Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 декабря 2021 года №153

Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условий осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 21, 27 - 29, 34 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьям 2, 36 - 38 Закона Украины "О страховании", статьям 8, 26 Закона Украины "О кредитных союзах", статье 5 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью совершенствования порядка лицензирования и регистрации небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее - Положение), которое прилагается.

2. Небанковским финансовым учреждениям и лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины (далее - поставщик финансовых услуг):

1) в течение одного месяца со дня вступления в силу этого постановления одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, подать в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) заполненные таблицы 1, 2 опросника, составленные по форме, приведенной в приложении 6 к Положению, и документы, подтверждающие полномочия уполномоченного представителя (кроме руководителя поставщика финансовых услуг) действовать от имени поставщика финансовых услуг для осуществления официальной коммуникации Национального банка с поставщиком финансовых услуг;

2) до 10 октября 2022 года обеспечить и одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, подать в Национальный банк письменное заверение в произвольной форме, которая содержит полную и достоверную информацию относительно:

разработки и утверждения политики по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами интересов в соответствии с требованиями Положения;

приведения деятельности обособленных подразделений в соответствие с требованиями Положения;

соответствие поставщика финансовых услуг требованиям к деловой репутации, установленным в пункте 221 главы 24 раздела IV Положения, а также подать опросник поставщика финансовых услуг, составленный по форме согласно приложению 6 к Положению;

соответствие требованиям пункта 213 главы 22 раздела III Положения лиц, имеющих существенное участие в страховщике путем передачи им права голоса по акциям/долям в уставном (складочном) капитале страховщика по доверенности/доверенностям от участника/участников страховщика, а также подать документы, которые подтверждают такое соответствие;

соответствие требованиям пункта 214 главы 22 раздела III Положения лиц, имеющих существенное участие в страховщике, приобретенное путем передачи им в управление акций/долей в уставном (складочном) капитале страховщика и/или любого юридического лица в цепи владения корпоративными правами в страховщике, заключение сделки о передаче акций/долей в уставном (складочном) капитале, а также представить документы, подтверждающие такое соответствие;

соответствия руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц (при наличии) поставщика финансовых услуг требованиям к деловой репутации, профессиональной пригодности, совмещению должностей по предоставлению финансовых услуг, предусмотренных в главах 17, 19 раздела II и пункте 221 главы 24 раздела IV Положения, а также подать анкету руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица заявителя/поставщика финансовых услуг, составленную по форме, приведенной в приложении 5 к Положению, в отношении каждого руководителя, главного бухгалтера и ключевого лица;

соответствие владельцев существенного участия поставщика финансовых услуг требованиям к деловой репутации, установленным в пункте 221 главы 24 раздела IV Положения, а также подать анкету физического лица по участию в поставщике финансовых услуг (в отношении всех физических лиц, которые являются владельцами существенного участия в поставщике финансовых услуг), составленную по форме, приведенной в приложении 3 к Положению, анкету юридического лица по участию в поставщике финансовых услуг (в отношении всех юридических лиц, которые являются владельцами существенного участия в поставщике финансовых услуг), составленную по форме, приведенной в приложении 4 к Положению;

актуальности и достоверности информации, приведенной в Комплексной информационной системе Национального банка, в отношении поставщика финансовых услуг и его обособленных подразделений, (кроме обособленных подразделений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями или перевода средств/финансовых платежных услуг);

размещения на всех собственных вебсайтах информации, определенной в главе 7 раздела II Положения;

разработки и утверждении документов, определенных в пункте 96 главы 9 раздела II Положения, с соблюдением требований пунктов 97, 98 главы 9 раздела II Положения.

2-1. Страховщики и кредитные союзы, которые подали в Национальный банк в соответствии с абзацем четвертым подпункта 2 пункта 2 настоящего постановления письменное заверение о соответствии поставщика финансовых услуг требованиям к деловой репутации и опросник, составленный по форме согласно приложению 6 к Положению, имеют право не подавать опросник в 2023 году на исполнение требований пункта 497 главы 61 раздела X Положения при условии, что информация, представленная в разделах I и V опросника, является актуальной, полной и достоверной.

Страховщики и кредитные союзы с целью подтверждения информации, представленной в опроснике во исполнение абзаца четвертого подпункта 2 пункта 2 настоящего постановления, подают не позднее 01 февраля 2023 года в Национальный банк письменное заверение в произвольной форме о том, что информация, представленная в разделах I и V опросника, является актуальной, полной и достоверной.

