Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 7 октября 2022 года №217

Об утверждении Положения о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 8, 10 - 14, 24, 79 Закона Украины "О платежных услугах", с целью урегулирования вопроса авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке осуществления деятельности авторизации поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг (далее - Положение), которое прилагается.

2. Физические/юридические лица - заявители до утверждения тарифов на услуги в соответствии с пунктом 38 раздела III, пунктом 207 раздела XIX, пунктом 227 раздела XXI и пунктом 248 раздела XXIII Положения плату за рассмотрение пакета документов в рамках отдельных процедур, определенных Положением, не вносят и копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты, не подают. Отсутствие копии документа об оплате не является основанием для оставления пакета документов без рассмотрения.

3. Пакеты документов, поданные юридическим лицом в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) до вступления в силу настоящего постановления в соответствии с Положением о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2017 года №80 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2020 года №168) (с изменениями), и в отношении которых Национальный банк не принял решение, считаются оставленными без рассмотрения. Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня вступления в силу этого постановления направляет таким лицам уведомление об оставлении пакетов документов без рассмотрения и возвращает пакеты документов, которые были поданы в бумажной форме, по почте с уведомлением о вручении.

4. Банк, который до дня введения в действие Закона Украины "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах) имеет правила использования электронных денег в Украине, согласованные Национальным банком до дня введения в действие Закона о платежных услугах (далее - Правила), и который намерен оказывать финансовую платежную услугу по выпуску электронных денег и выполнению платежных операций с ними, в том числе открытие и обслуживание электронных кошельков, в течение девяти месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах:

1) подает в Национальный банк заявление о включении его в Реестр платежной инфраструктуры (далее - Реестр) как эмитента электронных денег по форме, приведенной в приложении 7 к Положению;

2) считается включенным в Реестр как эмитент электронных денег со дня получения заявления Национальным банком. Национальный банк вносит соответствующие сведения относительно банка-эмитента электронных денег в Реестр в течение пяти рабочих дней со дня получения заявления;

3) имеет право предоставлять соответствующие услуги на платежном рынке Украины согласно правилам до выполнения им требований пункта 5 настоящего постановления.

5. Банк, указанный в пункте 4 настоящего постановления, в случае намерения продолжать оказывать финансовую платежную услугу по выпуску электронных денег и выполнение платежных операций с ними, в том числе открытие и обслуживание электронных кошельков, обязан представить в Национальный банк на согласование документ, указанный в подпункте 2 пункта 211 раздела XIX Положения, в срок, определенный в пункте 4 настоящего постановления, и согласовать его с Национальным банком в срок, не превышающий 60 рабочих дней срока, определенного в пункте 4 настоящего постановления.

6. Банк, который имеет Правила, в случае непредставления им в Национальный банк заявления о включении его в Реестр теряет право предоставлять соответствующие услуги после истечения срока, определенного в пункте 4 настоящего постановления, и обязан прекратить оказание финансовой платежной услуги по выпуску электронных денег и выполнение платежных операций с ними, в том числе открытие и обслуживание электронных кошельков, со следующего рабочего дня после истечения срока, указанного в пункте 4 настоящего постановления.

7. Банк-эмитент электронных денег в случае несоблюдения требований, определенных в пункте 5 настоящего постановления, исключается Национальным банком из Реестра как эмитент электронных денег и теряет право на предоставление финансовой платежной услуги по выпуску электронных денег и выполнение платежных операций с ними, в том числе открытие и обслуживание электронных кошельков, и обязан прекратить оказание такой услуги со следующего рабочего дня после истечения срока, указанного в пункте 5 настоящего постановления.

8. Небанковское финансовое учреждение, которое до дня введения в действие Закона о платежных услугах имело лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и которое намерено оказывать финансовую платежную услугу по осуществлению эквайринга платежных инструментов и/или переводу средств без открытия счета и приобрести статус финансового учреждения, которое имеет право на оказание платежных услуг, в течение девяти месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах подает в Национальный банк документы, указанные в подпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12 - 16 пункта 206 раздела XIX Положения.

