Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 января 2023 года №1

Об утверждении Положения о лицензировании Экспортно-кредитного агентства и условиях осуществления им деятельности по страхованию, перестрахованию, предоставлению гарантий и внесению изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины
(Извлечение)

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 5, 27-29, 34 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статей 2, 5, 6, 9, 11 Закона Украины "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности", с целью определения порядка лицензирования Экспортно-кредитного агентства и условиях осуществления им деятельности по страхованию, перестрахованию, предоставления гарантий, нормирование порядка осуществления Национальным банком Украины надзора за деятельностью Экспортно-кредитного агентства Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о лицензировании Экспортно-кредитного агентства и условия осуществления им деятельности по страхованию, перестрахованию, предоставления гарантий, которое прилагается.

2. Утвердить Изменения в:

1) Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 декабря 2020 года №169 (с изменениями), которые прилагаются;

2) Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 01 февраля 2021 года №12 (с изменениями), которые прилагаются;

3) Положение об организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 февраля 2021 года №22, которые прилагаются.

3. Пункт 1 раздела I Положения о перестрахования у страховщика (перестраховщика) нерезидента, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 20 октября 2021 года, №107, после слов "страховщиков (перестраховщиков)," дополнить словами "включая Экспортно-кредитное агентство".

4. Экспортно-кредитному агентству (далее - ЭКА):

1) в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего постановления подать в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения о лицензировании и регистрации предоставителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями) (далее - Положение о лицензировании), регистрационную карточку юридического лица, составленную по форме, приведенной в приложении 1 к Положению о лицензировании;

2) в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обратиться в Национальный банк с заявлением о выдаче лицензии на осуществление деятельности ЭКА.

5. Национальный банк осуществляет мероприятия государственного надзора за ЭКА, включая безвыездной надзор, проведение плановых и внеплановых инспекционных проверок, исчисление срока для осуществления плановых инспекционных проверок, применение мер, предусмотренных Законом Украины "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности", и мер воздействия, предусмотренных Законом Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", со дня получения лицензии на осуществление деятельности ЭКА.

6. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 января 2023 года №1

Изменения в Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг

1. В разделе I:

1) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальный банк Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах), "О страховании", "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности", с целью урегулирования процесса организации, проведения и оформления результатов Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) инспекционных проверок деятельности участников рынков небанковских финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг), по которым Национальный банк осуществляет надзор, их аффилированных и связанных лиц [для аффилированных лиц Экспортно-кредитного агентства (далее - ЕКА), кроме Кабинета Министров Украины, и для родственных лиц ЭКА, кроме юридических лиц, владельцем существенного участия в которых является государство].";

2) в пункте 2:

подпункт 12 после слова "ломбард" дополнить буквами ", ЕКА";

абзац двадцатый после слова "услуги" дополнить словами "Законом Украины "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности", ";

3) подпункт 8 пункта 3 изложить в следующей редакции:

"8) контроля за соблюдением объектом проверки требований Закона о финансовых услугах, Законов Украины "О страховании", "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности", других требований законодательства Украины, регулирующего деятельность по предоставлению небанковских финансовых услуг, включая нормативно-правовые акты Национального банка (далее - законодательство о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг);";

4) в пункте 6:

абзац первый после слова "проверки" дополнить словом и буквами "(кроме ЭКА)";

пункт после абзаца первого дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:

"Плановые инспекционные проверки деятельности ЭКА осуществляются не чаще чем раз в два года в соответствии с утвержденным Решением Правления Национального банка годовым планом проведения инспекционных проверок.".

В связи с этим абзац второй считать абзацем третьим.

2. В пункте 49 раздела VII:

1) в абзаце втором слово "влияния]" заменить словами и цифрами "влияния, и мер предусмотренных пунктами 1-7 части восьмой статьи 9 Закона Украины "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности" (далее-меры воздействия"";

2) пункт после абзаца третьего дополнить новым абзацем четвертым следующего содержания:

"На заседание Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений в случае рассмотрения результатов проверки ЭКА приглашается уполномоченное лицо (уполномоченные лица) ЭКА или другое лицо, которое стало объектом проверки Национального банка Украины и в отношении которого должно быть принято такое решение, а также представитель (представители) уполномоченного органа управления.".

В связи с этим абзац четвертый считать абзацем пятым;

3) пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк безотлагательно, но не позднее 10 рабочих дней после окончания инспекционной проверки, уведомляет уполномоченный орган управления ЭКА о наличии оснований для применения к ЭКА мер воздействия.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины 6 января 2023 года №1

Изменения в Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг

1. В разделе I:

1) абзац первый пункта 1 после слов ""О потребительском кредитовании"," дополнить словами и буквами ""О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности" (далее - Закон о ЕКА),";

2) подпункт 3 пункта 2 после слов "финансовые учреждения," дополнить словами и буквами "включая Экспортно-кредитное агентство (далее - ЭКА),";

3) в пункте 3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"3. Национальный банк осуществляет безвыездной надзор в соответствии с требованиями Закона Украины "О Национальном банке Украины", Закона о ЭКА, Закона о финансовых услугах, настоящего Положения, других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению небанковских финансовых услуг (далее - нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность по предоставлению небанковских финансовых услуг), с целью:";

подпункт 4 после слов "страховщика" дополнить буквами "/ЭКА";

подпункт 7 дополнить словами и цифрами ", и мероприятий, предусмотренных пунктами 1-7 части восьмой статьи 9 к Закону Украины "О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности" (далее - меры воздействия)".