2-2. Владельцы существенного участия страховщику имеют право не представлять в Национальный банк в 2023 году на выполнение требований пунктов 498, 499 главы 61 раздела X Положения анкету физического лица, составленную по форме согласно приложению 3 к Положению, и/или анкету юридического лица, составленной по форме согласно приложению 4 к Положению, при совокупности следующих условий:

1) страховщик подал в Национальный банк в соответствии с абзацем восьмым подпункта 2 пункта 2 настоящего постановления письменное заверение о соответствии владельцев существенного участия в предоставлении финансовых услуг требованиям по деловой репутации, а также анкету физического лица и / или анкету юридического лица;

2) Информация, представленная страховщиком в в разделах I, III и IV анкеты физического лица и/или разделах I, II и IV анкеты юридического лица во исполнение абзаца восьмого подпункта 2 пункта 2 настоящего постановления, является актуальной, полной и достоверной.

Владельцы существенного участия в страховщику с целью подтверждения информации, представленной страховщиком в анкете физического лица и/или анкете юридического лица во исполнение абзаца восьмого подпункта 2 пункта 2 настоящего постановления, представляют не позднее 01 февраля 2023 года до Национального банка письменное заверение в произвольной форме о том, что информация, представленная в разделах I, III и IV анкеты физического лица и/или разделах I, II и IV анкеты юридического лица, является актуальной, полной и достоверной.

3. Лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (кроме операторов почтовой связи, имеющих право на предоставление финансовых платежных услуг/услуг по переводу средств), до 10 октября 2022 года представить в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, и дополнительно через Комплексную информационную систему Национального банка:

1) регистрационную карточку юридического лица, составленную по форме, приведенной в приложении 1 к Положению;

2) регистрационную карточку обособленного подразделения юридического лица, составленную по форме, приведенной в приложении 2 к Положению (кроме обособленных подразделений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями или перечисления средств/финансовых платежных услуг). Информация подается в отношении всех обособленных подразделений лизингодателя, которые предоставляют финансовые услуги.

4. Объединенным кредитным союзам, кредитным союзам и страховщикам до 10 октября 2022 года:

1) утвердить политику вознаграждения и положение об органах управления и контроля с учетом требований Положения, и подать в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, письменное заверение об утверждении соответствующих документов и их соответствии требованиям Положения;

2) привести свою организационную структуру в соответствие с требованиями Положения и подать в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, новую организационную структуру с соблюдением требований к оформлению организационной структуры поставщика финансовых услуг, которая подается в Национальный банк, определенных в приложении 16 к Положению, и решение уполномоченного органа о ее утверждении, его копию, заверенную в порядке, установленном законодательством Украины, или выписку из указанного решения о ее утверждении.

5. Поставщикам финансовых услуг, которые по состоянию на день вступления в силу этого постановления имеют действующую лицензию на предоставление гарантий, в течение шести месяцев со дня прекращения/отмены военного положения в Украине обеспечить приведение собственного капитала в соответствие с требованиями подпункта 3 пункта 160 главы 15 раздела II Положения.

6. Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пункте 226 главы 25 раздела IV Положения, не применяются к физическому лицу, если такое лицо было согласовано Национальным банком/уполномоченным органом иностранной страны на должность в другом финансовом учреждении (было согласовано назначение лица/определено его соответствие профессиональной пригодности и деловой репутации) или если такому лицу было предоставлено согласование приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении, после принятия определенного в подпункте 3 пункта 226 главы 25 раздела IV Положения решения органа лицензирования и надзора, суда или иного уполномоченного органа.

7. Признаки не безупречной деловой репутации, определенные в пункте 231 главы 26 раздела IV Положения, не применяются в отношении юридического лица, если такому лицу было предоставлено согласования приобретения или увеличения существенного участия в другом финансовом учреждении после принятия определенного в подпункте 2 пункта 231 главы 26 раздела IV Положения решения органа лицензирования и надзора, суда или иного уполномоченного органа относительно финансового учреждения/иностранного финансового учреждения.

8. Лица, которые приобрели или увеличили существенное участие в страховщику без получения согласования органа, который осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг, до вступления в силу положения, получают соответствующее согласование Национального банка в случаях и в порядке, предусмотренном Положением (при условии, что согласование приобретение или увеличение существенного участия в страховщику требовалось в соответствии с законодательством Украины по вопросам регулирования рынков небанковских финансовых услуг). Национальный банк при условии получения обоснованного ходатайства заявителя, обращается за согласованием приобретения/увеличения существенного участия, которое было приобретено/увеличено до вступления в силу положения, имеет право не осуществлять оценки финансового/имущественного состояния лиц, через которых заявитель до вступления в силу положения приобрел/увеличил существенное участие страховщику, если такие лица получили согласование органа лицензирования и надзора на приобретение/увеличение существенного участия в соответствующем размере или не нуждались в его получении в соответствии с законодательством Украины по вопросам регулирования рынков небанковских финансовых услуг (решение принимает Комитет по надзору).

