Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 25 мая 2024 года №61

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 40, 42 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 12, 24, 25, 32, 37 Закона Украины "О кредитных союзах", статьями 10, 18, 27, 114 Закона Украины "О страховании", статьями 10, 15 Закона Украины "О платежных услугах", с целью совершенствования регулирования деятельности по предоставлению финансовых услуг Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 "Об утверждении Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" следующие изменения:

1) в пункте 11:

пункт после абзаца первого дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:

"Национальный банк в случае переоформления лицензий на торговлю валютными ценностями на лицензии на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме исключает сведения о лицензии лица, имеющего статус платежного учреждения (включая сведения о таком лице) из Государственного реестра финансовых учреждений и о лицензии оператора почтовой связи (включая сведения о лице) из Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Информация о переоформленной лицензии такого платежного учреждения и оператора почтовой связи остается исключительно в электронном реестре лицензий на осуществление валютных операций и лиц, которым выданы лицензии на осуществление валютных операций, которая ведется Национальным банком.".

В связи с этим абзацы второй, третий считать соответственно абзацами третьим, четвертым;

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк выдает выписку о переоформлении лицензии на торговлю валютными ценностями на лицензию на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме из электронного реестра лицензий на осуществление валютных операций и лиц, которым выданы лицензии на осуществление валютных операций, которая ведется Национальным банком, оформленный по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, в течение пяти рабочих дней с даты получения письменного ходатайства поставщика финансовых услуг в произвольной форме о предоставлении такого извлечения.";

2) в приложении 3 к постановлению:

абзац пятый пункта 5 изложить в следующей редакции:

"Страховщик (кроме страховщиков, которые имеют лицензию на обязательное страхование гражданской ответственности оператора ядерной установки за ядерный ущерб, который может быть причинен в результате ядерного инцидента и являются членами ядерного страхового пула) имеет право сузить такую лицензию до риска, предоставляющего право страхования ответственности перед третьими лицами, иной чем ответственность оператора ядерной установки за ядерный вред, который может быть причинен в результате ядерного инцидента, с ограничениями и особенностями, которые предоставляют основания для применения упрощенного подхода для расчета капитала платежеспособности и минимального капитала в порядке, определенном в пункте 5-1 приложения 3 к настоящему постановлению.";

приложение после пункта 5 дополнить новым пунктом 5-1 следующего содержания:

"5-1. Национальный банк при наличии заявления на сужение лицензии страховщика на отдельный риск/отдельные риски по классу 13 к риску, предоставляющему право страхования ответственности перед третьими лицами, иной чем ответственность оператора ядерной установки за ядерный вред, который может быть причинен в результате ядерного инцидента, с ограничениями и особенностями, которые предоставляют основания для применения упрощенного подхода для расчета капитала платежеспособности и минимального капитала и в отношении которого Национальный банк не принял решение о переоформлении лицензий на осуществление страховой деятельности, имеет право сузить лицензию такому страховщику до такого риска по классу 13 на основании имеющейся у Национального банка информации о том, что у страховщика по состоянию на дату переоформления лицензий страховщику нет обязательств по договорам страхования ответственности перед третьими лицами, содержащими:

1) расширенный период представления требований потерпевшими третьими лицами по страховым случаям, которые были в период действия договора, со сроком такого периода более одного календарного года после окончания срока действия договора страхования;

2) определение в договоре страхования ретроактивной даты и соответственно обязанности страховщика осуществить страховую выплату, если события, приведшие к наступлению страхового случая, возникли в период после ретроактивной даты и до начала срока действия договора страхования.

Национальный банк при оценке наличия обязательств страховщика, указанных в абзаце первом пункта 5-1 приложения 3 к настоящему постановлению, имеет право обратиться к страховщику с запросом о предоставлении дополнительной информации, документов и объяснений, необходимых для уточнения сведений, представленных страховщиком в Национальный банк на основании которых осуществляется анализ о том есть/нет у страховщика обязательств по договорам страхования ответственности перед третьими лицами.

Страховщик в случае получения запроса Национального банка, указанного в абзаце четвертом пункта 5-1 приложения 3 к настоящему постановлению, обязан предоставить Национальному банку запрашиваемые информацию, документы и объяснения в течение 10 рабочих дней со дня направления запроса.".

2. Утвердить Изменения в:

1) Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с прилагаемыми изменениями);

2) Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с прилагаемыми изменениями).

3. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 30 января 2024 года №12 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" такие изменения:

1) пункт 3 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Финансовые компании, которые по состоянию на 01 января 2024 года имели исключительно лицензию на торговлю валютными ценностями и которые до 31 декабря 2023 года обратились в Национальный банк с целью получения авторизации на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов без намерения получить статус платежного учреждения/учреждения электронных денег и в отношении которых Национальный банк не принял решение о выдаче лицензии и решения о включении в реестр платежной инфраструктуры, в течение 10 рабочих дней с даты отправки им Национальным банком уведомления о переоформлении лицензии на торговлю валютными ценностями на лицензию на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме обязаны подать в Национальный банк заявление о выдаче лицензии на деятельность финансовой компании по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка, размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, и с указанием в таком заявлении среди видов финансовых услуг, которые заявитель планирует предоставлять, исключительно вида финансовых платежных услуг, которые планирует предоставлять финансовая компания.";