2. В разделе III:

1) абзац первый пункта 8 после слов "финансовые услуги" дополнить словами, цифрами и буквами ", пункта 4 части шестой статьи 9 Закона о ЕКА";

2) абзац первый пункта 16 после слов "финансовой группы," дополнить словами и буквами "представителем уполномоченного органа управления ЭКА";

3) в пункте 17:

подпункт 1 после слов "страховщика" дополнить буквами "/ЭКА";

подпункт 2 после слов "объектом безвыездного надзора" дополнить словом и буквами "(кроме ЭКА)";

в подпункте 3 слово "с" заменить словом "относительно";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"7) безотлагательно, но не позднее 10 рабочих дней, сообщает уполномоченный орган управления ЭКА в случае выявления оснований для применения к ЭКА мер воздействия.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 января 2023 года №1

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг

1. В разделе I:

1) пункт 1 после слов "потребительское кредитование)," дополнить словами и буквами ""О финансовых механизмах стимулирования экспортной деятельности" (далее - Закон о ЕКА),";

2) в пункте 2:

в абзаце первом:

абзац после слов "рынках небанковских финансовых услуг" дополнить словами, цифрами и буквами "и мероприятий, предусмотренных пунктами 1-7 части восьмой статьи 9 Закона о ЕКА";

абзац после слова "рекламой)" дополнить словами и буквами "и требования Закона о ЕКА";

абзац второй подпункта 1 дополнить словами и буквами ", включая Экспортно-кредитное агентство (далее - ЭКА)";

3) абзац одиннадцатый пункта 5 после слов "кредитные союзы"," дополнить словами и буквами "Законе о ЭКА,".

2. В пункте 6 раздела II:

1) подпункт 1 после слова "страховщиков" дополнить словом и буквами "(кроме ЭКА)";

2) подпункт 2 после слов "нож страховщики," дополнить буквами "ЭКА,";

3) пункт после подпункта 5-2 дополнить новым подпунктом 5-3 следующего содержания:

"5-3) ЭКА - меры воздействия, предусмотренные пунктами 1, 4 части первой статьи 40 Закона о финансовых услугах, а также меры, предусмотренные пунктами 1-7 части восьмой статьи 9 Закона об ЭКА.".

3. В разделе III:

1) подпункт 1 пункта 8 дополнить словами и буквами "(для аффилированных лиц ЭКА, кроме Кабинета Министров Украины, и для родственных лиц ЭКА, кроме юридических лиц, владельцем существенного участия в которых является государство)";

2) в пункте 9:

подпункт 1 после слов "финансовых учреждений" дополнить словом и буквами "(кроме ЭКА)";

абзац первый подпункта 3 после слова "страховщиков ("дополнить словами и буквами "кроме ЭКА и";

подпункт 4 после слова "учреждений" дополнить словом и буквами "(кроме ЭКА)";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) относительно ЭКА:

систематическое формирование страховых резервов в недостаточном размере. Систематическим формированием страховых резервов по видам деятельности ЭКА и видами резервов в недостаточном размере является формирование страховых резервов два или более раз в течение календарного года в размере менее чем 90 процентов от их достаточного размера, определенного в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка, который регулирует деятельность ЭКА;

совершения одной или нескольких сделок и/или осуществления одной или нескольких операций, и/или принятие одного управленческого решения или нескольких управленческих решений с отображением/ не отображением в учете, которые отдельно или совместно привели к двух или более нарушений норматива достаточности капитала и платежеспособности ЭКА, в пределах одного отчетного периода, если на начало и конец отчетного периода такой норматив выполняется (отчетным периодом является период, определенный нормативно-правовым актом Национального банка, регулирующим деятельность ЭКА).";

3) подпункт 1 пункта 11 после слов "коллекторских компаний)," дополнить словами, цифрами и буквами "мероприятий, определенных пунктами 1-7 части восьмой статьи 9 Закона о ЭКА,";

4) в пункте 14 слова и цифры "и пунктом 127 раздела XIV" заменить словами и цифрами ", пунктом 127 раздела XIV, пункта 141 раздела XVI, пунктом 157 раздела XVII, пунктом 164 раздела XVIII, пунктом 170 раздела XIX, пунктом 181 раздела XX, пунктом 186 раздела XXI, пунктом 198 раздела XXII";

5) подпункт 1 пункта 16 дополнить словами, цифрами и буквами ", мероприятий, определенных пунктами 1-7 части восьмой статьи 9 Закона о ЕКА";

6) абзац первый пункта 18 после слова "группы" дополнить словами и буквами "/ уполномоченное лицо (уполномоченных лиц) ЭКА или другое лицо, которое стало объектом проверки Национального банка и в отношении которого должно быть принято такое решение, а также представителя (представителей) уполномоченного органа управления" ;

7) в первом предложении пункта 19 слова и цифры "и пункте 102 раздела XI" заменить словами и цифрами ", пункт 102 раздела XI, пункт 145 раздела XVI, пункте 176 разделом XIX, пункт 183 раздела XX";

8) абзац первый пункта 25 после слов и цифр "пункте 130 раздела XIV" дополнить словами и цифрами ", пунктах 142, 144 раздела XVI, абзаце третьем пункта 149, пунктах 151, 153, 160 раздела XVII, пункте 166 раздела XVIII, в пункте 172, абзаце первом пункта 174, пункте 175 разделом XIX, пункт 182 раздела XX, пунктах 187, 188, 191, 192 раздела XXI, пунктах 200, 202, 203 раздела XXII".