9. Поставщик финансовых услуг, к которому Национальный банк применил меру воздействия, содержащую обязательство принять меры для устранения нарушения требований Положения об определении условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии (лицензионных условий), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 марта 2021 года №27, и/или принять меры для устранения причин, способствовавших совершению соответствующего нарушения, обязан в срок, указанный в решении о применении мер воздействия, привести свою деятельность в соответствие с требованиями аналогичной нормы Положения.

Невыполнение указанного решения Национального банка является основанием для применения мер воздействия в порядке, определенном нормативно-правовым актом Национального банка о применении мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг.

9-1. Поставщики финансовых услуг обязаны до 09 ноября 2022 года подать в Национальный банк информацию о наличии/отсутствии у владельца прямого или опосредованного существенного участия в поставщике финансовых услуг гражданства/налогового резидентства государства, которое осуществляет/осуществляло вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины", или постоянного местонахождения/места регистрации/места постоянного проживания в соответствующем государстве.

10. Национальный банк рассматривает пакеты документов, представленные для включения юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений, Реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, внесения изменений в Государственный реестр финансовых учреждений, выдачи дубликата или переоформления свидетельства о регистрации финансового учреждения, замены, выдачи дубликата или аннулирования приложения к свидетельству о регистрации финансового учреждения, внесения или исключения сведений об обособленных подразделениях в/из Государственного реестра финансовых учреждений, внесения изменений в информацию об обособленном подразделении, которая содержится в Государственном реестре финансовых учреждений, для получения лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, для согласования приобретения или увеличения существенного участия в небанковском финансовом учреждении до вступления в силу этого постановления, в соответствии с требованиями и в порядке, предусмотренном законодательством Украины, действовавшим до вступления в силу этого постановления.

11. Поставщики финансовых услуг, которые на день вступления в силу этого постановления находятся в процедуре ликвидации/аннулирования лицензии согласно основаниям, указанным в пунктах 1 и 2 части первой статьи 38-1 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", завершают соответствующую процедуру, в порядке и согласно требованиям законодательства Украины, действующими на день принятия решения владельцами о ликвидации/аннулировании лицензии.

12. Лицензии на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг), выданные Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, Национальным банком и действующие на день принятия настоящего постановления, являются действительными и продолжают действовать после вступления в силу этого постановления.

13. Требования подпункта 1 пункта 81 главы 6 раздела II Положения относительно наименования поставщиков финансовых услуг применяются только к поставщикам финансовых услуг, которые получили соответствующий статус после вступления в силу этого постановления.

14. Требования пункта 94 главы 9 раздела II Положения относительно требований к учредительным документам применяются только к поставщикам финансовых услуг, которые получили соответствующий статус, после вступления в силу этого постановления.

15. Требования пунктов 160, 161, 163 главы 15 раздела II Положения о размере минимального уставного (складочного) капитала небанковского финансового учреждения применяются только к лицам, которые обращаются за получением лицензии после вступления в силу соответствующих требований.

16. Поставщики финансовых услуг до утверждения тарифов на услуги в соответствии с пунктом 387 главы 47 раздела VII, пункта 410 главы 49 раздела VIII Положения копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты за эту(эти) услугу(ги), не подают. Непредставление такого документа не считается основанием для оставления пакета документов без рассмотрения.

16-1. Лицензии на торговлю валютными ценностями, действующие на дату принятия настоящего постановления, действуют.

Небанковские финансовые учреждения и операторы почтовой связи, имеющие действующие лицензии на торговлю валютными ценностями, продолжают осуществлять торговлю валютными ценностями в наличной форме на основании соответствующей лицензии.

16-2. Национальный банк рассматривает информацию и пакеты документов, поданные на выполнение требований Положения о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26 (далее - Положение №26), в соответствии с требованиями и в порядке, определенном Положением №26.

17. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 07.10.2022 г. №216

18. Национальный банк в течение трех месяцев со дня прекращения/отмены военного положения в Украине:

1) исключает из Государственного реестра финансовых учреждений информацию о доверительных обществах;

2) исключает из Государственного реестра финансовых учреждений и Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, лиц, не имеющих лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг и в отношении которых на день вступления в силу этого постановления в Национальном банке нет пакетов документов для получения лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг;

3) аннулирует страховщикам действующие лицензии на осуществление страховой деятельности по обязательному государственному страхованию;

4) переоформляет страховщикам действующие лицензии на осуществление страховой деятельности по обязательному государственному страхованию спортсменов высших категорий на лицензии по обязательному страхованию спортсменов высших категорий.

