Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 27 декабря 2024 года №181

Об утверждении Изменений в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56, 61 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 4, 28, 33, 34, 36, 37, 40, 42, 43, 71, 72 Закона Украины "Об административной процедуре", статей 21, 23 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статей 15, 17 Закона Украины "О платежных услугах", с целью приведения нормативно-правового акта Национального банка Украины в соответствие с требованиями законодательства Украины правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 7 октября 2022 года №217 (с прилагаемыми изменениями).

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность поставщиков финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу с 1 января 2025 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 27 декабря 2024 года №181

Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

1. В разделе I:

1) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящее Положение разработано согласно законам Украины "О Национальном банке Украины", "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах), "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре) и другим законам Украины.";

2) подпункт 3 пункта 2 исключить;

3) раздел после пункта 3 дополнить двумя новыми пунктами 3-1, 3-2 следующего содержания:

"3-1. Отношения по принятию, вступлению в силу, выполнению и прекращению действия административных актов, определенных в настоящем Положении, регулируются Законом об административной процедуре с учетом особенностей, установленных Законом о платежных услугах и другими законами Украины, регулирующими деятельность на рынке финансовых услуг.

Права и обязанности участников административного производства, осуществляемого в соответствии с настоящим Положением, определены Законом об административной процедуре, Законом о платежных услугах, Положением о порядке осуществления административного производства, общие требования к документам и порядок их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (с изменениями) (далее - Положение №200), и настоящим Положением.

3-2. Национальный банк осуществляет административное производство в рамках процедур, предусмотренных настоящим Положением, в порядке, определенном в разделах IV, V Положения №200 с учетом настоящего Положения.";

4) пункты 5-2, 5-3 изложить в следующей редакции:

"5-2. Документы, определенные настоящим Положением, подаются в Национальный банк с соблюдением требований, установленных Положением №200.

5-3. Идентификация физических и юридических лиц осуществляется на основании документов, перечень и требования к которым определены Положением №200.".

2. Раздел III исключить.

3. В разделе V:

1) в пункте 55:

подпункт 14 изложить в следующей редакции:

"14) не было в течение одного года, предшествующего дате получения Национальным банком заявления, примененных к заявителю мер воздействия/наложенных штрафов за нарушение требований нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства Украины о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг (только для других финансовых учреждений), по вопросам регулирования деятельности на платежном рынке, в сфере предоставления услуг почтовой связи в части почтового перевода (только для операторов почтовой связи), в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), валютного законодательства, законодательства по вопросам наличного обращения, которые не были выполнены до даты получения заявления;";

в абзаце первом подпункта 15 слова "пакета документов" заменить словами "Национальным банком заявления";

2) в пункте 58 слова "пакета документов" заменить словом "заявления".

4. подпункт 5 пункта 95 раздела VII изложить в следующей редакции:

"5) в течение одного года, предшествующего дате получения Национальным банком заявления, не было примененных к заявителю мер воздействия за нарушение требований нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства Украины по вопросам инкассации средств, перевозки валютных ценностей, ведения кассовых операций в Украине, которые не были выполнены до даты получения заявления.".

5. В разделе XIV:

1) абзацы пятый-седьмой подпункта 1 пункта 158 изложить в следующей редакции:

"оригинала справки компетентного органа страны/стран постоянного места жительства и гражданства физического лица о том, что нет или есть судимость (выданной не ранее чем за месяц до даты ее представления в Национальный банк);

оригинала справки уполномоченного органа о том, есть или нет у лица, деловая репутация которого оценивается, задолженности по уплате налогов, сборов по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате ее представления в Национальный банк;

оригиналы кредитных отчетов из квалифицированных бюро кредитных историй относительно лица, деловая репутация которого оценивается, по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате их представления в Национальный банк;";

2) раздел дополнить новым пунктом следующего содержания:

"163-1. В решении о признании деловой репутации лица небезупречном указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.".

6. В подпункте 1 пункта 166 раздела XV слова "пакета документов" заменить словами "заявления и прилагаемых к нему документов".

7. В разделе XVI:

1) в пункте 185 цифры "714" заменить цифрами "713";

2) пункт 186 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"В решении об отказе в согласовании на должность руководителя платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.";

3) пункт 187 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) если в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления для согласования на должность руководителя без движения.".

8. В разделе XVII:

1) пункт 191 дополнить словами и цифрами", кроме случая, определенного в пункте 191-1 раздела XVII настоящего Положения";

2) раздел после пункта 191 дополнить новым пунктом 191-1 следующего содержания:

"191-1. Поставщик финансовых платежных услуг в случае выявления им или Национальным банком несоответствия руководителя требованиям по деловой репутации имеет право подать в Национальный банк ходатайство о неприменении к такому руководителю признака небезупречной деловой репутации и/или предоставить дополнительные документы/объяснения о его соответствии требованиям.

Национальный банк рассматривает ходатайство о неприменении к лицу признака небезупречной деловой репутации и принимает решение, определенное в пункте 381 главы 29 раздела IV Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг, в течение 30 рабочих дней со дня получения такого ходатайства.