4. Пункт 27 раздела IV после слова "услуг" дополнить словом и буквами ", включая ЕКА,".

5. В разделе VII:

1) пункт 55 после слов "(аннулирования) лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг" дополнить словами и буквами ", включая аннулирование лицензии на осуществление деятельности ЭКА";

2) пункт 58 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"ЭКА со дня вступления в силу решения об отзыве лицензии теряет право осуществлять все виды деятельности ЭКА, предусмотренные лицензией ЭКА на осуществление страхования, перестрахования, предоставления гарантий, кроме выполнения ЭКА обязательств в соответствии с пунктом 60 раздела VII настоящего Положения.";

3) пункт 59 изложить в следующей редакции:

"59. Национальный банк вправе применить меру воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, кроме лицензии на осуществление деятельности ЭКА, при наличии оснований, предусмотренных пунктами 5, 6, 8, 10-17 части первой статьи 38-1 Закона о финансовых услугах.

Национальный банк вправе применить меру воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление деятельности ЭКА при наличии оснований, предусмотренных пунктами 5, 6, 8, 10-13, 15, 16 части первой статьи 38-1 Закона о финансовых услугах.";

4) в пункте 60:

пункт после слов "небанковских финансовых услуг" дополнить словом и буквами ", включая ЕКА,";

слово "(аннулирование)" исключить;

5) пункт 61 изложить в следующей редакции:

"61. Участник рынка небанковских финансовых услуг, кроме ЭКА, не позднее трех рабочих дней со дня вступления в силу решения о временном приостановлении или отзыве лицензии обязан опубликовать на своем сайте (сайте) информацию о:

1) дату вступления в силу такого решения;

2) утрату участником рынка небанковских финансовых услуг права:

заключать договоры (продлевать срок действующих договоров об оказании финансовых услуг с клиентами по виду финансовых услуг, на осуществление которых выдана лицензия;

заключать договоры (вносить изменения в действующих договоров), которые имеют как следствие увеличение обязательств участника рынка небанковских финансовых услуг перед клиентами по виду финансовых услуг, на осуществление которых выдана лицензия, включая договоры перестрахования.

ЭКА не позднее трех рабочих дней со дня вступления в силу решения об отзыве лицензии на осуществление деятельности ЭКА обязано опубликовать на официальном сайте информацию о дате вступления в силу такого решения и потерю права ЭКА осуществлять деятельность, предусмотренную частью первой статьи 6 Закона об ЭКА.".

6. Положения дополнить семью новыми разделами следующего содержания:

"XVI. Временное увеличение частоты предоставления финансовой и других видов отчетности ЭКА или требование дополнительной информации

138. Решение о временном увеличении частоты предоставления финансовой и других видов отчетности ЭКА или требование предоставления дополнительной информации (далее - решение об увеличении частоты представления отчетности), изменения к такого решения, решение о досрочной отмене принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

139. Национальный банк имеет право принять решение об увеличении частоты представления отчетности в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения ЭКА требований законодательства о финансовых услугах, что привело к ухудшению финансового состояния ЭКА (убытки ЭКА по результатам финансового года и/или потребность в привлечении дополнительных активов от акционеров) (далее - ухудшение финансового состояния ЭКА) и/или нарушений норматива достаточности капитала и платежеспособности ЭКА.

140. Целью применения этой меры воздействия есть временное, на определенный срок, увеличение частоты представления отчетности Национального банка, представление которой предусмотрено нормативно-правовыми актами Национального банка, или предоставления дополнительной информации, раскрывающей показатели деятельности ЭКА, и представление которой не требуется нормативно-правовыми актами Национального банка.

141. Решение об увеличении частоты представления отчетности, дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать:

1) объем, перечень видов (форм) отчетности и/или показателей отчетности ЭКА, дополнительной информации, представление которых требуется в решении об увеличении частоты подачи отчетности, и частоту подачи такой отчетности;

2) срок или период, в течение которого ЭКА обязано подавать перечень

видов (форм) отчетности и / или показателей отчетности ЭКА, дополнительной информации, указанных в решении о представлении отчетности;

3) срок, в течение которого ЭКА нужно устранить нарушения и подать Национальному банку отчет об устранении нарушения, и заверенные ЭКА в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающие устранение нарушения.

