Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 7 октября 2022 года №216

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 7, 15, 44, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 21, 27-29, 34 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статей 8, 10-14, 79 Закона Украины "О платежных услугах", статей 9, 11, 14, 15 Закона Украины "О валюте и валютных операциях", с целью приведения нормативно-правовых актов в соответствие с законодательством Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) следующие изменения:

1) в пункте 2:

в абзаце первом слова "(кроме операторов почтовой связи)" исключить;

абзац девятый подпункта 2 дополнить словами "(кроме обособленных подразделений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями или перевода средств/финансовых платежных услуг)";

2) в пункте 3:

абзац первый после слова "связи" дополнить словами ", имеющих право на предоставление финансовых платежных услуг/услуг по переводу средств";

подпункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) регистрационную карточку обособленного подразделения юридического лица, составленную по форме, приведенной в приложении 2 к Положению (кроме обособленных подразделений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями или перечисления средств/финансовых платежных услуг). Информация подается в отношении всех обособленных подразделений лизингодателя, которые предоставляют финансовые услуги.";

3) в пункте 5 слова "в порядке, предусмотренном в разделе X Положения" исключить;

4) в пункте 6 слова "после принятия Национальным банком/уполномоченным органом иностранного государства решения о неплатежеспособности финансового учреждения/иностранного финансового учреждения или отзыва у нее лицензии" заменить словами "после принятия определенного в подпункте 3 пункта 226 главы 25 раздела IV Положения решения органа лицензирования и надзора, суда или иного уполномоченного органа";

5) пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. Признаки не безупречной деловой репутации, определенные в пункте 231 главы 26 раздела IV Положения, не применяются в отношении юридического лица, если такому лицу было предоставлено согласования приобретения или увеличения существенного участия в другом финансовом учреждении после принятия определенного в подпункте 2 пункта 231 главы 26 раздела IV Положения решения органа лицензирования и надзора, суда или иного уполномоченного органа относительно финансового учреждения/иностранного финансового учреждения.";

6) в пункте 8:

слова "поставщики финансовых услуг" заменить словом "страховщику";

первое предложение после слов "при условии, что" дополнить словом "согласование";

второе предложение дополнить словами "(решение принимает Комитет по надзору).";

7) пункт 15 изложить в следующей редакции:

"15. Требования пунктов 160, 161, 163 главы 15 раздела II Положения о размере минимального уставного (складочного) капитала небанковского финансового учреждения применяются только к лицам, которые обращаются за получением лицензии после вступления в силу соответствующих требований.";

8) пункт 16 изложить в следующей редакции:

"16. Поставщики финансовых услуг до утверждения тарифов на услуги в соответствии с пунктом 387 главы 47 раздела VII, пункта 410 главы 49 раздела VIII Положения копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты за эту(эти) услугу(ги), не подают. Непредставление такого документа не считается основанием для оставления пакета документов без рассмотрения.";

9) постановление после пункта 16 дополнить двумя новыми пунктами 16-1 , 16-2 следующего содержания:

"16.1. Лицензии на торговлю валютными ценностями, действующие на дату принятия настоящего постановления, действуют.

Небанковские финансовые учреждения и операторы почтовой связи, имеющие действующие лицензии на торговлю валютными ценностями, продолжают осуществлять торговлю валютными ценностями в наличной форме на основании соответствующей лицензии.

16.2. Национальный банк рассматривает информацию и пакеты документов, поданные на выполнение требований Положения о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26 (далее - Положение №26), в соответствии с требованиями и в порядке, определенном Положением №26.";

10) пункт 17 исключить;

11) постановление после пункта 18 дополнить пятью новыми пунктами 18-1 -18-5 следующего содержания:

"18-1. Гражданам и/или налоговым резидентам государства, осуществляет/осуществляла вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины" (далее - государство-агрессор), физическим лицам, постоянным местом жительства которых является территория государства-агрессора, юридическим лицам, местом регистрации и/или местонахождением которых является государство-агрессор, которые являются владельцами существенного участия, которые предоставляют финансовых услуг (кроме лиц, в отношении которых Национальным банком принято решение о неприменении признаки не безупречной деловой репутации, определены в подпункте 7 пункта 223 главы 25 или в подпункте 5 пункта 228 главы 26 раздела IV Положения), запрещено прямо или косвенно, полностью или частично пользоваться правом голоса по приобретенным акциями (долями) и любым образом участвовать в управлении таким поставщиком финансовых услуг (далее - запрет использования права голоса).

