения глав II, III, III-1, IV, V, VI, VII, VIII и IX не применяются:";

в пункте 5) изменения касаются только текста на государственном языке;

в пункте 10) слова "в какой-либо момент" заменить словами "в определенный момент" и дополнить пункт словами ", за исключением услуг по инициированию платежа и услуг по информированию о счетах;";

пункты 11), 12) и 14) изложить в следующей редакции:

"11) к услугам, предоставляемым на основе определенных инструментов/устройств, включая монетарные ценности, хранящиеся на предоплаченных инструментах с заранее определенной целью, которые можно использовать только ограниченным образом и которые отвечают одному из следующих условий:

a) позволяют владельцу соответствующего инструмента/устройства получать продаваемые в розницу товары и/или услуги только в помещениях эмитента инструмента/устройства или в рамках ограниченной сети продавцов и/или поставщиков услуг на основании прямого торгового соглашения, заключенного с профессиональным эмитентом инструмента/устройства;

b) могут быть использованы только для получения ограниченного ассортимента товаров и/или услуг, находящихся в прямой функциональной взаимозависимости;

c) действительны только в Республике Молдова, предоставляются по требованию частного субъекта или субъекта публичного сектора и регулируются органом публичной власти в социальных или фискальных целях для получения специальных товаров или услуг от поставщиков, имеющих торговое соглашение с эмитентом инструмента/устройства;

12) к платежным операциям, осуществляемым поставщиками сетей и поставщиками услуг электронных коммуникаций, предоставляемым дополнительно к услугам электронных коммуникаций абоненту сети или услуги, если соответствующие платежные операции исполнены:

a) в целях закупки цифрового контента и голосовых услуг, независимо от электронного устройства, используемого для закупки или потребления цифрового контента, при этом данные услуги фактурируются в счетах-фактурах на оплату услуг сети или электронных коммуникаций при условии, что стоимость любой единичной платежной операции не превышает 1000 леев, а также:

- если совокупная стоимость платежных операций для одного индивидуального абонента не превышает 6000 леев в месяц; или

- абонент предварительно оплачивает счет, открытый у поставщика сетей или услуг электронных коммуникаций, совокупная стоимость платежных операций не превышает 6000 леев в месяц;

b) с электронного устройства или с использованием такового и фактурируются в счете-фактуре на оплату услуг сети или электронных коммуникаций в рамках благотворительной деятельности, осуществляемой благотворительными организациями, зарегистрированными согласно Закону о благотворительности и спонсорстве №1420/2002, или для приобретения электронных билетов при условии, что стоимость любой единичной платежной операции не превышает 1000 леев, а также если:

- совокупная стоимость платежных операций для одного индивидуального абонента не превышает 6000 леев в месяц; или

- абонент предварительно оплачивает счет, открытый у поставщика сети или услуги электронных коммуникаций, совокупная стоимость платежных операций не превышает 6000 леев в месяц;";

"14) к платежным операциям и сопутствующим услугам, осуществляемым между материнским предприятием и его филиалом или между филиалами одного и того же материнского предприятия без вмешательства в качестве посредника иного поставщика платежных услуг, кроме предприятия, принадлежащего к той же группе;";

пункт 15) дополнить предложением следующего содержания: "В таком случае клиенту предоставляется информация обо всех комиссионных за снятие наличных, указанных в статьях 35, 38, 39 и 40, до снятия, а также при получении наличных по окончании операции после снятия.";

пункт 16) признать утратившим силу.

5. Дополнить закон статьями 2-1 - 2-4 следующего содержания:

"Статья 2-1. Процедура уведомления до начала деятельности

(1) Лица, намеревающиеся осуществлять любой из видов деятельности, подпадающих под положения пунктов 10)-12) и 15) части (2) статьи 2, начинают деятельность лишь после уведомления Национального банка Молдовы об инициировании соответствующей деятельности.

(2) Для выполнения положений части (1) соответствующие лица направляют в Национальный банк Молдовы уведомление, содержащее информацию о наименовании лица, адрес места нахождения/места жительства, а также детальное описание подлежащих предоставлению услуг с приложением соответствующих документов и сведений и указанием исключения, предусмотренного в подпунктах 10)-12) или 15) части (2) статьи 2, на основании которого предполагается осуществлять деятельность.

(3) В случае если из представленной информации устанавливается, что лицо намерено осуществлять иную деятельность, кроме указанной и подлежащей лицензированию, или деятельность, подлежащую лицензированию, Национальный банк Молдовы в разумный срок информирует об этом лицо, а в случае необходимости лицензирования соответствующей деятельности информирует и соответствующего констатирующего агента.

(4) Список лиц, деятельность которых подпадает под действие положений пунктов 10)-12) и 15) части (2) статьи 2, публикуется в реестре, который ведет Национальный банк Молдовы. Реестр включает информацию о наименовании лица, адрес и исключение, на основании которого осуществляется соответствующая деятельность.

(5) Если лица, указанные в части (1) настоящей статьи, осуществляют виды деятельности, указанные в пунктах 10)-12) и 15) части (2) статьи 2, без предварительного уведомления Национального банка Молдовы, таковые подлежат ответственности за правонарушение в соответствии с частью (1) статьи 293-2 Кодекса о правонарушениях №218/2008.

Статья 2-2. Осуществление деятельности и уведомление в случае подпадающих под исключение платежных услуг

(1) Лица, осуществляющие любой из видов деятельности, указанных в подпунктах а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, передают Национальному банку Молдовы в 60-дневный срок после завершения отчетного периода уведомление, содержащее документы и сведения, доказывающие, что деятельность подпадает под действие положений подпунктов а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, а также что общий объем платежных операций, исполненных за отчетный период, не превышает лимит в 20000000 леев.

(2) Лица, осуществляющие любой из видов деятельности, указанных в подпунктах а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, незамедлительно уведомляют Национальный банк Молдовы в соответствии с требованиями и процедурами, установленными его нормативными актами, если общий объем платежных операций, исполненных до завершения отчетного периода, превышает предельную сумму 20000000 леев.

(3) Национальный банк Молдовы рассматривает в соответствии с требованиями и процедурами, установленными его нормативными актами, в течение 30 рабочих дней со дня получения уведомления, предусмотренного в частях (1) или (2) настоящей статьи, может ли деятельность субъекта, осуществляющего любой из видов деятельности, указанных в подпунктах а) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, продолжаться лишь при условии лицензирования либо продолжаться как деятельность, не подлежащая лицензированию. Национальный банк Молдовы сообщает свое мнение лицу, а также при необходимости органу, ответственному за установление и назначение наказаний за деяния, предусмотренные частью (1) статьи 293-2 Кодекса о правонарушениях №218/2008.