18-1. Гражданам и/или налоговым резидентам государства, осуществляет/осуществляла вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины" (далее - государство-агрессор), физическим лицам, постоянным местом жительства которых является территория государства-агрессора, юридическим лицам, местом регистрации и/или местонахождением которых является государство-агрессор, которые являются владельцами существенного участия, которые предоставляют финансовых услуг, запрещено прямо или косвенно, полностью или частично пользоваться правом голоса по приобретенным акциями (долями) и любым образом участвовать в управлении таким поставщиком финансовых услуг (далее - запрет использования права голоса).

18-2. Запрет использования права голоса применяется к владельцу:

1) прямого существенного участия поставщиков финансовых услуг - в отношении принадлежащих ему акций (долей в уставном капитале) поставщика финансовых услуг;

2) опосредованной существенного участия поставщиков финансовых услуг - в отношении акций (долей в уставном капитале), принадлежащих акционеру (участнику) поставщика финансовых услуг, за которого такое лицо обладает опосредованным существенным участием в поставщиков финансовых услуг (в размере, пропорциональном размеру участия такого опосредованного владельца существенного участия).

18-3. Поставщики финансовых услуг, в которых есть владельцы существенного участия, указанные в пункте 18-1 настоящего постановления, имеют право подать в Национальный банк документы для назначения доверенного лица, указанные в пункте 435-10 главы 53-2 раздела VIII Положения.

18-4. Национальный банк принимает решение по результатам рассмотрения представленных документов для назначения доверенного лица в порядке, установленном в главе 53-2 раздела VIII Положения.

18-5. Деловая репутация руководителей, главного бухгалтера, ключевых участников, владельцев существенного участия, ключевых лиц поставщика финансовых услуг, которые являются гражданами и/или налоговыми резидентами государства-агрессора, физическими лицами, постоянным местом жительства которых является территория государства-агрессора, юридическими лицами, местом регистрации и/или местонахождением которых является государство-агрессор, является небезупречной.

19. Пункты 1, 2, 4, 6, 7, 9, 10, 12, 14, 17, 18 приложения к постановлению Правления Национального банка Украины от 25 июня 2020 года №83 "Об обеспечении осуществления полномочий и выполнения функций по государственному регулированию и надзору в сфере рынков финансовых услуг по вопросам лицензирования и регистрации" исключить.

20. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 30 марта 2021 года №27 "Об утверждении Положения об определении условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии (лицензионных условий)".

21. Постановление вступает в силу с 1 января 2022 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153

Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

I. Общие положения

1. Вводные положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах), "О страховании", "О кредитных союзах", "О потребительском кредитовании, "О валюте и валютных операциях", "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах).

2. Требования настоящего Положения распространяются на:

1) юридических лиц, которые обращаются в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) для включения, внесения изменений либо исключения сведений о них и/или их обособленных подразделениях в/из Государственного реестра финансовых учреждений/Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - Реестр);

2) юридических лиц, которые намерены осуществлять/осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, определенных в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения;

3) филиалы страховщиков-нерезидентов;

4) лиц, которые обращаются в Национальный банк для получения согласования приобретения или увеличения существенного участия в небанковских финансовых учреждениях, и лиц, через которых осуществляется косвенное владение существенным участием в небанковских финансовых учреждениях, которые осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, определенных в пунктах 3 - 9, 11 части первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

5) руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц небанковских финансовых учреждений, которые осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, определенных в пунктах 3 - 9, 11 части первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк.

Условия и порядок авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг определяется нормативно-правовым актом Национального банка по авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг.

3. Это Положение определяет порядок лицензирования и регистрации лиц, имеющих намерение осуществлять/право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг, и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (лицензионные условия), включая:

1) порядок и процедуру ведения реестра и Реестра филиалов страховщиков-нерезидентов;

2) порядок и процедуру включения лица в Реестр, Реестр филиалов страховщиков-нерезидентов;

3) порядок и процедуру выдачи лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, определенных в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения;

4) порядок и процедура согласования/уведомления о приобретения или увеличения существенного участия в которые предоставляют финансовых услуг (кроме кредитных союзов), платежных учреждениях, учреждениях электронных денег, операторам почтовой связи, имеющих право на предоставление финансовых платежных услуг;

5) требования к деловой репутации и порядок оценки деловой репутации небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, поставщиков финансовых платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, а также руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц, небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, поставщиков финансовых платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, юридических и физических лиц, которые являются владельцами существенного участия или намерены приобрести или увеличить существенное участие в небанковском финансовом учреждении, юридическом лице, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, поставщики финансовых платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

6) требования к профессиональной пригодности руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц, небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