18-2. Запрет использования права голоса применяется к владельцу:

1) прямого существенного участия поставщиков финансовых услуг - в отношении принадлежащих ему акций (долей в уставном капитале) поставщика финансовых услуг;

2) опосредованной существенного участия поставщиков финансовых услуг - в отношении акций (долей в уставном капитале), принадлежащих акционеру (участнику) поставщика финансовых услуг, за которого такое лицо обладает опосредованным существенным участием в поставщиков финансовых услуг (в размере, пропорциональном размеру участия такого опосредованного владельца существенного участия).

18-3. Поставщики финансовых услуг, в которых есть владельцы существенного участия, указанные в пункте 18-1 настоящего постановления, имеют право подать в Национальный банк документы для назначения доверенного лица, указанные в пункте 435-10 главы 53-2 раздела VIII Положения.

18-4. Национальный банк принимает решение по результатам рассмотрения представленных документов для назначения доверенного лица в порядке, установленном в главе 53-2 раздела VIII Положения.

18-5. Деловая репутация руководителей, главного бухгалтера, ключевых участников, владельцев существенного участия, ключевых лиц поставщика финансовых услуг, которые являются гражданами и/или налоговыми резидентами государства-агрессора, физическими лицами, постоянным местом жительства которых является территория государства-агрессора, юридическими лицами, местом регистрации и/или местонахождением которых является государство-агрессор, является небезупречной (кроме лиц, в отношении которых Национальным банком принято решение о неприменении признаки не безупречной деловой репутации, определенной в подпункте 7 пункта 223 главы 25 или подпункте 5 пункта 228 главы 26 раздела IV Положения).

2. Утвердить изменения в Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (далее - положения), которые прилагаются.

3. Пункты 2-5 постановления Правления Национального банка Украины от 04 мая 2022 года №93 "О внесении изменений в постановления Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 и урегулирования некоторых вопросов в деятельности поставщиков финансовых услуг" исключить.

4. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26 "Об утверждении Положения о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями".

5. Поставщики финансовых услуг до приведения Комплексной информационной системы Национального банка Украины в соответствие с требованиями Положения подают в Национальный банк Украины регистрационную карточку юридического лица/регистрационную карточку обособленного подразделения юридического лица, составленную по форме, установленной Положением в редакции, действовавшей до вступления в силу этим постановлением.

6. Поставщики финансовых услуг имеют право с целью выполнения требования, определенной пунктом 2 постановления Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями), подать опросник поставщика финансовых услуг, анкету физического лица по участию в поставщики финансовых услуг (в отношении всех физических лиц, которые являются владельцами существенного участия поставщики финансовых услуг), анкету юридического лица по участию в поставщики финансовых услуг (в отношении всех юридических лиц, которые являются владельцами существенного участия поставщики финансовых услуг), анкету руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица заявителя/поставщика финансовых услуг в редакции, действовавшей до вступления в силу этим постановлением.

7. Постановление вступает в силу 9 октября 2022 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 7 октября 2022 года №216

Изменения к Положению о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. В разделе I:

1) в главе 1:

пункт 1 дополнить словами "О валюте и валютных операциях", "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах).";

в пункте 2:

в подпункте 1 слова "(кроме операторов почтовой связи)" исключить;

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"Условия и порядок авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг определяется нормативно-правовым актом Национального банка по авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг.";

в пункте 3:

подпункты 4, 5, 7-9 изложить в следующей редакции:

"4) порядок и процедура согласования/уведомления о приобретения или увеличения существенного участия в которые предоставляют финансовых услуг (кроме кредитных союзов), платежных учреждениях, учреждениях электронных денег, операторам почтовой связи, имеющих право на предоставление финансовых платежных услуг;

5) требования к деловой репутации и порядок оценки деловой репутации небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, поставщиков финансовых платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, а также руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц, небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, поставщиков финансовых платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, юридических и физических лиц, которые являются владельцами существенного участия или намерены приобрести или увеличить существенное участие в небанковском финансовом учреждении, юридическом лице, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, поставщики финансовых платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;";

"7) требования к финансовому состоянию юридических лиц и имущественного положения физических лиц, которые являются владельцами существенного участия или имеют намерение приобрести или увеличить существенное участие в, которые предоставляют финансовых услуг (кроме кредитных союзов и лизингодателей), платежных учреждениях, учреждениях электронных денег, операторам почтовой связи, имеющих право на предоставление финансовых платежных услуг, а также принципов (критериев) и методики оценки их финансового/имущественного состояния;

8) порядок и процедуру уведомления о назначении (избрании) руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица, работника, ответственного за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный сотрудник), в предоставлению финансовых услуг, поставщики финансовых платежных услуг, поставщики ограниченных платежных услуг, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