Поставщик финансовых платежных услуг в случае принятия Национальным банком по результатам рассмотрения ходатайства о неприменении к руководителю поставщика финансовых платежных услуг признака небезупречной деловой репутации решения, определенного в подпункте 1 пункта 381 главы 29 раздела IV Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг, обеспечивает замену такого лица в течение пяти рабочих дней со дня получения требования Национального банка, а также избирает/назначает других лиц на эти должности в течение двух месяцев со дня получения требования об увольнении таких лиц.";

3) раздел после пункта 197 дополнить новым пунктом 197-1 следующего содержания:

"197-1. В решении о несоответствии руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица поставщика финансовых платежных услуг/поставщика ограниченных платежных услуг требованиям по деловой репутации и/или профессиональной пригодности указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.".

9. В разделе XIX:

1) в пункте 206:

в абзаце четвертом подпункта 7 слова "пакет документов" заменить словом "заявление";

во втором предложении подпункта 10 слова "полный пакет документов" заменить словом "заявление";

в подпункте 11 слова "нормативно-правового акта Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур" заменить словом и цифрами "Положение №200";

подпункты 19-21 изложить в следующей редакции:

"19) копию документа, подтверждающего внесение заявителем платы за рассмотрение заявления и приложенных к нему документов, поданных в Национальный банк для получения авторизации деятельности;

20) оригинал справки уполномоченного органа о том, есть или нет у заявителя задолженности по уплате налогов, сборов по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате ее представления в Национальный банк;

21) кредитный отчет/кредитные отчеты из квалифицированных бюро кредитных историй относительно заявителя по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате его/их представления в Национальный банк.";

2) пункт 207 изложить в следующей редакции:

"207. За рассмотрение Национальным банком поданной заявителем в соответствии с настоящим Положением заявления и приложенных к нему документов для получения/расширения авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг взимается плата в размере, определенном Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию, предоставляемые национальным банком Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2003 года №333, зарегистрированными в Министерстве юстиции Украины 10 сентября 2003 года под №787/8108 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 24 октября 2023 года №134) (с изменениями) (далее - Тарифы на услуги по регистрации и лицензированию).";

3) в подпункте 8 пункта 210 слова "пакета документов" заменить словом "заявления";

4) в подпункте 4 пункта 211 слова "пакета документов, поданного" заменить словами "заявления, поданного";

5) в подпункте 5 пункта 212 слова "пакета документов, поданного" заменить словами "заявления, поданного".

10. В разделе XX:

1) абзац первый пункта 214 изложить в следующей редакции:

"214. Комитет по надзору за банками/правление в течение 60 рабочих дней со дня получения соответствующего заявления, определенного в настоящем Положении:";

2) раздел после пункта 214 дополнить двумя новыми пунктами 214-1, 214-2 следующего содержания:

"214-1. Национальный банк принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче на основании заявления и приложенных к ней документов, определенных в настоящем Положении.

214-2. Национальный банк имеет право продлить срок принятия решений, определенных в пункте 214 раздела XX настоящего Положения, но не более чем на 30 рабочих дней при условии и в порядке, определенных в пунктах 72, 74 раздела V Положения №200.";

3) абзац первый пункта 215 изложить в следующей редакции:

"215. Национальный банк в случае принятия решения о выдаче лицензии и/или решения о включении в Реестр не позднее следующего рабочего дня вносит запись об авторизации в Реестр, размещает соответствующую информацию на странице официального Интернет-представительства Национального банка и безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия, сообщает об этом заявителя путем направления в форме электронного документа:";

4) пункт 218 изложить в следующей редакции:

"218. Комитет по надзору за небанковскими учреждениями принимает решение о расширении объема авторизации в течение 30 календарных дней со дня поступления заявления, определенного в пункте 206 раздела XIX настоящего Положения.

Национальный банк, если в течение предельного срока решить административное дело по заявлению невозможно, имеет право продлить срок принятия решения о расширении объема авторизации, но не более чем на 15 календарных дней при условии и в порядке, определенных в пунктах 73, 74 раздела V Положения №200.";

5) в пункте 220:

в подпункте 2 слова ", и/или поданных заявителем документов" исключить;

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) если в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления без движения (относительно отказа в выдаче лицензии и/или включении в Реестр).";

6) пункт 221 изложить в следующей редакции:

"221. Национальный банк в случае принятия решения об отказе в выдаче лицензии и/или включении в Реестр или в расширении объема авторизации заявителя уведомляет об этом заявителя безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, путем отправки копии решения об отказе.

В решении об отказе в выдаче лицензии и/или включении в Реестр или в расширении объема авторизации указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.";

7) пункт 223 исключить;

8) раздел дополнить новым пунктом следующего содержания:

"223-1. Заявитель имеет право подать в Национальный банк новое заявление о выдаче лицензии, если Национальный банк принял решение об отказе в выдаче лицензии по основаниям представления неполного пакета документов, необходимых для принятия решения о выдаче лицензии, или если поданные документы не соответствовали установленным законодательством Украины требованиям и такие недостатки не были устранены юридическим лицом в установленный Национальным банком срок, не менее чем через три месяца со дня принятия Национальным банком решения об отказе в выдаче лицензии при условии устранения причин, что были основанием для принятия такого решения.".