2) абзац первый пункта 4 после слов "финансовой компанией" дополнить словами "заявления о выдаче лицензии на деятельность финансовой компании или";

3) в пункте 5:

абзац первый после слов и цифр "до 31 декабря 2023 года, и" дополнить словами "заявления о выдаче лицензии на деятельность финансовой компании или";

подпункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:

"1) о выдаче лицензии на деятельность финансовой компании или о предоставлении согласования изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании и включения в такую лицензию финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов;

2) об отказе в выдаче лицензии на деятельность финансовой компании или об отказе в согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании и включении в такую лицензию финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов.";

пункт дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Решение об отказе в выдаче лицензии на деятельность финансовой компании принимается по основаниям, определенным в части седьмой статьи 37 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".

Решение об отказе в согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании принимается при наличии оснований, определенных в части седьмой статьи 38 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".";

4) абзац первый, подпункт 1 пункта 6 изложить в следующей редакции:

"6. Национальный банк в случае принятия решения о выдаче лицензии на деятельность финансовой компании или о предоставлении согласования изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании вносит запись о финансовой компании в:

1) Государственного реестра финансовых учреждений - о праве предоставления соответствующих финансовых услуг вместе с правом предоставлять финансовые платежные услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов и/или по переводу средств без открытия счета или о праве предоставления исключительно соответствующих финансовых платежных услуг по осуществлению эквайринга платежных инструментов и/или по переводу средств без открытия счета;";

5) пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. Национальный банк в течение трех рабочих дней после принятия решения о выдаче лицензии на деятельность финансовой компании или о предоставлении согласования изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании уведомляет об этом финансовую компанию путем направления выписки из Государственного реестра финансовых учреждений (в форме электронного документа), оформленного по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального интернет-представительства Национального банка, или в бумажной форме.

Национальный банк уведомляет заявителя о принятом решении об отказе в выдаче лицензии на деятельность финансовой компании в порядке, предусмотренном в части шестой статьи 37 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".

Национальный банк уведомляет заявителя о принятом решении об отказе в согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании и включения в такую лицензию финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов в порядке, предусмотренном в части восьмой статьи 38 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".".

4. Национальный банк Украины рассматривает документы лиц, представленные для осуществления процедур, определенных Положением о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями), постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 "Об утверждении Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг", Положением об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями), и относительно которых не принято решение, согласно требованиям и в порядке, определенном законодательством Украины, с учетом изменений, внесенных настоящим постановлением.

5. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность поставщиков финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

6. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 мая 2024 года №61

Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

1. В пункте 75 раздела V:

1) в подпунктах 1, 2, 4, 5 слова "на должностях руководителей" заменить словами "на руководящих должностях";

2) в подпункте 7 цифры "1, 2", "4, 5" заменить соответственно цифрами "1, 4", "2, 5".

2. В разделе XIV:

1) пункт 157 дополнить словами ", которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения";

2) подпункт 1 пункта 158 дополнить четырьмя новыми абзацами следующего содержания:

"оригинала справки компетентного органа страны/стран постоянного места жительства и гражданства физического лица о том, что нет или есть судимость (выданной не ранее, чем за месяц до даты представления полного пакета документов);

оригинала справки уполномоченного органа о том есть или нет у лица, деловая репутация которого оценивается, задолженности по уплате налогов, сборов по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате получения полного пакета документов;

оригиналы кредитных отчетов из квалифицированных бюро кредитных историй в отношении лица, деловая репутация которого оценивается, по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате получения полного пакета документов;

оригинала уведомление уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного платежного учреждения/иностранного учреждения электронных денег и соответствие иностранного платежного учреждения/иностранного учреждения электронных денег и владельцев существенного участия в таком учреждении требованиям к деловой репутации;".

3. В пункте 187 раздела XVI:

1) подпункт 1 после слов "относительно независимости," дополнить словами "включая отказ на основании результатов тестирования и/или собеседования и/или представленных документов, свидетельствующих о таком несоответствии,";

2) пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"4) приглашение лица трижды на тестирование, если оно без уважительной причины трижды не появилось, - без проведения тестирования.".

4. В пункте 195 раздела XVII слова "/предоставителя ограниченных платежных услуг" исключить.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 мая 2024 года №61

Изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. В разделе II:

1) пункт 142 главы 11 изложить в следующей редакции:

"142. Финансовая компания дополнительно к деятельности по предоставлению одного или нескольких видов финансовых услуг, указанных в части первой статьи 29 Закона о финансовых услугах, которые финансовая компания имеет право осуществлять на основании соответствующей лицензии, а также разрешенной для финансовой компании деятельности, указанной в частях пятой - седьмой статьи 29 Закона о финансовых услугах, имеет право осуществлять иную хозяйственную деятельность, кроме таких видов деятельности:

1) деятельности в сфере материального производства и торговли;

2) виды хозяйственной деятельности в сфере услуг, которые в соответствии с законами Украины не имеют права осуществлять финансовые учреждения, включая право осуществлять деятельность в сфере организации и проведения азартных игр;

3) виды хозяйственной деятельности в сфере услуг, которые в соответствии с законами Украины не могут сочетаться (совмещаться) с предоставлением финансовых услуг, включенных в лицензию на деятельность финансовой компании;

4) предоставление услуг, являющихся вспомогательными к платежным услугам в соответствии с Законом о платежных услугах;

5) осуществление деятельности в лотерейной сфере;

6) осуществление деятельности по организации и проведению спортивного покера, киберспорта.";

2) пункт 214 главы 18 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Требования главы 18 раздела II настоящего Положения распространяются исключительно на случаи, определенные в пункте 214 главы 18 раздела II настоящего Положения.".