9) порядок и процедуру согласования на должность руководителя, главного бухгалтера страховщика, объединенного кредитного союза, платежной учреждения, учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеет право на предоставление финансовых платежных услуг;";

в пункте 4:

в подпункте 8 слова "заявителя/нотариуса" исключить;

пункт после подпункта 8 дополнить новым подпунктом 8-1 следующего содержания:

"8-1) единственная электронный адрес - адрес электронной почты заявителя/поставщика финансовых услуг, поставщика финансовых платежных услуг, предоставляющего ограниченных платежных услуг для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком, предоставлено Национальному банку в соответствии с настоящим Положением и/или нормативно-правового акта Национального банка, определяет порядок осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг;";

подпункт 10 дополнить словами ", внесение изменений в информацию о предоставлении финансовых услуг или его обособленном подразделении и исключении сведений об обособленном подразделении поставщика финансовых услуг из соответствующего Реестра";

в подпункте 17 слова "Комитет по надзору" заменить словами "Комитет по надзору";

подпункт 28 изложить в следующей редакции:

"28) поставщик финансовых услуг - небанковское финансовое учреждение, лизингодатель, оператор почтовой связи, имеющий право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями;";

пункт после подпункта 28 дополнить новым подпунктом 28-1 следующего содержания:

"28-1) поставщик финансовых платежных услуг-платежное учреждение (включая малое платежное учреждение), филиал иностранного платежного учреждения, учреждение электронных денег, филиал иностранного учреждения электронных денег, оператор почтовой связи, который имеет право предоставлять финансовые платежные услуги;";

подпункт 29 изложить в следующей редакции:

"29) небанковское финансовое учреждение - финансовое учреждение, не являющееся банком и имеющее право предоставлять финансовые услуги, определенные в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения;";

пункт после подпункта 31 дополнить новым подпунктом 31-1 следующего содержания:

"31-1) налоговый резидент - лицо, которое в соответствии с законодательством Украины/иностранной страны является резидентом Украины/иностранной страны для целей налогообложения;";

2) пункты 19, 20, 24, 29, 33, 35 главы 2 изложить в следующей редакции:

"19. Заявление о выдаче лицензии и документы, прилагаемые к нему, принимаются по описи всех документов в пакете с указанными названиями, датами выдачи, органами (лицами), их выдали. Описание подписывается лично заявителем-физическим лицом или уполномоченным представителем заявителя или путем наложения на описание КЭП соответствующего лица.

20) Документы, определенные настоящим Положением, подаются в Национальный банк исключительно одним из следующих способов:

1) в бумажной форме с одновременным обязательным представлением электронных копий этих документов (без наложения КЭП) на цифровых носителях информации (USB-флешнакопителях) или средствами электронной связи, используемыми Национальным банком для электронного документооборота;

2) в форме электронного документа или электронной копии документа, подписанного путем наложения КЭП, - электронным уведомлением на официальный электронный почтовый ящик Национального банка nbu@bank.gov.ua или другими средствами электронной связи, используемыми Национальным банком для электронного документооборота.";

"24. Документы в отдельных случаях, определенных в настоящем Положении, и по требованию Национального банка представляются в электронной форме в формате xlsx или другом формате.

Дополнительно подаются в Национальный банк в формате xlsx:

1) анкета физического лица относительно участия в предоставлении финансовых услуг, поставщики финансовых платежных услуг/ограниченных платежных услуг, составленная по форме, приведенной в приложении 3 к настоящему Положению (далее - анкета физического лица);

2) анкета юридического лица относительно участия в предоставлении финансовых услуг, поставщики финансовых платежных услуг/ограниченных платежных услуг, составленная по форме, приведенной в приложении 4 к настоящему Положению (далее - анкета юридического лица);

3) анкета руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица заявителя/ поставщика финансовых услуг/поставщика финансовых платежных услуг/поставщика ограниченных платежных услуг, составленная по форме, приведенной в приложении 5 к настоящему Положению (далее – анкета руководителя);

4) информация об имущественном состоянии физического лица, составленная по форме, приведенной в приложении 9 к настоящему Положению.";

"29. Заявитель имеет право не подавать в Национальный банк документы, которые ранее подавались в Национальный банк, при совокупности следующих условий:

1) такие документы не были возвращены Национальным банком заявителю;

2) к ним Национальным банком не предоставлялись замечания;

3) являются действительными;

4) информация, содержащаяся в этих документах, актуальна.

