Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 декабря 2021 года №153

Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условий осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 21, 27 - 29, 34 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьям 2, 36 - 38 Закона Украины "О страховании", статьям 8, 26 Закона Украины "О кредитных союзах", статье 5 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью совершенствования порядка лицензирования и регистрации небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее - Положение), которое прилагается.

2. Небанковским финансовым учреждениям и лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (кроме операторов почтовой связи), регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины (далее - поставщик финансовых услуг):

1) в течение одного месяца со дня вступления в силу этого постановления одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, подать в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) заполненные таблицы 1, 2 опросника, составленные по форме, приведенной в приложении 6 к Положению, и документы, подтверждающие полномочия уполномоченного представителя (кроме руководителя поставщика финансовых услуг) действовать от имени поставщика финансовых услуг для осуществления официальной коммуникации Национального банка с поставщиком финансовых услуг;

2) в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить и одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, подать в Национальный банк письменное заверение в произвольной форме относительно:

разработки и утверждения политики по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами интересов в соответствии с требованиями Положения;

приведения деятельности обособленных подразделений в соответствие с требованиями Положения;

соответствия требованиям пункта 213 главы 22 раздела III Положения лиц, имеющих существенное участие в поставщике финансовых услуг путем передачи им права голоса по акциям/долям в уставном (складочном) капитале поставщика финансовых услуг по доверенности/доверенностям от участника/участников поставщика финансовых услуг, доверенность/доверенности от участника/участников небанковского финансового учреждения, а также подать документы, которые подтверждают такое соответствие (не распространяется на юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги);

соответствия требованиям пункта 214 главы 22 раздела III Положения лиц, имеющих существенное участие в поставщике финансовых услуг, приобретенное путем передачи им в управление акций/долей в уставном (складочном) капитале поставщика финансовых услуг и/или любого юридического лица в цепи владения корпоративными правами по предоставлению финансовых услуг, заключения сделки о передаче акций/долей в уставном (складочном) капитале, а также подать документы, которые подтверждают такое соответствие (не распространяется на юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги);

соответствия руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц (при наличии) поставщика финансовых услуг требованиям к деловой репутации, профессиональной пригодности, совмещению должностей по предоставлению финансовых услуг, предусмотренных в главах 17, 19 раздела II и пункте 221 главы 24 раздела IV Положения, а также подать анкету руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица заявителя/поставщика финансовых услуг, составленную по форме, приведенной в приложении 5 к Положению, в отношении каждого руководителя, главного бухгалтера и ключевого лица;

соответствия владельцев существенного участия в небанковском финансовом учреждении требованиям к деловой репутации, установленным в пункте 221 главы 24 раздела IV Положения, а также подать анкету физического лица по участию в поставщике финансовых услуг (в отношении всех физических лиц, которые являются владельцами существенного участия в поставщике финансовых услуг), составленную по форме, приведенной в приложении 3 Положения, анкету юридического лица по участию в поставщике финансовых услуг (в отношении всех юридических лиц, которые являются владельцами существенного участия в поставщике финансовых услуг), подписанные такими лицами, по форме, приведенной в приложении 4 к Положению (не распространяется на юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги);

актуальности и достоверности информации, приведенной в Комплексной информационной системе Национального банка, в отношении поставщика финансовых услуг и его обособленных подразделений;

размещения на всех собственных вебсайтах информации, определенной в главе 7 раздела II Положения;

разработки и утверждении документов, определенных в пункте 96 главы 9 раздела II Положения, с соблюдением требований пунктов 97, 98 главы 9 раздела II Положения.

3. Лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (кроме операторов почтовой связи), в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления представить в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, и дополнительно через Комплексную информационную систему Национального банка:

1) регистрационную карточку юридического лица, составленную по форме, приведенной в приложении 1 к Положению;

2) регистрационную карточку обособленного подразделения юридического лица, составленную по форме, приведенной в приложении 2 к Положению. Информация подается в отношении всех обособленных подразделений юридического лица.

4. Объединенным кредитным союзам, кредитным союзам и страховщикам в течение шести месяцев со дня вступления в силу этого постановления:

1) утвердить политику вознаграждения и положение об органах управления и контроля с учетом требований Положения, и подать в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, письменное заверение об утверждении соответствующих документов и их соответствии требованиям Положения;

2) привести свою организационную структуру в соответствие с требованиями Положения и подать в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения, новую организационную структуру с соблюдением требований к оформлению организационной структуры поставщика финансовых услуг, которая подается в Национальный банк, определенных в приложении 16 к Положению, и решение уполномоченного органа о ее утверждении, его копию, заверенную в порядке, установленном законодательством Украины, или выписку из указанного решения о ее утверждении.