142. ЭКА имеет право подать обоснованное ходатайство о внесении изменений в ранее принятого решения об увеличении частоты предоставления отчетности до окончания срока, указанного в подпункте 2 пункта 141 раздела XVI настоящего Положения, в отношении пересмотра объема, перечня видов (форм) отчетности и/или показателей отчетности ЭКА, дополнительной информации, представляемых в Национальный банк, или уменьшение частоты представления такой отчетности и/или сведений, в случае частичного устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

143. Национальный банк по результатам рассмотрения ходатайства ЭКА вправе принять решение о внесении изменений в решение Национального банка об увеличении частоты представления отчетности или отказать в удовлетворении ходатайства ЭКА в случае подачи ЭКА ходатайство позднее срока, указанного в подпункте 2 пункта 141 раздела XVI настоящего Положения, либо в случае недоведение ЭКА факта частичного устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

Национальный банк принимает решения, указанные в абзаце первом пункта 143 раздела XVI настоящего Положения, не позднее 30 рабочих дней от даты поступления в Национальный банк ходатайство ЭКА.

Национальный банк направляет уведомление ЭКА о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

144. ЭКА имеет право подать обоснованное ходатайство о досрочной отмене решения об увеличении частоты подачи отчетности, и представить документы, подтверждающие соблюдение ЭКА условий осуществления видов деятельности ЭКА и устранение нарушений, послуживших основанием для принятия такого решения.

145. Национальный банк по результатам рассмотрения ходатайства ЭКА имеет право принять решение о досрочной отмене решения Национального банка об увеличении частоты представления отчетности или отказать в удовлетворении ходатайства о досрочной отмене решения в случае представления ЭКА ходатайство позднее срока, указанного в подпункте 2 пункта 141 раздела XVI настоящего Положения, либо в случае недоведение ЭКА факта устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

146. Национальный банк принимает решения, указанные в пункте 145 раздела XVI настоящего Положения, не позднее 30 рабочих дней от даты поступления в Национальный банк ходатайство ЭКА.

Национальный банк направляет уведомление ЭКА о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

XVII. Составление или обновление плана восстановления деятельности ЭКА

147. Решение о выдвижении требования о сложении или обновление плана восстановления деятельности ЭКА, изменения до такого решения, решение о согласовании плана восстановления деятельности ЭКА принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

148. Национальный банк имеет право принять решение о выдвижении требования о составлении или обновлении плана возобновления деятельности ЭКА в случае нарушения ЭКА требований по формированию и использованию страховых резервов, других фондов и резервов ЭКА.

149. ЭКА в течение пяти рабочих дней со дня получения от Национального банка документа, в котором зафиксированы нарушения, определенные в пункте 148 раздела XVII настоящего Положения:

1) разрабатывает и составляет план восстановления деятельности ЭКА с учетом допущенных нарушений в деятельности ЭКА;

2) в течение 20 рабочих дней со дня получения от Национального банка документа, в котором зафиксированы нарушения, определенные в пункте 148 раздела XVII настоящего Положения, направляет в Национальный банк утвержденный уполномоченным органом ЭКА или органом управления ЭКА план возобновления деятельности ЭКА.

150. План восстановления деятельности, разработанный ЕКА по требованию Национального банка, должен содержать мероприятия, направленные на улучшение финансового состояния ЭКА, устранение выявленных нарушений требований, установленных законами и/или нормативно-правовыми актами Национального банка, а именно:

1) анализ причин, которые привели к нарушению и / или ухудшению финансового состояния ЭКА, включая расширение видов деятельности ЭКА по страхованию и перестрахованию;

2) график восстановления показателей, в отношении которых зафиксировано нарушение порядка формирования и использования страховых резервов, других показателей финансового состояния ЭКА до полного устранения нарушений в пределах срока исполнения плана восстановления деятельности ЭКА и/или его отдельных мероприятий;

3) детальное описание мероприятий по выполнению плана возобновления деятельности ЭКА;

4) сроки выполнения плана возобновления деятельности ЭКА и / или его отдельных мероприятий;

5) порядок и форму отчетности о выполнении плана восстановления деятельности ЭКА;

6) ключевые показатели (количественные и качественные), которых планируется достичь во время выполнения плана восстановления деятельности ЭКА, их прогнозные значения и сроки достижения.

Ключевые количественные показатели могут отражать: показатели, достижение которых будет подтверждать соблюдение порядка формирования и использования страховых резервов, иных фондов и резервов ЭКА, улучшение качества активов ЭКА, обеспечение прибыльной деятельности ЭКА, включая случаи расширения видов деятельности ЭКА страхования и перестрахования.

Ключевые качественные показатели могут отражать: улучшение эффективности работы менеджмента ЭКА, системы внутреннего контроля, уменьшение административно-хозяйственных расходов ЭКА;

7) риски, влияющие на выполнение плана возобновления деятельности ЭКА, и меры, которые будет принимать ЭКА для предотвращения и минимизации таких рисков.

План возобновления деятельности ЭКА удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера ЭКА.

151. К плану восстановления деятельности ЭКА прилагаются:

1) прогнозная отчетность ЭКА, составленная по состоянию на конец каждого месяца в пределах сроков выполнения плана возобновления деятельности ЭКА;

2) заверенная ЭКА копия документа, подтверждающего утверждение плана восстановления деятельности ЭКА уполномоченным органом ЭКА или органом управления ЭКА.