2. В разделе IV:

1) пункт 351 главы 25 дополнить словами ", которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения";

2) пункт 360 главы 26 дополнить словами ", которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения".

3. В разделе VII:

1) в главе 50:

абзац первый пункта 540 после слов "оператору почтовой связи" дополнить словами "и платежным учреждениям, учреждениям электронных денег";

первое предложение пункта 544 исключить;

2) в главе 52:

абзац второй пункта 565 дополнить словами ", кроме случая сочетания финансовой компанией права на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг на основании лицензии на деятельность финансовой компании с лицензией на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями";

подпункт 4 пункта 589 после слов "небанковского финансового учреждения" дополнить словами ", а если это определено уставом кредитного союза, – копию решения наблюдательного совета".

4. В разделе IX:

1) пункт 715 главы 62 изложить в следующей редакции:

"715. Национальный банк имеет право отказать в согласовании:

1) руководителя, ключевого лица объединенного кредитного союза, значимого кредитного союза и страховщика (кандидата на должность):

если они не соответствуют требованиям профессиональной пригодности и/или деловой репутации, включая отказ на основании результатов тестирования и/или собеседования и/или представленных документов, свидетельствующих о таком несоответствии;

без проведения тестирования, если лицо было на него приглашено трижды и без уважительной причины не появилось;

2) независимого члена наблюдательного совета, независимого неисполнительного директора страховщика, объединенного кредитного союза, значимого кредитного союза (кандидата на должность), если они не соответствуют требованиям по независимости, включая отказ на основании результатов собеседования и/или поданных документов, свидетельствующих о таком несоответствии.";

2) в главе 65:

заголовок главы после слов "ключевого лица " дополнить словами ", ответственного работника";

пункт 731 после слов "руководителя, ключевого лица", "настоящим Положением" дополнить соответственно словами и цифрами ", ответственного работника", "или Положением №107";

абзац первый пункта 732 после слов "руководителя, ключевого лица" дополнить словами ", ответственного работника";

пункты 733-735 после слов "руководителем, ключевым лицом" дополнить словами ", ответственным работником";

пункты 736, 737 после слов "руководителя, ключевого лица" дополнить словами ", ответственного работника";

пункты 738, 739 изложить в следующей редакции:

"738. Национальный банк имеет право требовать от поставщика финансовых услуг увольнения/прекращения полномочий руководителя, ключевого лица, отстранения от работы ответственного работника поставщика финансовых услуг или расторжения с ними соответствующих договоров, а также избрания/назначения другого лица на эту должность в случае принятия Национальным банком решения о несоответствии такого руководителя, такого ключевого лица, ответственного работника поставщика финансовых услуг требованиям относительно деловой репутации и/или профессиональной пригодности, и/или если руководитель, ключевое лицо, ответственный работник поставщика финансовых услуг не обеспечивают надлежащего выполнения своих должностных обязанностей, что привело к нарушению поставщиком финансовых услуг требований законодательства Украины, выявленного при осуществлении надзора за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг.

739. Поставщик финансовых услуг обязан по требованию Национального банка принять меры для прекращения полномочий любого руководителя, ключевого лица, ответственного работника в течение пяти рабочих дней со дня получения уведомления Национального банка с соответствующим требованием, а также для избрания/назначения других лиц на эти должности (кроме ответственного работника) в течение двух месяцев со дня получения уведомления Национального банка с соответствующим требованием.

Предоставитель финансовых услуг назначает ответственного работника в сроки и порядке, определенные Положением №107.".

5. В разделе X:

1) абзац первый пункта 743 главы 66 после слов "трех рабочих дней" дополнить словами и цифрами "(относительно информации, предусмотренной в части третьей статьи 32 Закона Украины "О кредитных союзах", - в течение 10 рабочих дней)";

2) в пункте 759 главы 68 слово "февраля" заменить словом "июля".

6. В главе 76 раздела XII:

абзац четвертый пункта 807 исключить;

абзац первый пункта 826 изложить в следующей редакции:

"826. Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об аннулировании лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг/об исключении отдельного вида финансовых услуг из лицензии на деятельность финансовой компании, ломбарда, вносит в Реестр/Реестр платежной инфраструктуры изменения, касающиеся аннулирования такой лицензии, и исключает сведения о поставщике финансовых услуг из Реестра/Реестра платежной инфраструктуры/соответствующие изменения в Реестр и/или Реестр платежной инфраструктуры.".