5. Поставщикам финансовых услуг, которые по состоянию на день вступления в силу этого постановления имеют действующую лицензию на предоставление гарантий, в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить приведение собственного капитала в соответствие с требованиями подпункта 3 пункта 160 главы 15 раздела II Положения в порядке, предусмотренном в разделе X Положения.

6. Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пункте 226 главы 25 раздела IV Положения, не применяются к физическому лицу, если такое лицо было согласовано Национальным банком/уполномоченным органом иностранной страны на должность в другом финансовом учреждении (было согласовано назначение лица/определено его соответствие профессиональной пригодности и деловой репутации) или если такому лицу было предоставлено согласование приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении, после принятия Национальным банком/уполномоченным органом иностранного государства решения о неплатежеспособности финансового учреждения/иностранного финансового учреждения или отзыва у него лицензии.

7. Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пункте 1) главы 26 раздела IV Положения, не применяются в отношении юридического лица, если такому лицу было предоставлено согласование приобретения или увеличения существенного участия в другом финансовом учреждении после принятия Национальным банком/уполномоченным органом иностранного государства решения о неплатежеспособности финансового учреждения/иностранного финансового учреждения или отзыва у него лицензии.

8. Лица, которые приобрели или увеличили существенное участие в поставщике финансовых услуг без получения согласования органа, который осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг, до вступления в силу положения, получают соответствующее согласование Национального банка в случаях и в порядке, предусмотренном Положением (при условии, что приобретение или увеличение существенного участия в поставщике финансовых услуг требовалось в соответствии с законодательством Украины по вопросам регулирования рынков небанковских финансовых услуг). Национальный банк при условии получения обоснованного ходатайства заявителя, обращается за согласованием приобретения/увеличения существенного участия, которое было приобретено/увеличено до вступления в силу положения, имеет право не осуществлять оценки финансового/имущественного состояния лиц, через которых заявитель до вступления в силу положения приобрел/увеличил существенное участие в поставщике финансовых услуг, если такие лица получили согласование органа лицензирования и надзора на приобретение/увеличение существенного участия в соответствующем размере или не нуждались в его получении в соответствии с законодательством Украины по вопросам регулирования рынков небанковских финансовых услуг.

9. Поставщик финансовых услуг, к которому Национальный банк применил меру воздействия, содержащую обязательство принять меры для устранения нарушения требований Положения об определении условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии (лицензионных условий), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 марта 2021 года №27, и/или принять меры для устранения причин, способствовавших совершению соответствующего нарушения, обязан в срок, указанный в решении о применении мер воздействия, привести свою деятельность в соответствие с требованиями аналогичной нормы Положения.

Невыполнение указанного решения Национального банка является основанием для применения мер воздействия в порядке, определенном нормативно-правовым актом Национального банка о применении мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг.

10. Национальный банк рассматривает пакеты документов, представленные для включения юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений, Реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, внесения изменений в Государственный реестр финансовых учреждений, выдачи дубликата или переоформления свидетельства о регистрации финансового учреждения, замены, выдачи дубликата или аннулирования приложения к свидетельству о регистрации финансового учреждения, внесения или исключения сведений об обособленных подразделениях в/из Государственного реестра финансовых учреждений, внесения изменений в информацию об обособленном подразделении, которая содержится в Государственном реестре финансовых учреждений, для получения лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, для согласования приобретения или увеличения существенного участия в небанковском финансовом учреждении до вступления в силу этого постановления, в соответствии с требованиями и в порядке, предусмотренном законодательством Украины, действовавшим до вступления в силу этого постановления.

11. Поставщики финансовых услуг, которые на день вступления в силу этого постановления находятся в процедуре ликвидации/аннулирования лицензии согласно основаниям, указанным в пунктах 1 и 2 части первой статьи 38-1 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", завершают соответствующую процедуру, в порядке и согласно требованиям законодательства Украины, действующими на день принятия решения владельцами о ликвидации/аннулировании лицензии.

12. Лицензии на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг), выданные Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, Национальным банком и действующие на день принятия настоящего постановления, являются действительными и продолжают действовать после вступления в силу этого постановления.

13. Требования подпункта 1 пункта 81 главы 6 раздела II Положения относительно наименования поставщиков финансовых услуг применяются только к поставщикам финансовых услуг, которые получили соответствующий статус после вступления в силу этого постановления.