11. В разделе XXI:

1) в пункте 226:

во втором предложении подпункта 5 слова "полный пакет документов" заменить словом "заявление";

в подпункте 6 слова "нормативно-правового акта Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур" заменить словом и цифрами "Положение №200";

в подпункте 8 слова "пакета документов, поданного" заменить словами "заявления, поданного";

2) пункты 227, 228, 233 изложить в следующей редакции:

"227. За рассмотрение Национальным банком поданной заявителем в соответствии с настоящим Положением заявления и приложенных к нему документов для получения авторизации деятельности по предоставлению ограниченных платежных услуг взимается плата в размере, определенном Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию.

228. Комитет по надзору за небанковскими учреждениями принимает решение о внесении поставщика ограниченных платежных услуг в Реестр в течение 60 рабочих дней со дня получения заявления, определенного в настоящем Положении.

Национальный банк имеет право продлить срок принятия решения о внесении поставщика ограниченных платежных услуг в Реестр, но не более чем на 30 рабочих дней при условии и в порядке, определенных в пунктах 72, 74 раздела V Положения №200.";

"233. Национальный банк в случае принятия решения об отказе в авторизации уведомляет об этом заявителя безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия, и направляет копию такого решения заявителю.".

12. В пункте 243 раздела XXII слова "оставляет без рассмотрения опросник и представленные документы" заменить словами "вправе предоставить замечания к опроснику и поданным документам".

13. В разделе XXIII:

1) подпункт 17 пункта 247 изложить в следующей редакции:

"17) копию документа, подтверждающего внесение платы за рассмотрение заявления по аккредитации филиала и приложенных к нему документов в размере, определенном Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию.";

2) пункты 248, 249 изложить в следующей редакции:

"248. За рассмотрение Национальным банком поданной заявителем в соответствии с настоящим Положением заявления и приложенных к нему документов для получения/расширения аккредитации филиала иностранного платежного учреждения/филиала иностранного учреждения электронных денег взимается плата в размере, определенном Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию.

249. Комитет по надзору за небанковскими учреждениями принимает решение об аккредитации филиала иностранного платежного учреждения/филиала иностранного учреждения электронных денег в течение 60 рабочих дней со дня получения заявления, определенного в настоящем Положении.";

3) в подпункте 9 пункта 253 слова "пакета документов" заменить словом "заявления";

4) пункты 254, 255 изложить в следующей редакции:

"254. Комитет по надзору за небанковскими учреждениями принимает решение о расширении объема аккредитации в течение 30 календарных дней со дня получения заявления, определенного в пункте 253 раздела XXIII настоящего Положения.

Национальный банк, если в течение предельного срока решить административное дело невозможно, имеет право продлить срок принятия решения о расширении объема аккредитации, но не более чем на 15 календарных дней при условии и в порядке, определенных в пунктах 73, 74 раздела V Положения №200.

255. Национальный банк в случае принятия решения о расширении объема аккредитации не позднее следующего рабочего дня вносит запись об этом в Реестр, размещает соответствующую информацию на странице официального Интернет-представительства Национального банка и безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия, сообщает об этом заявителю путем направления выписки из Реестра (в форме электронного документа), оформленного по образцу, приведенному в приложении 13 К настоящему Положению.";

5) пункт 256 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"7) если в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления без движения.";

6) пункт 257 изложить в следующей редакции:

"257. Национальный банк в случае принятия решения об отказе в аккредитации/расширении объема аккредитации сообщает об этом заявителю безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, и направляет копию такого решения заявителю.

В решении об отказе в аккредитации/расширении объема аккредитации указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.".

14. В разделе XXIV:

1) в пункте 263 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв";

2) в подпункте 3 пункта 267 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв".

15. В разделе XXV:

1) пункт 275 изложить в следующей редакции:

"275. Национальный банк принимает решение о прекращении авторизации деятельности по предоставлению всех или отдельных финансовых платежных услуг/ограниченных платежных услуг или об отказе в прекращении авторизации в течение 30 рабочих дней со дня получения соответствующего заявления поставщика финансовых услуг/поставщика ограниченных платежных услуг. Решение принимает Комитет по надзору за банками.

В решении об отказе в прекращении авторизации указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.";

2) пункт 276 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) если в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления без движения.";

3) пункт 278 изложить в следующей редакции:

"278. Национальный банк в случае принятия решения об отказе в прекращении авторизации деятельности по предоставлению всех или отдельных финансовых платежных услуг/ограниченных платежных услуг сообщает об этом заявителю безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, и направляет копию такого решения заявителю.

В решении об отказе указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.".

16. Пункт 287 раздела XXVI изложить в следующей редакции:

"287. Национальный банк доводит до сведения поставщика финансовых платежных услуг/поставщика ограниченных платежных услуг информацию о прекращении авторизации его деятельности по предоставлению всех или отдельных финансовых платежных услуг/ограниченных платежных услуг безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, путем направления уведомления об этом предоставителю финансовых платежных услуг/предоставителю ограниченных платежных услуг.".