ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ

от 30 января 2019 года №33

О требованиях к порядку подачи, приема, учета и хранения заявлений о добровольном декларировании денежных средств и применении положений законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

На основании п. d) части (1) ст. 5, части (1) ст. 11, п. с) части (1) ст. 27 Закона №548/1995 г. о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, №297-300, ст.544), подп. 1) части (1) ст.9 Закона №180/2018 о добровольном декларировании и налоговом стимулировании (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, №309-320, ст. 500) и части (2) ст. 8, частей (3) и (14) ст.13, части (2) ст. 15 Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, №58-66, ст. 133) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В процессе добровольного декларирования денежных средств в соответствии с подп. 1) частью (1) ст.9 Закона №180/2018 о добровольном декларировании и налоговом стимулировании банк получает для рассмотрения заявление, представленное субъектом декларирования в двух экземплярах согласно образцу заявления приложения 1 к Закону №180/2018 о добровольном декларировании и налоговом стимулировании.

2. Один экземпляр представленного заявления согласно п.1, заверенный уполномоченным лицом банка, который содержит в том числе отметку о статусе заявки, применимой уполномоченным лицом банка после проверки информации, указанной в заявлении, согласно положениям законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, с соблюдением п.5 настоящего постановления, вручается субъекту добровольного декларирования или его представителю, а второй экземпляр заявления хранится в банке.

3. Банк открывает банковский счет и принимает внесение (перевод) денежных средств, указанных в заявлении, с учетом требований законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и внутренних политик и процедур. Банк открывает субъекту декларирования новый банковский счет, отдельный для каждой валюты, на который будут внесены (переведены) денежные средства, являющиеся предметом добровольного декларирования.

4. Информация о представленных заявлениях согласно п. 1-2 регистрируется в Регистре учета заявлений о добровольном декларировании денежных средств, составленном согласно образцу регистра, указанного в приложении 1.

5. В процессе добровольного декларирования денежных средств банк обеспечит соблюдение положений Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №200/2018, и примет меры предосторожности в зависимости от соответствующего риска, в том числе с учетом критериев и факторов риска, установленных действующим законодательством, перечисленных в приложении 2 к настоящему постановлению, а также те, которые были установлены банком. В процессе добровольного декларирования денежных средств банк не вправе применять упрощенные меры предосторожности.

6. Банки обеспечат адаптацию внутренних политик и процедур и внедрят дополнительные меры внутреннего контроля, основанные на оценке риска, с целью применения требований Закона №180/2018 о добровольном декларировании и налоговом стимулировании, Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативных актов, изданных Национальным банком Молдовы и Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег для внедрения Закона №308/2017 о добровольном декларировании и налоговом стимулировании, и настоящего постановления в рамках процесса добровольного декларирования денежных средств.

7. В процессе добровольного декларирования денежных средств банк осуществляет анализ деятельности/вовлеченных сделок и обращает особое внимание к личности выгодоприобретающего собственника, а также постоянно отслеживает взаимоотношения с субъектом декларации, в частности, для обеспечения чтобы происхождение и источник заявленных средств соответствовали положениям пункта (3) ст. 1 Закона №180/2018 о добровольном декларировании и налоговом стимулировании и, учитывая риск, что средства или другие ценности/активы могут быть репатриированы из стран (юрисдикции), которые не применяют соответствующим образом рекомендации ФАТФ или из стран, на которые наложены международные ограничительные меры.

8. В процессе добровольного декларирования денежных средств банк применяет меры повышенной предосторожности для политически уязвимых лиц согласно требованиям ч. (5) ст.8 Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и пунктов 57 и 60 Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №200/2018.

9. При установлении обоснованных подозрений, которые могут указывать на действия по отмыванию денег, связанных с ними преступлениями, действия по финансированию терроризма или распространения оружия массового уничтожения, находящихся на этапе подготовки, покушения, совершения либо уже совершенные в контексте процесса добровольного декларирования денежных средств банк применяет положения ч. (2) ст.33 Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и п. 42 - 45 Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №200/2018.

10. В случае невозможности соблюдения требований, предусмотренных Законом №308/2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативных актов, изданных Национальным банком Молдовы и Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег для внедрения данного закона и настоящего постановления в рамках процесса добровольного декларирования денежных средств, банк не осуществляет ни одной сделки, в том числе посредством платежного счета, и не устанавливает какие-либо деловые отношения в случае если невозможно соблюсти требования предосторожности в отношении клиентов, в том числе меры повышенной предосторожности и/или существуют обоснованные подозрения, указывающие на действия по отмыванию денег, преступления, связанные с ними, действия по финансированию терроризма или распространения оружия массового уничтожения на этапе подготовки, покушения, совершения либо уже совершенные и учтет передачу специальных формуляров для информирования о сомнительной деятельности или сделках Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии с действующими нормативными актами.

11. При осуществлении подробного анализа подозрительных сделок или необычных операций, связанных с процессом добровольного декларирования денежных средств, в дополнение к применяемым мерам предосторожности, банк собирает соответствующие и подтверждающие документы и оценивает их согласованность и совместимость с данными и сведениями, которыми владеет о субъекте декларации, его деятельности и профиле риска. Банк примет во внимание тот факт, что документы и декларации, представленные субъектом декларации, выданные компетентным органом в процессе добровольного декларирования, не представляют официальные подтверждения законности происхождения добровольно декларированных средств и будут использоваться лишь в качестве дополнительных документов для соответствия требованиям Закона №308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативных актов, изданных Национальным банком Молдовы и Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег для внедрения данного закона и настоящего постановления в рамках процесса добровольного декларирования денежных средств.

12. В контексте соблюдения положений ст. 11 Закона №308/2017 г. года о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, банк определит подозрительный характер деятельности и операций на основе объективных и субъективных критериев в соответствии с национальными и международными рекомендациями в этой области, с учетом критериев для операций с высокими или не сотрудничающими юрисдикциями, отсутствием экономического смысла в сделках, отсутствием доверия к лицам, участвующим в деятельности или сделке, сомнением в правильности, законности их действий, необычным способом осуществления деятельности или сделок, а также на основе рисков, выявленных в результате оценки, проведенной в собственной сфере деятельности, и в соответствии с методом оценки подозрительных действий и транзакций, утвержденным Правительством в Постановлении №496/2018 г., а также с положениями Руководства по выявлению подозрительных действий или сделок, связанных с отмыванием денег, утвержденного приказом директора Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег №16/2018 г.

13. Банк хранит все документы и сведения, полученные в рамках мер предосторожности, о субъектах добровольного декларирования денежных средств в соответствии с требованиями Закона №308/2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также в соответствии с требованиями главы X Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №200/2018 и внутренних политик и процедур.

14. В целях выполнения п. d) части (1) ст.9 Закона №180/2018 г. банк выдает субъекту добровольного декларирования или его представителю выписку по счету, подтверждающую наличие денежных средств на банковском счете (банковских счетах) в конце дня 15 февраля 2019 г. добровольно декларированных денежных средств, включая дату взнос(ов)и/или денежного перевода(ов) и сумму каждого взноса и/или перевода в валюте и в молдавских леях в Национальном банке Молдовы на дату взноса и/или перевода.

15. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.