Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 2 февраля 2022 года №11

Об утверждении Изменений в Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 5, 7, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью унификации порядка регистрации и лицензирования небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2017 года №80 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2020 года №168) (с изменениями), которые прилагаются.

2. Национальный банк Украины рассматривает пакеты документов, представленные для получения лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов до вступления в силу этого постановления, в соответствии с требованиями и в порядке, предусмотренными законодательством Украины, действовавшим до вступления в силу этого постановления и Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 2 февраля 2022 года №11

Изменения в Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

1. В разделе I:

1) в пункте 4:

подпункты 2, 3 исключить;

подпункт 7 изложить в следующей редакции:

"7) руководитель по лицензированию - руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за лицензирование поставщиков финансовых услуг, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместителя или лица, исполняющие их обязанности;";

в подпункте 16 слова "Реестр финансовых учреждений" заменить словами "Государственный реестр финансовых учреждений (далее - Реестр финансовых учреждений)";

в подпункте 17 слова "и в отношении которого в Реестре операторов есть информация об оказании им услуг по почтовому переводу," исключить;

подпункт 22 изложить в следующей редакции:

"22) структурные подразделения - обособленные подразделения (пункты оказания финансовых услуг, кассы, филиалы, отделения, другие подразделения) заявителя/небанковского финансового учреждения или объекты почтовой связи и другие подразделения оператора почтовой связи, в которых планируется осуществлять/осуществляется предоставление финансовой услуги по переводу средств;";

2) в абзаце пятом пункта 7 слова "возврата Национальным банком документов на доработку" заменить словами "оставлении Национальным банком заявления о выдаче лицензии без рассмотрения";

3) пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Оператор почтовой связи обязан не позднее следующего рабочего дня с даты прекращения предоставления услуг почтовой связи или исключения из Реестра операторов информации об операторе почтовой связи прекратить оказание услуг по переводу денежных средств, и письменно уведомить об этом Национальный банк.".

2. В разделе II:

1) в пункте 10:

пункт после подпункта 1 дополнить новым подпунктом 1-1 следующего содержания:

"1-1) наличие у заявителя уставного капитала в размере, установленном в пунктах 30 - 31 раздела IV настоящего Положения, и сформированного в соответствии с требованиями Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг;";

подпункт 4 изложить в следующей редакции:

"4) не было в течение года, предшествующего дате получения пакета документов, примененных к заявителю мер воздействия за нарушения требований нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг (только для небанковских финансовых учреждений), в сфере предоставления услуг почтовой связи в части почтового перевода (только для операторов почтовой связи), в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, валютного законодательства, которые не были выполнены до даты получения пакета документов;";

подпункт 6 заменить тремя новыми подпунктами 6 - 6-2 следующего содержания:

"6) соответствие заявителя, его руководителей, ключевых участников, владельцев существенного участия в нем, главного бухгалтера, ключевых лиц требованиям к деловой репутации, определенным в разделе V настоящего Положения;

6-1) профессиональная пригодность руководителей, главного бухгалтера, ключевых лиц заявителя соответствует требованиям настоящего Положения и Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (далее - Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг);

6-2) соответствие ответственного работника заявителя за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный работник) требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности, определенным в Законе Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и Положении об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года №107 (с изменениями);";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"9) финансовое/имущественное состояние участников, которые осуществили вклады в уставный (складочный) капитал заявителя (независимо от его размера), и всех владельцев существенного участия в заявителе соответствуют требованиям законодательства, включая требования Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг.";

2) раздел после пункта 14 дополнить новым пунктом 14-1 следующего содержания:

"14-1. Небанковское учреждение в течение всего срока действия лицензии обязано придерживаться требований к:

1) системе корпоративного управления поставщиков финансовых услуг, предусмотренных в главе 16 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг;

2) руководителям, главным бухгалтерам и ключевым лицам небанковского учреждения, предусмотренных в разделе V настоящего Положения и главе 17 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг;

3) ответственному работнику, установленных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года №107 (с изменениями);

4) управлению конфликтом интересов в небанковском учреждении, предусмотренных в главе 18 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг;

5) совмещению должностей в небанковском учреждении, предусмотренных главой 19 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг;

6) открытию обособленных подразделений небанковского финансового учреждения на территории Украины, предусмотренных в главе 20 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг.";

3) пункт 15 изложить в следующей редакции:

"15. Небанковское учреждение обязано в течение всего срока действия лицензии соблюдать требования законодательства Украины, включая требования настоящего Положения и нормативно-правового акта Национального банка, которым устанавливаются требования к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, правил платежных систем, участником которых оно является, согласованных Национальным банком условий и порядка предоставления небанковским учреждением услуг по переводу средств, а также выполнять распоряжения, решения Национального банка об устранении выявленных нарушений требований, предусмотренных настоящим Положением, иными нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, предоставлять по требованию Национального банка информацию, документы и отчетность в установленный Национальным банком срок.".

3. В разделе III:

1) в пункте 18:

в подпункте 3 слова "три года деятельности" заменить словами "текущий год (с начала квартала, следующего за тем, в котором он подается в Национальный банк) и на следующие три года";

подпункт 7 после абзаца третьего дополнить новым абзацем четвертым следующего содержания:

"по состоянию на любую дату квартала, в котором Национальный банк получил пакет документов для получения лицензии (если государственная регистрация заявителя в качестве юридического лица была проведена в том отчетном квартале, в котором заявитель обращается в Национальный банк для получения лицензии).".

В связи с этим абзацы четвертый - седьмой считать соответственно абзацами пятым - восьмым;