Заявитель с целью учета таких документов во время рассмотрения пакета документов подает в Национальный банк ходатайство, в котором приводит список ранее поданных документов с указанием их названий, дат выдачи, органов (лиц), их выдали, информацию о том, в составе которого пакета документов документы ранее представлялись Национального банка, а также заверения, что эти документы не были возвращены Национальным банком заявителю, являются действительными, а информация, которая в них содержится, является актуальной.";

"33. Заявитель в случае невозможности представления по независящим от него причинам документа/информации, определенного/определенной настоящим Положением в отношении юридического лица и/или физического лица подает к Национальному банку обоснованное объяснение невозможности такого представления. Национальный банк имеет право рассмотреть пакет документов без такого документа / такой информации, которая признает объяснение заявителя обоснованным.

Письменное решение по этому вопросу не принимается. Уполномоченное лицо Национального банка уведомляет в письменной форме заявителя о рассмотрении пакета документов без такого документа/информации или о признании объяснений заявителя необоснованными и необходимости представления такого документа/информации.";

"35. Заявитель обязан предоставить Национальному банку информацию о своем едином электронном адресе и адресе электронной почты уполномоченного представителя для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком.

Предоставленный единственный электронный адрес считается официальным электронным адресом для коммуникации Национального банка с заявителем.";

3) подпункт 2 пункта 42 главы 3 изложить в следующей редакции:

"2) оформление хотя бы одного из представленных документов с нарушением требований закона и/или настоящего Положения.".

2. В разделе II:

1) в главе 5:

пункт 65 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк выдает лицензии на торговлю валютными ценностями в порядке, определенном настоящим Положением для лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг";

в пункте 72:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"72. Лицо, которое намеревается осуществлять/осуществляющего деятельность по предоставлению финансовых услуг, указанных в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения, на день обращения для получения лицензии в течение всего срока действия лицензии должна отвечать следующим требованиям (не распространяются на операторов почтовой связи, имеющих право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями, и заявителей, которые имеют намерение получить/имеют статус лизингодателя):";

подпункт 3 после слов "рынков финансовых услуг," дополнить словами "законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, валютного законодательства";

в подпункте 5 слова "/небанковского финансового учреждения" исключить;

в подпункте 19 слово "не устраненных" заменить словом "невыполненных";

пункт дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"26) обеспечивать соблюдения требований законодательства Украины относительно применения регистраторов расчетных операций при осуществлении деятельности по торговле валютными ценностями путем осуществления валютных операций по торговле валютными ценностями в наличной форме (для лиц, которые имеют лицензию на торговлю валютными ценностями);

27) имеющиеся финансовые ресурсы для реализации бизнес-плана (для заявителей, имеющих статус страховщика или кредитного союза и обращаются за новой лицензией на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг/нового вида страхования или имеющих намерение получить статус страховщика или кредитного союза).";

главу после пункта 72 дополнить новым пунктом 72-1 следующего содержания:

"72 1. Оператор почтовой связи, который намерен осуществлять/осуществляющий деятельность по торговле валютными ценностями, на день обращения для получения лицензии в течение всего срока действия лицензии должен соответствовать таким требованиям:

1) сведения о лице включены в единый государственный реестр операторов почтовой связи;

2) финансовое состояние отвечает требованиям пункта 159 главы 15 раздела II настоящего Положения;

3) структура собственности отвечает требованиям нормативно-правового акта Национального банка, которым установлены требования к структуре собственности поставщиков финансовых услуг;

4) документы о структуре собственности подаются в Национальный банк в объеме, порядке и в сроки, определенные нормативно-правовым актом Национального банка, которым устанавливаются требования к структуре собственности поставщиков финансовых услуг;

5) деловая репутация оператора почтовой связи, ключевых участников, владельцев существенного участия, руководителей, главного бухгалтера, ключевых лиц оператора почтовой связи отвечают требованиям законов Украины и настоящего Положения;

6) деловая репутация и профессиональная пригодность ответственного работника отвечают требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности, определенным в Положении об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года №107 (с изменениями);

7) профессиональная пригодность руководителя, главного бухгалтера, ключевых лиц оператора почтовой связи отвечает требованиям настоящего Положения;

8) наименование, порядок использования торговых марок, вебсайтов отвечают требованиям законодательства Украины и глав 6 и 7 раздела II настоящего Положения;

9) выполняет заключенные им договоры по оказанию финансовых услуг и во время заключения, исполнения и прекращения действия таких договоров придерживается требований, определенных книгой пятой Гражданского кодекса Украины и законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;

10) внутренние документы по предоставлению финансовых услуг и учредительные документы отвечают требованиям главы 9 раздела II настоящего Положения;

11) политика предотвращения, выявления и управления конфликтами интересов оператора почтовой связи отвечает требованиям главы 18 раздела II настоящего Положения;