14. Требования пункта 94 главы 9 раздела II Положения относительно требований к учредительным документам применяются только к поставщикам финансовых услуг, которые получили соответствующий статус, после вступления в силу этого постановления.

15. Требования подпункта 4 пункта 160, пункта 163 главы 15 раздела II Положения относительно минимального размера уставного капитала страховщиков, применяются только к страховщикам, которые получили соответствующий статус после вступления в силу этого постановления.

16. Поставщики финансовых услуг до утверждения тарифов на услуги в соответствии с пунктом 386 главы 47, пунктом 410 главы 49 раздела VII Положения копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты за эту(эти) услугу(ги), не подают. Непредставление такого документа не считается основанием для оставления документов без рассмотрения.

17. Поставщики финансовых услуг до приведения Комплексной информационной системы Национального банка в соответствие с требованиями Положения подают в Национальный банк регистрационную карточку юридического лица/регистрационную карточку обособленного подразделения юридического лица, составленную по форме, предусмотренной нормативно-правовым актом по вопросам регистрации финансовых учреждений, который действовал до вступления в силу этого постановления.

Национальный банк до приведения Комплексной информационной системы Национального банка в соответствие с требованиями Положения рассматривает регистрационные карточки юридического лица/регистрационные карточки обособленных подразделений юридического лица, составленные по формам, действовавшим до вступления в силу этого постановления, как соответствующие требованиям Положения.

18. Национальный банк в течение трех месяцев со дня вступления в силу этого постановления:

1) исключает из Государственного реестра финансовых учреждений информацию о доверительных обществах;

2) исключает из Государственного реестра финансовых учреждений и Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, лиц, не имеющих лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг и в отношении которых на день вступления в силу этого постановления в Национальном банке нет пакетов документов для получения лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг;

3) аннулирует страховщикам действующие лицензии на осуществление страховой деятельности по обязательному государственному страхованию;

4) переоформляет страховщикам действующие лицензии на осуществление страховой деятельности по обязательному государственному страхованию спортсменов высших категорий на лицензии по обязательному страхованию спортсменов высших категорий.

19. Пункты 1, 2, 4, 6, 7, 9, 10, 12, 14, 17, 18 приложения к постановлению Правления Национального банка Украины от 25 июня 2020 года №83 "Об обеспечении осуществления полномочий и выполнения функций по государственному регулированию и надзору в сфере рынков финансовых услуг по вопросам лицензирования и регистрации" исключить.

20. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 30 марта 2021 года №27 "Об утверждении Положения об определении условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии (лицензионных условий)".

21. Постановление вступает в силу с 1 января 2022 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153

Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

I. Общие положения

1. Вводные положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах), "О страховании", "О кредитных союзах", "О потребительском кредитовании".

2. Требования настоящего Положения распространяются на:

1) юридических лиц, которые обращаются в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) для включения, внесения изменений либо исключения сведений о них и/или их обособленных подразделениях в/из Государственного реестра финансовых учреждений/Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - Реестр) (кроме операторов почтовой связи);

2) юридических лиц, которые намерены осуществлять/осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, определенных в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения;

3) филиалы страховщиков-нерезидентов;

4) лиц, которые обращаются в Национальный банк для получения согласования приобретения или увеличения существенного участия в небанковских финансовых учреждениях, и лиц, через которых осуществляется косвенное владение существенным участием в небанковских финансовых учреждениях, которые осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, определенных в пунктах 3 - 9, 11 части первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

5) руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц небанковских финансовых учреждений, которые осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, определенных в пунктах 3 - 9, 11 части первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк.

Порядок выдачи лицензий на торговлю валютными ценностями, перевод средств в национальной валюте без открытия счетов определяется нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам лицензирования соответствующих финансовых услуг.