152. Национальный банк имеет право в течение 15 рабочих дней со дня получения плана возобновления деятельности ЭКА предоставить предложения и замечания к плану возобновления деятельности ЭКА, которые являются обязательными для учета ЭКА, или требовать предоставления объяснений, дополнительной информации (документов). При наличии у Национального банка предложений или замечаний к предоставленному ЭКА плану возобновления деятельности ЭКА направляется письмо за подписью уполномоченного должностного лица Национального банка с обоснованными предложениями или замечаниями.

153. ЭКА обязано в течение 15 рабочих дней со дня получения письма Национального банка подать доработанный план возобновления деятельности ЭКА с учетом предоставленных Национальным банком предложений и замечаний и/или предоставить пояснения, дополнительную информацию (документы).

154. Национальный банк в течение 15 рабочих дней со дня получения доработанного плана восстановления деятельности ЕКА рассматривает его на предмет соответствия требованиям Национального банка и принимает решение о согласовании плана восстановления деятельности ЭКА.

155. Решение о согласовании плана восстановления деятельности ЭКА принимает Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.

156. Национальный банк направляет уведомление ЭКА о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

157. Решение о согласовании плана восстановления деятельности ЭКА дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать порядок и сроки отчетности по плану возобновления деятельности ЭКА и/или его отдельных мероприятий.

158. Согласованный план восстановления деятельности ЭКА является неотъемлемой частью решения Национального банка.

159. Срок исполнения плана восстановления деятельности ЭКА не может превышать 180 дней.

160. ЭКА при отсутствии нарушений показателей и сроков, установленных планом восстановления деятельности ЭКА и/или его отдельными мерами, и до истечения таких сроков, имеет право не более одного раза обратиться в Национальный банк с обоснованным ходатайством о внесении изменений в план восстановления деятельности ЭКА, включая ходатайство о продлении сроков исполнения такого плана на срок до 90 дней.

161. Национальный банк рассматривает ходатайство в течение 10 рабочих дней со дня поступления и в случае обоснованности поданного ЭКА ходатайства о внесении изменений в согласованный план возобновления деятельности ЭКА согласовывает такие изменения, которые оформляются отдельным решением Национального банка.

Национальный банк направляет уведомление ЭКА о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

XVIII. Реализация мероприятий плана восстановления деятельности ЭКА

162. Решение о выдвижении требования реализации мероприятий плана восстановления деятельности ЭКА принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

163. Решение о выдвижении требования реализации мероприятий плана восстановления деятельности ЭКА принимается Национальным банком в случае нарушения ЭКА требований относительно нормативов достаточности капитала и платежеспособности, других показателей и требований, установленных законами и/или нормативно-правовыми актами Национального банка, и при наличии в ЭКА составленного плана восстановления деятельности ЭКА.

164. Решение о выдвижении требования реализации мероприятий плана восстановления деятельности ЭКА дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать:

1) порядок и сроки отчетности по реализации мероприятий и/или отдельных мероприятий плана восстановления деятельности ЭКА;

2) срок, в течение которого ЭКА нужно устранить нарушения и подать Национальному банку отчет об устранении нарушения, и заверенные ЭКА в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающие устранение нарушения.

165. Национальный банк направляет уведомление ЭКА о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

166. ЭКА сообщает Национальному банку о выполнении решения о выдвижении требования реализации мероприятий плана восстановления деятельности ЭКА в порядке и сроки, определенные таким решением.

XIX. Временное, в том числе до устранения выявленных нарушений, установление для ЭКА ограничения по осуществлению отдельных видов деятельности

167. Решение временное, в том числе к устранению выявленных нарушений, установления для ЭКА ограничения в отношении осуществления отдельных видов деятельности (далее - решение об установлении ограничений), изменения к такого решения, решение о его досрочной отмене принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

168. Национальный банк имеет право принять решение об установлении ограничений по осуществлению ЭКА отдельных видов деятельности в случае:

1) ухудшение финансового состояния ЭКА;

2) нарушение требований нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность ЭКА, требований, решений и/или распоряжений Национального банка;

3) совершение повторного нарушения законодательства о финансовых услугах или не устранение нарушения законодательства о финансовых услугах.

169. Целью применения меры воздействия о временном, в том числе к устранению выявленных нарушений, установления для ЭКА ограничения в отношении осуществления отдельных видов деятельности является временное, на определенный срок, ограничение (запрет) ЭКА осуществлять отдельные виды деятельности ЭКА.

170. Решение об установлении ограничений дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать:

1) Перечень видов деятельности которых касаются установленные ограничения;

2) срок, в течение которого ЭКА нужно устранить нарушения и подать Национальному банку отчет об устранении нарушения, и заверенные ЭКА в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающих устранение нарушения;

3) срок, на который вводятся ограничения по осуществлению отдельных видов деятельности ЭКА.

Ограничения по осуществлению отдельных видов деятельности устанавливаются Национальным банком с учетом характера проблем и нарушений, допущенных Эка, а также оценок и выводов Национального банка.

171. ЭКА со следующего рабочего дня после дня получения решения Национального банка об установлении ограничений осуществляет деятельность исключительно с учетом установленных ограничений к таким видам деятельности ЭКА, а именно:

1) ограничение заключать договоры (продлевать срок действующих договоров и/или вносить изменения в таких договоров, заключенных ЕКА с клиентами до дня получения решения Национального банка об установлении ограничений) со страхование, перестрахование и предоставление гарантий с клиентами относительно вида (видов) деятельности ЭКА, в отношении которого (которых) принято решение об установлении ограничений;

2) ограничения заключать договоры (вносить изменения в действующих договоров, заключенных ЕКА с клиентами до дня получения решения Национального банка об установлении ограничений) со страхование, перестрахование и предоставление гарантий, которые имеют как следствие увеличение обязательств ЭКА перед клиентами относительно вида (видов) деятельности ЭКА, в отношении которого (которых) принято решение об установлении ограничений, включая договоры перестрахования.

По договорам, которые заключены ЭКА с клиентами до дня получения решения Национального банка об установлении ограничений, ЭКА выполняет обязательства с учетом установленных ограничений к таким видам деятельности.

172. ЭКА в порядке, сроках и в объемах, установленных Национальным банком в решении об установлении ограничений, предоставляет Национальному банку информацию о состоянии выполнения этого решения, а именно:

1) отчет, содержащий перечень принятых мер по устранению нарушений, пресечению / недопущению в дальнейшем в деятельности ЭКА таких нарушений и информацию о состоянии исполнения решения;

2) заверенные копии надлежащим образом в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающих устранение нарушения и/или принятие ЭКА мер по недопущению нарушений (при необходимости).

173. ЭКА не позднее трех рабочих дней со дня вступления в силу решения об установлении ограничений обязано обнародовать на своем вебсайте информацию о:

1) установлены ограничения по осуществлению отдельных видов деятельности ЭКА;

2) дату вступления в силу такого решения.

174. ЭКА имеет право подать обоснованное ходатайство о внесении изменений в ранее принятого решения об установлении ограничений в отношении уменьшения объема (перечня) установленных ограничений или перечень видов деятельности ЭКА, которых касаются установлены ограничения, до истечения срока, указанного в подпункте 3 пункта 170 раздела XIX настоящего Положения, в случае частичного устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

Национальный банк по результатам рассмотрения ходатайства ЭКА вправе принять решение о внесении изменений в решение Национального банка о введении ограничений или отказать в удовлетворении ходатайства ЭКА в случае подачи ЭКА ходатайство позднее срока, указанного в подпункте 3 пункта 170 раздела XIX настоящего Положения, либо в случае недоведение ЭКА факта устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

Национальный банк принимает решения, указанные в абзаце втором пункта 174 раздела XIX настоящего Положения, не позднее 30 рабочих дней от даты поступления в Национальный банк ходатайство ЭКА.

Национальный банк направляет уведомление о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

175. ЭКА имеет право подать обоснованное ходатайство о досрочной отмене установленных ограничений и подать документы, подтверждающие соблюдение ЭКА условий осуществления видов деятельности ЭКА и устранение нарушений, послуживших основанием для принятия решения об установлении ограничений до окончания срока, указанного в подпункте 3 пункта 170 раздела XIX настоящего Положения.

176. Национальный банк по результатам рассмотрения ходатайства ЭКА имеет право принять решение о досрочной отмене решения Национального банка об установлении ограничений или отказать в удовлетворении ходатайства ЭКА в случае подачи ЭКА ходатайство позднее срока, указанного в подпункте 3 пункта 170 раздела XIX настоящего Положения, либо в случае не доведение ЭКА факта устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

Национальный банк принимает решения, указанные в абзаце первом пункта 170 раздела XIX настоящего Положения, не позднее 30 рабочих дней от даты поступления в Национальный банк ходатайство ЭКА.

Национальный банк направляет уведомление о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

177. ЭКА имеет право со следующего рабочего дня после получения уведомления Национального банка о принятом решении о досрочной отмене временных ограничений начать осуществление деятельности, была ограничена, в полном объеме и публикует на официальном сайте такую информацию о возобновления деятельности.

178. ЭКА имеет право начать осуществление деятельности, была ограничена, в полном объеме со следующего рабочего дня после истечения указанного в решении Национального банка срока (срока), на который осуществление соответствующих видов деятельности ЭКА (отдельных видов операций в рамках соответствующего вида деятельности ЕКА) было ограничено.

XX. Установление повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА

179. Решение об установлении повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА, решение о досрочной отмене принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

180. Национальный банк имеет право принять решение об установлении повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА в случае выявления нарушений в деятельности ЭКА по обеспечению функционирования комплексной и адекватной системы внутреннего контроля ЭКА.

181. Решение об установлении повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать:

1) требование о приведении внутренних положений ЭКА относительно системы внутреннего контроля в соответствие с требованиями, определенными нормативно-правовыми актами Национального банка (в случае выявления такого нарушения);

2) требование по обеспечению наблюдательным советом ЭКА дополнительного контроля за функционированием комплексной и адекватной системы внутреннего контроля ЭКА;

3) срок, в течение которого ЭКА нужно устранить нарушения и подать Национальному банку отчет об устранении нарушения и заверенные ЭКА в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающие устранение нарушения.

182. ЭКА имеет право подать обоснованное ходатайство о досрочной отмене решения об установлении повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА и представить документы, подтверждающие соблюдение ЭКА условий осуществления видов деятельности ЭКА и устранение нарушений, послуживших основанием для принятия решения об установлении повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА, до окончания срока, указанного в подпункте 3 пункта 181 раздела XX настоящего Положения.