9. Оператор почтовой связи, который до дня введения в действие Закона о платежных услугах имел лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и который намерен предоставлять все или отдельные финансовые платежные услуги, определенные в пункте 51 раздела V Положения, в течение девяти месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах подает в Национальный банк документы, указанные в подпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12 - 16 пункта 206 раздела XIX Положения.

10. Небанковское финансовое учреждение, которое до дня введения в действие Закона о платежных услугах имело лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и которое намерено предоставлять все или отдельные финансовые платежные услуги, определенные в пункте 51 раздела V Положения (кроме финансовой платежной услуги по выпуску и выполнению платежных операций с электронными деньгами), и приобрести статус платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), в течение девяти месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах обращается в Национальный банк путем представления документов, указанных в подпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12 - 16 пункта 206 раздела XIX Положения.

11. Небанковское финансовое учреждение, которое до дня введения в действие Закона о платежных услугах имело лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, не имеет права подавать заявление на получение статуса малого платежного учреждения.

12. Небанковское финансовое учреждение, которое до дня введения в действие Закона о платежных услугах имело лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и которое намерено оказывать финансовую платежную услугу по выпуску и выполнению платежных операций с электронными деньгами отдельно или вместе с другими финансовыми платежными услугами, определенными в пункте 51 раздела V Положения, и приобрести статус учреждения электронных денег, в течение девяти месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах обращается в Национальный банк путем представления документов, указанных в подпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12 - 16 пункта 206 раздела XIX Положения.

13. Лица, определенные в пунктах 8 - 10 настоящего постановления, которые намерены продолжать предоставлять исключительно финансовую платежную услугу по переводу средств без открытия счета, имеют право не представлять в Национальный банк документы, указанные в подпунктах 4, 5 пункта 206 раздела XIX Положения, при условии, что согласованные Национальным банком до введения в действие Закона о платежных услугах условия и порядок предоставления такой услуги остаются без изменений.

14. Лица, определенные в пунктах 8 - 10, 12 настоящего постановления, имеют право не представлять в Национальный банк документы, указанные в подпунктах 10, 12 -16 пункта 206 раздела XIX Положения, если структура собственности и/или источника происхождения средств для формирования собственного (уставного и/или дополнительного) капитала, оплаты стоимости доли в уставном капитале (пакета акций) заявителя, деловая репутация участников, всех лиц, которые прямо или косвенно владеют существенным участием в заявителе, а также деловая репутация, профессиональная пригодность руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц (при наличии) заявителя были проверены (оценены) Национальным банком на основаниях и в порядке, определенных в нормативно-правовых актах Национального банка, и отвечают их требованиям.

Документы, указанные в подпункте 12 пункта 206 раздела XIX положения, не подаются в отношении лиц, оценка деловой репутации которых не осуществляется.

Документы, указанные в подпунктах 13-15 пункта 206 раздела XIX положения, не подаются в отношении лиц, оценка финансового состояния которых не осуществляется.

14-1. Лица, определенные в пунктах 8, 10, 12 настоящего постановления, имеют право не представлять в Национальный банк документы, указанные в подпунктах 13-15 пункта 206 Положения раздела XIX, если ими были поданы документы для оценки финансового/имущественного состояния прямых и конечных владельцев существенного участия в порядке, определенном в постановлении Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесении изменений в постановления Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (далее - Постановление №177), и информация в представленных документах является актуальной, полной и достоверной.

Лица, определенные в пунктах 8, 10, 12 настоящего постановления, в которых увеличен размер уставного капитала, после даты, на которую в пункте 4 Постановления №177 предусмотрено осуществление оценки финансового/имущественного состояния их владельцев существенного участия, обязаны дополнительно к документам, определенным в подпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункта 206 Положения раздела XIX, подать в Национальный банк Украины документы, определенные в подпунктах 13-15 пункта 206 Положения раздела XIX, относительно суммы дополнительного взноса/размера зачисленного прибыли к уставному капиталу.