7) требования к финансовому состоянию юридических лиц и имущественного положения физических лиц, которые являются владельцами существенного участия или имеют намерение приобрести или увеличить существенное участие в, которые предоставляют финансовых услуг (кроме кредитных союзов и лизингодателей), платежных учреждениях, учреждениях электронных денег, операторам почтовой связи, имеющих право на предоставление финансовых платежных услуг, а также принципов (критериев) и методики оценки их финансового/имущественного состояния;

8) порядок и процедуру уведомления о назначении (избрании) руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица, работника, ответственного за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный сотрудник), в предоставлению финансовых услуг, поставщики финансовых платежных услуг, поставщики ограниченных платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

9) порядок и процедуру согласования на должность руководителя, главного бухгалтера страховщика, объединенного кредитного союза, платежной учреждения, учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеет право на предоставление финансовых платежных услуг;

10) требования, обязательные для выполнения небанковским финансовым учреждением, юридическим лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, во время осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг;

11) порядок и процедуру обновления/внесения изменений в сведения о поставщике финансовых услуг, владельцах существенного участия по предоставлению финансовых услуг и его обособленных подразделениях;

12) порядок и процедуру прекращения деятельности по предоставлению финансовых услуг небанковским финансовым учреждением, юридическим лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

13) порядок контроля за соблюдением требований законодательства Украины по вопросам регистрации и лицензирования, приобретения или увеличения существенного участия в небанковском финансовом учреждении.

4. Термины в этом Положении употребляются в таком значении:

1) ассоциированное лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, бабка, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника;

2) аудитор - субъект аудиторской деятельности согласно Закону Украины "Об аудите финансовой отчетности и аудиторской деятельности" или лицо-нерезидент, имеющее право оказывать аудиторские услуги в соответствии с законодательством иностранного государства;

3) решающее влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном (складочном) капитале или правами голоса по акциям в размере 50 или более процентов, и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

4) обособленные подразделения - филиалы, представительства, отделения, пункты оказания финансовых услуг, кассы и другие подразделения, предоставляющие финансовые услуги, которые осуществляют все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от его имени или выполняют функции представительства и защиты его интересов;

5) главный бухгалтер - бухгалтер, возглавляющий образованную бухгалтерскую службу в поставщике финансовых услуг, штатный бухгалтер поставщика финансовых услуг, если в поставщике финансовых услуг не образована бухгалтерская служба во главе с главным бухгалтером, лицо, его замещающее, или лицо, на которое возложено ведение на договорных началах бухгалтерского учета (внештатный специалист по бухгалтерскому учету или аудиту, зарегистрированный как физическое лицо-предприниматель, осуществляющий предпринимательскую деятельность без создания юридического лица или самозанятое лицо, или специалист по бухгалтерскому учету предприятия, субъекта предпринимательской деятельности, осуществляющего деятельность в сфере бухгалтерского учета и/или аудиторской деятельности);

6) дата подачи полного пакета документов - дата регистрации в Национальном банке пакета документов, поданного в полном объеме согласно перечню документов для осуществления процедуры, предусмотренной настоящим Положением;

7) Государственный реестр финансовых учреждений - система получения, накопления, хранения, защиты, использования и распространения информации (данных) о небанковском финансовом учреждении, составной частью которого является Единый государственный реестр страховщиков (перестраховщиков) Украины;

8) электронная копия оригинала документа в бумажной форме (далее - электронная копия документа) - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования бумажного оригинала документа, соответствие оригиналу которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью (далее - КЭП), которая наложена на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота (кроме случаев, когда такое заверение не требуется настоящим Положением);

8-1) единственная электронный адрес - адрес электронной почты заявителя/поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг, предоставляющего ограниченных платежных услуг для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком, предоставлено Национальному банку в соответствии с настоящим Положением и/или нормативно-правового акта Национального банка, определяет порядок осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг;

9) привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата - финансовая услуга, которая предполагает привлечение кредитной организацией финансовых активов на основании договора в письменной форме с членом кредитного союза (вкладчиком) по обязательствам кредитного союза, которая привлекает финансовые активы, относительно последующего возврата таких активов в соответствии с условиями договора и законодательством Украины;

10) заявление о включении в Реестр - регистрационная карточка юридического лица/регистрационная карточка обособленного подразделения юридического лица, составленная заявителем по формам согласно приложениям 1 или 2 к настоящему Положению, которое подается заявителем для включения его или его обособленного подразделения в соответствующий Реестр, внесение изменений в информацию о предоставлении финансовых услуг или его обособленном подразделении и исключении сведений об обособленном подразделении поставщика финансовых услуг из соответствующего Реестра;