3. Это Положение определяет порядок лицензирования и регистрации лиц, имеющих намерение осуществлять/право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг, и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (лицензионные условия), включая:

1) порядок и процедуру ведения реестра и Реестра филиалов страховщиков-нерезидентов;

2) порядок и процедуру включения лица в Реестр, Реестр филиалов страховщиков-нерезидентов;

3) порядок и процедуру выдачи лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, определенных в пункте 65 главы 5 раздела II настоящего Положения;

4) порядок и процедуру согласования приобретения или увеличения существенного участия в небанковских финансовых учреждениях, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк (кроме кредитных союзов);

5) требования к деловой репутации и порядок оценки деловой репутации небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, а также руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, юридических и физических лиц, которые являются владельцами существенного участия или имеют намерение приобрести или увеличить существенное участие в небанковском финансовом учреждении, государственное регулирование и надзор за которым осуществляет Национальный банк;

6) требования к профессиональной пригодности руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц, небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

7) требования к финансовому состоянию юридических лиц и имущественному положению физических лиц, которые являются владельцами существенного участия или имеют намерение приобрести или увеличить существенное участие в небанковском финансовом учреждении, государственное регулирование и надзор за которым осуществляет Национальный банк, а также принципам (критериям) и методике оценки их финансового/имущественного состояния;

8) порядок и процедуру уведомления о назначении (избрании) руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица, работника, ответственного за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный сотрудник), в небанковском финансовом учреждении, юридическом лице, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

9) порядок и процедуру согласования на должность руководителя, главного бухгалтера страховщика, объединенного кредитного союза;

10) требования, обязательные для выполнения небанковским финансовым учреждением, юридическим лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк, во время осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг;

11) порядок и процедуру обновления/внесения изменений в сведения о поставщике финансовых услуг, владельцах существенного участия по предоставлению финансовых услуг и его обособленных подразделениях;

12) порядок и процедуру прекращения деятельности по предоставлению финансовых услуг небанковским финансовым учреждением, юридическим лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;

13) порядок контроля за соблюдением требований законодательства Украины по вопросам регистрации и лицензирования, приобретения или увеличения существенного участия в небанковском финансовом учреждении.

4. Термины в этом Положении употребляются в таком значении:

1) ассоциированное лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, бабка, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника;

2) аудитор - субъект аудиторской деятельности согласно Закону Украины "Об аудите финансовой отчетности и аудиторской деятельности" или лицо-нерезидент, имеющее право оказывать аудиторские услуги в соответствии с законодательством иностранного государства;

3) решающее влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном (складочном) капитале или правами голоса по акциям в размере 50 или более процентов, и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

4) обособленные подразделения - филиалы, представительства, отделения, пункты оказания финансовых услуг, кассы и другие подразделения, предоставляющие финансовые услуги, которые осуществляют все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от его имени или выполняют функции представительства и защиты его интересов;

5) главный бухгалтер - бухгалтер, возглавляющий образованную бухгалтерскую службу в поставщике финансовых услуг, штатный бухгалтер поставщика финансовых услуг, если в поставщике финансовых услуг не образована бухгалтерская служба во главе с главным бухгалтером, лицо, его замещающее, или лицо, на которое возложено ведение на договорных началах бухгалтерского учета (внештатный специалист по бухгалтерскому учету или аудиту, зарегистрированный как физическое лицо-предприниматель, осуществляющий предпринимательскую деятельность без создания юридического лица или самозанятое лицо, или специалист по бухгалтерскому учету предприятия, субъекта предпринимательской деятельности, осуществляющего деятельность в сфере бухгалтерского учета и/или аудиторской деятельности);

6) дата подачи полного пакета документов - дата регистрации в Национальном банке пакета документов, поданного в полном объеме согласно перечню документов для осуществления процедуры, предусмотренной настоящим Положением;

7) Государственный реестр финансовых учреждений - система получения, накопления, хранения, защиты, использования и распространения информации (данных) о небанковском финансовом учреждении, составной частью которого является Единый государственный реестр страховщиков (перестраховщиков) Украины;

8) электронная копия оригинала документа в бумажной форме (далее - электронная копия документа) - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования бумажного оригинала документа, соответствие оригиналу которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью (далее - КЭП), которая наложена на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота заявителя/нотариуса (кроме случаев, когда такое заверение не требуется настоящим Положением);

9) привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата - финансовая услуга, которая предполагает привлечение кредитной организацией финансовых активов на основании договора в письменной форме с членом кредитного союза (вкладчиком) по обязательствам кредитного союза, которая привлекает финансовые активы, относительно последующего возврата таких активов в соответствии с условиями договора и законодательством Украины;

10) заявление о включении в Реестр - регистрационная карточка юридического лица/регистрационная карточка обособленного подразделения юридического лица, составленная заявителем по формам согласно приложениям 1 или 2 к настоящему Положению, которое подается заявителем для включения его или его обособленного подразделения в соответствующий Реестр;

11) заявитель - юридическое или физическое лицо, которое самостоятельно или через уполномоченного представителя обращается в Национальный банк в установленном настоящим Положением порядке с целью осуществления процедуры, предусмотренной настоящим Положением;

12) отчетная дата - дата, по состоянию на которую юридическое лицо составляет финансовую отчетность в соответствии с требованиями законодательства Украины (для украинских компаний) или требованиями законодательства иностранного государства (для иностранных компаний);

13) значительное влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном (складочном) капитале или правом голоса по акциям в размере 10 или более, но менее 50 процентов и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

14 инвестиционный уровень кредитного рейтинга - долгосрочный кредитный рейтинг по международной шкале по обязательствам в иностранной валюте не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & poor"s" или "Fitch Ratings", и не ниже уровня "Ваа3" по классификации рейтингового агентства "Moody"s Investors Service";

15) иностранная компания - юридическое лицо, главный офис которой зарегистрирован в иностранном государстве;

16) иностранная финансовая организация - иностранная компания, которая в соответствии с законодательством иностранного государства имеет право предоставлять одну или несколько финансовых услуг;

17) Квалификационная комиссия - консультативно-совещательный коллегиальный орган, созданный по решению Правления Национального банка, к полномочиям которого относится проведение тестирования и собеседований с руководителями, главными бухгалтерами, ключевыми лицами поставщиков финансовых услуг для предоставления предложений и рекомендаций Комитету по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет надзора) о согласовании (отказа в согласовании), определения деловой репутации и профессиональной пригодности руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц поставщиков финансовых услуг;

18) руководитель - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа и члены совета (надзорного, наблюдательного - при наличии) поставщика финансовых услуг;

19) руководитель по лицензированию - руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за лицензирование поставщиков финансовых услуг, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместителя или лица, исполняющие их обязанности;

20) конечный собственник поставщика финансовых услуг - собственник существенного участия в поставщике финансовых услуг (физическое лицо, юридическое лицо), в структуре собственности которого нет других владельцев существенного участия по предоставлению финансовых услуг, определенных в соответствии с настоящим Положением, международная финансовая организация, публичная компания, государство (в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления);

21) ключевой участник в структуре собственности юридического лица или поставщика финансовых услуг (далее - ключевой участник) - любое:

физическое лицо, владеющее долей в уставном (складочном) капитале (акциями) такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет долей (пакетом акций) в размере двух и более процентов в уставном (складочном) капитале такого юридического лица, и одновременно:

если юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками юридического лица считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими;

если одинаковые по размеру доли (пакеты акций) в уставном (складочном) капитале юридического лица принадлежат более чем 20 участникам - физическим лицам, то ключевыми участниками юридического лица считаются все физические лица, которые владеют долями (пакетом акций) в размере двух и более процентов в уставном (складочном) капитале такого юридического лица;

считается, что публичная компания не имеет ключевых участников;

22) ключевые лица - лица, не являющиеся руководителями, и ответственные за осуществление ключевых функций в заявителе или поставщике финансовых услуг:

внутренний аудитор (штатный работник, на которого возложена функция проведения внутреннего аудита или руководитель структурного подразделения, ответственного за проведение внутреннего аудита);

главный комплаенс-менеджер [руководитель подразделения по контролю за соблюдением норм (комплаенс) или лицо, на которое возложена функция такого подразделения];

главный риск-менеджер (руководитель подразделения по управлению рисками или лицо, на которое возложена функция такого подразделения);

23) Комплексная информационная система Национального банка - система, которая размещена по ссылке: https://kis.bank.gov.ua и обеспечивает получение, накопление, хранение, защиту, использование и распространение информации о поставщике финансовых услуг, а также обеспечивает возможность подачи регистрационных карточек для внесения записей в Реестр;

24) консолидирующая компания - юридическое лицо, акциями/долей в уставном (складочном) капитале которого владеет конечный собственник поставщика финансовых услуг - физическое лицо, и через которую такое физическое лицо косвенно владеет существенным участием в поставщике финансовых услуг;

25) лизингодатель - юридическое лицо, которое в установленном законодательством Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг порядке получило лицензию на предоставление услуг финансового лизинга и сведения о котором включены в Реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;

26) ломбард - небанковская финансовая организация, которая на основании лицензии на предоставление денежных средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита, осуществляет деятельность по предоставлению кредитов исключительно под залог имущества, которое должно быть передано на хранение в ломбард (кроме недвижимого имущества и транспортных средств), а также имеет право осуществлять другую деятельность с соблюдением ограничений по совмещению деятельности, установленных настоящим Положением;

27) международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которого в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

28) поставщик финансовых услуг - небанковское финансовое учреждение, лизингодатель;

29) небанковское финансовое учреждение - финансовое учреждение, которое не является банком и приобрело в установленном порядке право предоставлять финансовые услуги на рынках финансовых услуг, государственное регулирование и надзор в отношении которых осуществляет Национальный банк;

30) орган лицензирования и надзора - Национальный банк, Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины, также уполномоченные органы иностранного государства по вопросам лицензирования и надзора за поставщиками финансовых услуг;

31) персонифицированный (индивидуальный) учет договоров страхования жизни - система мероприятий, которые обеспечивают регистрацию, обработку, накопление и хранение сведений по договорам страхования жизни;

32) право голоса - право голоса в высшем органе управления юридического лица, которое возникает из владения акциями/долей в уставном (складочном) капитале данного юридического лица и/или поручения;

33) помещение - часть нежилого внутреннего объема здания, ограниченная строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется поставщиком финансовых услуг;

34) промежуточная компания - юридическое лицо, которое владеет существенным участием в небанковском финансовом учреждении и которое не является его конечным собственником или консолидирующей компанией;

35) публичная компания - юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

36) субординированный долг - средства, привлеченные поставщиком финансовых услуг от юридических и физических лиц, как резидентов, так и нерезидентов (далее - инвестор) в форме займа, которые могут быть учтены при определении соблюдения поставщиком финансовых услуг обязательных нормативов, определенных нормативно-правовыми актами по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, если:

ссуда не может быть возвращена поставщиком финансовых услуг инвестору ранее пяти лет, а в случае банкротства или ликвидации поставщика финансовых услуг возвращается инвестору после погашения претензий всех других кредиторов;

условия получения такого займа соответствуют требованиям, определенным Национальным банком для учета средств субординированного долга во время определения соблюдения поставщиком финансовых услуг таких обязательных нормативов;

учета займа при определении соблюдения поставщиком финансовых услуг обязательных нормативов, определенных нормативно-правовыми актами по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, по согласованию с Национальным банком в порядке, установленном Национальным банком;

37) трасса платежа - маршрут прохождения денежных средств по банковским счетам от отправителя (инициатора платежа) к получателю;

38) украинская компания - юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством Украины;

39) уполномоченное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, первый заместитель Председателя Национального банка, заместитель Председателя Национального банка, руководитель по лицензированию;

40) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени физического или юридического лица на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

41) филиал страховщика-нерезидента - постоянное представительство страховщика-нерезидента в форме филиала;

42) финансовое учреждение - юридическое лицо публичного права - небанковское финансовое учреждение, которое создается распорядительным актом Президента Украины, органа государственной власти, органа власти Автономной Республики Крым или органа местного самоуправления и уполномоченное предоставлять финансовые услуги (кроме финансовых учреждений, которые имеют статус межправительственных международных организаций; Государственной казначейской службы Украины; государственных целевых фондов);

43) члены правления - лица, которые входят в состав коллегиального исполнительного органа поставщика финансовых услуг;

44) члены совета - лица, которые входят в состав коллегиального органа (надзорного, наблюдательного совета) поставщика финансовых услуг, который в пределах компетенции, определенной законодательством Украины и уставом поставщика финансовых услуг, осуществляет управление поставщиком финансовых услуг, а также контролирует и регулирует деятельность исполнительного органа (правления) поставщика финансовых услуг.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о финансовых услугах, других законах и нормативно-правовых актах по вопросам регулирования рынков финансовых услуг.

5. Национальный банк:

1) при совершении действий, предусмотренных данным Положением, руководствуется принципами, определенными в пунктах 1 - 5 части первой статьи 29 и статьей 34 Закона о финансовых услугах;

2) осуществляет контроль за соблюдением требований настоящего Положения в порядке, определенном нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам осуществления безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг.

2. Общие требования к документам, которые подаются в Национальный банк

6. Заявитель подает в Национальный банк документы в рамках осуществления процедур в соответствии с настоящим Положением в соответствии с определенными настоящим Положением перечнем и требованиями.

7. Заявитель имеет право подать в Национальный банк дополнительные документы в случае его обращения с письменным обоснованием целесообразности их представления.

8. Заявитель несет ответственность за полноту и достоверность данных, содержащихся в документах, представленных в Национальный банк.

9. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны предоставляться на украинском языке, не содержать исправлений и неточностей, а также расхождений между сведениями, изложенными в них, и/или полученными из официальных источников.