183. Национальный банк по результатам рассмотрения ходатайства ЭКА имеет право принять решение о досрочной отмене решения Национального банка об установлении повышенных требований к системе внутреннего контроля ЭКА или отказать в удовлетворении ходатайства ЭКА в случае подачи ЭКА ходатайство позднее срока, указанного в подпункте 3 пункта 181 раздела XX настоящего Положения, либо в случае не доведение ЭКА факта устранения ЭКА нарушений, ставших основанием для применения такой меры воздействия.

Национальный банк принимает решения, указанные в абзаце первом пункта 183 раздела XX настоящего Положения, не позднее 30 рабочих дней от даты поступления в Национальный банк ходатайство ЭКА.

Национальный банк направляет уведомление о принятом решении в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

XXI. Созыв общего собрания акционеров ЭКА

184. Решение о созыве общего собрания акционеров ЭКА непосредственно или предъявления требования о созыве общего собрания акционеров ЭКА органами управления ЭКА (далее - решение о созыве внеочередного собрания) принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

185. Национальный банк имеет право принять решение о созыве внеочередного собрания в случае ухудшения финансового состояния ЭКА.

186. Решение о созыве внеочередного собрания дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать:

1) предельный срок созыва внеочередного собрания ЭКА, установленный с учетом сроков проведения внеочередного собрания акционеров хозяйственных обществ, определенных законами Украины;

2) перечень вопросов (при наличии), которые целесообразно внести в повестку дня внеочередного собрания акционеров для устранения нарушений ЭКА;

3) информацию об участии (при необходимости) во внеочередном собрании акционеров ЭКА уполномоченного Национальным банком лица и/или уполномоченного лица органа управления ЭКА и обоснование потребности обеспечить их допуск к участию в таком собрании.

187. ЭКА после получения копии решение о созыве внеочередного собрания обязано его рассмотреть и не позднее чем за 10 календарных дней до дня их проведения прислать Национальному банку информацию о:

1) дату, время и место проведения внеочередного собрания акционеров ЭКА;

2) повестку дня внеочередного собрания акционеров ЭКА и проект решения по вопросам, которые вносятся на их рассмотрение.

188. ЭКА в случае возникновения изменений в информации, направленной в Национальный банк в соответствии с пунктом 187 раздела XXI настоящего Положения, обязано не позднее чем за четыре календарных дня до даты проведения внеочередного собрания акционеров ЭКА предоставить Национальному банку актуальную информацию.

189. ЭКА после получения копии решения Национального банка о применении меры воздействия в виде созыва внеочередного собрания обеспечивает их проведения не позднее предельного срока, определенного таким решением.

190. Уполномоченная Национальным банком лицо или уполномоченное лицо органа управления ЭКА, принимающих участие в внеочередном собрании акционеров ЭКА, имеет право участвовать в обсуждении вопросов, внесенных в повестку дня внеочередного собрания, которые касаются устранения нарушений, ставших основанием для применения меры воздействия.

191. ЭКА после проведения внеочередного собрания участников ЭКА обязана в течение 10 рабочих дней со дня их проведения отправить в Национальный банк экземпляр/копию протокола внеочередного собрания акционеров ЭКА, подписанного лицом (лицами), которое (которые) в соответствии с законами Украины имеет(ют) право подписывать протокол общего собрания акционеров ЭКА. Протокол внеочередного собрания акционеров ЭКА должен содержать решение о приведении деятельности ЭКА в соответствие с требованиями законодательства о финансовых услугах.

192. ЭКА не позднее чем через 10 рабочих дней со дня исполнения решения, принятого на внеочередном собрании акционеров ЭКА, обязано направить в Национальный банк информацию о результатах выполнения решения внеочередного собрания акционеров ЭКА.

193. Национальный банк имеет право принять решение о применении иных мер воздействия в соответствии с настоящим Положением, если ЭКА не обеспечило исполнение решения Национального банка о созыве внеочередного собрания акционеров ЭКА.

XXII. Временное отстранение от исполнения обязанностей отдельных лиц, входящих в состав правления ЭКА, наблюдательного совета ЭКА, лиц, ответственных за выполнение ключевых функций в ЭКА, главного бухгалтера ЭКА

194. Решение о временном отстранении от исполнения обязанностей отдельных лиц, входящих в состав правления ЭКА, наблюдательного совета ЭКА, лиц, ответственных за выполнение ключевых функций в ЭКА, главного бухгалтера ЭКА (далее - решение о временном отстранении), решение о возобновлении должностного лица ЭКА на должности принимает Правление/Комитет по вопросам надзора.

195. Национальный банк имеет право временно, до устранения нарушения, отстранить от исполнения обязанностей отдельных лиц, входящих в состав правления ЭКА, наблюдательного совета ЭКА, лиц, ответственных за выполнение ключевых функций ЭКА, главного бухгалтера ЭКА (далее - должностные лица), при наличии фактов, которые свидетельствуют о действия или бездействие данного должностного лица, приведшие к нарушениям ЭКА законодательства о финансовых услугах.

196. К признакам, которые могут свидетельствовать о действия или бездействие должностного лица ЭКА, приведших к нарушениям ЭКА законодательства о финансовых услугах, является наличие фактов, которые свидетельствуют о:

1) невыполнение ЭКА в установленный срок требований, определенных Национальным банком в решении о применении меры воздействия, которые относятся к сфере компетенции должностного лица;

2) наличие нарушений требований законодательства о финансовых услугах, включая нормативно-правовые акты Национального банка, требования, решения и/или распоряжение Национального банка, которые относятся к сфере компетенции должностного лица;

3) несоответствие должностного лица ЭКА квалификационным требованиям, установленным законодательством к таким должностным лицам.

197. До должностных лиц ЭКА, которых Национальный банк имеет право временно отстранить от выполнения обязанностей, относятся:

1) председатель, заместители председателя и члены правления ЭКА, члены наблюдательного совета ЕКА;

2) лица, ответственные за выполнение ключевых функций в ЕКА:

руководитель по управлению рисками (главный риск-менеджер);

руководитель по контролю за соблюдением норм (комплаенс) (главный комплаенс-менеджер);

главный внутренний аудитор;

3) Главный бухгалтер ЭКА.

Должностное лицо ЭКА, которое отстраняется от должности, приглашается на заседание правления/Комитета по вопросам надзора в порядке, определенном в пункте 18 раздела III настоящего Положения.

198. Решение о временном отстранении дополнительно к информации, указанной в пункте 13 раздела III настоящего Положения, должно содержать:

1) срок, на который должностное лицо ЭКА временно отстранено от исполнения обязанностей;

2) фамилия, имя, отчество (при наличии), место регистрации или пребывания, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или серию и номер паспорта (для физических лиц, которые через свои религиозные убеждения отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и уведомили об этом соответствующий орган государственной налоговой службы и имеют отметку в паспорте) должностного лица ЭКА, в отношении которых принято решение о временном отстранении от исполнения обязанностей;

3) срок, в течение которого ЭКА нужно устранить нарушения и подать Национальному банку отчет об устранении нарушения и заверенные ЭКА в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающие устранение нарушения.

199. Уведомление о временном отстранении должностного лица ЭКА от исполнения обязанностей, подготавливается в порядке и сроки, определенные в пункте 15 раздела III настоящего Положения, и направляется в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

200. Руководитель/общее собрание ЭКА или орган управления ЭКА обязан(и) в течение трех рабочих дней со дня получения уведомления отстранить должностное лицо ЕКА от выполнения обязанностей и в течение пяти рабочих дней со дня вступления в силу соответствующего решения уведомить о таком отстранении Национальный банк с приложением заверенных надлежащим образом документов, подтверждающих такое отстранение.

201. Должностному лицу ЭКА, временно отстраненной от исполнения обязанностей, запрещено выполнять свои функции со дня отстранения такого лица ЭКА и все решения, принятые им (ей) после обнародования такого решения об отстранении на странице официального Интернет-представительства Национального банка, являются ничтожными.

202. ЭКА не позднее пяти рабочих дней со дня получения решения о временном отстранении от исполнения обязанностей должностного лица ЭКА сообщает Национальному банку о лице, которое будет исполнять обязанности должностного лица ЭКА, временно отстраненного от исполнения обязанностей, и предоставляет надлежащим образом в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, заверенную(и) копию(и) соответствующего(ых) решения(нь).

Лицо, которое будет исполнять обязанности временно отстраненного должностного лица ЭКА, должно на дату назначения и в течение всего срока замещения отвечать требованиям, которые устанавливаются к такому лицу нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам регулирования деятельности ЭКА, включая требования по деловой репутации.

203. ЭКА в срок, определенный в решении о временном отстранении от исполнения обязанностей должностного лица ЭКА, обязано подать Национальному банку:

1) отчет об устранении нарушения;

2) заверенные надлежащим образом в порядке, установленном в абзаце десятом пункта 25 раздела III настоящего Положения, копии документов, подтверждающих устранение нарушения и/или принятие ЭКА мер по недопущению нарушений (при необходимости).

Национальный банк имеет право требовать от ЭКА предоставления дополнительной информации и документов (копий документов) об устранении нарушения с целью определения возможности допуска к исполнению обязанностей временно отстраненного должностного лица ЭКА и установить срок для их получения.

204. Национальный банк в случае устранения ЭКА нарушения, что было основанием для принятия решения о временном отстранении от исполнения обязанностей должностного лица ЭКА, и представления ЭКА документов, определенных в пункте 203 раздела XXII настоящего Положения, имеет право принять решение о восстановлении такого должностного лица ЭКА.

205. Должностное лицо ЕКА, которое на основании решения Национального банка отстранено от должности, после устранения выявленных нарушений ЭКА может быть восстановлен в должности на основании соответствующего решения Национального банка или по решению суда, которое вступило в законную силу.

206. Национальный банк уведомляет ЭКА о принятом решении о восстановлении должностного лица ЭКА в должности не позднее трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

207. Отстраненная должностное лицо ЕКА допускается к исполнению обязанностей со дня вступления в силу решения Национального банка о восстановлении должностного лица ЭКА, указанной в решении.".