11) заявитель - юридическое или физическое лицо, которое самостоятельно или через уполномоченного представителя обращается в Национальный банк в установленном настоящим Положением порядке с целью осуществления процедуры, предусмотренной настоящим Положением;

12) отчетная дата - дата, по состоянию на которую юридическое лицо составляет финансовую отчетность в соответствии с требованиями законодательства Украины (для украинских компаний) или требованиями законодательства иностранного государства (для иностранных компаний);

13) значительное влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном (складочном) капитале или правом голоса по акциям в размере 10 или более, но менее 50 процентов и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

14 инвестиционный уровень кредитного рейтинга - долгосрочный кредитный рейтинг по международной шкале по обязательствам в иностранной валюте не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & poor"s" или "Fitch Ratings", и не ниже уровня "Ваа3" по классификации рейтингового агентства "Moody"s Investors Service";

15) иностранная компания - юридическое лицо, главный офис которой зарегистрирован в иностранном государстве;

16) иностранная финансовая организация - иностранная компания, которая в соответствии с законодательством иностранного государства имеет право предоставлять одну или несколько финансовых услуг;

17) Квалификационная комиссия - консультативно-совещательный коллегиальный орган, созданный по решению Правления Национального банка, к полномочиям которого относится проведение тестирования и собеседований с руководителями, главными бухгалтерами, ключевыми лицами поставщиков финансовых услуг для предоставления предложений и рекомендаций Комитету по надзору и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет надзора) о согласовании (отказа в согласовании), определения деловой репутации и профессиональной пригодности руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц поставщиков финансовых услуг;

18) руководитель - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа, члены совета директоров и члены совета (надзорного, наблюдательного - при наличии) юридического лица, включая поставщика финансовых услуг;

19) руководитель по лицензированию - руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за лицензирование поставщиков финансовых услуг, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместителя или лица, исполняющие их обязанности;

20) конечный собственник поставщика финансовых услуг - собственник существенного участия в поставщике финансовых услуг (физическое лицо, юридическое лицо), в структуре собственности которого нет других владельцев существенного участия по предоставлению финансовых услуг, определенных в соответствии с настоящим Положением, международная финансовая организация, публичная компания, государство (в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления);

21) ключевой участник в структуре собственности юридического лица или поставщика финансовых услуг (далее - ключевой участник) - любое:

физическое лицо, владеющее долей в уставном (складочном) капитале (акциями) такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет долей (пакетом акций) в размере двух и более процентов в уставном (складочном) капитале такого юридического лица, и одновременно:

если юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками юридического лица считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими;

если одинаковые по размеру доли (пакеты акций) в уставном (складочном) капитале юридического лица принадлежат более чем 20 участникам - физическим лицам, то ключевыми участниками юридического лица считаются все физические лица, которые владеют долями (пакетом акций) в размере двух и более процентов в уставном (складочном) капитале такого юридического лица;

считается, что публичная компания не имеет ключевых участников;

22) ключевые лица - лица, не являющиеся руководителями, и ответственные за осуществление ключевых функций в заявителе или поставщике финансовых услуг:

внутренний аудитор (штатный работник, на которого возложена функция проведения внутреннего аудита или руководитель структурного подразделения, ответственного за проведение внутреннего аудита);

главный комплаенс-менеджер [руководитель подразделения по контролю за соблюдением норм (комплаенс) или лицо, на которое возложена функция такого подразделения];

главный риск-менеджер (руководитель подразделения по управлению рисками или лицо, на которое возложена функция такого подразделения);

23) Комплексная информационная система Национального банка - система, которая размещена по ссылке: https://kis.bank.gov.ua и обеспечивает получение, накопление, хранение, защиту, использование и распространение информации о поставщике финансовых услуг, а также обеспечивает возможность подачи регистрационных карточек для внесения записей в Реестр;

24) консолидирующая компания - юридическое лицо, акциями/долей в уставном (складочном) капитале которого владеет конечный собственник поставщика финансовых услуг - физическое лицо, и через которую такое физическое лицо косвенно владеет существенным участием в поставщике финансовых услуг;

25) лизингодатель - юридическое лицо, которое в установленном законодательством Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг порядке получило лицензию на предоставление услуг финансового лизинга и сведения о котором включены в Реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;

26) ломбард - небанковская финансовая организация, которая на основании лицензии на предоставление денежных средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита, осуществляет деятельность по предоставлению кредитов исключительно под залог имущества, которое должно быть передано на хранение в ломбард (кроме недвижимого имущества и транспортных средств), а также имеет право осуществлять другую деятельность с соблюдением ограничений по совмещению деятельности, установленных настоящим Положением;

27) международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которого в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

28) поставщик финансовых услуг - небанковское финансовое учреждение, лизингодатель, оператор почтовой связи, имеющий право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями;

28-1) поставщик финансовых платежных услуг-платежное учреждение (включая малое платежное учреждение), филиал иностранного платежного учреждения, учреждение электронных денег, филиал иностранного учреждения электронных денег, оператор почтовой связи, который имеет право предоставлять финансовые платежные услуги;

29) небанковское финансовое учреждение - финансовое учреждение, не являющееся банком и имеющее право предоставлять финансовые услуги, определенные в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения;

30) орган лицензирования и надзора - Национальный банк, Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины, также уполномоченные органы иностранного государства по вопросам лицензирования и надзора за поставщиками финансовых услуг;

31) персонифицированный (индивидуальный) учет договоров страхования жизни - система мероприятий, которые обеспечивают регистрацию, обработку, накопление и хранение сведений по договорам страхования жизни;

31-1) налоговый резидент - лицо, которое в соответствии с законодательством Украины/иностранной страны является резидентом Украины/иностранной страны для целей налогообложения;

32) право голоса - право голоса в высшем органе управления юридического лица, которое возникает из владения акциями/долей в уставном (складочном) капитале данного юридического лица и/или поручения;

33) помещение - часть нежилого внутреннего объема здания, ограниченная строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется поставщиком финансовых услуг;

34) промежуточная компания - юридическое лицо, которое владеет существенным участием в небанковском финансовом учреждении и которое не является его конечным собственником или консолидирующей компанией;

35) публичная компания - юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

36) субординированный долг - средства, привлеченные поставщиком финансовых услуг от юридических и физических лиц, как резидентов, так и нерезидентов (далее - инвестор) в форме займа, которые могут быть учтены при определении соблюдения поставщиком финансовых услуг обязательных нормативов, определенных нормативно-правовыми актами по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, если:

ссуда не может быть возвращена поставщиком финансовых услуг инвестору ранее пяти лет, а в случае банкротства или ликвидации поставщика финансовых услуг возвращается инвестору после погашения претензий всех других кредиторов;

условия получения такого займа соответствуют требованиям, определенным Национальным банком для учета средств субординированного долга во время определения соблюдения поставщиком финансовых услуг таких обязательных нормативов;

учета займа при определении соблюдения поставщиком финансовых услуг обязательных нормативов, определенных нормативно-правовыми актами по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, по согласованию с Национальным банком в порядке, установленном Национальным банком;

37) трасса платежа - маршрут прохождения денежных средств по банковским счетам от отправителя (инициатора платежа) к получателю;

38) украинская компания - юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством Украины;

39) уполномоченное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, первый заместитель Председателя Национального банка, заместитель Председателя Национального банка, руководитель по лицензированию;

40) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени физического или юридического лица на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

41) филиал страховщика-нерезидента - постоянное представительство страховщика-нерезидента в форме филиала;

42) финансовое учреждение - юридическое лицо публичного права - небанковское финансовое учреждение, которое создается распорядительным актом Президента Украины, органа государственной власти, органа власти Автономной Республики Крым или органа местного самоуправления и уполномоченное предоставлять финансовые услуги (кроме финансовых учреждений, которые имеют статус межправительственных международных организаций; Государственной казначейской службы Украины; государственных целевых фондов);

43) члены правления - лица, которые входят в состав коллегиального исполнительного органа поставщика финансовых услуг;

44) члены совета - лица, которые входят в состав коллегиального органа (надзорного, наблюдательного совета) поставщика финансовых услуг, который в пределах компетенции, определенной законодательством Украины и уставом поставщика финансовых услуг, осуществляет управление поставщиком финансовых услуг, а также контролирует и регулирует деятельность исполнительного органа (правления) поставщика финансовых услуг.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о финансовых услугах, других законах и нормативно-правовых актах по вопросам регулирования рынков финансовых услуг.

5. Национальный банк:

1) при совершении действий, предусмотренных данным Положением, руководствуется принципами, определенными в пунктах 1 - 5 части первой статьи 29 и статьей 34 Закона о финансовых услугах;

2) осуществляет контроль за соблюдением требований настоящего Положения в порядке, определенном нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам осуществления безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг.

2. Общие требования к документам, которые подаются в Национальный банк

6. Заявитель подает в Национальный банк документы в рамках осуществления процедур в соответствии с настоящим Положением в соответствии с определенными настоящим Положением перечнем и требованиями.

7. Заявитель имеет право подать в Национальный банк дополнительные документы в случае его обращения с письменным обоснованием целесообразности их представления.

8. Заявитель несет ответственность за полноту и достоверность данных, содержащихся в документах, представленных в Национальный банк.

9. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны предоставляться на украинском языке, не содержать исправлений и неточностей, а также расхождений между сведениями, изложенными в них, и/или полученными из официальных источников.

Документы, которые подаются в бумажной форме на двух и более листах, должны быть пронумерованы, прошиты и содержать надпись: "Всего в этом документе пронумеровано, прошито, скреплено подписью _______ листов". На копиях документов делается отметка о заверении копии документа, содержащая надпись: "Согласно оригиналу".

10. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны быть действительными на дату их представления и в течение всего срока рассмотрения документов по соответствующей процедуре, предусмотренной настоящим Положением.

11. Документы (копии документов), составленные на иностранном языке, для подачи в Национальный банк должны переводиться на украинский язык (верность перевода или подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально). Не переводятся на украинский язык документы, составленные на иностранном языке, в случае одновременного приведения их текста на украинском языке.

12. Документы, которые выданы в иностранной стране, для представления в Национальный банк должны быть легализованы в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

13. Заявитель в случае невозможности соблюдения определенных в пункте 12 главы 2 раздела I настоящего Положения требований относительно оформления документов, выданных в зарубежном государстве, по независящим от него причинам, подает в Национальный банк соответствующие обоснованные объяснения. Национальный банк имеет право рассмотреть документы, выданные в зарубежном государстве, оформленные без соблюдения указанных в пункте 12 главы 2 раздела I настоящего Положения требований, если признает объяснения заявителя обоснованными.

14. Копии документов относительно юридического лица, выданные в зарубежном государстве и легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, подается в Национальный банк за подписью руководителя или другого уполномоченного представителя юридического лица.

15. Копии документов в отношении физического лица, выданные в зарубежном государстве и легализация которых не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, подается в Национальный банк за подписью физического лица или его уполномоченного представителя.

16. Документы/информация, полученные из электронных источников, заверяются подписью:

1) заявителя, физического лица, в отношении которого такие документы выданы, или его уполномоченного представителя;

2) заявителя или уполномоченного представителя юридического лица, в отношении которого такие документы выданы.

17. Заявитель имеет право подать в Национальный банк копию документа (электронную копию документа), если настоящим Положением не установлено обязанности по представлению оригинала документа, засвидетельствованную в таком порядке:

1) копию документа (электронную копию документа), выданного уполномоченным государственным органом, которая заверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) заявителя (его уполномоченного представителя) или нотариуса;

2) копию документа (электронную копию документа) физического лица, которая удостоверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) такого лица, его уполномоченного представителя;

3) копию документа (электронную копию документа) юридического лица, которая заверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) его уполномоченного представителя;

4) копию документа (электронную копию документа), выданного в зарубежном государстве, которая удостоверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) заявителя (его уполномоченного представителя) или нотариуса.

Копии документов, представляемых в Национальный банк в соответствии с главами 55 и 56 раздела IX настоящего Положения, могут удостоверяться предоставителем финансовых услуг, предоставителем финансовых платежных услуг в соответствии с требованиями, определенными в главе 2 раздела I настоящего Положения.

Копия документа (электронная копия документа), которая подается в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, может быть заверена нотариально по желанию заявителя, кроме случаев, когда заверение документов нотариально является обязательным.

18. Пакет документов, который подается в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должен содержать документ (электронный документ), подтверждающий полномочия уполномоченного представителя на подачу и подписание документов от имени заявителя [кроме руководителя заявителя/поставщика финансовых услуг, информация о котором содержится в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее - Единый государственный реестр)].

19. Заявление о выдаче лицензии и документы, прилагаемые к нему, принимаются по описи всех документов в пакете с указанными названиями, датами выдачи, органами (лицами), их выдали. Описание подписывается лично заявителем-физическим лицом или уполномоченным представителем заявителя или путем наложения на описание КЭП соответствующего лица.

20. Документы, определенные настоящим Положением, подаются в Национальный банк исключительно одним из следующих способов:

1) в бумажной форме с одновременным обязательным представлением электронных копий этих документов (без наложения КЭП) на цифровых носителях информации (USB-флешнакопителях) или средствами электронной связи, используемыми Национальным банком для электронного документооборота;

2) в форме электронного документа или электронной копии документа, подписанного путем наложения КЭП, - электронным уведомлением на официальный электронный почтовый ящик Национального банка nbu@bank.gov.ua или другими средствами электронной связи, используемыми Национальным банком для электронного документооборота.

21. Электронные документы и электронные копии документов должны иметь краткое название латинскими буквами, которое отражает содержание и реквизиты документа.

22. Электронные копии документов (с наложенным КЭП и без наложения КЭП) создаются путем сканирования документов в бумажной форме с учетом следующих требований: