Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 марта 2022 года №39

Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации

Согласно статьям 7, 15, 55-1 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 36 Закона Украины "О страховании", статье 26 Закона Украины "О кредитных союзах", статьям 9, 10 и 12 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", Закону Украины "О правовом режиме военного положения", Закону Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения и минимизации негативного влияния последствий военной агрессии Российской Федерации против Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Распространить требования данного постановления на:

1) участников рынка небанковских финансовых услуг, надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк Украины (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг):

небанковские финансовые учреждения;

юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;

лиц, оказывающих посреднические услуги на рынках финансовых услуг;

физических лиц-предпринимателей, которые предоставляют финансовые услуги;

постоянные представительства в форме филиалов иностранных страховых компаний, которые получили в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности;

2) небанковские финансовые группы, надзор на консолидированной основе за которыми осуществляет Национальный банк Украины (далее - Национальный банк);

3) платежные организации платежных систем, участников-резидентов платежных систем;

3-1) операторов платежных систем, технологических операторов платежных услуг;

4) коллекторские компании;

5) юридических лиц, получивших лицензию Национального банка Украины на предоставление банкам услуг по инкассации;

6) коммерческих агентов, привлеченных для предоставления финансовых платежных услуг;

7) небанковских поставщиков платежных услуг, определенных Законом Украины "О платежных услугах" (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг), поставщиков ограниченных платежных услуг.

1-1. Требования настоящего постановления распространяются на банки, органы государственной власти, органы местного самоуправления, которые являются поставщиками платежных услуг, в случаях, определенных настоящим постановлением.

1-2. Требования пункта 19 настоящего постановления распространяются на лиц, подающих в Национальный банк документы в рамках процедур, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению.

1-3. Положения подпунктов 1, 3-5 пункта 2, абзацев первого и третьего пункта 20 настоящего постановления не применяются к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу Закона Украины от 27 июля 2022 года №2463-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно особенностей деятельности финансового сектора в связи с введением военного положения в Украине" (далее - Закон) изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин, включенные в пункты 2, 3 раздела I и раздела IIПеречня территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных Российской Федерацией, утвержденного приказом Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины от 22 декабря 2022 года №309, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 23 декабря 2022 года под №1668/39004 (с изменениями), при условии, что относительно соответствующего населенного пункта не определены даты завершения боевых действий/даты завершения временной оккупации (далее - Перечень)

1-4. Положения пункта 1-3 настоящего постановления не распространяются на лиц, указанных в пункте 1 настоящего постановления, которые до даты включения соответствующего населенного пункта территориальной общины в перечень изменили местонахождение.

2. Национальный банк не применяет к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, мер воздействия за:

1) непредставление, несвоевременное представление отчетности, установленной Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (далее - Правила №123), а также другой информации и/или документов, которую/которые по состоянию на день вступления в силу закона эти лица обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов по запросу или требованию Национального банка, срок подачи которой/которых не истек на дату вступления в силу закона, при условии, что такие нарушения устранены в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона или допущены лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин,, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины;

2) нарушения сроков представления финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2021 год, промежуточной финансовой отчетности и промежуточной консолидированной финансовой отчетности за 2022 год, финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2022 год, промежуточной финансовой отчетности и промежуточной консолидированной финансовой отчетности за 2023 год, составленных на основе таксономии финансовой отчетности по международным стандартам в едином электронном формате, в центр сбора финансовой отчетности, операционное управление которым осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;

3) нарушения требования о наличии собственного капитала, определенного в пункте 162 главы 15 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями) (далее - Положение о лицензировании и регистрации), при условии, что такие нарушения были допущены лицами, местонахождением которых является населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечня, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины;

4) нарушение требований относительно представления в Национальный банк документов и информации, определенных постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) (далее - Постановление №153), постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (с изменениями) (далее - постановление №177), Положением о лицензировании и регистрации, при условии, что такие нарушения допущены:

до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты;

после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины;

по состоянию на день вступления в силу Закона Украины от 04 ноября 2022 года №2736-IX "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно защиты финансовой системы Украины от действий государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и адаптации законодательства Украины к отдельным стандартам группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и требований Директивы ЕС 2018/843" (далее - Закон О защите финансовой системы) лицами, указанными в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу закона изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень (Далее - лица, изменившие свое местонахождение), и устраненные ими в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона О защите финансовой системы;

5) нарушение требований по представлению в Национальный банк документов и информации, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, при условии, что такие нарушения допущены:

до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты;

после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев со дня их исключения из/внесения изменений в Перечень в части определения/изменения даты завершения боевых действий/временной оккупации в соответствующем населенном пункте территориальной общины;

по состоянию на день вступления в силу закона О защите финансовой системы лицами, которые изменили свое местонахождение, и устранены ими в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона О защите финансовой системы;