Лица, определенные в пунктах 8, 10, 12 настоящего постановления, в которых после даты, на которую в соответствии с пунктом 4 Постановления №177 предусмотрено осуществление оценки финансового/имущественного состояния их владельцев существенного участия, владелец существенного участия увеличил размер своего участия таким образом, что общий размер его участия будет равна или будет превышать следующий уровень владения, определенный в подпункте 2 пункта 205 главы 22 раздела III Положения о лицензировании и регистрации представителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями) (далее - Положение №153), появился новый владелец существенного участия, обязаны дополнительно к документам, определенным в подпунктах 1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 пункта 206 Положения раздела XIX, подать документы в соответствии с главами 38, 39 раздела V Положения №153 для оценки финансового/имущественного состояния этого собственника существенного участия. Национальный банк осуществляет оценку финансового / имущественного состояния такого владельца существенного участия в соответствии с критериями, определенными в главе 36 раздела V положения №153.

14-2. Заявитель с целью учета документов, указанных в пунктах 14, 14-1 настоящего постановления, при рассмотрении пакета документов подает в Национальный банк ходатайство в соответствии с требованиями пункта 23 раздела II Положения.

15. Национальный банк осуществляет рассмотрение документов, представленных в соответствии с пунктами 5, 8 - 10, 12 настоящего постановления, в порядке, определенном в разделе XX Положения.

16. Лицензии небанковских финансовых учреждений на оказание финансовых услуг, указанных в пунктах 4 - 7, 11 части первой статьи 4 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", в случае получения такими небанковскими финансовыми учреждениями статуса платежного учреждения или учреждения электронных денег, считаются отозванными со дня внесения записи о включении сведений о платежном учреждении или учреждении электронных денег в Реестр. Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня отзыва таких лицензий вносит соответствующие сведения в Государственный реестр финансовых учреждений и исключает их из Государственного реестра финансовых учреждений.

17. Лицензии небанковских учреждений на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов теряют силу через девять месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах. Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня утраты силы такими лицензиями вносит запись об утрате лицензии в Государственный реестр финансовых учреждений или реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Лица, не прошедшие процедуры авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг в соответствии с требованиями Закона о платежных услугах и пунктами 8 - 10, 12 настоящего постановления, со дня прекращения действия лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов теряют право на оказание финансовой услуги по переводу средств и обязаны прекратить оказание услуг по переводу денежных средств на следующий рабочий день после истечения девяти месяцев со дня введения в действие Закона о платежных услугах.

18. Небанковское финансовое учреждение/оператор почтовой связи, которое/который до дня введения в действие Закона о платежных услугах имело/имел лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, но не намерен продолжать оказывать услуги на основании такой лицензии, имеет право до дня прекращения действия лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов на основании пунктов 6, 7 раздела VIII "Заключительные и переходные положения" Закона о платежных услугах подать в Национальный банк уведомление:

1) о прекращении оказания услуг на основании лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, которое должно содержать заверения об отсутствии обязательств по договорам об оказании услуг на основании такой лицензии;

2) от оператора платежной системы, участником которой является небанковское финансовое учреждение/оператор почтовой связи, о:

прекращении предоставления услуг в платежной системе небанковским финансовым учреждением/оператором почтовой связи;

завершении небанковским финансовым учреждением/оператором почтовой связи расчетов в платежной системе;

отсутствии обязательств небанковского финансового учреждения/оператора почтовой связи перед пользователями этой платежной системы.

19. Национальный банк в течение 10 рабочих дней со дня получения документов, указанных в подпунктах 1, 2 пункта 18 настоящего постановления, вносит запись об утрате силы лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов в Государственный реестр финансовых учреждений или реестр лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги, и уведомляет об этом небанковское финансовое учреждение, оператора почтовой связи.

20. Контроль за выполнением этого постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Алексея Шабана.

21. Постановление вступает в силу с 9 октября 2022 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 7 октября 2022 года №217

Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах) и другими законами Украины.

2. Термины в этом Положении употребляются в таких значениях: