Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 22 декабря 2005 года №3273-IV

Об ипотечных облигациях

Раздел I Общие положения

Статья 1. Сфера действия Закона

1. Этот Закон определяет правовые основы эмиссии и обращения ипотечных облигаций, требования к их ипотечному покрытию, а также особенности государственного регулирования и надзора в этой сфере.

Статья 2. Определение терминов

1. В данном Законе термины употребляются в таком значении:

1) должник - заемщик по кредитному договору (договору ссуды), выполнение обязательств по которому обеспечено ипотекой;

2) выдержка из реестра ипотечного покрытия - документ, который содержит информацию о размере, состоянии и общих характеристиках ипотечного покрытия соответствующего выпуска ипотечных облигаций;

3) договор о сохранении реальной стоимости обеспеченных ипотекой обязательств должников - валютные, процентные и другие производные (деривативы), которые используются для минимизации валютных и процентных рисков и обеспечения регулярности платежей по ипотечному покрытию;

4) эмитент - финансовое учреждение, которое осуществляет эмиссию ипотечных облигаций в соответствии с требованиями, установленными данным Законом;

5) ипотечное покрытие - ипотечные активы, а также другие активы, которые в соответствии с данным Законом, проспектом (решение об эмиссии) и реестром ипотечного покрытия обеспечивают выполнение обязательств эмитента по ипотечным облигациям;

6) ипотечный актив - право требования по обеспеченному ипотекой денежному обязательству должника;

7) ипотечный кредитор - финансовое учреждение, кроме специализированного ипотечного учреждения, которое в соответствии с законодательством имеет право предоставлять кредиты (ссуды), выполнение обязательств должников по которым обеспечено ипотекой, и/или которое приобрело право требования по обеспеченным ипотекой кредитам (ссудам) от других лиц;

8) коэффициент ипотечного покрытия - величина соотношения между неуплаченной эмитентом основной суммой долга по соответствующему выпуску обычных ипотечных облигаций и размером их ипотечного покрытия;

9) Исключен в соответствии с Законом Украины от 19.06.2020 №738-IX

10) процентный период обычных ипотечных облигаций - период (в календарных днях) между выплатой процентов по ипотечным облигациям, за который насчитываются и выплачиваются проценты в соответствии с условиями проспекта (решение об эмиссии) ипотечных облигаций;

11) размер ипотечного покрытия - сумма не оплаченного должниками основного долга по всем ипотечным и другим активам в составе ипотечного покрытия, сформированным с учетом особенностей, предусмотренных частью четвертой статьи 13 данного Закона.

2. Термины "дефолт", "собрание владельцев облигаций", "администратор по выпуску облигаций", "проспект ценных бумаг" и "рынки капитала" в этом Законе употребляются в значениях, приведенных в Законе Украины "О рынках капитала и организованных товарных рынках".

Термин "связанное лицо" в настоящем Законе применяется в значении, приведенном в Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг".

Статья 3. Понятия и виды ипотечных облигаций

1. Ипотечными облигациями являются облигации, выполнение обязательств эмитента по которым обеспечено ипотечным покрытием в порядке, установленном настоящим Законом. Ипотечные облигации являются именными ценными бумагами. Ипотечная облигация удостоверяет внесение денежных средств ее первым владельцем и подтверждает обязанность эмитента выплачивать владельцу номинальную стоимость этой облигации и денежного дохода в порядке, установленном этим Законом и проспектом ценных бумаг (решением об эмиссии ценных бумаг), а в случае невыполнения эмитентом обязательств по ипотечной облигации предоставляет ее владельцу право удовлетворить свое требование за счет ипотечного покрытия. Проспект ипотечных облигаций (решение об эмиссии ипотечных облигаций) может также предусматривать другие права и обязанности собственников эмитента, лиц, предоставляющих гарантии исполнения денежных обязательств по ипотечным облигациям (в случае предоставления гарантии).

2. Могут выпускаться такие виды ипотечных облигаций:

1) обычные ипотечные облигации;

2) структурированные ипотечные облигации.

3. Эмитентом обычных ипотечных облигаций является ипотечный кредитор, который несет ответственность за выполнение обязательств за таким ипотечным облигациям ипотечным покрытием и всем другим своим имуществом, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание.

4. Эмитентом структурированных ипотечных облигаций является специализированное ипотечное учреждение, которое несет ответственность за выполнение обязательств за таким ипотечным облигациям только ипотечным покрытием.

5. Слова "ипотечная облигация", "обычная ипотечная облигация", "структурированная ипотечная облигация" или производные от этих понятий могут использоваться исключительно в названии ценных бумаг, которые отвечают требованиям, установленным этим Законом.